基金从业考试试题及答案5辑.docx

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1、基金从业考试试题及答案5辑基金从业考试试题及答案5辑 第1辑 证券投资基金销售管理办法出台后，()开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.证券咨询机构和专业基金销售公司正确答案：D考3;见基金销售教材P140 下列关于混合基金的风险的说法错误的是（）。A.混合基金的投资风险主要取决于基金经理操作水平B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中正确答案：A 我国的证券交易竞价结果有三种可能：全部成交、部分成交、( )。A、不成交B、一

2、半成交C、多数成交D、少数成交正确答案：A解析：我国的证券交易竞价结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。 基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合，这个基准组合可以是（）组合。A.可投资的B.可衡量的C.适当的D.未经管理的正确答案：AD基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合，这个基准组合可以是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.30B.50C.80D.90正确答案：C根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80以上投资于股票的为股票基金。 证券投资基金投资的起点是（

3、）。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更正确答案：A基金募集是证券投资基金投资的起点。基金从业考试试题及答案5辑 第2辑 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年正确答案：B基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他

4、资料自业务发生当年起至少保存15年。 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。A、基金业协会B、工商注册所在地中国证监会派出机构C、中国证监会D、证券业协会正确答案：C解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。 关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有( )。、其本人、配偶不得进行证券投资、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规A.、B.、C.、D.、答案：A解析：配偶可以进行证券投资 在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。A

5、：基金管理公司及子公司B：私募机构C：证券公司及其资管子公司D：商业银行参考答案：C解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。 以下关于投资者教育的基本原则说法错误的是( )。A.投资者教育不可等同于投资咨询B.投资者教育应有助于监管者保护投资者C.投资者教育有固定模式D.投资者教育不存在广泛适用的投资者教育计划答案：C 以下关于封闭式基金和开放式基金区别的说法中正确的是( )。A.封闭式基金和开放式基金期限

6、不同B.封闭式基金和开放式基金份额限制相同C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响答案：A解析：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。基金从业考试试题及答案5辑 第3辑 股权投资基金管理人内部控制的原则包括( )。相互制约原则执行有效原则独立性原则公开性原则A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：股权投资基金管理人内部控制的原则包括：(1)相互制约原则。(2)执行有效原则。(3)独立性原则。(4)成本效益原则。(5)适时性原则。(6)全面性原则。 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率

7、、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的( )所决定的。A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性正确答案：A考点：衍生工具概述。解析：衍生工具是交易双方根据对价格(例如商品价格、利率、股价等)变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某条件进行交易或者选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移。每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流，跨期交易的特点非常明显。 对于使用诈骗方法非法集资的，如下哪些行为可以认定为“以非法占有为目的”( ).集资后用于生产经营活动.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的.携带集资款逃匿的.将集资款用于违法犯罪活动的.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭

8、，逃避返还资金的。A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。 下列说法错误的是( )。A.基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由基金合同约定B.基金份额持有人大会日常机构应当由基金合同约定C.基金合同应订明基金份额持有人大会或日常机构的议事内容与程序D.基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动正确答案：B解析：私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第三十条规定，基金份额持有人大会日常机构应当由基金份额持有人大会选举产生。基金份额持有人大会日

9、常机构的人员构成和更换程序应由基金合同约定。第三十二条规定，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括()A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育正确答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法

10、规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。 某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为0;Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。A.110万元B.100万元C.120万元D.330万元正确答案：A根据公式：转出金额=1.1100=110万份元。基金从业考试试题及答案5辑 第4辑 根据证券投资基金法的规定，不属于基金管理人职责终止事由的是( )。A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C、被基金份额持有人大会解任D、依法解散、被依法撤销或者被依法

11、宣告破产答案：B解析： 本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。根据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。 基金的会计核算对象不包括（ ）。A.损益类B.共同类C.费用类D.负债类正确答案：C根据证券投资基金会计核算业务指引规定，基金的会计核算对象包括资产类、负债类、共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的投资交易、基金申购赎回、基金持有证券的上市公司行为、基金资产估值、基金费用计提和支付、基金利润分配等基金经营活动。 基金

12、业协会的权力机构为（）。A.理事会B.股东大会C.监事会D.会员大会正确答案：D基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 投资决策业务控制的内容不包括（ ）。A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系正确答案：D(JP183)D项属于基金交易业务控制的主要内容。 ( )是在将一部分奖金投资于无风险资产从而保证资产组合的价格不低于某个最低价价值的前提下，将其余奖金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，从而不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。A.买入并持有策略B.恒定混合C.投资组合保险策略

13、D.战术性资产配置策略答案：C 以下关于全国中小企业股份转让系统的交易机制和规则的描述中，错误的是( )。A.投资者直接交易B.分级结算原则C.以机构投资者为主，合格的自然人也可以投资D.设定股份交易最低限额正确答案：A基金从业考试试题及答案5辑 第5辑 （ ）加入基金业协会的，为其特别会员。A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案：C(P81)证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。 股权投资基金能够帮助被投资企业建立规范的会计账户处理流程，并协助其建立以( )为基本理念的现代财务管理体系。A、规范管理

14、、控制风险B、结构合理、财务透明C、程序合规、安全有效D、改革创新、精确公正正确答案：A答案解析：本题考查增值服务。股权投资基金能够帮助被投资企业建立规范的会计账户处理流程，并协助其建立以规范管理、控制风险为基本理念的现代财务管理体系。 某基金的贝塔值为12，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森a为（ ）。A.0020B.0022C.0031D.0033正确答案：B詹森a衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。用公式表示为： 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。A、董事会B、股东大会C、合规与风险管理委员会D、监事会正确答案：A解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。 ( )一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。A.风险投资战略B.成长权益战略C.并购投资战略D.危机投资战略正确答案：A解析：风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益。 基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，重大事项包括( )A.修改公司章程B.变更持有百分之五以上股权的股东C.注销分公司D.变更公司注册地答案：B