基金从业考试试题及答案6辑.docx

《基金从业考试试题及答案6辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业考试试题及答案6辑.docx（25页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、基金从业考试试题及答案6辑基金从业考试试题及答案6辑 第1辑 私募基金管理人登记时，需要根据中国证券投资基金业协会自律规则填报的信息不含()。A.基金管理人法定代表人信息B.基金管理人的投资策略C.基金管理人的股东或合伙人信息D.基金管理人高级管理人员基本信息正确答案：B私募基金管理人登记时，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基金信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )A.3个月B.4个月C.5个月D.6个月答案：D 做市商可以分为（ ）。A.买方做市商和卖方做市商B.一般

2、做市商和综合做市商C.特定做市商和多元做市商D.要价做市商和出价做市商正确答案：C做市商可以分为两种：特定做市商，一只证券只由某个特定的做市商负责交易；多元做市商，每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易。 ( )负责审核国有企业的股权转让事项。A、工商管理局B、发改委C、中国证监会D、国资监管机构正确答案：D解析：国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。 股权投资基金作为卖方通过并购退出的流程包括( )。.尽职调查阶段.价值评估阶段.签订合约阶段.协商履约阶段A、B、C、D、A本题考查并购退出的流程和方法。当股权投资基金通过并购的方式退出被投资企业时，股权投资基金作为卖方参与交易。从卖方(

3、被出售企业、出售方)的角度来看，并购的流程主要包括以下几个步骤：前期准备阶段、尽职调查阶段、价值评估阶段、协商履约阶段。 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )正确答案:错误解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 下列关于商业票据发行的说法错误的是（ ）。A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低正确答案

4、：B商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种。直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。间接发行指发行主体通过票据承销商将票据间接出售给投资者。和短期政府债券一样，商业票据也采用贴现发行的方式。货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低。 基金市场营销是以投资者的( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。A. 收益B. 需求C. 目标D. 特征答案：B 法律意见书应当对申请机构是否按规定具有开展私募基金管理业务所需的( )等企业运营基本设施和条件发表法律意见。.从业人员.营业场所.营业时间.资本金A.、B.、C.、D.、正确

5、答案：C基金从业考试试题及答案6辑 第2辑 在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）A有限责任公司A.合伙制B.合作制C.股份有限公司正确答案：A 证券投资基金销售管理办法出台后，()开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.证券咨询机构和专业基金销售公司正确答案：D考3;见基金销售教材P140 中金所5年期国债期货合约集合竞价指令申报时间为( )。A.9:00-9:09B.9:10-9:14C.9:14-9:15D.9:00-9:14正确答案：B 如下几个概念，错误的是()A、公司每一纳税年度的收人总额，减除不征税收入、免税收入、各项

6、扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额，为应纳税所得额B、应纳税所得额乘以适用税率，减除依照企业所得税法关于税收优惠的规定减免和抵免的税额后的余额，为应纳税额。C、公司以货币形式和非货币形式从各种来源取得的收入，为收入总额D、收入总额不包括接收捐赠的收入正确答案：D解析：收入总额，包括：(1)销售货物收入;(2)提供劳务收入;(3)转让财产收入;(4)股息、红利等权益性投资收益;(5)利息收入;(6)租金收入;(7)特许权使用费收人;(8)接受捐赠收入;(9)其他收入。 私募基金面临的一般风险，包括( );特殊风险包括( ).流动性风险.资金报失风险.基金未托管风险.基金委托募集的风险.募集失

7、败风险.聘请投资顾问的风险.未在中国证券投资基金业协会备案的风险.基金合同与中国证券投资基金业协会合同指引不一致的风险A、.;.B、.;.C、.;.D、.;.正确答案：D解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国证券投资基金业协会合同指引不一致的风险、基金未托管风险、_基金委托募集的风险、未在中国证券投资基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险等。私墓基金投资运作中面临的一般风险，包括资金报失风险、流动性风险、募集失败风险等。 基金管理人更换程序为( )。A：提名B：决议C：公告D：批准答案：A B C D 在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )。A.份额登

8、记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构答案：C解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。考点：证券投资基金的运作与参与主体 （）是基金公司管理基金投资的最高决策机构。A.投资部B.研究部C.交易部D.投资决策委员会正确答案：D投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。 根据UCITS一号指令，一只UCITS基金投资于同一机构发行的可转让证券的比例不超过基金资产的()，成员国可以将该比例提高至()。A、3%;6%B、4%;10%

9、C、5%;10%D、5%;8%答案：C解析：一只UCITS基金投资于同一机构发行的可转让证券的比例不超过基金资产的5%，成员国可以将该比例提高至10%。基金从业考试试题及答案6辑 第3辑 流通在市场上的中央银行票据的期限不包括()A.1个月B.3年C.6个月D.1年答案：A解析：流通在市场上的中央银行票据的期限不包括1个月。 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。A.指数策略B.现金流匹配策略C.应急免疫策略D.免疫策略正确答案：C积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。 公司营运的资本基础是公司的( )。A、净资产B、总资产C、净利润D、总成本参

10、考答案A解析：本题考查股票的价值与价格。公司的净资产是公司营运的资本基础。 投资组合管理的一般流程不包括( )A.了解投资者需求B.制定投资政策C.投资组合构建D.承诺收益答案：D解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。 已知某基金鼓近三年来每年的收益率分别为25%、10%和-15%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为( )。A、2.71%B、5.34%C、6.67%D、7.89%答案：C （）称为企业的“第一会计报表”。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表正确答

