国都证券有限责任公司融资融券业务流程2424.docx

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1、国都证券有限责责任公司融资资融券业务流流程第一章 总则第一条 为规范融资融券券业务各项操操作，更好地地为客户提供供优质服务，促促进融资融券券业务顺利开开展，特制定定本流程。第二条 本流程涉及融资资融券业务客客户的征信、授授信、交易、开开销户、信用用评级、授信信额度变更、资资料修改等工工作。第二章 客户征信及授信信第三条 融资融券业务流流程客户申请资质初审投资者教育、适当性知识测试征信审核授信、账户激活激活签订风险揭示书、合同提交担保物融资融券信用交易偿还融资融券债务、了结信用交易销户、终止合同维持担保比例监控未通过审核补充担保物使维持担保比例150%强制平仓剩余债务追偿未通过是是填写业务申请表

2、、提交征信材料授信额度测算、利/费率确定预警，提示客户关注账户否否低于150%开立信用账户、办理三方存管低于130%重新申请未通过继续交易第四条 客户征信采用二二级审查制度度，即由营业业部先行预审审，预审通过过后报融资融融券业务部审审核。第五条 决定参与融资融融券交易的客客户需亲自至至营业部柜台台办理融资融融券业务申请请。第六条 营业部融资融券券经办岗应对对客户身份、财财产与收入状状况、证券投投资经验和风风险偏好等信信息进行调查查了解，并按按照国都证证券融资融券券业务客户征征信评级管理理办法要求求，严格审核核客户是否符符合公司融资资融券业务客客户资质要求求。第七条 营业部融资融券券经办岗应通通

3、过集中交易易柜台系统查查询客户是否否为合格账户户，是否已开开通三方存管管等；通过营营业部合规专专员查询客户户是否属于交交易所或公司司重点关注账账户，如客户户为交易所或或公司重点关关注账户，不不得列为营业业部推荐客户户；通过融资资融券业务柜柜台系统查询询客户是否属属于融资融券券业务黑名单单客户；如客客户为黑名单单客户，不得得为其开立融融资融券账户户。第八条 投资者教育营业部融资融券券推荐人对通通过初步资质质审核的投资资者进行投资资者教育，内内容包括：(一) 讲解融资融券业业务规则、业业务流程；(二) 提示投资规模放放大、对市场场走势判断错错误、因不能能及时补交担担保物而被强强制平仓等可可能导致的

4、投投资损失风险险；(三) 融资融券业务务合同和融融资融券交易易风险揭示书书的逐条讲讲解；(四) 讲解完毕后对客客户进行融融资融券业务务客户适当性性知识测试；知识测试可给予予客户三次测测试机会，测测试不通过者者由营业部融融资融券业务务推荐人对客客户进行重点点培训，培训训结束后客户户可再次进行行测试。每次次测试间隔时时间不得少于于一个交易日日，得分低于于80分的客客户暂不接受受客户的融资资融券业务申申请；(五) 对于年龄在700周岁以上的的客户，营业业部推荐人应应重点考察客客户的听、说说、读、写及及思辨能力，耐耐心仔细地询询问客户的开开户原因，并并对客户进行行必要的网上上操作培训。客客户具备签署署

5、文件、阅读读通知、操作作交易等能力力的，推荐人人还应当填写写特殊客户户适当性管理理服务记录，并并将其作为开开户资料附件件提交融资融融券业务部审审批。对于确确实不适合从从事融资融券券交易的客户户，推荐人应应当劝导客户户不参与此类类高风险业务务，并向其说说明原因。第九条 经过资质初审及及投资者教育育的客户，营营业部融资融融券经办岗应应收集并初步步审核客户资资料，对客户户提交的征信信材料的真实实性、完整性性、有效性进进行审核（客客户提交征信信资料参见国国都证券融资资融券业务客客户征信评级级管理办法）。第十条 初审合格后，营营业部融资融融券经办岗指指导客户填写写投资者教教育确认表、融融资融券业务务申请

