基金从业真题下载5章.docx

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1、基金从业真题下载5章基金从业真题下载5章 第1章 下列关于金融衍生工具的特点，表述错误的是（ ）。A.只要支付少量保证金或权利金就可以买入B.一般在当期结算C.合约标的资产的价格变化会导致衍生工具的价格变动D.在未来某一日期结算正确答案：B与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。B项，每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流，跨期交易的特点非常明显。 在销售基金时，( )应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金销售机构答案：A解析：本题

2、考查基金销售机构。在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。 ()对设立外商投资创业投资企业的条件，包括投资者人数、认缴出资额的最低限额、组织形式、管理团队等进行了规定。A.关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定B.外国企业或者个人在中国境内设立合伙企业管理办法C.合伙企业法D.外商投资创业投资企业管理办法正确答案：D2022年，原外经贸部、科技部、工商总局、税务总局、外汇局颁布外商投资创业投资企业管理规定（后于2022年进行修正），对设立外商投资创业投资企业的条件，包括投资者人数、认缴出资额的最低限额、组织形式、管理团队等进行了规定

3、。 下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是（ ）。A.商业银行B.信托投资公司C.证券公司D.自行开发建立电子商务平台正确答案：B目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 2022年5月4日，根据证券投资基金法和( )有关规定，中国基金业协会发布了

4、私募投资基金募集行为管理办法。A、基金管理条例B、证券投资基金销售管理办法C、私募投资基金监督管理暂行办法D、公司法正确答案：C解析：2022年5月4日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。 下列关于信息比率的说法中，正确的是（ ）。A.信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益B.信息比率越小，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益C.信息比率越小，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差更小D.信息比率越大，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差越大正确答案：A(P355)信息比

5、率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（ ）。A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金正确答案：DD解析根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。基金从业真题下载5章 第2章 现代企业最重要的经营目标是

6、最大化股东财富，( )是衡量企业最大化股东财富能力的比率。A、净资产收益率B、内含报酬率C、销售利润率D、总资产收益率A本题考查盈利能力比率。由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。 有限合伙企业由( )合伙人设立A、一个以上六十个以下B、十个以上一百个以下C、两个以上五十个以下D、五个以上八十个以下正确答案：C解析：有限合伙企业由两个以上五十个以下合伙人设立。 下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是( )。A.销售利润率B.资产收

7、益率C.应收账款周转率D.净资产收益率正确答案：C 股权投资基金对于目标企业的估值存在不确定性，为了应对估值风险，有时会在投资协议中约定( )。A.估值条款B.估值调整条款C.保护性条款D.保密条款正确答案：B解析：股权投资基金对于目标企业的估值主要依据企业现时的经营业绩以及对未来经营业绩的预测，因此这种估值存在一定的不确定性，为了应对估值风险，股权投资基金有时会在投资协议中约定估值调整条款。 下列关于基金业务外包的说法中，正确的是 ( ) 。A.基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度B.外包机构可以根据自身隋况将已承诺的基金业务外包服务转包出去C.基金管理人委托外包机构提供基金

8、业务外包服务的，基金管理人的责任因外包而免除D.外包机构破产或者清算时，外包服务所涉及的基金资产和客户资产列入其破产财产或清算财产正确答案：A解析：未经基金管理人同意， 外包机构不得将已承诺的基金业务外包服务转包或变相转包。 基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的， 基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除。 外包机构破产或者清算时， 外包服务所涉及的基金资产和客户资产不属于其破产财产或清算财产。 基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。、基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金公司督察长出具的合规意见书、基金代销机构出具的基金评级报告、基金托

9、管银行出具的基金业绩复核函A.、B.、C.、D.、答案：A解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 关于基金份额登记的说法不正确的有( )。A.具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B.具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.是保障基管理人合法权益的重要环节D.是确定基金份额持有人持有基金份额的事实的行为正确答案：C基金份

10、额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节基金从业真题下载5章 第3章 以下不属于银行间债券市场交易制度的是( )。A.公开市场一级交易商制度B.做市商制度C.结算代理制度D.共同对手方制度正确答案：D 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括()。A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力C MBO产生的结果为( )。A、被其他企业收购B、企业的经营者变成了所有者C、企业的所有者变成了经营者D、企业的职工变成了所有者答案：B解析：MBO即管理层收购，通过管理层收购，企业的经营者变成了企业的所有者。 股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后( )通

11、过个工作日内，私募基金登记备案系统进行备案。A.5B.10C.15D.20正确答案：D解析：股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。 利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。A.营业利润B.利润总额C.主营业务利润D.净利润正确答案：A利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是营业利润。 固定收益证券中常常是( )付息一次。A.每日B.每月C.每半年D.每年参考答案：C 股权投资基金就收益分配而言，主要在投资者和( )之间进行。A、交易所B、证监会C、管理人D、第三方服务机构参考答案C解析：本题

12、考查股权投资基金的收益分配方式。股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、管理人和第三方服务机构。就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行。基金从业真题下载5章 第4章 基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、()和监察稽核控制等。A.费用支出内部控制B.信息技术内部控制C.岗位职责控制D.业务控制正确答案：B考10;见销售基础教材P233 下列关于QFII基金托管人应具备的条件，说法错误的是( )。A、设有专门的资产托管部B、实收资本不少于100亿元人民币C、具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D、最近3年没有重大违反外汇管理规定

13、的记录正确答案：B解析：实收资本应不少于80亿元人民币。 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（ ）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益正确答案：CC解析在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意

14、见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。 下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是（ ）。A.持有区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报B.持有区间收益率=（期末资产价格一期初资产价格+期间收入）期初资产价格100%C.持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增an减少D.收入回报率=期间收入期初资产价格100%正确答案：CC项，持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加减少；而收入回报包括分红、利息、租金等。 以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是(

15、 )。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.债券基金的平均到期日常常会相对固定C.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日D.单一债券的信用风险比较集中正确答案：A 基金销售的( )反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A、专业性B、服务性C、持续性D、适用性正确答案：D解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险

16、等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 下列属于QDII基金份额认购的特点的是()。A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币B.认购方式为场外认购和场内认购C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费D.分别以子代码进行认购正确答案：A(JP12)QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。基金从业真题下载5章 第5章 下列关于基金管理

17、公司内部控制的表述，正确的是( )。A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C、公司内部控制机制一般包括五个层次D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成参考答案：D解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。 基金持有人所持有的每份基金单位都有一票表决权。判断对错正确答案：正确 目

18、前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过( )。A、90天B、150天C、180天D、360天正确答案：C解析：目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。 投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照()的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%正确答案：C投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。 私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应

19、当设置( )程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。A、在线特定对象募集B、专项特定对象确定C、专项特定对象募集D、在线特定对象确定正确答案：D解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。 股权投资基金通过()参与被投资企业股东大会。A、基金托管人B、基金管理人C、项目投资经理D、基金投资者答案：B解析：股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是( )。A、基金管理人B、基金托管人C、基金监督机构D、基金持有人答案：A解析：契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是基金管理人