银行岗位模拟试题9卷.docx

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1、银行岗位模拟试题9卷银行岗位模拟试题9卷 第1卷 动态密码令牌解绑后可以继续使用。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？正确答案：为履行中国人民银行法规定的反洗钱资金监测职责，经中央机构编制委员会办公室批准，中国人民银行于2022年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以营利为目的独立的法人单位，是为中国人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。收单行社注册间联商户信息并审批后,需将纸质协议递送至所属市联社(办事处)进行后续审批。()此题为判断题(对，错

2、)。参考答案：错误以格的银行保密制度而著称的瑞士,接受国际通行的反洗规则是在哪一年()A、2022B、2022C、2022D、2022参考答案：B 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行()以上股份或表决权的自然人股东。A、10%B 、5%C、15%D、25%答案：B金碧IC卡开卡后可由持卡人自行设臵电子现金账户的余额上限,但不得超过规定的最高限额。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位模拟试题9卷 第2卷受到停职、解聘职务的员工,()内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务,并取消当年评选先进资格。A、半年B、一年C、二年D、

3、三年参考答案：C关于商业银行董事会在声誉风险管理中应承担的责任,下列说法不正确的是()A、制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策B、授权高级管理层监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性C、建立全行声誉风险管理体系D、培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识参考答案：B根据中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知规定,同业融资占比高的银行业金融机构,要披露期限匹配和流动性风险信息。同业投资业务占比高的机构,应披露投资产品的类型、基础资产性质等信息。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 保证收益计划包括,保证固定收益计划、保证浮动收益计划。()本题答案：对 属于银

4、行业金融机构反假货币联络会议成员单位的是。A.中国工商银行B.交通银行C.中国邮政储蓄银行D.招商银行正确答案：ABCD2022年版第五套人民币100元纸币上采用的光彩光变数字位于票面正面中部()此题为判断题(对，错)。答案：对银行岗位模拟试题9卷 第3卷 财务公司董事会应当每年委托具有资格的中介机构对公司上一年度的经营活动进行审计，并于每年的（ ）前将经董事长签名确认的年度审计报告报送中国银行业监督管理委员会。A.3月30日B.4月15日C.4月30日D.3月20日正确答案：B 中国人民银行为执行货币政策 ,可以运用下列哪些货币政策工具?A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B.

5、确定中央银行基准利率C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D.向商业银行提供贷款E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇正确答案：ABCDE待提出票据交换及转汇款允许挂账()天。A、1B、2C、3D、5参考答案：A根据广东华兴银行营运业务用章管理办法,回单机印章的装章、取章,无须通过印控系统的装、取章交易完成。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对在紫外灯下观察,可见2022版第五套人民币100纸币上()呈现出明亮的荧光特征。A.光彩光变数字B.人像数字C.竖号码D.胶印对印图案参考答案：C贷款形成不良后,风险管理部门负责汇总整理新形成不良贷款清单,于每月()日

6、前移交资产管理和审计部门,由资产管理部门每月()日前逐级报送至省联社资产管理部备案。A.5,10B.3,10C.3,15D.5,15参考答案：A银行岗位模拟试题9卷 第4卷 电子银行安全评估指引从()开始实施。A.2022年3月1日B.2022年10月1日C.2022年1月1日D.()2022年3月1日正确答案：A 对于修改贷款的( )等涉及还款计划变更要素的，柜员必须严格审查，对客户部门要求修改贷款要素的，应以客户部门提供的修改通知书作为依据，运营主管要加强审核。A、还款日期B、贷款到期日C、还款方式D、利率答案:CD ()是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。A

7、、并购贷款B、搭桥贷款C、银团贷款D、重组贷款答案：A 农合机构接受的押品应满足的条件()A、具有财产价值，依法可单独转让;B、权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;C、押权设定具有相应的法律文件，以及明确、可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;D、押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品答案：ABCD出处：广东省农村合作金融机构押品管理指引第八条农合机构接受的押品应满足以下基本要求：(一)国家法律、法规规定可以接受的财产或权利;(二)具有财产价值，依法可单独转让;(三)权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;(四)押权设定具有