6、表及及融资融券券业务客户征征信表（客客户填写部分分）。第十一条 融资融券业务务申请表及及融资融券券业务客户征征信表（客客户填写部分分）完成后，营营业部融资融融券经办岗登登陆金仕达征征信系统，对对客户征信资资料进行录入入，并由复核核岗进行复核核，复核完毕毕后提交融资资融券业务部部审核。第十二条 融资融券征信管管理系统根据据录入情况自自动计算客户户信用评级得得分及信用等等级，对于信信用等级为DD的客户暂不不接受其业务务申请。第十三条 营业部融资融券券经办岗根据据融资融券征征信管理系统统计算结果完完成融资融融券业务申请请表、融融资融资客户户征信表（营营业部填写部部分）。营业业部填写部分分需经办人、复

7、复核人双岗签签字。第十四条 客户在最终填写写完整的融融资融券业务务申请表及及融资融券券业务客户征征信表上签签字确认。第十五条 融资融券业务务申请表签签署完毕后需需提交营业部部总经理审核核，营业部总总经理需在融融资融券业务务申请表上上签署意见。第十六条 营业部总经理审审核通过后，由由营业部融资资融券经办岗岗通过公司OOA系统将客客户融资融融券业务申请请表、融融资融券业务务客户征信表表（个人、机机构）及客户相关征信信证明文件（如如学历证明、收收入证明、存存款证明、房产产证明、人行行信用报告等等）扫描上传传至融资融券券业务部。第十七条 融资融券业务部部业务审核岗岗通过公司OOA系统对营营业部上传融融

8、资融券业务务申请表、融融资融券业务务客户征信表表及相关征征信证明文件件进行审核，业业务复核岗复复核；对资料料有效性、合合规性进行评评估，同时审审核融资融券券征信管理系系统中营业部部录入的相关关客户资料与与实际资料是是否一致、有有效，评级及及授信额度是是否准确。第十八条 融资融券业务部部业务审核岗岗对客户授信信额度进行审审核，业务复复核岗复核；复核通过后后，由业务复复核岗根据授授信规模的大大小，按照分分级审批的原原则，提交相相应的审批人人审批。客户授信额度（YY）(单位：万元)审批人/机构Y500融资融券业务部部负责人500Y11000融委会副组长Y1000融委会审批人应当通过过公司OA系系统，

9、明确签签署审批意见见，出具否决决意见的审批批人应当签署署否决的原因因。第十九条 融资融券业务部部审核通过后后，经公司OOA系统及融融资融券征信信管理系统反反馈给营业部部，营业部融融资融券专员员将相应审批批通过的客户户信用等级及及授信额度告告知客户。第二十条 营业部征信流程程：营业部总经理营业部经办岗营业部复核岗总部融资融券业务部客户库申请、征信复核后提交审核后提交提交总部签订合同反馈签字确认营业部第三章 合同签订及信用用账户的开立立第一节 合同签订第二十一条 客户征信审核通通过及授信完完成的，融资资融券业务部部及时通知营营业部办理合合格客户的合合同签署和信信用账户开户户等相关手续续。第二十二条

10、 客户每次信用评评级结果的有有效期为100个交易日，客客户应当在有有效期内完成成融资融券业业务合同的签签署，未在有有效期内完成成合同签署的的，客户应当当重新申请征征信。对于公公司原因导致致客户未能在在10个交易日日内完成合同同签署的，在在客户资信状状况未发生明明显变化的前前提下，公司司可为客户办办理信用评级级结果有效期期的延期；客客户应当在公公司解决相关关问题后的110个交易日日内完成合同同签署。第二十三条 营业部融资融券券专员通知客客户办理融资资融券业务合合同签约，指指导客户填写写融资融券券交易风险揭揭示书、融融资融券业务务合同。第二十四条 融资融券业务部部收到营业部部邮寄的签署完完毕的客户

11、融融资融券业务务合同，经经审核无误后后，加盖融资资融券业务合合同专用章，合合同生效。融融资融券业务务部将盖好合合同章的营业业部版、客户户版寄回营业业部，营业部部融资融券专专员通知客户户本人到营业业部领取。（合合同一式三份份，融资融券券业务部、营营业部、客户户各执一份）第二节 信用证券账户开开户第二十五条 公司与客户签订订融资融券业业务合同后客客户即可申请请开立信用证证券账户。第二十六条 客户开立融资融融券业务信用用证券账户需需由客户本人人携带相关资资料临柜办理理。（资料要要求参见国国都证券融资资融券业务客客户信用账户户管理办法)第二十七条 营业部为客户开开立信用证券券账户前应审审验客户提供供的

