22年基金从业考试试题及答案6节.docx

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1、22年基金从业考试试题及答案6节22年基金从业考试试题及答案6节 第1节 提升我国在全球金融市场的地位表现在( )。.股权投资基金走出去。可以直接投资于国外资源和能源机构，保证国内资源能源供给。.利用自身的专业知识和经脸来提高管理的效率并降低信息成本。.私募股权投资基金有助于中国企业迈向国际。.有利于我国本土企业直接获取进入国际市场的捷径，进而获得先进的技术和管理经验。A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：中国企业积极谋求国际市场话语权，私募股权投资基金有助于中国企业迈向国际。我国投资公司、企业以及银行可以把资金投到可以进行海外投资的私募股权投资基金，再由这些基金投资国外的相关企业，从而控

2、制这些海外企业的股权。股权投资基金走出去，可以直接投资于国外资源和能源机构，保证国内资源能源供给。另外也有利于我国本土企业直接获取进入国际市场的捷径，进而获得先进的技术和管理经营。 下列关于中期票据的说法正确的是( )。A.中期票据可以由金融机构发行B.我国的中期票据的期限通常为1年或者3年C.中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的50%D.中期票据的发行市场是银行间市场，避免了公司债复杂的审批程序，提高了融资效率正确答案：D解析：A项，中期票据是由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券;B项，中期票据的期限一般为1年以上、1

3、0年以下，我国的中期票据的期限通常为3年或者5年;C项，中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。 审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是( )。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查答案：A B C 下列各项中，属于QDII基金投资范围的是( )。A、房地产抵押按揭贷款B、代表贵重金属的凭证C、住房按揭支持证券D、购买不动产正确答案：D解析：本题考查QDII基金的投资范围。其他三项属于QDII基金不得从事的行为。 基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。A.3B.4C.5D

4、.6正确答案：C ( ),中国证监会发布了私募投资基金管理暂行办法,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。A、2022年11月2日B、2022年8月21日C、2022年5月9日D、2022年7月22日正确答案：B解析：2022年8月21日，中国证监会发布了私募投资基金监督管理暂行办法,促进各类私募投资基金健康规范发展,并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。22年基金从业考试试题及答案6节 第2节 ()是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强。A.市场风险B.经营风险C.流动

5、性风险D.财务风险答案：A 私募基金管理人在一年之内( )被采取谈话提醒、书面警示、要求限明改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。A、两次B、五次C、四次D、三次正确答案：A解析：私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。 依据所承担的责任与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为( )。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.监管和自律机构D.被投资公司答案：ABC 下列股票估值方法不属于相对价值法的是（ ）。A.市盈率模型B.企业价值倍数C.市销率模型D.经济附加值

6、模型正确答案：D股票估值可以分为内在价值法和相对价值法两种基本方法。其中，相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率、市售率、市现率等指标与其竞争者进行对比，以决定该公司价值的方法。包括市盈率模型、市净率模型、市现率模型、市销率模型和企业价值倍数。 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括( )。A.保守型、积极型B.稳健型、保守型C.积极型、稳健型D.积极型、保守型、稳健型参考答案：D参考解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。 ( )是债券价格与到期收益率之间用弯曲程度的表达方式。A.凹性B.

7、久期C.凸性D.收益性答案：C考点：债券价值分析解析：凸性是债券价格与到期收益率之间用弯曲程度的表达方式。22年基金从业考试试题及答案6节 第3节 下列属于私募基金运行期间重大事项的是()。A、私募投资基金合同正常执行B、私募基金投资者之间正常转让基金份额C、私募基金管理人的财务经理辞职D、私募投资基金托管人发生变更答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第二十三条规定，私募基金运行期间，发生以下重大事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告：(一)基金合同发生重大变化;(二)投资者数量超过法律法规规定;(三)基金发生清盘或清算;(四)私募基金管理人

8、、基金托管人发生变更;(五)对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事件。 金融市场的参与者不包括( )。A.政府B.中央银行C.社会团体D.企业居民答案：C 当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：BB解析依据证券投资基金法的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 基金期末可供分配利润为（ ）。A

9、.期末资产负债表的未分配利润中未实现部分B.期末资产负债表的未分配利润C.期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数D.期末资产负债表的未分配利润中已实现部分正确答案：C期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。 关于优化复制方法，下列表述错误的是( )。A、优点是所使用的样本证券最少B、该方法往往具有较高的跟踪误差C、根据抽样方法的不同，可以分为市值优先、分层抽样等方法D、缺点是这种方法隐含假设成分证券的相关性在一段时间内是相对静态且可预测的答案：C解析： 本题考查优化复制。根据抽样方法的不同，抽样复制又

