理财规划师考试历年真题精选8篇.docx

《理财规划师考试历年真题精选8篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财规划师考试历年真题精选8篇.docx（14页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、理财规划师考试历年真题精选8篇理财规划师考试历年真题精选8篇 第1篇下列关于相关系数的说法中正确的是()。A:相关系数与协方差成正比关系B:相关系数能反映证券之间的关联程度C:相关系数为正，说明证券之间的走势相同D:相关系数为1，说明证券之间是完全正相关关系E:相关系数为0，说明证券之间不相关答案：A,B,C,D,E解析：相关系数是对两个变量间线性关系的强弱和方向的度量，由其计算公式可知相关系数与协方差成正比、与变量标准差成反比。相关系数的大小在+1和-1之间。如果相关系数为1，则两个变量有完全的正线性相关关系，如果相关系数为-1，则两者有完全的负线性关系，如果相关系数为0，则两个变量之间不存

2、在线性相关关系。下列货币形式中，属于通货的是()。A:纸币、存款货币B:现金、存款货币C:铸币、存款货币D:纸币、铸币答案：D解析：在现代经济社会，各国货币通常都是纸币、铸币和存款货币三者同时流通，前两者统称为通货。 关于住房投资的税收政策，下列说法( )正确。A签订商品房买卖合同时买卖双方需要按照0.35的税率缴纳印花税B签订个人购房合同时需要按0.05的税率缴纳印花税C对个人购买自用普通住宅，暂时减半征收契税D居民之间交换住房，不应缴纳契税E个人出租住房不需缴纳任何税收正确答案：ABC保险是一种()，指人们为了保障生产生活的顺利进行，将具有同类风险保障需求的个体集中起来，通过合理的计算建立

3、起风险准备金的经济补偿制度或给付安排。A:经济制度B:法律制度C:文化制度D:政治制度答案：A解析：作为一种经济制度，保险是指人们为了保障生产生活的顺利进行，将具有同类风险保障需求的个体集中起来，通过合理的计算建立起风险准备金的经济补偿制度或给付安排。从经济角度看，保险是一种经济行为，又是金融行为，还是一种分摊损失的财务安排。 贴现收益率的说法中( )正确。A使用面值的百分比收益，而不是计算到期收益率时采用的购买价格的百分比收益B按照一年365天而不是一年360天来计算年度收益率C按照一年360天而不是一年365天来计算年度收益率D债券的贴现率低于其以到期收益率表示的利率E贴现发行债券的期限越

4、长，偏离程度越大正确答案：ACDE理财规划师考试历年真题精选8篇 第2篇在()条件下，加权算术平均数等于简单算术平均数。A:各组次数相等B:各组变量值不等C:变量数列为组距数列D:各组次数都为1E:各组次数占总次数的比重相等答案：A,D,E解析：当各组的单位数相等或各组单位数所占的比重相等时，权数对各组的作用都一样，就失去了加权的意义，因而加权算术平均数等于简单算术平均数。共用题干夏某夫妇计划于明年生育一个宝宝，请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。根据案例回答69题。目前，夏先生有很好的社会保障，但夏太太没有社会保障，只有一份卡式的人身意外伤害保险。考虑到即将发生的怀孕分娩相关费用和

5、可能出现的一些对夏太太健康状况不利的意外情形，理财规划师需要立即为该家庭增加的保险产品为()。A:夏先生的人寿保险B:夏先生的意外伤害保险C:夏太太的健康保险D:夏太太的责任保险答案：C解析：C项，考虑到夏太太即将面临的怀孕分娩过程中的疾病风险，应当为其购置一份健康保险。A项，根据题意，孩子处于活泼好动的中小学阶段，平时发生磕碰等意外事件概率相对较高，除了有“学生基本保险”外，还要加强对此阶段孩子的意外伤害风险的保险保障，故需要增加购买孩子的意外伤害保险。根据题意，夏某家庭需要增加的保险产品为教育储蓄保险。与教育储蓄相比，教育保险具有范围广、可分红、强制储蓄以及特定情况下保费可豁免等优点。D项

6、，可保利益原则是指在订立和履行保险合同的过程中，投保人或被保险人对保险标的必须具有可保利益，如果投保人对保险标的不具有可保利益，签订的保险合同无效。由于夏太太朋友的孩子对夏太太来讲，无任何利害关系，不具备保险利益，上述做法违反了保险的可保利益原则。使用货币按照某种利率进行投资的机会是有价值的。这句话是说明下面的哪一种情况?( )。A.货币的时间价值B.货币的未来值C.货币现值D.都不是答案：A解析：作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。A:职业定位B:退休计划C:职