12、姓名或名名称以及有效效身份证明文文件是否与其其普通证券账账户一致。遇遇到不一致的的情形，应要要求客户提交交有效证明文文件完成资料料变更后再进进行后续操作作。第二十八条 营业部融资融券券业务经办岗岗通过新意信信用证券账户户开户系统进进行信用证券券账户开户。营业部融资融券券业务经办岗岗可以选用 “上海实时开开户”、“深圳委托申申报”分别开户，录录入完毕提交交，登记结算算公司返回账账户配号。深圳信用证券账账户开立时注注意选择“申报使用信信息”。第二十九条 登记公司深圳/上海分公司司实行实时配配号开户，营营业部接收返返回的结果，对对已配号的按按规定格式打打印信用证券券账户卡交申申请人。注：深圳信用证证

13、券账户为006开头的十十位数字（例例如：06xxxxxxxxxx）；上上海信用证券券账户为大写写E开头的十十位数字（例例如：Exxxxxxxxxxx）。第三十条 上海信用证券账账户申报即指定。第三十一条 信用证券账户开开立成功后，营营业部融资融融券业务经办办岗为客户打打印由公司统统一制作的信信用证券账户户卡，加盖信信用证券账户户开户专用章章后交客户保保管，并向客客户收取开户户费用。第三节 信用资金台账开开户第三十二条 客户证券账户成成功开立后，营营业部融资融融券业务经办办岗即可为客客户开立信用用资金台账。第三十三条 客户开立融资融融券业务信用用资金台账需需由客户本人人携带相关资资料临柜办理理。

14、（资料要要求参见国国都证券融资资融券业务客客户信用账户户管理办法)第三十四条 营业部融资融券券经办岗通过过融资融券业业务柜台系统统为客户开立立信用资金台台账。(一) 营业部融资融券券业务经办岗岗进入融资融融券账户管理理客户联合开开户（同步）输入客户代码（同普通账户集中交易系统客户代码），将集中交易柜台的普通账户资料同步到融资融券业务柜台。（客户资料“*”为必选项）。(二) 营业部融资融券券业务经办岗岗进入融资融融券账户管理理征信评级征信资料录录入，将融资资融券征信管管理系统中的的相关资料录录入。(三) 营业部融资融券券业务经办岗岗进入融资融融券账户管理理征信评级征信主观评评价，将融资资融券征信

15、管管理系统得出出的信用评分分结果录入。(四) 营业部融资融券券业务复核岗进入融融资融券账户户管理征信评级征信资料审核核，对主观评评价录入结果果进行审核。(五) 营业部融资融券券业务经办岗进入融融资融券账户户管理征信评级征信级别评定定，对客户级别进行评评定。(六) 营业部融资融券券业务复核岗进入融融资融券账户户管理征信评级级别评定审审核，对客户户级别进行审审核。(七) 审核通过的，营营业部融资融融券业务经办办岗进入融资资融券账户管管理资格管理资格申请，完完成对客户信信息和基本信信息的录入，职业信信息和次联系系人信息可以以有选择的输输入。(八) 融资融券业务部部审核岗、复复核岗进行资资格申请审批批

16、、额度授信信及额度授信信审批。(九) 额度授信审批通通过后，营业业部融资融券券业务经办岗岗进入融资融融券账户管理理信用账户联联合开户，录录入信用证券券账户号，信用资金台台账可自动生生成。(十) 营业部融资融券券业务经办岗岗应提示客户户设置信用资资金台账密码码，既可选择择与普通账户户资金密码一一致，也可选选择设置新的的信用账户资资金密码。(十一) 营业部融资融券券业务经办岗岗为客户开立立信用资金台台账后，进入入融资融券账账户管理合同管理合同录入，完完成合同的录录入.合同编号需需要手工输入入（按合同编编码要求编制制）,资格申请编编号自动生成成。合同录入入后由融资融券业业务部二级复核（提提示：合同有

17、有效期限为一一年）。第三十五条 合同录入完毕，营营业部融资融融券业务经办办岗应当为客客户办理开通通信用资金第第三方存管手手续。客户应应当认真阅读读并签署信信用资金第三三方存管协议议，选定开开户银行。第三十六条 客户可以采用指指定方式或预预指定方式开开通信用资金金第三方存管管。预指定方方式开通存管管银行后，客客户需前往存存管银行办理理银行结算账账户开户和信信用资金第三三方存管确认认手续。第三十七条 信用资金台账开开户完成后，营营业部融资融融券专员应拍拍摄客户本人人、机构户授授权代理人的的头部正面像像，并将客户户开户资料通通过影像系统统扫描上传至至融资融券业业务部。第三十八条 70岁以上融资资融券

