22年基金从业资格考试题库精选8节.docx

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1、22年基金从业资格考试题库精选8节22年基金从业资格考试题库精选8节 第1节关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（ ）。A.债券基金一般逐日结转损益B.债券基金一般在月末结转当期损益C.货币市场基金一般逐日结转损益D.股票基金一般在月末结转当期损益答案：A解析：债券基金一般在月末结转当期损益。下列不属于风险调整后收益指标的是( )。 A、夏普比率B、速动比率C、特雷诺比率D、信息比率答案：B解析：风险调整后收益指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森、信息比率与跟踪误差。速动比率属于流动性比率基金产品的募集者是（ ）。A.中国证监会B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：C解析：基金

2、管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和（）。A.报价转让B.协议转让C.股份转让D.书面转让答案：B解析：新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和协议转让。(2022年)下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。A.负责基金份额登记，确认基金交易B.确定并发放基金红利C.建立并管理投资者基金份额账户D.建立并保管基金投资者名册答案：B解析：基金注册登记机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资者基金份额账户。（2）负责基金份额登记，

3、确认基金交易。（3）发放红利。（4）建立并保管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。确定红利是基金管理人的职责，故B项错误。下列关于有限责任公司非上市股权转让的基本流程的说法中，错误的是（ ）。A.外部转让是指现有股东向股东以外的人转让股权B.内部转让是指现有股东之间相互转让股权C.外部转让一般需要征得全部其他股东的同意，且其他股东放弃优先购买权D.股权转让分为内部转让和外部转让两种类型答案：C解析：对于有限责任公司，根据中华人民共和国公司法规定，其股权转让分为内部转让和外部转让两种类型。内部转让是指现有股东之间相互转让股权，外部转让是指现有股东向股东以外的人转让股权。

4、两者的区别在于，除非公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他股东过半数同意。（ ）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.故意欺诈答案：B解析：本题考查基金信息披露的禁止行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。参见教材（下册）P100。从投资后管理角度，对处于市场扩张阶段的企业，()通常不能反映出企业的成长速度。A.应收账款金额B.新拓展市场区域C.营业网点开设D.销售增长率答案：A解析：关于从事股权投资基金业务的基金管理人，以下说法正确的是( )A.不得向投资者承诺保本，也不得承

5、诺最低收益B.可以向投资者承诺保本，但不得承诺最低收益C.可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益D.不得向投资者承诺保本，但可以承诺最低收益答案：A解析：不得口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率22年基金从业资格考试题库精选8节 第2节同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金答案：B解析：同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。A.4B.5C.6D.7答案：C解析

6、：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。基金销售信息管理基金职业道德修养的方法不包括（ ）。A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践答案：C解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个（ ）的功能性渠道。A.相互协助机制B.早期预警机制C.临时性事务D.风险预警机制答案：B解析：国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行

7、性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。下列关于事前和事后风险测度的说法，错误的是（ ）。A.事前风险测度是在风险发生前，衡量投资组合在将来的表现和风险情况B.事前风险测度常用来衡量风险调整后的收益情况C.事后风险测度则是在风险发生后的分析，主要目的是研究投资组合在历史上的表现和风险情况D.风险测度可分为事前风险测度和事后风险测度答案：B解析：风险测度分事前和事后两类。事前风险测度是在风险发生前，衡量投资组合在将来的表现和风险情况。事后风险测度则是在风险发生后的分析，主要目的是研究投资组合在历史上的表现和风险情况，常用来衡量风险调整后

8、的收益情况。知识点：了解事前与事后风险测量的区别；开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.基金份额持有人名册D.基金管理人的交易账户答案：C解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（ ）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回C.基金连续两个开放日以上发生

9、巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理答案：D解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例小低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。已经接受的

10、赎回申请可以延缓支付赎回款项。关于ETF基金份额净值的说法错误的是（ ）。A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露答案：A解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。.

