基金从业考试真题精选及答案7篇.docx

《基金从业考试真题精选及答案7篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业考试真题精选及答案7篇.docx（25页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、基金从业考试真题精选及答案7篇基金从业考试真题精选及答案7篇 第1篇 下列关于ETF份额认购的说法，正确的是( )。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可以用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购答案：B解析：ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。 以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是( )A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上B.主要股东是指持有基金公司股

2、权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5亿元人民币C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本答案：D 优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括( )。A.缘故法B.网络检索法C.介绍法D.陌生拜访法参考答案：B解析：常用的寻找潜在基金销售客户的方法

3、分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。 根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有()A.对不同申购金额投资者适用不同费率B.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制正确答案：B解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售;C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;D项，基金宣传推介材料不

4、得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。 下列关于基金公司交易员的说法中，错误的是( )。A.基金公司会对交易员进行定期评估与考核B.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息C.交易员应及时在市场异动中作出决策D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易参考答案：C 以下( )不属于财务尽职调查报告的内容。A.目标企业法律风险的识别B.评估目标企业的财务健康程度C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程D.提供交易条款的述议正确答案：A基金从业考试真题精选及答案7篇 第2篇 下列选项中，不

5、属于QDII基金不得从事的行为的是( )。A.参与未持有基础资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.投资于远期合约正确答案：D解析：QDII基金不得有下列行为：购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。 下列有关基金销售机构的职责规范，不正确的是( )。A、未经签订书面销售协议，基金销售机构

6、不得办理基金的销售B、基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C、基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度答案：B解析：本题考查基金销售机构。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。 下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是()。A.佣金不得高于成交金额的0.3%B.佣金起点为5元C.交易不收取印花税D.基本交易费用固定答案：D解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。 基金托管人在基

7、金信息披露方面的义务主要涉及( )等环节。A:基金资产保管B:代理清算交割C:会计核算D:净值复核正确答案:A B C D解析：基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。 我国基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值

8、的一定比例计提。A.前一日B.前一周C.上一月D.本月正确答案：A 下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是()。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻C.被冻结的基金份额不再产生权益D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态正确答案：C基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态。基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻。通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记

9、机构认可的其他情况下冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。基金从业考试真题精选及答案7篇 第3篇 基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。A、基金运作的所有环节B、公司运作的所有环节C、公司稽核部的人员设置及业务管理D、基金及公司运作的所有业务环节答案：D解析：基金管理公司督察长履行职责的范围为基金及公司运作的所有业务环节 如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是()。A、其计算有受分红多少的影响B、结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C、反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D、以上都不对正确答案：B解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(

10、分红再投资)的收益率，真计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。 关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是( )A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件正确答案：B解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的

11、主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。 评价企业盈利能力时，我们最常用到的是（）。A.销售利润率B.存货周转率C.净资产收益率D.负债权益比正确答案：C评价企业盈利能力时，我们最常用到的是净资产收益率。 股指期货投资者应当充分理解并遵循“买卖自负”的原则，承担股指期货交易的履约任。( )正确答案：对 不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A、0.1%B、0.25%C、0.5%D、0.75%正确答案：C解析：不收取销售服务费的，对持有持

12、续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。 公司型基金的最高权力机构是()A、基金投资人B、基金公司股东大会C、基金公司监事会D、基金公司董事会答案B公司型基金的最高权力机构是股东大会。 基金从业考试真题精选及答案7篇 第4篇 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（ ）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益正确答案：CC解析在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得

13、基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。 私募基金管理人每月结束之日起（）个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。A.2B.3C.4D.5正确答案：D私募基金管理人每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。 ( )也

14、称权益报酬率。A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率正确答案：D考点：财务报表分析。解析：净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润，等于净利润与所有者权益之比。净资产收益率高，说明企业利用其自由资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。 我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定()。A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同期限C.更换基金管理公司的高级管理人员D.更换基金管理人、基金托管人正确答案：C考30;见基金销售教材P131 QFLP是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将(

15、)兑换为( )，投资于境内的基金。A.境外资本;外币资金B.境内资本;人民币资金C.境外资本;人民币资金D.人民币资金;境外资本答案：C解析：QFLP即合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金，投资于境内的基金。 下列不属于企业年金基金投资范围的是( )。A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购正确答案：D 我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A.当日基金资产净值B.前一日基金资产净值C.上月基金资产平均净值D.当月基金资产平均净值正确答案：B我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日

16、基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。基金从业考试真题精选及答案7篇 第5篇 下列关于基金风险的说法中，错误的是 ( )。A、混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险B、对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量C、保本基金不能投资于股票D、QDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等正确答案：C 保本基金本金保护部分投资低风险债券，增值部分可以投资股票。 假设某附息的固定利率债券的起息日为2022年3月8日，债券面值100元，该债券每半年付息，2022年3月8日每单位债券收到本金和利息共计102.1元，则