18、客户应应列为高风险险账户。第三十九条 客户信用账户存存续期间与信信用账户建立立对应关系的的普通账户不不可申报撤指指定、销户。第四十条 客户激活营业部经办岗通通过融资融券券业务系统对对客户信用账账户进行激活活，激活后客客户可进行信信用交易。 第四十一条 保证金提交保证金包含现金金和可充抵保保证金的证券券：(一) 保证金提交的资资金部分，客客户通过信用用账户三方存存管账户进行行银证转账。(二) 保证金提交的可可充抵保证金金的证券部分分，客户可通通过网上交易易、热自助等等方式进行。完完成充抵保证证金的证券从从普通账户到到信用账户的的划转。(三) 担保物划转指令令完成后，客客户在下一交交易日可通过过信

19、用交易柜柜台系统查询询证券账户内内余额。(四) 融资融券业务部部参考交易所所提供的限售售股持股名单单，结合客户户提交的限售售股及董监高高申报材料，针针对限售股及及董监高持股股情况在融资资融券业务系系统中进行维维护，控制客客户将持有的的该类证券作作为担保物提提交。如担保物提交存存在瑕疵，营营业部融资融融券经办岗应应配合融资融融券业务部及及时联系客户户重新提交保保证金。第四十二条 客户限制客户如持有限售售股份（包括括解除和未解解除限售股份份）的，融资资融券业务部部业务审核岗岗应通过融资资融券柜台系系统资金账号交交易设置模块块，限制该客客户融券卖出出该上市公司司股票，并提提交业务复核核岗复核。客户如

20、为上市公公司董事、监监事或高级管管理人员的，融融资融券业务务部业务审核核岗应通过融融资融券柜台台系统资金账号交交易设置模块块，限制该客客户使用信用用账户买卖该该上市公司股股票，并提交交业务复核岗岗复核。第四章 融资融券交易第四十三条 客户可自助操作作通过热键委委托、网上交交易方式进行行融资融券交交易委托。业务分类交易渠道备注担保证券划入网上交易、热自自助等自助委委托（电话委委托目前不支支持信用交易易）T日申报，T日日清算后到账账现金保证金划入入通过三方存管系系统自行划转转当日划转，当日日到账，当日日可用融资买入卖券还款直接还款网上交易、热自自助等自助委委托（电话委委托目前不支支持信用交易易）融

21、资额度和可用用保证金双重重控制融券卖出买券还券直接还券网上交易、热自自助等自助委委托（电话委委托目前不支支持信用交易易）融券额度和可用用保证金双重重控制担保物（现金）提提取网上交易、热自自助委托限制制提取（营业业部申请，总部审审批后由营业业部操作）维持担保比例控控制，需提前前2日申请担保物（证券）提提取网上交易、热自自助委托限制制提取（营业业部申请，总部审审批后由营业业部操作）维持担保比例控控制，需提前前2日申请第四十四条 信用交易创业板板权限的开通通(一) 普通证券账户已已经开通创业业板交易权限限的，可直接接为该客户信信用证券账户户开通创业板板交易权限，不不需要再次签签署风险揭示示书，也不需

22、需报送开通信信息。开通菜菜单同普通账账户开通创业业板权限菜单单。(二) 普通证券账户已已办理创业板板交易权限开开通手续，但但尚未生效的的，不需要再再次签署风险险揭示书，只只需在普通账账户创业板权权限生效日的的次一交易日日开通信用证证券账户创业业板权限。普普通证券账户户开通信息报报送按原有方方式执行，信信用证券账户户无需报送。(三) 普通证券账户未未办理创业板板交易权限开开通手续，应应当先办理客客户普通证券券账户创业板板开通手续，于于普通证券账账户创业板权权限生效日的的次一交易日日开通其信用用证券账户的的创业板交易易权限。信用用证券账户无无需报送开通通信息。第四十五条 委托交易的限制制遵循以下准