11、履行出资义务;.尊重公司的独立性，严格执行信息传递和保密制度;.不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益;.长期投资的理念。A.B.C.D.答案：D解析：基金公司股东必须承担的义务包括:（1）履行出资义务；（2）尊重公司的独立性，严格执行信息传递和保密制度不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益；（3）长期投资的理念。22年基金从业资格考试题库精选8节 第3节（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案：D解析：混合基金在投资组合中的作用。股权投资基金

12、的收益分配主要在（ ）与（ ）之间进行。A.投资者；第三方服务机构B.管理人；第三方服务机构C.投资者；管理人D.投资者；股东答案：C解析：股权投资基金的收益分配主要在投资者与管理人之间进行。下列关于基金年度报告的表述，正确的有（ ）。 A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C.年度报告不包括基金投资组合报告D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件答案：D解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年

13、报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。(2022年)通常情况下，企业现金流量表的基本结构可以分为（）。A.收入、费用、净利润B.经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资活动产生的现金流量C.现金流入、现金流出、净现金流D.资产、负债、所有者权益答案：B解析：现金流量表的基本结构分为三部分：（1）经营活动产生的现金流量。（2）投资活动产生的现金流量。（3）筹资（也称融资）活动产生的现金流量。下列关于证券交易所的说法正确的是（ ）。A

14、.证券交易所可以持有证券B.证券交易所可以进行证券的买卖C.证券交易所决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境答案：D解析：证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。基金股票换手率是用基金交易量的一半除以基金( )。A.平均现金净流量B.平均总资产C.平均净资产D.平均公允价值答案：C解析：基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略。通常它可以用基金股票交易量的一半与基金平均净资产之比来衡量。关于基金临时报告，以下

15、表述错误的是( )A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过05%时，需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的05%时，需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告答案：A解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。 发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报

16、告书。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的05，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。下列不属于股权投资基金的特殊风险的是（ ）。A、基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险B、基金未托管所涉风险C、基金委托募集所涉风险D、基金运营风险答案：D解析：股权投资基金的特殊风险，包括基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险、基

17、金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在基金业协会登记备案的风险等。关于基金的业绩比较基准，以下表述错误的是（）。A基金业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引B基金业绩比较基准选择的都是各类市场指数C基金业绩比较基准是衡量基金相对收益的重要指标D基金业绩比较基准的选取服从于投资范围答案：B解析：实际操作中一般根据投资范围和投资目标选取基准指数，可以是全市场指数、风格指数，也可以是由不同指数复合而成的复合指数。如果一个基金的目标是投资特定市场或特定行业，就可以选取该市场或行业指数，如以创业板指数或医药生物行业指数作为业绩比较基准。22年基金从业资格

18、考试题库精选8节 第4节以下关于基金利润分配的表述，错误的是（ ）。A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失C.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配D.封闭式基金只能采用现金方式分红答案：C解析：C项，关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润

19、。下列属于远期合约的是（ ）。A.货币期货B.股票期货C.股票指数期货D.远期利率合约答案：D解析：远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。金融远期合约主要包括远期利率合约、远期外汇合约和远期股票合约。(2022年)根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额D.基金管理人向销售机构支

20、付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算答案：A解析：（1）基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执 行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对 分支机构基金销售费用的统一管理和监督。（2 ）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。（3）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。（4）基金销售机构销售基

21、金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协 议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中 列支。（5 ）基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。（6 ）基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。（7）基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销

22、售协议或 销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平; 未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务 处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等 方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。（8 ）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。（9 ）基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金

23、财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。（10）基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。以下内容属于股权投资基金合伙协议必备条款的是()合伙人的权利义务管理方式托管事项信息披露制度A.、B.、C.、D.、答案：C解析：合伙协议的必备条款包括：基本情况;合伙人及其出资;合伙人的权利义务;执行事务合伙人;有限合伙人;合伙人会议;管理方式;托管事项;入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变;投资事项;利润分配及亏损分担;税务承担;费用和支出;财务会计制度;信息披露制度;终止

24、、解散与清算;合伙协议的修订;争议解决;一致性;份额信息备份;报送披露信息等等。关于上升收益率曲线，以下说法正确的是（ ）。A.上升收益率曲线表示短期债券收益率较高B.上升收益率曲线只适用于政府债券C.上升收益率曲线一般发生在新兴国家债券市场D.上升收益率曲线也叫正向收益率曲线答案：D解析：上升收益率曲线，也叫正向收益率曲线，其期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高。(2022年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（ ）。A.股东利益至上B.风险控制优先C.管理规模至上D.业务发展为重答案：B解析：所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律