8、相应的法律文件，以及明确、可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;(五)农合机构应属于第一顺位受偿人，审慎受理已在其他银行或第三方设定担保的押品;(六)具有变现能力，存在可及时、有效处置押品的市场;(七)押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品;(八)不接受已提交破产预案或已进入破产程序的法人、组织提供的押品。(九)具有通用性、独立使用性或者可分割转让性。一方功能的实现需依靠另一方的，应一并设定担保。银行对超过 60 岁(含)客户进行风险承受能力评估时,应考虑客户年龄、相关投资经验等因素。( )此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 商业银行与内部

9、人和股东关联交易管理办法明确，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在()年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。A.一B.三C.半D.二本题答案：D银行岗位模拟试题9卷 第5卷 商业银行内部控制评价试行办法规定，高级管理层除负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估外，还负责（ ）A.执行董事会决策B.负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.培育良好的内部控制文化正确答案：ABCD 个人实盘外汇买卖业务的主要风险有市场风

10、险、操作风险和系统风险。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 依照我国宪法的规定，当选中华人民共和国主席的条件有（ ）。A.中华人民共和国公民B.有选举权C.有被选举权D.年满E.年满正确答案：ABCD 商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：()A.资本充足率不得低于百分之八;B.存款余额与贷款余额的比例不得超过百分之七十五;C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五;D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十;正确答案：ACD 在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作可由检查组长完成( )。A.组建检查组B.本检查组人员分工调整C.检查底

11、稿确认D.检查人员强制收工正确答案：BC 个人二手房贷款在贷款发放前应落实哪些条件()。A、个人二手房贷款必须取得抵押收件收据，并落实本社(行)认可的有效阶段性担保B、因特殊原因无法提供契税缴交凭证或购房发票的，必须由当地房地产管理部门出具房屋交易的相关证明C、对未取得本社(行)认可的有效阶段性担保的，必须取得房屋抵押他项权利证书D、借款人应出具本次贷款拟购买房屋的契税缴交凭证或购房发票本题答案：A, B, C, D银行岗位模拟试题9卷 第6卷农村商业银行领导人员不得有下列滥用职权的行为()。A.授意、指使财会人员从事违反财务制度、财经纪律的活动B.弄虚作假、谎报情况或者搞不切合实际的活动及“

12、业绩工程”C.违反规定决定产权交易、清产核资、资产评估、借贷等事项D.违反规定对外投资、担保、融资、为他人代开信用证、采购、进行工程招标投标等E.对收回的抵债资产未办理相关法律手续，或授意、指使员工对收回的抵债资产不纳入帐内管理参考答案：ABCDE 流动资金贷款不得用于()用途。A.固定资产、股权等投资B.作为注册资本金C.增资扩股D.注册验资正确答案：ABCD 一笔100万元的贷款，其中30万元为损失类贷款，20万元为可疑类贷款。已知普通呆帐准备金的提现比例为1%，损失类贷款准备金的提取比例为100%，可疑类贷款的提取比例为50%，试算呆帐准备金总量。正确答案：损失类贷款准备金=30*100

13、%=30万元可疑类贷款准备金=20*50%=10万元专项呆帐准备金=30+10=40万元普通呆帐准备金=(100-40)*1%=0.6万元呆帐准备金总量=40+0.6=40.6万元 办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员，应当取得反假货币上岗资格证书，方能办理假币收缴业务。此题为判断题(对，错)。正确答案：在操作风险中风险程度通常用()和强度来加以描述。A.频率B.金额C.损失率D.收益/预期损失参考答案：A 临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得()。A.涂改B.挖补C.刀刮D.皮擦或用药水销蚀参考答案：ABCD银行岗位模拟试题9卷 第7卷 商业助学贷款(名词解释)本题答案：一般商业性助学