23、准则：(一) 客户融资融券期期限最长不得得超过6个月月，自客户实实际融入资金金或证券之日日起计算，除除证券监管机机构或交易所所规定及融资资融券业务合合同约定的情情形外，不得得展期。(二) 公司的标的证券券品种和可充充抵保证金证证券范围及折折算比率由融融资融券业务务部定期公布布并设置在融融资融券业务务系统中，客客户融资买入入、融券卖出出的证券，不不得超出公司司规定范围。(三) 公司向客户收取取的保证金以以及客户融资资买入的全部部证券和融券券卖出所得的的全部价款，整整体作为客户户对公司融资资融券债务的的担保物。(四) 客户在融券期间间卖出其持有有的、与所融融入证券相同同的证券的，应应当符合证券券交

24、易所的规规定，不得以以违反规定卖卖出该证券的的方式操纵市市场。(五) 投资者实际可用用额度是根据据投资者实际际提交担保物物的多少，按按公司规定的的折算比率计计算得出。实实际可用额度度不得超过授授信额度。(六) 客户通过划转的的方式将客户户普通证券账账户内的证券券划转至公司司的客户信用用证券汇总账账户，同时由由登记结算公公司记增客户户信用证券账账户的证券余余额。(七) 投资者可在下一一交易日，通通过证券营业业部的柜台系系统或登记结结算公司的查查询系统查询询普通证券账账户和信用证证券账户内的的证券余额。(八) 未了结相关融券券交易前，投投资者融券卖卖出所得价款款除买券还券券外不得他用用。(九) 投

25、资者卖出信用用证券账户内内证券所得价价款，须先偿偿还其融资欠欠款。第五章 担保物提取第四十六条 客户维持担保比比例超过3000%时，客客户可以提取取保证金可用用余额中的现现金或充抵保保证金的证券券，但提取后后维持担保比比例不得低于于300%。客客户提取担保保物的，应提提前两个交易易日向公司提提出申请。第四十七条 客户提取担保物物需到营业部部临柜办理。第四十八条 客户提取当日符符合维持担保保比例提取条条件的，客户户填写担保保物划转申请表，营营业部融资融融券经办岗及及复核岗审核核后报营业部部总经理审批批，审批通过过后通过公司司OA系统向向融资融券业业务部申请。第四十九条 融资融券业务部部业务审核岗

26、岗对营业部提提交的担保保物划转申请请表进行审审核，业务复复核岗复核。第五十条 融资融券业务部部复核通过的的由营业部经经办岗负责完完成相应划转转，由营业部部复核岗复核核。第六章 修改客户资料第五十一条 信用客户资料修修改分为普通通信用资料修修改和关键信信用资料修改改，关键资料料是指投资者者姓名或机构构投资者名称称、投资者有有效证明文件件号码等。第五十二条 为确保客户融资资融券信用账账户与普通账账户关键资料料一致，在合合同存续期间间，客户申请请修改信用账账户关键资料料的，应同时时修改普通账账户资料。修修改后的客户户关键资料要要确保信用证证券账户、普普通账户、中中国登记结算算公司数据一一致。第五十三

27、条 非关键客户资料料修改：(一) 客户本人带齐相相关证件及资资料（具体参参见国都证证券融资融券券业务客户信信用账户管理理办法到营营业部办理修修改申请；(二) 营业部经办岗审审核客户提交交的资料完整整、有效后，先先对客户信用用账户信息进进行变更，营营业部复核岗岗对经办岗的的操作复核无无误后，系统统将自动同步步修改客户普普通账户中的的相关信息。第五十四条 关键客户资料修修改(一) 客户本人带齐相相关证件及资资料（具体参参见国都证证券融资融券券业务客户信信用账户管理理办法到营营业部办理修修改申请；(二) 营业部融资融券券经办岗、复复核岗审核、总总经理审核后后，通过OAA系统提交融融资融券业务务部；(

28、三) 融资融券业务部部业务审核岗岗审核、业务务复核岗复核核通过的，营营业部柜员按按照新意开户户系统融资融券交交易管理系统统的先后顺序序，分别对客客户资料进行行修改，保证证上述系统资资料与中国登登记结算公司司数据一致；(四) 营业部应提醒客客户到存管银银行更改相应应资料。对更更改客户名称称或证件号码码的，在客户户到存管银行行更改前，客客户只能进行行证券交易，不不能存取款。第五十五条 信息对比不一致致的变更登记结算公司定定期对客户信信息的一致性性进行对比。客客户信息不一一致的营业部部应通知客户户在2日内临柜办办理客户信息息变更手续；客户拒不办办理信息变更更的，公司有有权终止融资资融券业务合合同。第