11、案：A资产负债表称为企业的“第一会计报表”。 合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多长时间内汇入投资本金( )。A.1年B.3个月C.1个月D.6个月正确答案：D解析：合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，所以D正确。 虽然狭义上的股权投资基金特指并购投资基金，但是后来的并购投资基金管理机构往往也兼做( )。A.货币投资B.债券投资C.创业投资D.房地产投资正确答案：C解析：虽然狭义上的股权投资基金特指并购投资基金，但是后来的并购投资基金管理机构往往也兼做创业投资。 合规独立性不包括()A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性正确答案：D解析：合规独

12、立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 基金从业考试试题及答案6辑 第4辑 1976 年( )成立以后，开始出现了专业化运作的并购投资基金。A.KKRB.黑石C.凯雷D.德太投资正确答案：A 按股票投资风格分类，可把股票分为价值型与成长型两类A.正确B.错误正确答案：B解析按股票性质而非投资风格，可把股票进行题目所述分类。 处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（ ）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年代

13、中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高正确答案：D(P28)处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。 以下各项中( )不属于场内证券交易清算与交收的原则。A.净额清算原则B.共同对手方制度C.权责对应原则D.分级结

14、算原则参考答案：C 根据公司法董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的( )时;应当在两个月内召开临时股东大会。A、三分之二B、二分之一C、四分之一D、三分之一正确答案：A解析：根据公司法董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时;应当在两个月内召开临时股东大会。 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。此题为判断题(对，错)。正确答案：考19;见销售基础教材P112 关于货币基金的风险，下列说法正确的是( )。A、货币基金没有投资风险B、货币基金并不保证收益水平C、货币基金的风险比银行存款低D、货币基金的预期收益率比银

15、行存款低答案：B解析： 本题考查货币基金的风险管理。与银行存款不同，货币基金并不保证收益水平。因此，尽管货币基金的风险较低，但并不意味着货币基金没有投资风险。 基金市场营销是以投资者的( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。A. 收益B. 需求C. 目标D. 特征答案：B 基金半年度报告、年度报告的财务会计均应当经过审计。此题为判断题(对，错)。正确答案：基金从业考试试题及答案6辑 第5辑 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在( )检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理。A、持有人B、募集来源C、投资者D、投资方向正确答案：D解析：中国证监会及其派出机构对创业

16、投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理。 下列不属于股权投资基金清算阶段律师提供的服务的是( )。A、按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式B、协助清算主体制订清算方案C、按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体D、协助实施清算方案，包括通知债权人、确认基金财产、分配基金财产正确答案：A解析：本题考查律师事务所。在股权投资基金的清算阶段，律师提供的服务包括：按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体;协助清算主体制订清算方案;协助实施清算方案，包括通知债权人、确认基金财产、分配基金财产;对清算人出具的清算报告进行合规性审核。 下列政府债券的说

17、法，错误的是( )。A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券B.国债是财政部代表中央政府发行的债券C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券D.我国政府债券包括国债和地方政府债正确答案：C考点：债券与债券市场。解析：国债是财政部代表中央政府发行的债券，地方政府债是由中央财政代理发行和地方政府资助发行。 下列关于保险公司的说法错误的是（ ）。A.保险公司通过销售保单募集大量保费B.财险公司通常将保费投资于低风险资产C.寿险公司通常将保费投资于低风险资产D.保险公司可分为财险公司与寿险公司正确答案：C保险公司可区分为财险公司与寿险公司，其中，财

18、险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务，财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产；寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务，通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。 关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是()。A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具正确答案：B 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于( )。A.

19、经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段答案：B解析：道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。 国内私募股权投资基金公司+有限合伙模式的优点包括( )。.资产配置丰富.通过投资决策委员会进行决策.降低管理团队的个人风险.避免双重征悦A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：公司+有限合伙模式的优点:(1)降低管理团队的个人风险，公司制实行有限责任制，一旦基金面临不良状况，作为有限责任的管理公司可以成为风险隔离墙;(2)基金由管理公司管理，有限合伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定协议，通过投资决策委员会进行决

20、策。 某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为12%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）份。A.988442B.988142C.10000D.9888正确答案：A(JP9)净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+2%)=988142(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)5金份额面值=(988142+3)1=988442(份)。 UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到( )。A.10%B.15%C.20%D.30%正确答案：A基金从业考试试题及答案6辑 第6辑 基金

21、管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.15B.12C.9D.6A 基金受益人本身不是基金契约的当事人。（）答案：正确 基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根据基金经营机构客户信息保存期限的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 ()是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。A.专业审慎B.诚实守信C.守法合规D.客户至上正确答案：A专业审慎是调整基金从业人员与职业之问关系的道德规范；诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则；守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求；客户

22、至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。A、基金业协会B、证券业协会C、中国证监会D、中国银监会正确答案：C解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。 基金的发起设立的基本管理模式有( )。A、注册制B、审批制C、核准制D、登记制答案：A B 基金分红是将基金的一部分派发给投资者，这部分原本是基金份额净值的一部分。此题为判断题(对，错)。正确答案：考5;见基金销售教材P171 投资备忘录的内容一般不包括( )。A、投资达成的条件B、保护性条款C、投资方建议的保密条款D、排他性条款答案：B解析： 本题考查股权投资基金的一般投资流程。投资备忘录也称投资框架协议或投资条款清单，通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。 关于基金宣传推介材料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，一下表述错误的是( )。A.可以引用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考B.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平C.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处答案：A