22年基金从业考试试题及答案7卷.docx

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1、22年基金从业考试试题及答案7卷22年基金从业考试试题及答案7卷 第1卷 基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性正确答案：D基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。 私募股权投资基金的收益分配主要在 ( ) 之间进行。 基金投资者 基金管理人 基金服务机构 监管机构A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：股权投资基金的市场参与主体主

2、要包括投资者、 管理人和第三方服务机构。 就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行。 下列（）关于有效前沿的说法是错误的。A.如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，或者在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合就是有效的B.如果一个投资组合是有效的，那么投资者就无法找到另一个预期收益率更高且风险更低的投资组合C.随着投资者指定的预期收益率的改变，最优投资组合在有效前沿上移动D.有效前沿是由部分有效投资组合构成的集合正确答案：D 以下关于1992年推出的国债期货说法不正确的是( )。A.1992年12月28日，上海证券交易所首次推出了国债期货

3、B.上海证券交易所的国债期货交易最初没有对个人投资者开放C.上市初期国债期货交投非常清淡，市场很不活跃D.1992年至1995年国债期货试点时期，国债期货只在上海证券交易所交易正确答案：D 货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。A.1 个月B.6 个月C.12 个月D.3 个月答案：C解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。 关于投资决策委员会，以下表述错误的是( )。A.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构B.投资决策委员会审定公司投资管理制度和流程C.投资决策委员会对基金公司的重大投资活动进行管理D.投资决策委员会负责制

4、订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令正确答案：D解析：D项，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（ ）日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。A.10B.15C.30D.60正确答案：C(P100)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的

5、，还应当登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩.C.当年上半年的业绩D.从合同生效之日起计算的业绩答案：A解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上的但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是( )A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告

6、知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查答案：B22年基金从业考试试题及答案7卷 第2卷 在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书B.招募说明书C.基金合同D.基金成立公告答案：C 证券投资管理成本主要由( )等多方面因素构成。A.交易成本 B.信息成本 C.科研成本 D.人力成本E. 物化成本答案：A B C D E 根据证券投资基金监管职责分工协作指引的规定，各地证监局主要负责()。A.经营所在地在本辖区内的基金管理公司B.经

7、营所在地在本辖区内的托管机构C.控股股东注册地在本辖区内的基金管理公司D.注册地在本辖区内的基金管理公司正确答案：A根据证券投资基金监管职责分工协作指引的规定，各地证监局主要负责经营所在地在本辖区内的基金管理公司。 股东大会的职责包括( )。.修改公司章程.聘任和解聘公司董事.审批重大关联交易等重大事项的决策.决定公司高级管理人员的薪酬和考核与激励制度A、B、C、D、正确答案：B解析：本题考查投资后管理概述。股东大会(股东会)是公司的最高权力机构，由全体股东组成，负责修改公司章程，聘任和解聘公司董事，公司上市、增资、减资、利润分配，审批重大关联交易等重大事项的决策。 基金销售机构根据财富水平将

8、个人投资者划分为( )。.零售投资者.超高净值投资者.富裕投资者.高净值投资者A、B、C、D、答案：D解析：本题考查个人投资者。基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，例如，将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。 基金会计报表不包括( )。A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表正确答案：A考点：基金财务会计报告分析。解析：基金会计报表包括资产负债表、利润表和净值变动表等报表。 主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金是( )。A、定增基金B、狭义创业投资基金C、不动产基金D、基础设施基金参考答案C解析：本题考查不动产基金。不

9、动产基金，是指主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金，也叫做房地产投资基金。 交易者买入看跌期权，是因为他预期某种标的资产的价格在近期内将会（ ）。A.上下波动B.下跌C.上涨D.不变正确答案：B看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产，又称卖出期权。因为它是人们预期某种标的资产的未来价格下跌时才买人的期权，所以被称为看跌期权。 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（ ）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能正确答案：B随着基金销售

10、市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能；提升服务的专业化和层次化。22年基金从业考试试题及答案7卷 第3卷 货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提()。A.赎回费用B.转换费用C.销售服务费用D.申购费用C 下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（ ）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线正确答案：BB项，基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控

11、制应当贯穿于公司经营活动的始终。 过户费属于（ ）的收入。A.中国结算公司B.证券经纪商C.证券交易所D.国家税务机关正确答案：A过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 ( )是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准。A.国债价格指数B.到期收益率C.经济周期曲线D.国债收益率曲线正确答案：D 债券与股票的比较，以下说法正确的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者

