22年基金从业模拟试题7卷.docx

《22年基金从业模拟试题7卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《22年基金从业模拟试题7卷.docx（26页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、22年基金从业模拟试题7卷22年基金从业模拟试题7卷 第1卷 普通股股东的义务包括（）。A.遵守公司章程B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金C.每年定时参加股东大会D.审阅公司财务报表的真实性正确答案：AB 某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题( )。A、执行内部控制制度B、设置内部控制机构C、监督内部控制D、建立内部控制制度答案：A解析：题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。 目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组

2、合保险策略，常用的是（）。A.OBPI策略B.TIPP策略C.CPPI策略D.VPPI策略正确答案：C目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。 股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、( )等。A.金融机构、社会保障基金B.企业年金、社会公益基金C.政府引导基金、母基金D.以上都是正确答案：D解析：股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、金融机构、社会保障基金、企业年金、社会公益基金、政府引导基金、母基金等。 沪深300、上证50和中证500股指期货的交易实行T+0机制。( )正确答案：对 基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容包括内部环境

3、控制、业务流程控制、会计系统内部控制、()和监察稽核控制等。A.费用支出内部控制B.信息技术内部控制C.岗位职责控制D.业务控制正确答案：B考10;见销售基础教材P233 公司选择IPO的方式，会给公司带来很多好处，但不包括( )。A.有利于筹集大量资金B.有利于提高企业知名度C.有利于增强股票流动性D.有利于股票市价上涨正确答案：D解析：公司选择上市以众多投资者为发行对象，发行的证券数量多，有利于筹集大量资金，有利于提高企业知名度，有利于增强股票的流动性等。22年基金从业模拟试题7卷 第2卷 基金自律组织的构成不包括()。A、基金管理人B、基金托管人C、基金市场服务机构D、中国证券业监督管理

4、委员会答案：D 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于（）元人民币。A.2亿B.3亿C.5亿D.20亿正确答案：A申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。 依据投资理念的不同，基金可分为()。A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.股票型基金、债券型基金和混合型基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金正确答案：B考15;见销售基础教材P68 下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是( )。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策正确答案：D ( )有权对基金销售适用性的执行情

5、况进行自律管理。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心答案：C 下列描述中属于针对对冲基金的是( )。A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资答案：A解析：对冲基金是指基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 并购投资则更多关注管理团

6、队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及( )等。A、公司行业B、产品服务C、职业经理人D、风险分析正确答案：D解析：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽调的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，成长投资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。22年基金从业模拟试题7卷 第3卷 基金托管人的权利有( )。A：获取基金托管费B：监督基金管理人的投资运作C：复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格D：法律，法规规定的其他权利答案：A B C D （

7、）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.自动传真、电子邮箱与手机短信C.“一对一”专人服务D.邮寄服务正确答案：C T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：BT日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年答案：B解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付

8、的客户维护费总额。 关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是( )。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和 环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡答案：A解析：基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以

9、上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低限度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。 根据公司法根据公司法法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()。A、百分之二十B、百分之十五C

10、、百分之二十五D、百分之五正确答案：C试题解析：根据公司法根据公司法法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 基金份额上市交易后，有下列( )情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：A.基金合同期限届满B.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易C.基金合同约定的其他情形D.基金合同没有约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形正确答案：A解析：证券投资基金法第六十四条规定，基金份额上市交易后，有下列情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：(一)不再具备本法第六十三条规定的上

11、市交易条件;(二)基金合同期限届满;(三)基金份额持有人大会决定提前终止上市交易;(四)基金合同约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。22年基金从业模拟试题7卷 第4卷 利润表的构成部分不包括（）。A.营业收入B.利润C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D.营业费用正确答案：D利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。A.10%20%B.20%30%C.40%60%D.30%40%正确答案：C(P48)通常可以依

12、据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。 下列不属于跟踪误差产生原因的是（ ）。A.复制误差B.分红C.现金留存D.追加投资正确答案：D(P307308)跟踪误差产生的原因有：复制误差；现金留存；各项费用；其他影响，如分红因素和交易证券时的冲击成本。 基金市场的参与主体不包括（ ）。A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织正确答案：AA解析在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金

13、当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。 基金暂停估值的情形不包括( )。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的正确答案：D考点：基金资产估值。解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

14、资产价值时。(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 下列关于金融工具的说法，错误的是( )。A、金融工具是金融市场上进行交易的载体B、金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护C、金融工具随时可以流通转让D、金融工具一般不具有社会可接受性答案：D解析：本题考查金融市场的构成要素。金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条

15、件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。 下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。A.投资目标B.风险水平C.基金规模D.成立时间答案：D考点：基金业绩评价概述。解析：基金业绩评价持有区间收益率通常需考虑的因素有：投资目标与范围、基金風险水平、基金规模、时期选择。22年基金从业模拟试题7卷 第5卷 督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()工作日内向中国证监会报告。A.1个B.3个C.5个D.7个正确答案：B法规规定，当出现以下可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会

16、报告：高级管理人员、投资管理人员因涉嫌违法违纪被有关机关调查或者处理；高级管理人员辞职、离职、丧失民事行为能力或者因其他原因不能履行职务；高级管理人员拟因私出境1个月以上或者出境逾期未归，投资管理人员拟离开工作岗位1个月以上；高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居；高级管理人员、投资管理人员在非经营性机构兼职等；其他可能影响高级管理人员、投资管理人员正常履行职务的情形。 按债券的（ ）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。A.发行主体B.偿还期限C.嵌入的条款D.债券持有人收益方式正确答案：A债券依据不同的标准有不同的分类，具体为：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融

