21年证劵从业( 新 )试题7卷.docx

《21年证劵从业( 新 )试题7卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年证劵从业( 新 )试题7卷.docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、21年证劵从业( 新 )试题7卷21年证劵从业( 新 )试题7卷 第1卷关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%基金分配后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A.B.C.D.答案：C解析：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。金融期货与金融期权的区别包括（ ）。 .基础资产不同 .现金流转不同 .盈亏特点不同 .履约保证不同 A、. B、. C、. D、.答案：D解析：金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称

2、性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是()。A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势D.股份制银行资产规模增长较快答案：C解析：在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。证券公司从事客户资产管理业务，不得有（）行为。挪用客户资产向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户

3、将资产管理业务与其他业务分开操作A.B.C.D.答案：A解析：考点：考查证券公司从事客户资产管理业务的禁止性行为。第项应该是禁止将资产管理业务与其他业务混合操作。证券公司应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者信息，包括（ ）。基本信息家庭成员财务状况风险偏好A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券公司应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者信息，包括基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息，综合评估和确定投资者的风险承受能力。21年证劵从业( 新 )试题7卷 第2卷资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管

4、理从业经理的人员不少于（ ）人。A.2；3B.3；3C.2；5D.3；5答案：D解析：资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。国务院证券监督管理机构可以要求下列（）单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息。证券公司及其董事、监事、工作人员证券公司的股东、实际控制人证券公司控股或者实际控制的企业证券公司的开户银行、指定商业银行、资产托管机构、证券交易所、证券登记结算机构为证券公司提供服务的证券服务机构证券公司的客户A.B.C.D.答案：A解析：报送内容中不包括证券公司客

5、户。（ ）依照证券投资基金法证券投资基金托管业务管理办法、中国证监会其他有关规定和其自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：A解析：中国证券业协会依照证券投资基金法证券投资基金托管业务管理办法、中国证监会其他有关规定和其自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。根据国际货币基金组织的金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括（ ）1、金融公司2、非金融公司3、住户4、为住户服务的非营利机构A.1、2、3B.1、2、4C.2、3、4D.1

6、、2、3、4答案：D解析：根据国际货币基金组织的金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。甲、乙分别为某有限合伙企业的普通合伙人和有限合伙人。后来，甲变更为有限合伙人，乙变更为普通合伙人，下列关于甲、乙对其合伙人性质互换前的企业债务承担的表述中，符合合伙企业法律制度规定的有( ）。A.甲作为普通合伙人时对企业债务承担有限责任B.甲作为普通合伙人时对企业债务承担无限连带责任C.乙作为有限合伙人时对企业债务承担无限连带责任D.乙作为有限合伙人时对企业债务承担有限责任答案：B,C解析：本题考核合伙人身份转变。有限合伙人转

7、变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任。#21年证劵从业( 新 )试题7卷 第3卷2022年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C解析：合格境外机构投资者。2022年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外

8、汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。期货交易管理条例第二十九条规定，期货公司应当为每一（）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。A.业务B.资金C.产品D.客户答案：D解析：期货公司应当为每1个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。A.2B.3C.4D.6答案：C解析：合格境内机构投资者。在QDII制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内

9、，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。收购人未按照证券法规定履行上市公司发出收购要约等义务的，可采取的措施有( )。责令改正，给予警告；对收购人处以10万元以上30万元元以下的罚款；收购人对其收购不得行使表决权；对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券法第213条的规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。对直接负责的

10、主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。创业板市场的功能包括（ ）。承担风险资本的推出窗口作用优化资源配置促进产业升级投机活动A.B.C.D.答案：A解析：创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。21年证劵从业( 新 )试题7卷 第4卷下列属于货币时间价值的应用的是（ ）。A.不要为洒掉的牛奶哭泣B.谷贱伤农C.卖的比买的精D.早收晚付答案：D解析：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，

11、如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生的时间，才能确切地表达其准确的价值。证券公司管理敏感信息的基本原则是（ ），是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。A.责任自负原则B.需知原则C.分散投资原则D.理智投资原则答案：B解析：考查证券公司管理敏感信息的基本原则。证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，错误的是（）。A.国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行B.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁C.国家强制力是保障法实施的唯一

12、手段D.法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性答案：C解析：国家强制力是保障法实施的最后手段，但不是唯一手段。法的实施还需要社会舆论、道德观念等因素的力量来保障。下列关于创立大会的表述中，符合公司法律制度规定的有（）。A.募集方式设立公司的，发起人应当在足额缴纳股款、验资证明出具之日后30日内主持召开公司创立大会B.创立大会应有代表股份总数过半数的发起人、认股人出席方可举行C.创立大会对通过公司章程作出决议，必须经全体认股人所持表决权过半数通过D.创立大会作出不设立公司决议的，认股人可以按照所缴股款并加算银行同期存款利息，要求发起人返还答案：A,B,D解析：选项C：创立大会对通过公司