29、七章 信用等级及授信信额度调整第一节 信用用等级调整第五十六条 信用等级调整分分为客户申请请调整和公司司主动调整。第五十七条 客户申请重新评评定信用等级级的，客户需需重新提供征征信材料，重重新填写征信信信息，营业业部应按照公公司征信相关关流程重新对对客户进行征征信评级。第五十八条 融资融券业务部部根据客户资资信变化情况况对客户信用用评级进行定定期或不定期期重检。营业业部应按照公公司信用评级级的相关流程程重新对客户户进行信用评评级，信用等等级降至C或或D的客户，按按照公司征信信评级管理的的相关制度办办理。第五十九条 公司对客户信用用评级的主动动调整无需客客户申请，营营业部融资融融券推荐人应应协助

30、融资融融券业务部，告告知客户评级级调整结果，并并通知客户及及时到营业部部对评级调整整进行确认。第二节 授信信额度调整第六十条 授信额度调整分分为客户申请请调整和公司司主动调整。第六十一条 客户申请调整授授信额度的，公司应当重新评估客户资产状况，按照公司相关规定重新计算客户的授信额度。第六十二条 公司定期和不定定期对客户授授信额度进行行重检，对信信用信用等级级降至C或DD的客户，公公司有权对客客户授信额度度进行调整。第六十三条 公司对客户授信信额度的主动动调整无需客客户申请，营营业部融资融融券推荐人应应协助融资融融券业务部，告告知客户授信信额度调整结结果，并通知知客户及时到到营业部对授授信调整进

31、行行确认。第八章 偿还负债及息费费结转第六十四条 客户偿还负债，包包括偿还融资资负债和偿还还融券负债。客客户偿还融资资负债，须通通过卖券还款款或直接还款款方式完成。卖卖券还款的，须须在融资融券券交易管理系系统中执行卖卖券还款指令令；直接还款款的，客户应应向信用资金金台账内存入入足额资金并并在融资融券券交易管理系系统中办理直直接还款。客客户偿还融券券，客户须通通过买券还券券或现券还券券方式完成。第六十五条 当客户买券还券券数量大于客客户实际借入入证券数量等等原因导致剩剩有余券的，公公司负责对客客户余券进行行划转。第六十六条 客户偿还完融资资或融券负债债后，在第二二个交易日后后到营业部办办理利息费

32、用用结转。第六十七条 营业部融资融券券经办岗接受受客户申请，审审核该客户的的融资、融券券是否已经偿偿还。审核通通过的，营业业部进行结息息处理。结息息当日客户不不能有任何流流水。第九章 合同终止与销户户第一节 合同终止第六十八条 信用交易客户在在全部偿还融融资和融券负负债后，可提提出终止信用用交易的申请请，在申请批批准后，客户户可将信用资资金台账中的的资金转出同同时将信用证证券账户内的的证券全部转转至普通证券券账户内。客客户办理终止止信用交易的的步骤如下：(一) 客户本人带齐相相关证件及资资料（具体参参见国都证证券融资融券券业务客户信信用账户管理理办法到营营业部办理终终止申请，填填写客户终终止融

33、资融券券合同申请表表；(二) 营业部融资融券券经办岗在核核查该客户没没有未了结的的融资和融券券负债后，通通过OA系统向融融资融券业务务部业务审核核岗提交终止止合同申请；同时在融资资融券交易管管理系统中录录入合同终止止项的相关内内容，经复核核岗复核后提提交融资融券券业务部审核核；(三) 融资融券业务部部业务审核岗岗审核、业务务复核岗复核核后，确认客客户不存在未未了结的融资资融券负债后后，在公司OOA系统进行行批复，同时时在融资融券券系统内进行行审批，反馈馈给营业部。营营业部收到反反馈后完成合合同终止流程程。第二节 信用账户销户户第六十九条 证券账户销户：(一) 营业部柜员受理理客户申请，应应查询