12、的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债正确答案：A考16;见基金销售教材P29 假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为( )元。A.1.25B.1.048C.1.368D.1.055考点：基金资产估值的概念答案：B解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额=(15

13、032+28025+37018+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本题选B选项。 基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少于1亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利记录。判断对错正确答案：错误 ( )是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。A.岗前教育B.岗位教育C.离岗教育D.基金业协会的自律答案：B解析：岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。 UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是（）。A.核心业务的投资咨询B.基金管理服务C.为个人或机构提供投资

14、组合管理服务D.基金保管正确答案：A三号指令允许UCITS基金的管理公司在提供基金管理服务之外，可同时为个人或机构提供投资组合管理服务，以及作为非核心业务的投资咨询、基金保管和行政事务管理服务。22年基金从业考试试题及答案7卷 第4卷 从营业利润率的计算公式可以得知，当主营业务收入一定时，影响该指标高低的关键因素是( )。A.主营业务利润B.营业利润C.利润总额D.净利润答案：B解析：营业利润率=营业利润/营业收入(商品销售额)100%，故本题选B选项。 假设某附息的固定利率债券的起息日为2022年3月8日，债券面值100元，该债券每半年付息，2022年3月8日每单位债券收到本金和利息共计10

15、2.1元，则该债券的期限为（ ），票面利率为（ ）。A.10年期，4.2%B.9年期，4.2%C.10年期，2.1%D.9年期，2.1%正确答案：A 投资于房地产的基金是()A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金D、另类投资基金答案：D 下列关于大宗商品的说法，错误的是（ ）。A.大宗商品具有实体，可进人流通领域B.大宗商品不能抵御通货膨胀C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大正确答案：B大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通货膨胀保护功能。 下列关于ETF份额的说

16、法错误的是（ ）。A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化正确答案：BB解析在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。 期货合约的要素包括（ ）。 期货品种 交易单位 最小变动单位 最后交易日A.、B.、C.、D.、正确答案：D期货合约的要素包括：期货品种；交易单位；最小变动单位；每日价格最大波动

17、限制；合约月份；交易时间；最后交易日；交割等级；其他交割条款。 以下关于货币证券的说法正确的是()。A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券正确答案：A考1;见基金销售教材P2 为确定远期价格，设立的假设不包括（ ）。A.存在交易成本B.标的资产是任意可分的C.标的资产的储存是没有成本的D.标的资产是可以卖空的正确答案：A(P236)远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价

18、格，它使得远期合约的当前价值为零。为确定远期价格，设立的假设包括：没有交易成本；标的资产是任意可分的；标的资产的储存是没有成本的；标的资产是可以卖空的。 以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法是（ ）。A.执行偏差算法B.跟量算法C.时间加权平均价格算法D.成交量加权平均价格算法正确答案：A执行偏差算法是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。22年基金从业考试试题及答案7卷 第5卷 基金管理公司内部控制体系中的最低层次是()。A、基本管理制度B、业务操作手册C、内部控制大纲D、部门业务规章正确答案：B解析：由上到下依次为：内部

19、控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等大部分。 关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（ ）。 I债券的收益不如债券基金的利息固定 债券没有确定的到期日 债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测 投资风险不同A.I、B.、C.、D.I、正确答案：C(P45)债券基金和债券的区别包括：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定。(2)债券基金没有确定的到期日。(3)债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测。(4)投资风险不同。 基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表

20、决方式D.审议事项正确答案：A管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 证券投资基金依照( )的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A、组合投资、专业管理B、组合投资、风险共担C、利益共享、风险共担D、专业管理、利益共享参考答案C解析：本题考查投资基金的主要类别。证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 下列关于折价率的公式，不正确的是（ ）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.

