2018年中级银行从业资格专业实务科目《公司信贷》考试大纲(新版)-2018银行从业资格考试科目.docx

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2、务的实力，包括对公司信贷基础学问、固定资产项目评估的内容和要求，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求等，以及公司信贷相关法律法规等的驾驭程度，并充分驾驭银行公司信贷业务的发展趋势。考试内容一、公司信贷(一)娴熟驾驭公司信贷的要素和种类;(二)驾驭公司信贷管理的原则、流程和组织架构;(三)驾驭开展绿色信贷的基本方法和要求;(四)娴熟驾驭公司信贷主要产品。二、贷款申请受理和贷前调查(一)娴熟驾驭借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务、借款人分类;(二)全面驾驭面谈访问的内容和方式、内部看法反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料打算和留意事项;(三)娴熟驾驭贷前调查的方法和内容;(四)娴熟驾驭贷

3、前调查报告的基本内容。三、借款需求分析(一)娴熟驾驭借款需求影响因素的分析方法;(二)娴熟驾驭借款需求的分析方法，能够运用相关资料推断企业是否须要借款，以及借款需求是由何缘由引起;(三)娴熟驾驭借款需求与负债结构之间关系的分析方法;(四)驾驭固定资产和流淌资金融资需求的测算方法。四、贷款环境风险分析(一)驾驭国别风险的主要类型、评估与评级、风险限额与打算金;(二)驾驭区域风险的分析方法;(三)驾驭行业风险的分析方法和行业信贷政策管理。五、客户分析与信用评级(一)娴熟驾驭客户品质分析的内容和方法;(二)娴熟驾驭客户财务分析的内容和方法;(三)驾驭客户信用评级的对象、因素、方法和流程;(四)理解并

4、驾驭债项评级的因素、方法、程序;(五)熟识评级结果的运用。六、固定资产贷款项目评估(一)娴熟驾驭项目评估的内容和要求;(二)娴熟驾驭项目非财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分析方法进行项目评估;(三)娴熟驾驭项目财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分析方法进行项目评估。七、担保管理(一)娴熟驾驭贷款担保的分类、范围、原则和作用;(二)娴熟驾驭贷款保证人的资格与评价，保证担保的一般规定、主要风险与管理要点，及银担业务合作的风险防范;(三)娴熟驾驭抵押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点;(四)娴熟驾驭质押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点，及质押与抵押的区分;(五)娴熟驾

5、驭商业银行押品管理的基本原则、押品风险限制的基本要求，押品的实物管理与存续期管理。八、信贷审批(一)娴熟驾驭信贷授权与审贷分别的含义;(二)娴熟驾驭授信额度的确定因素和确定流程。(三)娴熟驾驭贷款审查事项及审批要素;九、贷款合同与发放支付(一)娴熟驾驭贷款合同的签订和管理流程;(二)娴熟驾驭贷款发放的条件、原则和审查流程;(三)娴熟驾驭贷款支付的类型，以及各类支付方式的条件和操作流程。十、贷后管理(一)娴熟驾驭借款人贷后监控的基本内容;(二)娴熟驾驭贷款用途及还款账户监控;(三)娴熟驾驭保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;(四)娴熟驾驭项目融资、并购贷款等专项贷后管理的基本要求;(

6、五)娴熟驾驭风险预警的程序、指标体系和处置;(六)娴熟驾驭信贷业务到期处理的方法;(七)驾驭档案管理的内容和要求。十一、贷款风险分类与贷款损失打算金的计提(一)娴熟驾驭贷款风险分类的含义、对象、原则和标准;(二)娴熟驾驭贷款风险分类的方法。(三)理解并驾驭贷款损失打算金计提的含义、目的、范围、方法和监管标准。十二、不良贷款管理(一)理解并驾驭不良贷款的含义;(二)驾驭不良贷款的处置方式;(三)理解不良贷款的责任认定;(四)驾驭小微企业授信尽职免责规定。附录：(一)贷款通则(中国人民银行1996年6月28日)(二)商业银行授信工作尽职指引(银监发200451号)(三)商业银行集团客户授信业务风险

7、管理指引(中国银行业监督管理委员会令2010第4号)(四)绿色信贷指引(银监发20124号)(五)流淌资金贷款管理暂行方法(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)(六)固定资产贷款管理暂行方法(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)(七)项目融资业务指引(银监发200971号)(八)银团贷款业务指引(修订)(银监发201185号)(九)商业银行并购贷款风险管理指引(银监发20155号)(十)国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知(国发201551号)(十一)银行业金融机构国别风险管理指引(银监发201045号)(十二)商业银行资本管理方法(试行)(银监会令20121号)(十三)商业银行押品管理指引(银监发201716号)(十四)贷款风险分类指引(银监发200754号)(十五)商业银行贷款损失打算管理方法(银监会令20114号)(十六)金融企业打算金计提管理方法(财金201220号)(十七)金融企业不良资产批量转让管理方法(财金20126号)(十八)中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知(银监发201656号)