17、债券和公司债券；根据计息与付息方式的不同，债券可分为息票债券和贴现债券；根据嵌入条款的不同，债券可分为可赎回债券、可回售债券、可转换债券、通货膨胀联结债券和结构化债券等；根据债券持有人收益方式的不同，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等；根据偿还期限的不同，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券；根据交易方式的不同，可以对银行间债券市场的交易品种、交易所债券市场的交易品种、商业银行柜台市场的交易品种进行细分；根据币种的不同，债券可分为人民币债券和外币债券。 系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A.利率风险B.经营风险C.购买力风险D.政策风险正确答案：B系

18、统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。 通常债券基金为避免投资者提前赎回，会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费A.正确B.错误正确答案：B解析题目所述是保本基金的通常做法，债券基金投资者也会面临提前赎回风险，但是这种风险主要是债券发行人在利息下降时为避免支付高利息而设定的。 全美范围内的标准化的期权合约是从1973年( )的看涨期权交易开始的。A.美国商品交易所B.芝加哥期权交易所C.纽约期权交易所D.英国期权交易所正确答案：B解析：全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看

19、涨期权交易开始的。 从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在()以内。A.0.4%B.0.5%C.0.6%D.0.7%正确答案：B考7;见销售基础教材P183 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。A、负责基金份额的登记B、建立并管理投资人的基金账户C、代理发放红利D、基金资金清算正确答案：D解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的的登记;基金交易确认;代理放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。22年基金从业模拟试题7卷 第6卷 在我国，目前不允许进行股权投基金的(

20、)。A.自行募集B.委托募集C.公开募集D.非公开募集正确答案：C解析：在我国，目前不允许进行股权投基金的公开募集。 投资者可以根据合同的约定分期缴纳出资。首期出资不得低于各自认缴出资额15%，且应当自外商投资创业投资企业营业照签发之日起( )个月内缴清。其余出资应自外商投资创业投资企业营业执照颁发之日起( )年内全部缴清。A、3,3B、4,2C、1,3D、2,2正确答案：A解析：外国投资者可自由兑换的货币出资，中国投资者以人民币出资。投资者可以根据合同的约定分期缴纳出资。首期出资不得低于各自认缴出资额15%，且应当自外商投资创业投资企业营业照签发之日起3个月内缴清。其余出资应自外商投资创业投

21、资企业营业执照颁发之日起3年内全部缴清。 国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。.公司法.股份有限责任公司国有股权管理暂行办法.企业国有资产监督管理暂行条例.企业国有产权转让管理暂行办法A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：国有股权非上市转让的特殊要求根据股份有限责任公司国有股权管理暂行办法、企业国有资产监督管理暂行条例及国资委、财政部颁布并于2022年2月1日实施的企业国有产权转让管理暂行办法规定。 目前，我国国债采取定期滚动发行制度，对( )年的关键期限国债每季度至少各发行1次。A.1、5、10B.1、3、5、10C.3、5、10D.1、3、5、7、10正确答案

22、：D 关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是( )。I.除非法律、行政法规另有规定，未经登记的任何单位或者个人不得使用“基金”字样或者近似名称进行证券投资活动II.担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批III.担任私募基金的基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II正确答案：B答案解析：担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批;担任私募基金的基金管理人，应当按照规定向基金业协会履行登记手续;未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，但是，法律、行政法规另有规定

23、的除外。 证券公司受期货公司委托从事股指期货中间介绍业务(IB)，应为投资者提供的服务包括( )。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息、交易设施C.代理客户进行期货交易、结算或者交割D.代期货公司、客户收付期货保证金正确答案：AB 在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出（ ）的特点。A.向上游走B.随机游走C.向下游走D.S形游走正确答案：B(P160)在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布。22年基金从业模拟试题7卷 第7卷 依据投资

24、目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。 ( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 常见的算法交易策略有（ ）。 I成交量加权平均价格算法时间加权平均价格算法 跟量算法执行偏差算法A.I、B.I、C.I、D.I、正确答案：D(P325)常见的算法交易策略有：成交量加权平均价格算法(VWAP)；时间加权平均价格算法(TWAP)；跟量算法(TVO1)；执行偏差算法(Is)。 已知某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（ ）。A.801%B.867%C.860%D.870%正确答案：A （ ）是指赋予买方在规定期限内按

25、双方约定的价格买人或卖出一定数量的某种金融资产的权利的合同。A.期货合约B.远期合约C.期权合约D.互换合约正确答案：C期权合约，又称作选择权合约，是指赋予买方在规定期限内按双方约定的价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利的合同。约定的价格被称作执行价格或协议价格。 将基金进行拆分、进行大比例分红与投资人利益优先原则是相违背的。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：许多没有经验的基金投资者认为份额净值为1元的新基金就像新股一样，有更大的升值空间;更有不少投资者认为2元、3元的基金价位已高，不如买1元基金便宜、有潜力。有一些基金公司为了迎合这些投资者的错误认识，将基金进行拆分，或者进行大比

26、例分红以降低份额净值。这类销售手段在当时确实能在短时间内把基金规模做大，有效地提升基金公司股东的利益，但这样的做法不但不能很好地培养投资者的风险意识，反而更助长了其错误的投资理念，这与投资人利益优先原则是背道而驰的。 关于公募基金的募集，以下描述正确的是()。A、封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续B、基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资C、基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集D、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用参考答案：D解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。 普通合伙人对基金可能的债务( )。A.没有责任B.以认缴出资额为限承担责任C.承担主要责任D.承担无限连带责任正确答案：D解析：普通合伙人对基金可能的债务承担无限连带责任。考点：公司型、合伙型和契约型基金投资者与基金管理人的法律关系