34、信用证证券账户内是是否有未了结结负债、当日日是否有融资资融券交易、账账户内可充抵抵保证金证券券是否已转出出完毕、是否否有未执行权权益，若通过过上述检查，可可继续办理以以下事项。（注注：完成对客客户信用股东东账户销户的的前提是信用用股东账户中中已没有股份份。）(二) 通过“新意系统统”向证券登记记结算公司申申请注销信用用证券账户，收收回客户的信信用证券账户户卡原件。(三) 信用证券账户无无需撤销指定定交易。第七十条 资金台账销户：(一) 营业部柜员受理理客户申请，应应查询信用资资金台账内是是否有未了结结负债、当日日是否有融资资融券交易、是是否已注销信信用证券账户户，若通过上上述检查，可可继续办理

35、以以下事项；(二) 通过融资融券业业务柜台系统统的“资金-利息息处理 -利利息归本”将客户利息息归本，为客客户结清利息息；(三) 客户通过自助交交易方式将账账户内全部现现金保证金转转出；(四) 注销客户的三方方存管银行，进进行信用资金金台账销户。（注：完成信用用资金台账销销户的前提是是信用证券账账号已做完三三方存管销户户。）第十章 追偿第七十一条 当出现客户未及及时偿还负债债的情况时，由由营业部协助助融资融券业业务部向客户户追偿相应损损失。第七十二条 追偿不成时，由由公司合规与与风险管理部部采取诉讼等等法律手段对对客户进行追追索。第十一章 营业部其他工作作第七十三条 在客户信用交易易过程中通过

36、过融资融券业业务柜台系统统对信用交易易客户账户进进行跟踪，填填写融资融券券业务日志。第七十四条 每日闭市前汇总总客户下一交交易日融资融融券需求，报报经纪业务总总部。第七十五条 协助融资融券业业务部通知客客户追加担保保物，并采取取必要的措施施对通知时间间、通知内容容等予以留痕痕。第七十六条 按照约定方式为为客户提供对对账单，如实实向证券登记记结算机构、第第三方存管银银行提供证券券、资金明细细数据，供客客户查询。第七十七条 客户因自身债权权债务原因，导导致其资产被被冻结、查封封、划扣等重重大事项时，营营业部应当及及时通知客户户和融资融券券业务部。第七十八条 发生客户投诉与与纠纷等情况况时，参照国都

37、证券有限责任公司客户信访与投诉管理办法及融资融券业务部制定的国都证券融资融券业务客户信访投诉处理流程办理。第十二章 附则第七十九条 本流程由融资融融券业务部负负责解释和修修订，自发布布之日起执行行。国都证券有限责责任公司融资资融券投资者者教育确认书书尊敬的投资者：为了使您更好的的了解融资融融券交易的相相关知识、流流程及风险，根根据公司规定定，在您申请请办理业务前前，本营业部部融资融券专专员（推荐人人）已向您提提供了专业的的知识培训及及风险揭示，现现请您对我们们提供的各项项投资者教育育予以确认。国都证券有限责责任公司（以以下简称“国都证券”）已通过资料、授课、当面讲解解、知识测试试等形式对本机构

38、/本人进行了投资者教育。本机构/本人已已充分认识融融资融券业务务风险；知晓晓融资融券业业务合同内容容；了解融资资融券业务的的相关法律法法规及基础知知识；掌握国国都证券现有有融资融券业业务规则、交交易流程及业业务相关软件的安装装、操作等。本机构/本人承承诺自觉遵守守上海证券交交易所、深圳圳证券交易所所、中国证券券登记结算有有限责任公司司和国都证券券有限责任公公司的相关规规章制度。本机构/本人已已全面知晓并并理解融资融融券投资者教教育的全部内内容，自愿参参与融资融券券交易，并能能够承担参与与融资融券交交易可能给本本机构/本人造成的的损失。 本机机构/本人签章：年 月 日特殊客户适当性性管理服务记记

39、录营业部名称日期客户姓名年龄身份证号性别语言表达能力 能够使用语语言清晰表达达自身意愿 不具备语言表达达能力阅读能力 能够阅读合同、风风险揭示书、公公司通知等信信息 不具备阅读能力力书写能力 能够完成相关文文件签署 不具备书写能力力听力 能够听清必要的的培训 听力欠缺思辨能力 思维清晰，具有有一定的分辨辨能力 思辨能力欠缺网上操作培训 能够利用网络获获取通知、邮邮件，从事网网上交易 无法利用网络推荐人意见 建议受理 建议不受理 签字： 营业部部担保物划转转申请表客户名称信用资金账号申请类型担保物划入申请日期担保物划出申请日期划出日期划转类型 现金划转金额（大写写）（小写）担保券证券名称代码划转