13、章程作出决议，必须经“出席会议”的认股人所持表决权过半数通过。中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供已按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法的规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的（ ）等方面进行非现场检查或者现场检查。.公司治理.内部控制.风险状况.业务质量A：.B：.C：.D：.答案：D解析：根据证券法上市公司并购重组财务顾问业务管理办法等法律法规，中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供按规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场

14、检查或者现场检查。财务顾问及其有关人员应当配合中国证监会及其派出机构的检查工作，提交的材料应当真实、准确、完整，不得以任何理由拒绝、拖延提供有关材料，或者提供不真实、不准确、不完整的材料。21年证劵从业( 新 )试题7卷 第5卷下列对普通股股东义务的说法中，正确的有（ ）。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任公司的控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任A.B.C.D.答案：D解析：中华人民共和国公司

15、法规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的权利；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。公司的控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益。由此给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（ ）。A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入B.证券公司可以充当权利义务主体C.真实的资金交

16、易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现D.证券市场融资是一种间接融资答案：A解析：证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。证券投资基金在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券在证券交易所挂牌交易的权证股指期货A.B.C.D.答案：

17、D解析：合格境外机构投资者。参照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定。上市公司增发的网上定价发行与网下询价配售相结合方式是通过向_询价确定发行价格并按比例配售，同时网上对_定价发行。（）A机构投资者；战略投资者B公众投资者；战略投资者C公众投资者；机构投资者D机构投资者；公众投资者答案：D解析：上市公司增发的网上定价发行与网下配售相结合，即网下按机构投资者累计投标询价结果定价并配售，网上对公众投资者定价发行。采用此种发行方式时，在承销期开始前，发行人和主承销商可以不确定发行定价和上网发行量(也可以确定上网发行量)。发行人在指定报刊刊登招股意向书后，向机构投资者进行推介，根据向机构投资者

18、询价的结果，来确定发行价格及向机构配售的数量，其余部分向公众投资者(包括股权登记日登记在册的流通股股东)上网定价发行。公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭（ ）的批准文件，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。A.持有证券公司5以上股权的股东B.国务院金融监督管理机构C.国务院证券监督管理机构D.债权人答案：C解析：公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭国务院证券监督管理机构的批准文件，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。21年证劵从业( 新 )试题7卷 第6卷基金管理人以下行为中正确的是（）。A 将基金财产独立于其固有资产进行管理B 将基金财产混同

19、于其固有财产进行投资C 将基金财产用于归还自身债务D 将管理基金财产取得的全部财产和收益归入自身固有资产答案：A解析：根据证券投资基金法第二十条，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。以下（ ）是证券投资基金的特点。集合理财、专业管理组合投资、分散风险集中管理、保障安全利益共享、风险共担A.B.C.D.答案：C解析：证券投资基金的特点，应为独立托管、保障安全。下列关于股票的说法中，正确的有（ ）。股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证股票实质上代表了股东对股份公司的所有权股票是一种有价证券股票

20、发行人定期支付利息并到期偿付本金A.、B.、C.、D.、答案：C解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A.对资产管理产品的资金综合管理.综合建账.综合核算B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务C.金融机构应当合理确定资产管理产品

21、所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品答案：A解析：金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（ ）处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。A.通报批评；公开谴责B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D.通报批评；公开谴责；责令整改答案：A解析：本题考查全国股份

22、转让系统的自律监管措施。21年证劵从业( 新 )试题7卷 第7卷下面关于记账式国债的说法正确的是（ ）。A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易

23、所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行答案：D解析：记账式国债的招标发行。证券公司应建立健全廉洁从业内部控制制度，下列说法正确的是（ ）。A.证券公司董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任B.证券公司的事后追责机制重要性高于事前风险防范和事中管控C.每年5月1日前需要向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告D.如果证券公司及其工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的，应当于3个工作日内向中国证监会有关派出机构报告答案：A解析：本题考查证券公司

24、廉洁从业内部控制制度。B项，事前、事中、事后控制机制重要性无高低之分。C项，应为4月30日之前报送。D项，应为5个工作日。下列哪项不是全国股份转让系统的主要功能（ ）。A.企业发展B.交易C.资本投入D.资本退出答案：B解析：全国股份转让系统的主要功能是为企业发展、资本投入与退出服务，不是以交易为主要目的。恒生指数于1985年推出的分类指数包括（ ）。金融地产公用事业制造业A.B.C.D.答案：A解析：恒生指数于1985年推出的分类指数为金融、地产、公用事业和工商业。保护基金公司设立的意义有（ ）。可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；可以推

25、动我国其他金融业公司的快速发展；有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。?A：B：C：D：答案：A解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；（3）是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。