基金从业考试真题及答案9篇.docx

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1、基金从业考试真题及答案9篇基金从业考试真题及答案9篇 第1篇 关于公司制私募股权基金，以下表述错误的是（ ）。A.公司制私募股权基金通常具有较为完整的公司结构B.公司制私募股权基金的投资者需要承担无限责任C.公司制私募股权基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理D.公司制私募股权基金的投资者一般享有作为股东的一切权力正确答案：B 下列不属于大宗商品投资方式的是()A.投资能源类企业发行的债券B.投资大宗商品ETFC.购买大宗商品相关的股票D.购买大宗商品实物答案：A 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）以上。A.50人B.100人C.200人D.3

2、00人正确答案：C封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则答案：C解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是( )。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金估值核算机构参考答案C解析：本题考查基金市场服务机构。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;

3、负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 修订后的证券投资基金法于()正式实施。A、2022年6月1日B、2022年12月28日C、2022年6月1日D、2022年12月28日正确答案：A解析：2022年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的证券投资基金法并于2022年6月1日正式实施。 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其( )。A.固定资产B.无形资产C.固有财产D.净资产正确答案：C解析：证券投资基金法第五条规定，基金财产独立于基金管理人、基金托管

4、人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据C.现金替代D.基金份额净值答案：ABCD基金从业考试真题及答案9篇 第2篇 每一交易日股票基金有( )个价格。A.1B.2C.5D.无数正确答案：A解析：股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。 合规管理部门对（）负责。A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理正确答案：D合规管理部门对总经理负责。 如果dt表示t时期的贴现因子，St表示t时期的即期利率，则贴现因子与即期利率的关系式可以表示为( )

5、。A.dt=(1+st)tB.dt=1/(1+st)tC.dt=1+st)tD.dt=1/(1+st)正确答案：B 下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（ ）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告正确答案：AA项，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证

6、券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。 有限合伙型按照合伙协议的规定有一个经营期限，一般为( )年，期限届满时，利润要进行全额分配。A、5B、7C、6D、10正确答案：B解析：有限合伙型按照合伙协议的规定有一个经营期限，一般为7年，期限届满时，利润要进行全额分配。 以下关于基金托管人的基金估值责任的表迷，不正确的是( )。A、基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准B、基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C、我国基金资产估值的责任人是基金管理人D

7、、在复核基金管理人的估值结果之前，基金投管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序正确答案：A解析：当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。 督察长的合规责任不包括()。A.关注员工的合规和风险意识B.对新产品的合法合规性提出意见C.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会报告D.对合规管理承担最终责任正确答案：D督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。督察长应当关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文

8、化的形成。基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 下列不属于业务尽职调查事项的是( )。A.市场分析B.竞争地位C.客户关系D.资产抵押或担保正确答案：D解析：业务尽职调查的事项包括市场分析、竞争地位、客户关系、定价能力、供应链、环保和监管等问题，其涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项。基金从业考试真题及答案9篇 第3篇 证券投资基金销售管理办法规定，( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司答案：C解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康

9、发展，2022年 6 月，中国证监会修订了证券投资基金销售管理办法。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。考点：基金销售机构 ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：BETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。 某投资者在2022年1月1日以10元的价格买入100股B公司的股票，持有至2022年1月1日，B公司发放分红，每股分红0.1元，当天股价为10.5元，那么该投资者总持有区间收益率为( )。A、6%B、5%C、4%D、1%答案：A解析：本题考查持有区间收益率。资产回报率=(期

10、末资产价格-期初资产价格)/期初资产价格100%=(10010.5-10010)/10010100%=5%。收入回报率=期间收入/期初资产价格100%=(0.1100/10010)100%=1%。总持有区间的收益率=5%+1%=6%。 关于非公开募集基金，以下说法正确的是()A、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过250人B、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资者

11、人数D、基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可答案：B 公司法的核心在于保护（）的合法权益，维护社会经济秩序。A.公司B.股东C.经理D.债权人正确答案：ABD 下列属于内部控制后台部门的是( )。A.销售部门B.产品研发部门C.清算部门D.财务部门正确答案：C 下列关于证券交易所的描述，错误的是()。A.证券交易所属于基金自律组织B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责正确答案：B我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中

