2022理财顾问上半年工作总结.docx

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1、2022理财顾问上半年工作总结投资理财是如今许多人都在做的一件事情，那作为理财顾问应当怎样将自己的产品推销给顾客呢？下面是我为您整理的“20理财顾问上半年工作总结，仅供参考，盼望您喜爱！更多具体内容请点击查看。20理财顾问上半年工作总结1回顾20年上半年，全部的经受都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，半年来取得了部分成果，但也还存在肯定的缺乏。下面是我对自己过去半年的工作作一个总结：在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的进展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个

2、人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务进展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20年度上半年个人工作总结报告：一、上半年具体工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，做好销售工作打算，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点进展vip客户，新增vip贵来宾户；2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，主动营销取得了一些

3、成效；3.加强了宣扬，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习状况：在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，去年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适

4、当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服务客户的能力，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务能力。二、存在的缺乏：尽管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员缺乏、素养不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：xx，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开受营销人员，业务素养等方面的制约缺少专业性理财。缺乏之处：1.基础理财客户群中、高端客户较

5、少，对客户信息资料了解不全地址、号码、兴趣爱好缺少对客户的维护；2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；三、下半年工作准备1.在稳固已取得的成果基础上，了解把握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速进展我行的理财业务；2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训；进一步提高业务水平；3.加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好下半年个人工作打算。20理财顾问上半年工作总结2每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波

6、动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。现将20年上半年的工作做如下小结：一、各项任务指标、学习和工作状况1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：通过了cfp国际金融理财师考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1主动营销新客

7、户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐烦营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。2细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多

8、元的中间业务手续费。3耐烦解答客户问题常常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4帮助行领导主动营销在做好本岗的同时，帮助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待

9、提高。三、工作准备：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。20理财顾问上半年工作总结320年上半年的工作已经结束，回首半年来的工作，作为银行理财顾问，在工作中仔细学习贯彻落实党的十x大精神，不断提高自身的思想政治素养和综合素养，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有许多需要改良和提升的地方。现将上半年工作状况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作状况：1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，

10、完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：20xx年8月通过了cFP国际金融理财师考试，目前已经具备了AFP、 cFP、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1主动营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办ViP卡的条件，我按阅历推断该客户有一 定潜力。接下我耐烦营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、

11、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来xxx万元。2细心维护老客户。定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金 属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3耐烦解答客户问题。常常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时开机。记得有一次，周末我在

12、家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4帮助行领导主动营销。在做好本岗的同时，帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、20年下半年的工作准备：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开 发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘 手问题上能够敏捷变

13、通。3、自身努力方向和拟实行的措施。4、各项业务指标目标数预报。在新的半年里，本人将再接再厉、戒骄戒躁，以饱满的工作热情迎接新的挑战。紧跟总分行的营销政策，踏踏实实做事，不畏困难，力争完成*的全年指标任务，向领导交出一份满意的答卷。20理财顾问上半年工作总结4回顾即将过去的上半年，我感慨万千。xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信念缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简洁，即需要对行情的了解，也需要对客户

14、有耐烦，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了许多，不只是证券学问，更多的是对学习的方法，工作的看法，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的进展更上一个台阶。在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其缘由主要有：第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有许多，第二、工作还不够主动

15、主动，可能是之前的工作性质确定了我不需要特殊主动，只要等着领导支配，自己仔细完成就好。但如今做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加主动主动。第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先仔细做好接下来3个月的打算，并按打算实行。抓紧把之间浪费的时间补回去。第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。第三、仔细做好客

16、户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好准时的跟进。第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可

17、是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的支配时间，平衡银行与客户之间的时间安排。在接下来的半年，我会在保证仔细对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第14页 共14页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页