14、贷款是贷款银行对正在接受非义务教育学习的学生或直系家属或法定监护人发放的商业性贷款，贷款只能用于学生的学杂费、生活费以及其他与学习有关的费用支出。 临时存款账户是存款人因临时需要并在()使用而开立的银行结算账户。A、规定地区内B、人民银行辖内C、指定银行内D、规定期限内本题答案：D在业务关系存续期间,客户身份信息发生变更的,应当及时更新客户身份资料。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 房地产项目开发性贷款发展商自有资金最低不得低于开发项目总投资比例35%。(判断题)标准答案：正确白名单客户评级未低风险。包括()军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,其下属的各类企业事业单位的客户

15、需根据实际情况进行风险评级。A、各级党的机关B、国家权力机关C、行政机关D、司法机关答案：ABCD CCRM系统机构和用户管理工作由CRM专员负责。()本题答案：错银行岗位模拟试题9卷 第8卷 企业购买货物、支付工资和产品销售等产生的现金流量为投资活动产生的现金流量。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：商业银行个人信用信息基础数据库用户工作人员发生变动,应当在()个工作日内向中国人民银行征信管理部门变更备案。答案：2 名词解释个人银行结算账户参考答案：是指凭个人身份证件以个人名称开立的银行结算账户。个人因使用借记卡、信用卡开立有结算账户纳入个人银行结算账户管理。政策性银行、外国银行分行和企

16、业集团财务公司开办并购贷款业务,()商业银行并购贷款风险管理指引执行。A.参照B.不可参照C.部分参照D.以上皆不对参考答案：A 理念合规是指()。A.主观上，思想意识上要主动合规B.把合规要求制成标语口号和制度条文C.给新员工进行合规培训D.告诉员工违规行为要接受的处罚正确答案：A个体工商户贷款管理办法规定:个体工商户贷款原则上只针对连续三年被评为()级(含)以上的信用户办理小额信用贷款。A.AAB.AAAC.AD.B参考答案：A银行岗位模拟试题9卷 第9卷 简述有效的流动性风险管理内部控制体系包括哪些主要内容?正确答案：银行应制定适当的内部控制制度以确保流动性风险管理程序的完整和有效。有效

17、的流动性风险管理内部控制体系应至少包括以下内容：(一)良好的内部控制环境。(二)充分的程序以识别、计量、监测和评估流动性风险。(三)完善的信息管理系统。(四)根据业务发展和市场变化适时更新有关政策和程序 贷款到期日的()，系统对未收回的贷款本金从正常贷款科目转逾期贷款科目。A.次日营业前B.当天日终C.当天营业前D.次日日终本题答案：D以客户符合以下情形的,应拒绝对值为其开设账户、开始业务关系或进行交易,提供服务。()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件或客户提供的身份证件系伪造或变造;客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供B、客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信

18、息，经核实，客户所提供的身份信息严重失实C、经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动D、客户在办理业务过程中对经办人员态度强硬、蛮横E、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列参考答案：ABCE 借款人内部管理出现问题，对正常经营构成实质性损害，妨碍债务的及时足额清偿这类贷款应划分为次级类。判断对错参考答案：() 根据贷款风险十二级分类管理办法，债项担保调整中，若抵(质)押物对贷款本息的覆盖率在100%(含)以上，则其贷款风险分类结果不劣于( )。A.关注一级(五级)B.次级一级(八级)C.关注二级(六级)D.次级二级(九级)正确答案：C 自动取款机和自动存取款机的升降钞(开关钞箱、装钞、清钞、整点、账款核对、钞箱检查等)必须贯彻“双人管理”原则()。A.双人到场B.换人复核C.手续清楚D.责任分明E.数字准确F.账款相符正确答案：ABCDEF