12、和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 基金售后服务不包括( )。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户答案：B解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。基金从业考试真题及答案9篇 第4篇 我们证券法规定，( )为知悉证券交易内幕信息的知情人员。A：发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经

13、理、副经理及有关的高级管理人员B：持有公司百分之一以上股份的股东C：发行股票公司的控股公司的高级管理人员D：证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其它人员答案：A C D 证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的( )。A.税收率B.过户费率C.交易佣金率D.到期收益率正确答案：C 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，但是公司章程另有规定的除外。A.1/2B.1/3C.3/4D.2/3正确答案：D 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于（）元人民币。A.2亿B.3亿C.5亿D

14、.20亿正确答案：A申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%答案：解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A.利率风险B.经营风险C.购买力风险D.政策风险正确答案：B系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可

15、分散风险。 ()一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。A.债券B.货币市场工具C.基金D.股票正确答案：B 以下可以作为资产转持成本的主要指标的是( )。A.显性成本B.隐性成本C.执行缺口D.机会成本参考答案：C参考解析：执行缺口是测算资产转持成本的主要指标。基金从业考试真题及答案9篇 第5篇 道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有( )。A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性答案：C解析：道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规

16、范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。 下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离正确答案：B 衍生金融工具不包括( )。A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约答案：B解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。 内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是( )。I.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行II.建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私

17、舞弊III.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV正确答案：D解析：在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中

18、层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。 以下选项中，属于投资产品组合的是( )。A、货币、债券、基金B、股票、存款单、基金C、股票、债券、基金D、存款单、债券、基金参考答案C解析：本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。 基金管理人可以自行办理其募集的基金产品的销售业务或委托外包机构( )。.从事基金销售业务.办理基金份额登记.办理基金托管业务.办理基金估值核算A. 、B.、C. 、D.、正确答案：C 一只基金的月平均净值增长率为5%，标准差为

19、2%，在标准正态分布下，在95%的概率下，月度净值增长率在( )。A.+12%8%B.+9%-1%C.+9%1%D.+12%-8%答案：C解析：在净值增长率服从正态分布时，可以期望2/3(约67%)的情况下，净值增长率会落入平均值正负1个标准差的范围内，95%的情况下基金净值增长率会落在正负2个标准差的范围内，因此此基金的月度净值增长率为+9%1%，故本题选C选项。 沪深300指数期货合约的合约月份为( )。A.当月以及随后三个季月B.下月以及随后三个季月C.当月、下月及随后两个季月D.当月、下月以及随后三个季月正确答案：C基金从业考试真题及答案9篇 第6篇 自基金合同生效之日起，招募说明书每

20、()更新一次。A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月正确答案：D招募说明书(公开说明书)必须定期更新。一般，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。 资本资产定价模型解决的问题是( )。A、风险资产的定价问题B、资本市场的融资问题C、投资者的行为选择问题D、风险资产的风险大小问题答案：A解析：本题考查资本资产定价模型。资本资产定价模型研究最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转

21、换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用C 出现()情形时，基金募集申请不需要提交基金评审会评审。A、成熟的QDII基金B、重大创新基金产品C、复杂基金产品D、创新的公募基金正确答案：A解析：对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外原则上不再组织评审会。 以下选项中( )不是金融交易的组织方式。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式答案：A 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（ ）。A.降低整个投资

22、组合的非系统性风险B.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大C.使得组合投资收益的波动变小D.某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消正确答案：B 在我国基金会计核算中，对于影响到()小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金所有者权益正确答案：C考19;见销售基础教材P112 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料正确答案：D注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：

23、申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。基金从业考试真题及答案9篇 第7篇 封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是( )。A、基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否具有股权性D、是否被监管部门严格监管参考答案B 关于速动比率，下列说法错误的是()。、不同行业的行业平均速动比率通常存在差异、速动比率是企业流动资产与流动负债的比率、一般认为速动比率为1较为合适、流动资产的内部转换不可能改变速动比率A.、B.、C.、D.、正确答案：D企业才能维持良好的短期偿债能力和财务稳定状况；项，流动资产的内部转换不会改变