25、、规则和准则一致。因此，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。(2022年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。A.半B.1C.2D.3答案：D解析：设立基金管理公司。股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准最近3年没有违法记录。关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是( )。A.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险B.在未来买入合约标的资产的一方成为空头C.具有跨期性、杠杆

26、性、联动性和低风险性等四个显著特点D.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产答案：D解析：衍生工具(derivatives)，是由另一种基础资产(股票、债券、货币或商品等)构成或衍生而来的交易合约。衍生工具的价值取决于一种或多种基础资产，这些基础资产通常被称作合约标的资产。 因为交易对手无法按时付款或者按时交割带来的结算风险。在远期和期货合约中，在未来买入合约标的资产(或者买入合约标的资产权利)的一方称为多头(long position)，在未来卖出合约标的资产(或者卖出合约标的资产权利)的一方称为空头(short position)。与股票、债券等金融工具有所不同，衍生

27、工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。A基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查B对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查C为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别答案：B解析：A项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。C项，基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对

28、已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。D项，根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理指引（试行），普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1是风险承受能力最低类别。22年基金从业资格考试题库精选8节 第5节人民币股权投资基金分为（ ）。.内资人民币股权投资基金.外资人民币股权投资基金.合资人民币股权投资基金A.B.C.D.答案：A解析：人民币股权投资基金分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金。基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（ ）。执行基金投资人身份认证程序检查基金投资人的投资资格了解基金

29、投资人的投资意向A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（ ）。A.每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人B.实收资本不少于80亿元人民币C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录答案：A解析：QFII基金托管人具有保管合格境外投资者

30、托管的全部资产，办理有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务，监督投资者投资运作等职责。每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。托管人应当具备下列条件：（1）设有专门的资产托管部。（2）实收资本不少于80亿元人民币。（3）有足够的熟悉托管业务的专职人员。（4）具备安全保管合格投资者资产的条件。（5）具备安全、高效的清算、交割能力。（6）具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格。（7）最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。负责基金销售业务的管理人人员应（ ）。A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验答案：

31、A解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。来源：91速过考试题库 (2022年)质押式回购期间发生质押券派息，利息归（）。A.双方协商B.逆回购方C.正回购方D.融券方答案：C解析：在回购期内，资金融入方出质的债券，回购双方均不得动用。质押冻结期间债券的利息归出质方（正回购方）所有。投资组合管理的一般流程不包括()。A.了解投资者需求B.制定投资政策C.投资组合构建D.承诺收益答案：D解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。投资组合构建根据散点图1-1，可以判断两个变量之间存在（ ）。A.正

32、线性相关关系B.负线性相关关系C.非线性关系D.函数关系答案：A解析：由图可知，随着一个数值的增加，另一个数值同样增加。可以判断存在正线性相关关系。 考点 相关系数下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C.介绍基金产品属于售中服务D.定期提供产品净值信息属于售后服务答案：B解析：B项属于售后服务。（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.合规风险D.内部风险答案：C解析：合规风险是指因

33、公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。22年基金从业资格考试题库精选8节 第6节关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。 A.商业银行可以开展基金直销和代销业务B.基金公司可以开展基金直销业务C.证券公司不能开展基金代销业务D.证券交易所可以开展基金代销业务答案：B解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是

34、专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。个人非法吸收或者变相吸收公众存款，应当依法追究刑事责任的情形是（ ）。A.非法吸收或者变相吸收公众存款对象为80人B.数额为5万元C.给存款人造成直接经济损失数额为1万元D.未造成恶劣社会影响或者其他严重后果答案：A解析：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（l）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在2

35、0万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（4）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。有限合伙型私募股权投资基金中关于收益分配说法错误的是（ ） A.在收益分配顺序上普通合伙人优先于有限合伙人B.管理分红可以接照总体利润计算。也可以按每个项目单独计算C.特定项目实现之前.所有收益归有限合伙人D.有

36、限合伙型私募基金与公司型私募基金收益分配存在差别答案：A解析：在收益分配顺序上有限合伙人优先于普通合伙人。市场细分是指根据（ ）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。A.客户不同的需求特征B.市场的不同特点C.客户所处地域差别D.市场的供求状况答案：A解析：市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程。甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。属于利益输送违反了客户至上的职业道德要求违反了守法合规的职业道德要求属于操纵市场的行为A.、B.、C.、D.、答案

