基金从业资格每日一练6篇.docx

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1、基金从业资格每日一练6篇基金从业资格每日一练6篇 第1篇新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和（ ）。A.报价转让B.协议转让C.股份转让D.书面转让答案：B解析：新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和协议转让。股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每月B.每季C.每半年D.每年答案：D解析：股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（ ）。A.2022年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元B.202

2、2年9-10月，首批股票型QDII基金发行C.2022年6月18日，中国证监会发布了合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法D.2022年9月6日，国家外汇管理局发出了关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知答案：A解析：2022年11月2日，中国第一只试点型QDII基金华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元下列关于基金利润的叙述中，错误的是（ ）。A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润D.货币市场基金每周

3、一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配答案：A解析：投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日前最后一日进行分配。法定节假日结束后第一个开放日起的分配规则同日常情况下的分配规则一样。(2022年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况答案：C解析：为了客观地体现货币市场基金

4、的实际收益情况，避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生不利影响，基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值。私募基金托管人的义务包括（ ）。.安全保管基金财产；.建立并保存投资者名册；.复核私募基金份额净值；.办理与基金托管业务有关的信息披露事项A.B.C.D.答案：C解析：私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引）第25条规定，根据私募投资基金监督管理暂行办法及其他有关规定订明私募基金托管人的义务，包括但不限于：安全保管基金财产；具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格专职人员

5、，负责基金财产托管事宜；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；除依据法律法规规定和基金合同的约定外，不得为私募基金托管人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；按规定开立和注销私募基金财产的托管资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户（私募基金管理人和私募基金托管人另有约定的，可以按照约定履行本项义务；如果基金合同约定不托管的，由私募基金管理人履行本项义务）；复核私募基金份额净值；办理与基金托管业务有关的信息披露事项；根据相关法律法规和基金合同约定复核私募基金管理人编制的私募基金定期报告，并定期出具书面意见；按照基金合同约定，根据私募基金管理人或其授权人的资

6、金划拨指令，及时办理清算、交割事宜；?根据法律法规规定，妥善保存私募基金管理业务活动有关合伺、协议、凭证等文件资料；公平对待所托管的不同基金财产，不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活动；?保守商业秘密，除法律法规规定和基金合同约定外，不得向他人泄露本基金的有关信息；根据相关法律法规要求的保存期限，保存私募基金投资业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、交易记录及其他相关资料；?监督私募基金管理人的投资运作，发现私募基金?理人的投资指令违反法律法规的规，定及基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知私募基金管理人；发现私募基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律法规的规定及基金

7、合同约定的，应当立即通知私募基金管理人；?按照私募基金合同约定制作相关账册并与基金管理人核对。项属于私募基金管理人的义务。信托（契约）型基金的特点有（ ）。.本质上是信托关系；.不需要缴纳企业所得税；.基金投资者对取得的投资收益缴纳个人所得税；.基金投资者以其出资为限对基金的债务承担有限责任A.B.C.D.答案：D解析：信托（契约）型基金主要有以下特点：信托（契约）型基金本质上是一种信托关系，因此，契约各方可通过信托契约进行相关约定，运作比较灵活；信托（契约）型基金不是企业所得税的纳税主体，不需要缴纳所得税，只有基金投资者需要对取得的投资收益缴纳所得税，避免了双重纳税；信托(契约）型基金中，除

8、非基金合同另有约定，基金投资者以其出资为限对基金的债务承担有限责任。基金从业资格每日一练6篇 第2篇(2022年)关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。A.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据B.GIPS标准要求不同期间的收益率可以算术平均方式相连接C.GIPS标准计算收益率时须采用经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性答案：B解析：B项，全球投资业绩标准（GIPS）要求，计算收益率时必须采用经现金流调整后的时间加权收益率。不同期间的回报率必须以几何平均方式相连接。下列不属

9、于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范答案：D解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。内部控制的主要内容法律尽职调查重点关注的问题包括（ ）。.历史沿革问题.主要股东情况.高级管理人员.债务及对外担保情况.诉讼及仲裁?A.B.C.D.答案：D解析：法律尽职调查重点关注的问题包括历史沿革问题、主要股东情况、高级管理人员、债务及对外担保情况、重大合同、诉讼及仲裁、税收及政府优惠政策等。对于股权投资基金的信息披露，下列做法符合私募股权投资基金信息披露管理办法规定的是()A.描述该私募投资基金

10、产品属于高风险产品，可能会因相关风险导致投资者获得不理想收益并损失本金B.在过往历史业绩中隐瞒了大部分亏损的投资项目C.在基金推介材料中附有同业机构的祝贺词D.将该基金信息及认购文件登载至其官网中答案：A解析：信息披露义务人必须向投资者充分披露基金的所有相关事项，充分揭示与基金投资运作相关的风险，使投资者在进行投资决策时充分了解基金产品的风险收益特征，避免由于信息不对称造成投资者对基金产品的风险情况缺乏全面了解而作出不理性的投资决策，造成投资者利益受损。基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（ ）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

11、A.上市交易B.基金募集C.基金资产保管D.投资运作答案：C解析：基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。(2022年)基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.2D.4答案：B解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。()是指信息披露义务人将

12、不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人答案：A解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。基金宣传推介材料规范基金从业资格每日一练6篇 第3篇独立第三方服务机构通过一次或多次股权变更，整体构成变更持股（ ）以上股东的，应当及时向中国基金业协会报告。A.3B.5C.10D.20答案：B解析：独立第三方付务机构通过一次或多次股权变更，整体构成变更持股5以上股东或变更股东持股比例超过5的。应当及时向中国基金业协会报告：整体构成变更持股20以上股东或变更股东持股比例超过20，或实际控制人发生变化的，应当自