10、可以分为市值优先、分层抽样等方法。 对于私募基金管理人登记，网站公示的私募基金管理人基本情况包括( )、成立时间、登记时间、 联系方式、主要负责人A、 、 、 B、 、 、 C、 、 、 D、 、 、 答案：D22年基金从业考试试题及答案6节 第4节 关于贴现现金流法的两种模型,以下说法正确的是( )A.公司的内在价值等于未来各年公司自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和B.公司自由现金流量是归属于公司股东的现金流量C.股权自由现金流量贴现模型中,股权的内在价值等于未来各年股权自由现金流量用公司的加权平均资本贴贴现得到的现值之和D.股权自由现金流量指公司经营活动产生的现金流量在扣除业务发

11、展的投资需求和对其他资本提供者的分配之后能够分配给股东的现金流量参考答案：D 交易者进行期货交易的目的有( )。.套期保值.投机.让渡商品的所有权.获得实物商品A、和B、和C、和D、和答案：A解析： 本题考查对冲平仓制度。交易者进行期货交易的目的有套期保值和进行投机。 股票、债券和基金相比较，在投资人和资金运用者的经济关系方面，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金则综合反映了所有权关系和债权债务关系。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 我国股权投资基金管理机构开展基金募集行为，需要在( )登记

12、成为基金管理人。A、中国证券交易委员会B、中国证券登记结算有限责任公司C、中国证券监督管理委员会D、中国证券投资基金业协会参考答案D 下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离正确答案：B 契约型股权投资基金收益分配和风险承担原则由( )约定。A.基金合同B.投资计划C.大股东D.管理层正确答案：C22年基金从业考试试题及答案6节 第5节 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。A 0.1B

13、 0.25C 0.3D 0.5参考答案：B解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：C(P103)私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。 下列关于跨境股权投资及其审批流程的说法，错误的是( )。A.在境外股权投资基金公司投资的审批流程上，首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商

14、登记管理机关办理设立登记或变更登记B.境内股权投资基金面向境外企业的投资，是指注册于境内的股权投资基金，采取新设、增资或收购等方式，投资于境外企业C.一般而言，中国企业投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指发展改革部门和中国证监会D.境外股权投资基金的投资，是指注册于境外的股权投资基金，采取新设、增资或收购等方式，投资于境内企业答案：C 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令

15、D.基金经理可以直接进行交易正确答案：A考察对基金经理的运作管理。 下列有关中国证券投资基金业协会履行的职责说法错误的是()。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。D.依法对股权投资基金进行宣传推介答案：D 申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括( )。A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.对证券公司而言，经

16、营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元正确答案：D22年基金从业考试试题及答案6节 第6节 关于卖空交易的说法正确的是( )。A.投资者借入资金购买证券B.平仓之前，投资者卖空所得资金可随意使用C.投资者向证券公司借入一定数量的证券卖出D.会缩小投资收益率或损失率正确答案：C解析：A项，在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易，卖空交易即融券业务，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出。B项，融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除

17、买券还券外，是不能用于其他用途的。D项，融券业务同样会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。 下列关于可赎回债券的说法，错误的是（ ）。A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权C.赎回条款是发行人的权利而非持有者D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款正确答案：D可赎回债券的赎回条款是保护债务人的条款，而不是保护债权人的条款。 （）是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。A.利率衍生工具B.股权类产品的衍生工具C.信用衍生工具D.商品衍生工具正确答案：C信用衍生工具是20世纪90年代以

18、来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。 某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备以下哪些条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的的委托函B.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函C.净资产和资本充足率符合有关规定D.具备安全保管基金全部资产的条件正确答案：CD基金托管人的市场准入内容：净资产和资本充足率符合有关规定；具备安全保管基金全部资产的条件。 一般而言，上证50股指期货和沪深300股指期货走势的相关性要高于上证50股指期货和中证500股指期货走势的相关性。( )正确答案：对 申请封闭式基金份额上市交易，应当契合的条件有()。.基金合同期限为5年以上.基金募集金额不低于5亿元人民币.基金份额持有人不少于2000人.基金的募集契合证券投资基金法规定A.、B.、C.、D.、正确答案：A申请封闭式基金份额上市交易，应当契合下列条件：1.基金的募集契合证券投资基金法的规定;2.基金合同期限为5年以上;3.基金募集金额不低于2亿元人民币;4.基金份额持有人不少于1000人;5.基金份额上市交易规则规定的其他条件。