21、折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%正确答案：DD解析折价率=(二级市场价格基金份额净值-1)100%=(二级市场价格-基金份额净值)基金份额净值100%。 跟踪偏离度=（）。A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率B.证券组合的真实收益率-基准组合的收益率C.证券组合的真实收益率基准组合的收益率D.证券组合的真实收益率基准组合的收益率正确答案：B跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率。 美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类

22、型主要是公司型基金。此题为判断题(对，错)。正确答案： 通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄( )等定期和不定期材料。A.季度对账单B.基金账户卡C.基金通讯D.理财月刊正确答案:ABCD解题思路：邮寄服务一般向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况，理性对待市场行情的波动。 关于私募基金的监管，以下描述正确的是()。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批C 22年基金从业考试试题及

23、答案7卷 第6卷 相较于一般投资，股权投资更加注重风险的控制，并有更高资本增值的要求，原因不包括( )。A.投资周期长B.资金量较大C.风险较高D.投资目的特殊正确答案：D解析：股权投资与一般投资活动相比，投资周期长、资金量较大，且投资风险相对较高，这种资本运作的特殊性，决定了其更注重风险的控制，以及对资本增值的更高要求。 债券型基金的特点不包括()。A.利息收益比债券固定B.没有确定的到期日C.收益率难以预测D.信用风险较低参考答案：A解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。 非上市股权转让基本流程包括( )股权转让

24、基本流程.有限责任公司的股权转让.股份转让.期权转让A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：非上市股权转让基本流程包括：(1)有限责任公司的股权转让(2)股份转让流程 关于股权投资基金管理人的做法,不符合专业管理原则的是( )、同一基金管理人管理的私募证券投资基金和股权投资基金,聘任同一人为基金经理、同一基金管理人管理的两只股权投资基金,使用同一银行账户进行资金汇集与调配、同一基金管理人管理的两只股权投资基金,聘任同一商业银行为托管人、同一基金管理人管理的两只股权投资基金,聘任同一会计师事务所为外部审计机构A.I、B.C.I、D.I、参考答案：B ( )是指股权投资基金与被投资企业签署正式投

25、资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。A.投资前管理B.投资后管理C.事前管理D.事后管理正确答案：B解析：投资后管理是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。 基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。（）答案：正确 某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为()。A、0.21B、0.07C、0.13D、0.38

26、答案：D解析：夏普指数=(组合平均收益率-无风险收益率)组合标准差=(14%-6%)/21%=0.38。 与之前的指令相比，UCITS四号指令的修改不包括 ( )。A.引入同一机构的定义B.引进基金管理公司通行证C.为UC.ITS基金的国内和跨境合并创建法律框架，设立并购程序D.以最新标准化的“投资人关键信息”文件替换原有的简化募股书正确答案：A 引入同一机构的定义是UCITS三号指令的内容。 目前，开放式基金主要通过证券公司代销。 ( )答案：错误 22年基金从业考试试题及答案7卷 第7卷 关于债券组合构建，以下说法错误的是（ ）。A.债券组合构建不需要考虑杠杆率B.债券组合构建需要决定不同

27、信用等级、行业类别上的配置比例C.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险D.债券组合构建需要选择个券正确答案：AA项，不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。有些机构投资者会在投资政策说明中限制非投资级债券的比例。期限结构、组合久期的选择则与投资经理对市场利率变化的预期相关。投资经理还需要根据投资者的资金需求，对组合流动性做出安排。 基金估值的对象包括基金所持有的( )。A.股票B.债券C.银行存款D.配股权证答案：ABCD 风险投资一般采用（ ）形式将资金投入企业。A.债权B.杠杆融资C.股权D.杠杆筹资正确答案：C风险投资一般采用股

28、权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。 关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。 下列选项中，属于QDII不得从事的行为的是（）。A.参与未持有基础资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.以上都正确正确答案：D本题考察QDII不得从事的行为。 以下关于久期和凸性的说法错误的是（）。A.麦考利久期又称为存续期，是指债券的平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券

29、投资者收回其全部本金和利息的平均时间B.久期来计算债券价格的波动性是确定值C.凸性是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式D.凸性导致债券收益率下降所引起的债券价格上升的幅度不等于收益率同比上升所引起的债券价格下降的幅度正确答案：B 2022年基金从业资格考试机考中如何分配做题时间?答：基金从业资格考试机考都是选择题。做题的时候可以直接按照试卷顺序来，没有必要颠倒，做题的时候关注下剩余时间，合理分配下剩下题的时间。 关于沪深300指数期货交割结算价，表述错误的是( )。A.最后交易日标的指数最后两小时的算术平均价B.最后交易日标的指数最后两小时成交价按照成交量加权平均C.最后交易日标的指数最后一小时的算术平均价D.最后交易日标的指数最后一小时成交价按照成交量加权平均正确答案：BCD 托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。此题为判断题(对，错)。正确答案：