21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇.docx

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1、21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第1篇改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于( )年恢复发行国债。A:1980B:1981C:1982D:1983答案：B解析：进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债。短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）年内还本付息的债务融资工具。A.1B.3C.5D.10答案：A解析：短期融资券是指

2、具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（ ）。A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户答案：A解析：证券账户、结算账户的设立与管理。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户。出于保护投资者尤其是中小投资者的

3、利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。A.律师业协会B.政府监管机构C.行业自律组织D.金融企业答案：A解析：考查全球主要国家投资者适当性管理。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或原则性指引。良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至关重要的作用。公司应该（ ）。建立健全法人治理机制拥有规范的股权结构有效的股东大会、董事会、监事会完善的独立董事制度A.、B.、C.、D.、答案：D解析：良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至

4、关重要的作用。公司应该建立健全法人治理机制，拥有规范的股权结构，有效的股东大会、董事会、监事会和完善的独立董事制度等。按照证券监督管理条例的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（ ）核准的任职资格。A.证券公司所在地所属中国证券业协会B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构C.证券公司注册地所属中国证券业协会D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构答案：D解析：证券公司董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，对直接负

5、责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A.5B.10C.20D.30答案：B解析：证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，责令改正，给予警告，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。申请合格境内机构投资者参与境外投资，应经中国证监会审批，具备最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。A.5B.4C.3

6、D.2答案：C解析：考点：合格境外投资者的资格条件。最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第2篇下列关于风险管理说法错误的是（ ）。A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口答案：B解析：风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险，根据风险定义域来源有效识别风险。 风险管理者首先要分析投资项目的风险暴露，风

7、险识别包括感知风险和分析风险两个环节。风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等。风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口。拉斯贝尔加权指数是指（ ）。 A、基期加权股价指数 B、计算期加权股价指数 C、简单算术股价指数 D、几何加权股价指数答案：A解析：基期加权股价指数又称拉斯贝尔加权指数，计算期加权股价指数又称派许加权指数。下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有()。、风险定价、流程控制、工具控制、实时监测和报告A.、B.、C.、D.、答案：D解析：风险控制是指经济主体采用各种合格有效的工具、手段和流程

8、进行控制和缓释风险的过程，分为事前控制、事中控制和事后控制。事中控制是在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。故答案选D。下面属于地方债分销对象的是（ ）。.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者.在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者.在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者.国债承销团成员A：.B：.C：.D：.答案：D解析：国债承销团成员间不得分销。按照公司法的要求，股票应当载明下列（ ）事项。.公司名称.股票种类、票面金额及代表的股份数.公司地址.股票的编号.公司成立日期A：.B：.C：.D：.答案：D解析：股票应当载明的主要事项：公

9、司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算答案：B解析：上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（ ）。具有符合规定的高级管理人员不少于5人具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度最近3年未受到刑事处罚，最近5年未因违法经营受到行政处

10、罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形具有完善的业务制度A.、B.、C.、D.、答案：D解析：申请证券评级业务许可资信评级机构的，应当具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人，且最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。（ ）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。A.客户信用资金台账B.客户信用资金账户C.客户信用证券台账D.客户信用证券账户答案：A解析：(1)客户信用资金台账：客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。(

11、2)客户信用证券账户：是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。(3)客户信用资金账户：是客户在指定的商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第3篇享有优先认股权的股东的选择有( )认购新发行的普通股票将该权利转让给他人听任该权利过期失效失效前请求他人代为行使该权利A: . . . B: . . . C: . . . D: . . . .答案：A解析：有优先认股权的股东可

12、以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股票；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。单位或者个人认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的（ ），应当事先告知证券公司。 A、5% B、1% C、3% D、10%答案：A解析：证券公司监督管理条例第十四条规定，任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：（1）认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%。（2）以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。未经证券监督管理机构批准，任何

13、单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权。按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（ ）。具备中国证监会核准的证券自营业务资格最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.B.C.D.答案：D解析：按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类

14、投资子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；（3）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（4）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（5）公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（6）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。狭义的有价证券是指

15、（ ）。A.政府债券B.商品证券C.货币证券D.资本证券答案：D解析：有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。下列说法不正确的是( )。A.任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金申请强制执行B.任何单位或者个人不得接受证券公司以其证券经纪客户的资产提供担保C.任何单位不得强令证券公司以其证券资产管理客户的资产提供融资D.任何单位不得协助证券公司以其证券经纪客户的资产提供融资答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第59条的规定，客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产

16、相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。#中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。依法制定和执行货币政策监管人民币流通依法制定和执行财政政策监管银行间债券市场A.B.C.D.答案：B解析：中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，监管人民币流通；监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场等。其中财政政策属于财政部门执行。下列各项中，（ ）不是我国证券账户

17、的种类。A.人民币普通股票账户B.人民币特种股票账户C.开放式基金账户D.权证交易账户答案：D解析：按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户。任何人未取得任职资格，实际行使证券公司高级管理人员职权的，国务院证券监督管理机构可以对其采取（ ）的措施。A.证券市场禁入B.警告C.罚款D.降职答案：A解析：任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，