13、董事会或者股东（大）会作出决议之日起10个工作日内向中国基金业协会提交重大信息变更申请。折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和，包括（）和自由现金流模型等。A.盈利模型B.红利模型C.资产模型D.估值模型答案：B解析：折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和，包括红利模型和自由现金流模型等。下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是( )。 A、拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B、处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱C、中青年人更具有

14、冒险精神D、随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增答案：D解析：个人投资者的个人状况会对其投资需求产生多方面的影响，主要表现在以下方面：个人投资者的就业状况对其投资需求的影响体现在，拥有稳定工作的年轻个人投资者，其工资收入有望随着时间的推移而不断增长，其风险承受能力较强;处于失业状态或者即将退休的个人投资者，已经或者即将失去获得工资收入的能力，其风险承受能力较弱。个人投资者的年龄也会影响其投资需求和投资决策。随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（ ）。、审核宣传材料的合 规性、加强销售行为的规范和监督、认真的

15、向每一位客户推荐新发行的基金、严格地选择合作的基金销售机构A.B.C.D.答案：C解析：根据基金管理公司风险管理指引（试行）等规定， 销售合规性风险管理主要措施包括：（1 )对宣传推介材料进行合规审核。（2 )对销 售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金 销售机构。（3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业 操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分 了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确 保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。（4)加强销售行为的规范和

16、监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为 的发生。(2022年)根据贴现现金流估值法的理论，下列说法正确的是（）。A.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值B.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值C.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值D.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值答案：B解析：根据贴现现金流估值法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投

17、资者应缴纳的认购金额为（ ）。A.10万元B.10.1万元C.9万元D.9.9万元答案：D解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率）=10万/(1+1%)=9.900（ ）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。A.经营风险B.市场风险C.财务风险D.流动性风险答案：B解析：市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。基金从业资格每日一练6篇 第4篇（ ）允许期权

18、买方在期权到期前的任何时间执行期权。A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权答案：A解析：美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。基金职业道德教育的内容主要包括（ ）。A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质C.培养基金道德观念，培训基金道德素质D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质答案：A解析：基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念、灌输基金职业道德规范。合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，以下属于合格的机

19、构投资者为（ ）。A.净资产2000万的销售公司B.总资产500万元的广告公司C.总负债1000万元的生产企业D.流动资产为1500万的运输公司答案：A解析：机构的合格投资者要求其净资产不低于1000万元，。权益类证券大宗交易,协议平台的成交确认时间为每个交易日（ ）。A.9：1511：30B.15：0015：30C.13：0015：30。D.14:30-15：30答案：B解析：权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日 15：00-15：30；公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日 9：15-11：30、 1

20、3：00-15：30(2022年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（ ）。A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式答案：C解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式。（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（ ）对基金市场、基金

21、市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量答案：D解析：广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券答案：D解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。基金募集信息披露基金从业资格每日一练6篇 第5篇封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内（ ）申购和赎回；开放式运作的契

22、约型股权投资基金，存续期内（ ）申购和赎回。A.可以；可以B.可以；不能C.不能；可以D.不能；不能答案：C解析：封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内不能申购和赎回；开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内可以按照基金合同的约定开放申购和赎回。一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括（ ）。投资信息基本面信息价格信息风险信息A.、B.、C.、D.、答案：D解析：一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。知识点：了解市场有效性和主动、被动产品选择的关系；基金运作期间，基金管理人应当向基金投资者披露基金的（ ）

23、。 投资情况 收益分配情况 基金资产负债情况 基金主要财务指标A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金运作期间，基金管理人应当向基金投资者披露基金的投资情况、收益分配情况、基金资产负债情况、基金主要财务指标、其他与基金投资者权益相关的重要信息等。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.100B.200C.500D.1000答案：B解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 本题考察一般规定对目标企业的（ ）也是法律尽调的必要程序。A.访谈调查B.现场调查C.听取汇报D.会议调查答案：B解析：对目标企业的现场调查也是法律尽调的必要

24、程序。下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（ ）。A.流动性较差B.杠杆率偏低C.估值难度大D.缺乏监管答案：B解析：另类投资具有的局限性包括：1.缺乏监管和信息透明度；2.流动性较差，杠杆率偏高；3.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。下列不属于金融衍生工具的是（ ）。A.金融远期合约B.金融债券C.金融期权D.金融互换答案：B解析：衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。基金从业资格每日一练6篇 第6篇偿债基金是指债券发行

25、人通过划拨一定数额资金或者慢慢积累资金的方式形成的存款准备金，目的是在未来某一时间节点用于清偿某笔债务。因此偿债基金的主要作用就是降低（）A.信用风险B.通货膨胀风险C.再投资风险D.利率风险答案：A解析：关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（ ）。A.要披露所有可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.要事无巨细披露所有信息D.对信息披露人不利的信息也要披露答案：C解析：C项，基金信息披露的完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。(2022年)某网站在销售保本基金

26、的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（ ）的规定。禁止违规承诺收益禁止误导性陈述禁止预测证券投资业绩禁止重大遗漏A.、B.、C.、D.、答案：D解析：“活动期间购买，尊享年化总收益10”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，违反禁止误导性陈述、禁止违规承诺收益、禁止预测证券投资业绩的规定。按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上。 A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D解析：按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债

27、券投资比重必须在80%以上。股票的（ ）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。A.票面价值B.清算价值C.账面价值D.内在价值答案：B解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为（ ）。.投资.研究.交易部门.产品营销部门.合规与风险部门?A.B.C.D.答案：D解析：每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。合规独立性不包括（ ）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性答案：D解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 本题考察合规管理的意义