7、业成长D:资产投资答案：D解析：职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。 詹先生打算为儿子准备大学教育基金，现在离詹先生儿子上大学还有12年，目前上大学包括出国留学的总花费(学费加食宿费等)约为100万元，且每年涨幅为5%。则每年至少需要投入( )资金于年报酬率为10%的股票型基金，才可在12年后足额准备出这笔资金(取最接近金额)。A6.3万元B7.4万元C8.9万元D8.4万元正确答案：C理财规划师考试历年真题精选8篇 第3篇建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。A:电话交谈

8、B:互联网沟通C:书面交流D:面对面会谈E:熟人介绍答案：A,B,C,D,E解析：建立客户关系的方式多种多样，不局限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等。在这些方式中，与潜在客户进行会谈和沟通是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。 接受受托人的委托负责管理年金基金账户的专业机构被称为企业年金基金的账户管理人，下列选项不属于账户管理人的职责的是( )。A计算企业年金的待遇B向委托人提供账户的信息查询服务C建立企业年金基金的企业账户和个人账户D保存企业年金基金账户管理档案至少20年正确答案：D外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割

9、期限的同时外汇的外汇交易称为外汇( )。A、套利交易B、择期交易C、掉期交易D、套汇交易答案：C解析：开放经济体，宏观经济运行涉及()等部门。A:居民B:联合国C:政府D:区域经济合作组织E:世界银行答案：A,C解析：一个开放经济体，宏观经济运行涉及居民、企业、政府和对外贸易企业四个部门。通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标，它们是()。A.七日年化收益率B.每万份基金单位收益C.久期D.单位净值E.赎回费率的高低答案：A,B解析：理财规划师考试历年真题精选8篇 第4篇在以下几种货币政策工具中，最重要的是()。A:公开市场操作B:调整再贴现率C:变动法定存款准备金率D:道义劝告答案：A解析

10、：公开市场操作是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标。公开市场操作已成为中国人民银行货币政策日常操作的重要工具，对于调控货币供给量，调节商业银行流动性水平，引导货币市场利率走势发挥了积极的作用。GDP是与所谓国民原则联系在一起的。()答案：错解析：GDP是与所谓国土原则联系在一起的。民事法律关系，是指由民事法律规范所调整的、平等主体之间以()为内容的社会关系。A:民事主体和民事客体B:民事权利和民事义务C:民事权利和民事责任D:民事义务和民事责任答案：B解析：民事法律关系是指由民事法律规范所调整的，平等主体

11、间以民事权利和民事义务为内容的社会关系。中央银行作为特殊的金融机构，一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务。()答案：对解析： 人们在投资股票时除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。下列关于股票的说法正确的是( )。A每股股价与每股净盈利的比B每股净盈利与每股股价的比C价格/销售收入D销售收入/价格正确答案：A理财规划师考试历年真题精选8篇 第5篇经济萧条时期的表现为()。A:需求严重不足、生产相对过剩B:价格低落、企业盈利水平极低、生产萎缩C:出现大量破产倒闭、失业率增大D:投资减少，生产下降，失业增加E:生产和销售回涨，就业增加答案：A,B,C解析：经济周期大

12、体上经历周期性的四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。D项是经济衰退时期的表现；E项是经济复苏时期的表现。在财务安全的模式下，收入曲线应在支出曲线的()。A:上方B:下方C:左方D:右方答案：A解析：本位货币的特点是()。A:易于保存B:价值稳定C:具有无限法偿性D:调整经济的主要工具E:一切交易行为最后的支付工具答案：C,E解析：在多种货币并存的情况下，充当计算单位或基本单位的货币，被称为本位货币，即标准货币。一个国家需要通过法律形式对本位货币的名称、种类、法偿性、价值或等价关系作出规定，其具有两个特点：无限法偿性；是一切交易行为最后的支付工具。根据相关法律可以收养的情况是()。A:小明今年16

13、岁，生父母有特殊困难无力抚养小明B:玲玲今年12岁，从小在孤儿院长大，但希望继续留在孤儿院，不愿意被收养C:小军患小儿麻痹症，父母不想继续抚养D:英英今年6岁，从小查不到亲生父母答案：D解析： 某上市公司预计一年后支付现金股利1元/股，并且以后每年的股利水平将保持7%的增长速度，如果投资者对该股票要求的收益率为15%，该股票当前的价格应该为( )。A10.5元/股B11.5元/股C12.5元/股D13.5元/股正确答案：C理财规划师考试历年真题精选8篇 第6篇 按照分业经营原则，就保险业而言，同一保险人不得兼营财产保险业务和人身保险业务，但是经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核准，可