18、予以公告，并可以按照规定对其采取证券市场禁入的措施。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第4篇在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A.原中国银监会B.期货交易所C.原中国保监会D.中央银行答案：B解析：“五位一体”的体系除题干中四项外还包括期货交易所。（ ）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，核心目的是“将适当的产品或服务销售提供给适当的投资者”。A.法人集中清算制度B.信息隔离墙制度C.利益冲突管理机制D.投资者适当性制度答

19、案：D解析：本题考查投资者适当性管理制度的含义。主办券商推荐股份公司股票挂牌，应与申请挂牌公司签订推荐挂牌并持续督导协议，约定双方权利和义务，并对申请挂牌公司（）进行培训，使其了解相关法律、法规、规则、协议所规定的权利和义务。董事监事高级管理人员其他信息披露义务人A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查主办券商在全国股转系统开展业务的主要规则。主办券商推荐股份公司股票挂牌，应与申请挂牌公司签订推荐挂牌并持续督导协议，约定双方权利和义务，并对申请挂牌公司董事、监事、高级管理人员及其他信息披露义务人进行培训，使其了解相关法律、法规、规则、协议所规定的权利和义务。按照财政部关于印发20222022年

20、储蓄国债发行额度管理办法的通知下面关于2022年至2022年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（ ）。储蓄国债（电子式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员A.B.C.D.答案：B解析：参照财政部关于印发20222022年储蓄国债发行额度管理办法的通知，储蓄国债（电子式）发行额度分为

21、基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员；储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员。发行人发生超过上年末净资产()的重大损失，将之认定为债券存续期间需要披露的重大事项。A.10B.15C.20D.25答案：A解析：考点：考查债券存续期间重大事件的披露，发行人发生超过上年末净资产10的重大损失，将之认定为债券存续期间需要披露的重大事项。设立证券登记结算机构应当具备的条件有( )。自有资金不少于人民币1亿元具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格国务院证券监督管理机构规定的其

22、他条件A: . . B: . . C: . . D: . . .答案：C解析：根据证券法第156条的规定，设立证券登记结算机构应当具备下列条件：自有资金不少于人民币2亿元；具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施；主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格；国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券登记结算机构的名称巾应当标明证券登记结算字样。VAR方法是20世纪80年代由（ ）的风险管理人员开发出来的。A.长期资本管理公司B.美林证券C.JP摩根D.信孚银行答案：C解析：VAR方法是20世纪80年代由JP摩根的风险管理人员开发出来的。操作风险分为（ ）所引发的四类风险。人员系统流程外部

23、事件A.B.C.D.答案：D解析：操作风险,是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第5篇证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当将（ ）告知客户。公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码证券投资顾问服务的内容和方式投资决策由客户做出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户做出投资决策A.B.C.D.答案：D解析：选项是正确的，符合证券投资顾问业务风险揭示环节的规范要求。小何想要建立一家企

24、业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。A.个人独资企业B.合伙企业C.有限责任公司D.股份有限公司答案：D解析：证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额基金份额转换费用由基金份额持有人承担基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额A.、B.、C.、D.、答案：B解析：开放式基金份额转换，是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换

25、业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（ ），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款金融债在一级市场购买国债股票A.B.C.D.答案：B解析：全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。合伙企业可以由（）设立。A.自然人 B.法人 C.其他组织

26、D.国家答案：A,B,C解析：合伙企业，是指自然人、法人和其他组织依照合伙企业法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业。金融期货的基本功能有( )。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A:. . . B:. . . . C:. . D:. .答案：B解析：金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。中国证监会的职责有( )。依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督 A、.B、.C、.D、.答案：C解析：中国证监会依据

27、证券法在对证券市场实施监督管理中可以履行下列职责：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权；依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理；依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理；依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施；依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况；依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督；依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；法律、行政法规规定的其他职责。根据证券公司监督管理条例，证券公司未按照规定存放、管理客户

28、的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：本题考查证券公司监督管理条例的规定。 根据证券公司监督管理条例第八十四条的规定，证券公司未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3

29、万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第6篇下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（ ）。、股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额；、股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定；、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的；、股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。(2022年)股份有限公司的控股股东

30、可以是持有股份的比例虽然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以对（）的决议产生重大影响的股东。A.职工代表大会B.股东大会C.董事会D.监事会答案：B解析：控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。上市公司设立独立董事，具体办法由()规定。A.证券业协会B.证监会C.工商局D.国务院答案：D解析：上市公司设立独立董事，具体办法由国务院规定。关于期货交易，下列说法正确的是（ ）.期货交易是在集中的交易

31、所市场以公开竞价方式进行的标准化合约交易.期货合约可以不进行实物交收.期货合约可以进行反向交易、平仓了结.期货合约交易双方并不知道交易对手的情况A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司申请融资融券业务资格，经营证券经纪业务已满()年。A.1B.2C.3D.4答案：C解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。按照证券公司监督管理条例第二十八条的规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：本题考查证券公司监督管理条例第二十八条的规定。证券公司为证券资产管理客户开立