17、该债券的期限为（ ），票面利率为（ ）。A.10年期，4.2%B.9年期，4.2%C.10年期，2.1%D.9年期，2.1%正确答案：A 尽职调查中业务调查包括()。人力资源;.历史沿革 ;.研究与开发;行业研究A、.B、.C、.D、.答案：A解析：业务调查包括:行业研究、企业股东、历史沿革、人力资源、营销与销售、研究与开发、生产与服务、采购 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()A、剩余期限在397天以内(含397天)的债券B、期限在1年以内(含1年)的债券回购C、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据D、期限在1年以内(含1年)的可转换债券答案：D 下列哪一项不属于普通基金净

18、值公告包括的内容()。A.基金份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额累计净值正确答案：A普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。 基金的监察稽核工作应遵循的原则包括( )。A.独立性原则B.公正性原则C.效率优先原则D.不得越权原则答案：A B D 关于ETF，以下说法正确的是( )。A.折价套利会增加 ETF 的总份额B.ETF申购时可使用一篮子股票C.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行交易D.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金答案：B解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大，故A项错

19、误。ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。在一级市场上，只有资金达到一定规模 的投资者(基金份额通常要求在30万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申购)、以份额换股票(赎回)的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外，故C项错误。ETF实行实物申购、赎回机制，即投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取;赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票，如果想变现，需要再卖出 这些股票。故B项正确，D项错误。基金从业考试真题精选及答案7篇 第6篇 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的

20、适合用于全行业的规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信职业道德D.以上说法都正确正确答案：D解析：基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则包括:立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。 2022年基金从业资格考试机考其他需要注意事项答：a. 机考的时候，注意脚底下，因为主机就在旁边，有些人伸伸脚不小心把电线碰了不小心会直接关闭电源的;b. 考试千万注意关手机，听说有一个考生以

21、为手机关了，没把手机放包里，而是手机放在身上。然后天杀的一个响，结果一年白忙活了。哭也没有用，监考老师不会手下留情的;c. 有些考试地方空调开得会比较低，还有些座位会直接对着空调吹，建议带上一个稍微厚点的外套进考场。 我国基金监管的首要目标是( )。A.保护投资人利益B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.规范证券投资基金活动正确答案：A解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。 根据关于保本基金的指导意见，目前我国保本基金的保本保障机制不包括( )。A、基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，管理人净资产不足以清偿时，余额部分由基金托管人负责清偿B、基金管理人

22、与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本基金到期出现亏损时，保本义务人负责向投资者偿付相应损失C、经中国证监会认可的其他保本保障机制D、由基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，约定由担保人和基金管理人承担连带责任答案：A解析：本题考查避险策略基金。现阶段我国保本基金的保本保障机制包括：(1)由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任;(2)基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基

23、金管理人向保本义务人支付费用，保本基金到期出现亏损时，保本义务人负责向投资者偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利;(3)经中国证监会认可的其他保本保障机制。 投资基金按照运作方式可分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金正确答案：A投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。 社会法治建设偏重于( )。A.移风易俗B.奖优罚劣C.外化机制D.内化机制正确答案：C解析：法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外

24、化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。 通过( )的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操作给基金资产带了的风险。A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金持有人正确答案：A解析：通过基金托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操作给基金资产带了的风险。基金从业考试真题精选及答案7篇 第7篇 交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约是（ ）。A.期权合约B.期货合约C.互换合约D.远期合约正确答案：C互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。更为准确地说，

25、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换各自认为具有相等经济价值的现金流的合约。 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选正确答案：A解析：A项，基金公司直销的特点：基金公司非常重视直销业务，投入在加大;熟悉自身产品，重视资讯;在购买费率上通常低于传统代销渠道;受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公

26、司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。 有限合伙型私募股权投资基金的合伙协议依据( )制定。A、合伙企业法B、基金法C、证券法D、公司法正确答案：A解析：有限合伙型私募股权投资基金的合伙协议依据合伙企业法制定。 通过对_和_的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。（ ）A.基金盈利能力；持有人结构B.基金份额变动情况；持有人结构C.基金份额变动情况；基金盈利能力D.基金分红能力；持有人结构正确答案：B通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。一般来说，如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响；反之则有助于基金投资的稳定。如果基金持有

27、人中个人投资者较多，则该基金的规模相对会稳定，如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资。 （ ）是制定投资政策说明书的关键环节。A.分析投资者财务状况B.分析投资者需求C.分析投资限制D.分析投资者偏好正确答案：B投资者在投资期限、收益要求、风险容忍度、流动性要求等方面存在差异，因而产生了多样化的投资需求。投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。分析投资者需求是制定投资政策说明书的关键环节。 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ）。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案正确答案：C(JP7)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。 基金的设立过程分别为()。A、申请设立登记、名称预先核准、领取营业执照和基金备案。B、名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照和基金备案。C、名称预先核准、领取营业执照、申请设立登记和基金备案。D、领取营业执照、申请设立登记、名称预先核准和基金备案。正确答案：B