14、以经营( )。A健康保险业务和意外伤害保险业务B短期健康保险业务和意外伤害保险业务C长期健康保险业务和意外伤害保险业务D健康保险业务和责任保险业务正确答案：B()是用来衡量居民购买一定的有代表性的商品和劳务组合的成本。A:GDPB:CPIC:PPID:PPP答案：B解析：居民消费价格指数(CPI)是反映一定时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格变动趋势和程度的相对数，是对城市居民消费价格指数和农村居民消费价格指数进行综合汇总计算的结果。该指数可以观察和分析消费品的零售价格和服务价格变动对城乡居民实际生活消费支出的影响程度。永续年金既无现值，也无终值。答案：错解析：零息债券的久期等于

15、它的()。A:面值B:到期收益率C:到期时间D:收益率答案：C解析：零息债券未来只有一笔现金流，即这笔现金流的权重为1，而且现金流发生的时间为到期时间，所以，零息债券的久期等于它的到期时间。 是理财规划服务合同的必备条款。A当事人条款B委托事项条款C理财服务费用条款D鉴于条款E争议解决条款正确答案：ABCE理财规划师考试历年真题精选8篇 第7篇超级或恶性循环的通货膨胀是指通货膨胀加速，政府已不易控制，居民对货币的信心逐渐消失，认为物价将日益上涨，纷纷抢购商品，结果导致物价上涨更快。()答案：错解析：题中描述的是疾驰的或飞奔的通货膨胀；而超级或恶性循环的通货膨胀是指物价上涨迅速，每年的上涨率在1

16、00%以上，货币价值不断下降，人们完全丧失了对货币的信心，开始抢购物资和外币，货币基本丧失了作为交换媒介和价值标准的功能。根据各周期波峰年份经济增长率的高低，可以分为三种类型，高峰型为波峰份经济增长率( )。A.大于或等于15%B.大于或等于10%C.大于或等于25%D.小于10%答案：A解析： 年应税所得6万元的企业应按照（ ）的税率缴纳企业所得税。A0.33B0.3C0.27D0.18正确答案：C根据经验，购买商业养老保险所获得的补充养老金占养老费用的()宜。A:10%20%B:20%30%C:20%40%D:10%30%答案：C解析：购买养老保险需要确定实际的年金险保额。可以采用两种方法

17、：第一种，根据计算出的养老资金需求缺口作为保额，来购买相应的年金险；第二种，根据经验，购买商业养老保险所获得的补充养老金占养老费用的20%40%为宜。下列()不属于不承担违约责任的情形。A:因受到洪灾而使合同不能履行B:因受到政府临检而使合同不能履行C:当事人迟延履行后发生地震致使合同不能履行D:因发生社会暴乱而使合同不能履行答案：C解析：理财规划师考试历年真题精选8篇 第8篇 在计算房产税的过程中，下列符合免税规定的有( )。A国家机关、人民团体、军队自用的办公用房和公务用房免征房产税B由国家财政部门拨付事业经费的单位本身业务范围内使用的房产免征房产税C事业单位自用的房产自实行自收自支的年度

18、起，免征房产税3年D宗教寺庙、公园、名胜古迹的非营业用房产免征房产税E个人所有非营业用的房产免征房产税。正确答案：ABCDE赵先生是我国工程院资深院士。按规定他每年得到1万元院士津贴。则就这笔收入，赵先生应该缴纳个人所得税()元。A:500B:300C:200D:0答案：D解析：欢欢和乐乐是一对继兄弟，二人的继父母因故身亡后，二人一直相依为命，相互扶持，后来欢欢因车祸去世，对于欢欢的财产，乐乐因()享有继承权。A:血亲关系B:姻亲关系C:扶养关系D:异父异母关系答案：C解析：继兄弟姐妹之间属于姻亲关系，只有形成事实上的扶养关系才能够享有法律规定的兄弟姐妹之间的权利义务。设A与B是相互独立的事件

19、，已知P(A)=1/2，P(B)=1/3，则P(A+B)=()。A:1/2B:1/3C:5/6D:2/3答案：D解析：AB相互独立，则P(AB)=P(A)P(B)，所以，P(A+B)=P(A)+P(B)-P(AB)=1/2+1/3-1/2*1/3=2/3。养老基金的投资方式有两种。如果养老保险基金的规模很小，受托人就可以将它_，如果养老保险基金的规模很大，将其交给保险公司或商业银行投资成本很高，则受托人就可能决定_。()A:转给保险公司或商业银行去进行投资；由自己进行投资管理B:存入银行；转给保险公司或商业银行去进行投资C:由自己进行投资管理；转给保险公司或商业银行去进行投资D:由自己和保险公司共同管理；由自己进行投资管理答案：A解析：