32、的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的，中国证监会可以采取（ ）等行政监管措施。自律惩戒措施出具警示函的措施责令参加培训的措施认定为不恰当人选的措施A.B.C.D.答案：B解析：考查违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的相关法律责任，自律惩戒措施属于自律措施，不属于行政监管措施。通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。A.附息式国债B.贴现式国债C.流通国债D.记账式国债答案：B解析：按付息方式，国债可分为贴现国债和附息国债。通常，期限在1年以下（含1年）的国债为贴现国债，期限在1年以上

33、的国债为附息国债。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第7篇资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（ ）。A.特殊性 B.多层次性C.多样性D.多元性答案：B解析：多层次性是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。A:1B:2C:3D:5答案：A解析：公司债券发行

34、试点办法规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是（ ）。A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失C.空头套期保值是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约D.期货交易的对象是标

35、准化产品答案：C解析：多头套期保值是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。空头期货保值是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头）。c选项是空头所以错误。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（ ）。A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.采取临时冻结账户D.不予理睬答案：B解析：证券公司应中止为客户办理业务。设立股份有限公司公开发行股票，应当符合公司法规定的条件和

36、经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送( )。公司营业执照；公司章程；发起人协议；代收股款银行的名称及地址。A.、B.C.、D.、答案：A解析：设立股份有限公司公开发行股票，应当符合公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关的协议。依照证券法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提

37、交相应的批准文件。证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，报送月度报告。A.3B.5C.7D.10答案：C解析：证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。（2022年）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场

38、的资金供应减少，使证券市场走势趋软A.、B.、C.、D.、答案：C解析：从总体上来说，扩张性的货币政策将使得证券市场价格上扬；紧缩性的货币政策将使得证券市场价格下跌。项属于扩张性的货币政策，将会导致证券市场行情上扬。机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（ ）。A.原中国银监会B.中央银行C.中国证券业协会D.原中国保监会答案：C解析：基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。机构间私募产品报价与服务系统。中证机构间报价系统股份有限公司（以下简称中证报价），原名中证资本市场发展监测中心有限责任公司，2022年2月27日成立，2022年2月10日更名改制，是经中国证

39、监会批准并由中国证券业协会按照市场化原则管理的金融机构。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第8篇“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下（ ）不是应当了解的投资者的必要信息。A.诚信记录B.投资经验C.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人D.自然人的家庭成员情况答案：D解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A.10%B.20%C.3

40、5%D.50%答案：B解析：对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的有( )。企业向股东提供虚假的财务会计报告某公司财务会计报告存在前期差错企业向社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计报告企业对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东利益 A、.B、.C、.D、.答案：C解析：根据刑法第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3

41、年以下有期徒刑或者拘役。并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。（ ），是指买卖盘各价位之间的价差。A.报价公正度B.报价准确度C.报价紧密度D.报价及时性答案：C解析：报价紧密度，是指买卖盘各价位之间的价差。价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也比较小，股票的流动性就强。未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处（）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上30万元以下C.违法所得1倍以上5倍以下D.违法所得1倍以上10倍以下答案：C解析：证券投资基金法第一百一十九条规定，未经批准擅自设立基金管理

42、公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下的罚款。按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A.代销B.全额包销C.承销团承销D.余额包销答案：C解析：按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。下列属于证

43、券市场中介机构的有（ ）。、证券公司；、投资咨询机构；、财务顾问机构；、律师事务所。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构主要包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所等。将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。A.交易工具B.发行流通性质C.交割方式D.金融资产的种类答案：D解析：将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是

44、金融资产的种类。21年证劵从业( 新 )历年真题解析9篇 第9篇证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循的原则有（ ）。 .公平 .公开 .公正 .自愿 A、. B、. C、. D、.答案：D解析：证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。按照上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则的规定，会员应重点监控（）的交易行为。.证券交易所列为限制交易账户.在最近一季度被交易所列为监管关注账户.其他需要重点监控的账户.持续盈利的账户A:、B:、C:、D:、答案：B解析：上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则第二十一条规定，

45、会员应当重点监控下列证券账户的交易行为：被本所列为限制交易账户；在最近一季度被本所列为监管关注账户；其他需要重点监控的账户。下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（ ）。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A.B.C.D.答案：D解析：证券、期货投资咨询服务包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报

46、告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信用技术等有关领域工作经验人员占公司总部员工的比例不应低于（ ）。A.2B.5C.10D.20答案：A解析：本题考查全面风险管理的责任。以下（）属于证券公司的高级管理人员。合规负责人李某副总经理王某独立董事孙某财务负责人周某董事会秘书陈某执行委员会成员钱某A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查证券公司高级管理人员的定义。高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券机构行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。产业竞争结构劳资关系市场利率行业可持续性A.B.C.D.答案：C解析：影响股价变动的行业分析因素。常见的有行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇政府关系、劳资关系、财务与