基金从业每日一练6篇.docx

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1、基金从业每日一练6篇基金从业每日一练6篇 第1篇 近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在()。 结构个人化 机构多元化 风险最小化 机构层次化A.、B.、C.、D.、正确答案：A近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。 下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是( )。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会

2、影响投资者实际的到期收益率正确答案：B 证券投资基金是一种信托产品，其当事人中( )是基金资产的名义持有人和保管人。A、基金管理人B、基金发起人C、基金持有人D、基金托管人正确答案：D 基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管）。A.基金服务机构的监管B.基金运作的监管C.基金管理人的监管D.基金高级管理人员的监管正确答案：ABD基金监管从内容上主要涉及到3个方面的监管。 投资政策说明书的内容不包括( )。A、 确定收益B、 投资回报率目标C、 投资决策流程D、 业绩比较基准答案：A解析：投资政策说明书的内容包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准

3、，所以BCD正确，A错误。基金从业每日一练6篇 第2篇 深交所证券的收盘价通过（）的方式产生，收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价，当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。A.连续竞价B.协议竞价C.充分竞价D.集合竞价正确答案：D 私募股权投资基金通常包括( ).创业投资基金.收购投资基金.过桥基金.创业基金A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：私募股权投资基金通常包括创业投资基金，并购投资基金，过桥基金。 股权投资基金需要密切关注被投资企业出现的( )等问题。.管理层的变动.财务报表呈报日期

4、延误.销售及订货出现重大变化.资产负债表项目出现重大变化A、B、C、D、正确答案：D答案解析： 本题考查投资后管理概述。股权投资基金可以通过被投资企业提交的经营报告了解企业业务进展情况，并密切关注企业出现的下列问题：支付延误、亏损、财务报表呈报日期延误、财务报表质量不佳、资产负债表项目出现重大变化、企业家回避接触、出现大量财产被盗情形、管理层出现变动、销售及订货出现重大变化、存货变动异常、缺少预算和计划、会计制度变化、失去重要客户和供应商、出现劳工问题、市场价格和份额变化等。同时还需要密切关注企业生产所需技术的变化、企业所处行业的变化及政府政策的变动等外部预警信号。 在股权投资基金投资后阶段，

5、项目监控的主要方式包括( )。跟踪协议条款执行情况监控被投资企业财务状况参与被投资企业重大经营决策了解相关政策动态A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有：(1)跟踪协议条款执行情况;(2)监控被投资企业财务状况;(3)参与被投资企业重大经营决策。 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是( )。A.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大B.降低整个投资组合的非系统性风险C.使得组合投资收益的波动变小D.某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消(2022证券投资基金基础真题)答案：A基金从业每

6、日一练6篇 第3篇 欧盟跨境投资基金的主要模式是( )。A、UCITSB、AIFMDC、RQFIID、QFII正确答案：A 下列私募基金投资者中，需要采取问卷调查方式履行特定对象确定程序和风险评估的是( )。A、社会保障基金B、个人投资者C、在中国证券投资基金业协会备案的私募基金产品D、慈善基金正确答案：B解析：私募投资基金募集行为管理办法第三十二条规定，私募基金投资者属于以下情形的，可以不适用本办法第十七条至第二十一条、第二十六条至第三十一条的规定：(一)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(二)依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的私募基金产品;(三)受国务院金融监

7、督管理机构监管的金融产品;(四)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;(五)法律法规、中国证券监督管理委员会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者。 按投资标的划分，证券投资基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等。A.正确B.错误正确答案：A 下列不属于担任基金托管人条件的是（ ）。A.设有专门的基金托管部门B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C.有安全保管基金财产的条件D.可不设营业场所正确答案：D(P90)担任基金托管人，应当具有下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安

8、全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 通常采用( )来确定债券的违约风险大小。A.风险溢价B.信用溢价C.信用评级D.违约概率参考答案：C解析：独立信用评估机构发布的信用评级是反映债券违约风险的重要指标，是投资者的一个重要参考。 基金从业每日一练6篇 第4篇 主动投资的业绩主要取决于( )。A.信息深度和信息广度B.信息深度和信息内容C.信息广度和信息内容D.信息内容和信息时效考

9、点：基金业绩评价需考虑的因素答案：A解析：主动投资的业绩主要取决于投资者使用信息的能力和投资者所掌握的投资机会的个数，即信息深度和信息广度。故本题选A选项。 私募股权二级市场投资战略的特点正确的是（ ）。A.周期短B.风险小C.流动性差D.收益低正确答案：C私募股权二级市场投资战是具有周期长、风险大、流动性差特性的投资战，通常以合伙人形式进行组织，可能涉及一对多、多对多等不同的交易形式，因此，在其结构上存在不同的设计形式。 根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是( )。A.贝塔系数B.期望值C.权重D.协方差正确答案：A考点：投资风险的测量。解析：贝塔系数()是评估证券或

10、投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。通过对贝塔系数的计算，投资者可以得出单个证券或证券组合未来将面临的市场风险状况。 债券市场不包括（ ）。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场正确答案：DD解析债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。 甲企业是家公司型创业投资企业，根据税收制度的相关规定，以关于甲企业叙述正确的是()。I、甲以股权投资方式投资与未上市的中小高新技术企业2年(24个月)以上的，符合条件的，其投资额的70%可以用以抵扣应纳税所得额、甲从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资.可以按投资额的一

11、定比例抵扣应纳税所得、甲企业以获得的时政拨款进行投贷，所产生的收益可以按一定比例抵扣应纳税所得额A.I、B.、C.、D.、答案：C基金从业每日一练6篇 第5篇 ( )对于股权投资基金的成功运作发挥决定性作用。A.资金B.企业的投资价值C.人力资本D.激励约束机制答案：C解析：股权投资基金对于专业性的要求较高，需要更多投资经验积累、团队培育和建设，体现出较明显的智力密集型特征，人力资本对于股权投资基金的成功运作发挥决定性作用。 我国合伙企业法是( )年制定。A、1996B、2022C、1997D、1998正确答案：C解析：合伙企业法1997年制定。 公司发行股票所筹集的资本属于()。A.借入资本

12、B.自有资本C.国有资本D.个人资本正确答案：B考16;见基金销售教材P30 下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A.在助于投资者做出选择B.使得基金业绩比较更客观公正C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管正确答案：C基金分类是进行基金评级的基础。 ( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行答案：C基金从业每日一练6篇 第6篇 根据我国公司法，下列说法属于公司合并程序的是( )。.合并各方签订合并协议.编制资产负债表及财产清单.自作出合并决议之日起10日内通知债权人.自作

13、出合并决议之日起30日内在报纸上公告A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：公司法第一百七十三条规定，公司合并，应当由合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。 就尽职调查而言最为重要的工作应为( )。A.设计投资方案B.资料收集与分析C.制定尽职调查计划D.进行内部审核正确答案：B解析：资料收集与分析属于尽职调查工作的核心，关系到尽职调查报告的质量。故本题选B选项。 将风险不同的金融产品提供给具有相应

14、风险承受能力的投资者是( )塬则的体现。A.共同对手方B.投资者适当性C.货银对付D.基金份额持有人利益优先答案：B 基金发行的内容主要包括基金的( )。A.发行方式B.发行价格C.发行费用D.发行期限答案：A B C D 买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为( )。A.0元B.5元C.0.75元D.10元正确答案：B解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。本题中，2001.500.25%=0.75元5元，所以该交易佣金应为5元。