40、数量 客户户签章:营业部经办人营业部复核人备注：营业部需需加盖业务章章。融资融券业务申申请表（个人人）基本信息（客户户填写）客户姓名客户代码证件类型证件号码证件有效期限长期有效有效日期： 年 月 日至至 年年 月月 日日通信地址邮政编码电子邮件固定电话移动电话 申请信息（客客户填写）办理信用三方存存管存管银行银行结算账户申请授信额度融资额度万元融券额度万元合计万元账户信息（客户户填写）开户营业部普通账户开户时间 年 月 日 个月普通资金台账存管银行普通证券账户（上海）普通证券账户（深深圳）普通账户资产总总值 万万元金融资产、总资资产（客户填填写）资产类别金融资产/总资资产资产价值万元万元万元万

41、元万元万元万元金融资产总值（已已提供证明文文件）万元资产总值（已提提供证明文件件）万元备注：资产类别别按存款余额额、账户内资资产总值、未未托管在公司司的有价证券券价值、汽车车、房产等类类别填写。其其中，金融资资产包含存款款余额、账户户内资产总值值、未托管在在公司的有价价证券价值；总资产包含含公司认可的的金融资产、房房产、汽车、其其他公司认可可的资产。对全部资产中所所有权存在瑕瑕疵情况的说说明：备注：所有权瑕瑕疵是指资产产中存在担保保、质押或其其他对所有权权有限制条件件的情况。 拟转入担保物明明细（客户填填写）拟转入证券市值值万元拟转入现金万元拟转入担保物总总值万元关联方信息声明明（客户填写写）

42、是否存在关联方方是 否关联方名称关联方证件号码码关联方证券账户户持有限售股情况况声明（客户户填写）是否持有限售股股是 否证券代码数量股份性质解除限售 未解除限售售解除限售 未解除限售售解除限售 未解除限售售解除限售 未解除限售售解除限售 未解除限售售解除限售 未解除限售售上市公司董事、监监事、高级管管理人员情况况声明（客户户填写）担任上市公司董事 监事事 高级管理人人员 未担任上述述职务上市公司名称证券代码申请人承诺（客客户填写）本人声明与承诺诺：1、本人已经了了解并愿意遵遵守国家有关关证券市场管管理的法律、法法规、规章及及相关业务规规则。2、本人自愿向向国都证券有有限责任公司司提出融资融融券

43、业务申请请，不存在市市场禁入或限限制进入的情情形。3、本人不是国国都证券有限限责任公司的的股东或股东东关联人。4、本人之前未未与其他证券券公司签订过过融资融券业业务合同，或或签订过融资资融券业务合合同但已了结结融资融券交交易且已终止止融资融券业业务合同。5、融资融券交交易期间，本本人承诺不将将限售股转入入信用证券账账户作为担保保物，也不融融券卖出与持持有的限售股股相同的证券券。6、融资融券交交易期间，如如本人为上市市公司的董事事、监事、高高级管理人员员，本人承诺诺不将持有的的该上市公司司股份转入信信用证券账户户作为担保物物，也不融券券卖出与持有有的该上市公公司股份相同同的证券。7、本人保证向向

44、国都证券有有限责任公司司提供的上述述个人信息和和申请资料的的真实性、准准确性、完整整性、有效性性，并对此承承担全部责任任。申请人签字： 日期： 年 月 日必备申请资料（营营业部填写）申请材料是否提交备注有效身份证明文文件原件是 否普通证券账户卡卡是 否是 否是 否备选申请资料（营营业部填写）申请材料是否提交份数页数资料详情收入证明文件是 否学历证明文件是 否人民银行征信材材料是 否是 否是 否是 否是 否营业部审核（营营业部填写）营业部推荐人签签字： 日日期： 年 月 日日营业部经办人签签字： 日日期： 年 月 日日营业部复核人签签字： 日日期： 年 月 日日营业部总经理签签字： 日日期： 年 月 日日融资融券业务申申请表 （机构）基本信息（客户户填