37、：A解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。下列关于政府引导基金的说法中，错误的是（ ）。A.政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括参股、融资担保、跟进投资B.参股是指政府引导基金主要通过参股方式，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业C.政府引导基金通常通过投资于创业投资基金，引导社会资金进入早期创业投资领域D.融资担保是指

38、产业导向或区域导向较强的政府引导基金，通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向答案：D解析：跟进投资是指产业导向或区域导向较强的政府引导基金，通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向。企业净利润乘以市盈率等于（ ）。A.企业股权价值B.市现率C.市净率D.市销率答案：A解析：市盈率等于企业股权价值与净利润的比值（即每股价格/每股净利润）。相应的，企业股权价值等于企业净利润乘以市盈率。股权投资基金的募集机构需要就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力，应以一定的（ ）作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试。A.资本和收入B.资产价值

39、和收入C.资本和资产价值D.以上都不对答案：B解析：股权投资基金的募集机构需要就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力，应以一定的资产价值和收入作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试。根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（ ）。A.有权参与分配清算后的剩余基金财产B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼答案：C解析：按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，我国基

40、金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集基金份额持有人大会的时候，代表基金份额10以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。22年基金从业资格考试题库精选8节 第7节封闭式基金交易报价最小变动单位是()元人民币。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.

41、1答案：B解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。基金的交易、申购和赎回关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）A采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理答案：B解析：诚实守

42、信的基本要求不包括()。A.不得欺诈客户B.不得从事与投资人利益相冲突的业务C.不得进行内幕交易和操纵市场D.不得进行不正当竞争答案：B解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。合规管理机构设置基金管理公司督察长的权利和职责不包括（ ）。A.人事权利B.列席公司相关会议C.调阅公司相关档案D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能答案：A解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评

43、价、报告、建议职能。 本题考察监察稽核控制依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，以下有关中国证监会可以采取的监管措施中错误的说法是（ ）A.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，直到案件调查完毕B.对存在违法违规行为的基金机构没收违法所得C.撤销高级管理人员的从业资格D.对违法违规的直接责任人员进行罚款答案：A解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。（ ）是股权

44、投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。 A.挂牌转让退出B.股权转让退出C.股份上市转让D.清算退出答案：C解析：股份上市转让是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案：B解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服

45、务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。不同的金融活动成了不同的金融市场，这些市场彼此关联，构成一个有机体系。金融市场与资产管理行业下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（ ）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封

46、闭式基金在分配时依法代扣代缴D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税答案：D解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（ ）为根本出发点，公平对待投资者。A.公司B.持有人利益C.股东D.管理层答案：B解析：督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护持有人利益为根本出发点，公平对待投资者。22年基金从业资格考试题库精选8节 第8节通常将股票市值小于（ ）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过

47、（ ）亿元人民币的公司归为大盘股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20答案：C解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。不影响净资产收益率的指标包括（ ）。A.总资产周转率B.资产净利率C.资产负债率D.流动比率答案：D解析：净资产收益率总资产周转率主营业务净利率权益乘数，权益乘数1/（1资产负债率），所以ABC均是影响净资产收益率的指标。下列属于流动资产的是（ ）。A.应收账款B.应付票据C.短期借款D.应付账款答案：A解析：企业的流动资产主要包括现金及现

48、金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强，其他几项属于流动负债。（ ）被认为最精确贴近的计算VaR值方法。A.参数法B.蒙特卡洛模拟法C.历史模拟法D.最小二乘法答案：B解析：蒙特卡洛模拟法虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。知识点：理解风险价值VaR的概念、应用和局限性；(2022年)有关场内证券交易开盘价和收盘价，下列表述错误的是（）。A.证券的开盘价通过集合竞价方式产生B.按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报仍然有效C.沪深交易所对开盘价和收盘价确定的规则是一致的D.集合竞价不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生答案：C解析：（该考点已过期）在收盘价的确定方面，上海证券交易所和深圳证券交易所有所不同。（ ）是债券交易实现的关键环节。A.债券发行B.债券流通C.债券询价D.债券结算答案：D解析：债券结算是债券交易实现的关键环节。中国证监会下发的通知对QDII基金的净值计算及披露做