24、流动比率，但可能改变速动比率。 根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。A.股权类权证B.债权类权证C.其他权证D.认股权 证正确答案：ABC 关于基金、股票、债券，以下表述正确的是()。.股票反映的是所有权关系.债券反映的是债权债务关系.基金反映的是信托关系.基金是一种受益凭证A.、B.、C.、D.、C 下列说法正确的是( )。A.远期合约、期权合约和信用违约互换合约仅是买方暴露在违约风险中B.远期合约实物交割比例较高C.我国期货合约实物交割比例较低，交易价格无日涨停板限定D.远期合约交易一方可以取消合约，无需对方同意正确答案：B 根据中金所股指期货结算规则，历史持仓盈亏(当日结

25、算价格买入成交价)持仓量。( )正确答案：错 每位投资者只能开设和使用()个基金账户，并只能对应()个证券账户或基金账户。A.2,2B.1,2C.2,1D.1,1正确答案：D考6;见基金销售教材P92 ()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险正确答案：C提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 基金从业考试真题及答案9篇 第8篇 以下关于资产收益相关性的说法正确的是( )。A.资产收益质检的相关性影响投资组合的风险B.资产收益质检的相关性影响投资组合的预期收益率C.资产收益质检的相关性既影响投资组合

26、的风险，又不影响投资组合的预期收率D.资产收益质检的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收率正确答案：A 下列关于分级基金的说法，不正确的是（ ）。A.分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额B.一旦基准利率发生变化，A类份额将面临利率风险C.B类份额的杠杆面临变动的风险D.在折算后，部分基金份额将转化为母基金份额，但其风险收益特征不会发生改变正确答案：DD项，在折算(包括定期折算和不定期折算)后，部分基金份额将转化为母基金份额，其风险收益特征将发生改变。 投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，

27、b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有()。A.dB.cC.dD.d正确答案：C根据题目意思，这道题考验的是考生对四种基金的风险大小的了解，我们知道，公募货币基金的投资风险最小，其余风险较高。 基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（ ）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低正确答案：DD解析基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金

28、管理人保管资金的一种集合投资方式。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 在销售私募基金时，私募基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对私募基金进行()评级。A.属性B.收益C.风险D.特点正确答案：C私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结

29、构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素正确答案：A基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现在( )。I.市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场II.市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导 III.成为仅次于银行贷款和IPO的重要融资手段IV.有力地促进了创新创业和经济结构转型升级A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD

30、.I、II、III、IV正确答案：B解析：经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现为三个方面(1)市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场;(2) 市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导;(3)有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 考点：我国股权投资基金发展的历史阶段和现状基金从业考试真题及答案9篇 第9篇 不属于大额可转让定期存单的特点的是( )A.般面额较大，且金额为整数B.投资者一般为机构投资者和资金雄厚的

31、企业C.可以提前支取D.不记名，可以在二级市场上转让答案：C解析：大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。 对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上都正确正确答案：D基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 随价指令主要包括( )。.限价指令.止损指令.限购指令.撤销指令A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查随价指令。

32、随价指令包括两类：限价指令、止损指令。 20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准，法玛把信息划分为（）。 ? 历史信息公开可得信息内部信息投资者信息A.B.C.D.正确答案：D 下列关于全球存托凭证说法错误的是（ ）。A.大多数全球存托凭证在伦敦证交所和卢森堡证交所进行交易B.发行地在发行公司所在国家C.可以销售给美国的机构投资者D.通常以美元计价正确答案：B全球存托凭证的发行地既不在美国，也不在发行公司所在国家。大多数全球存托凭证在伦敦证交所和卢森堡证交所进行交易。尽管不在美国的证券市场交易，但是它们通常以美元计价，也可以销售给美国的机构投资者。全球存托凭证

33、不会受到部分国家对于资本流动的限制，因此可给投资者提供更多投资外国公司的机会。 价格与交易量的关系、卖空比率、( )都属于技术分析方法。A.多规则系统 B.低市盈率C.股利贴现模型 C.市场中立多空战略答案：A 私募股权投资基金的( )影响着投资期的长短。A、投资策略B、投资风险C、投资标的D、投资收益正确答案：A解析：在不同的投资策略下，投资期的长短不同，因此，影响着投资期的长短。 基金经理任职应具备的条件不包括（ ）。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：D(P86)D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。”