广东粤财信托投资有限公司2319.docx

《广东粤财信托投资有限公司2319.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《广东粤财信托投资有限公司2319.docx（49页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、广东粤财信托投投资有限公司司2006年年度度报告一、重要提示及及目录（一）重要提示示本公司董事会及及董事保证本本报告所载资资料不存在任任何虚假记载载、误导性陈陈述或者重大大遗漏，并对对其内容的真真实性、准确确性和完整性性承担个别及及连带责任。公司负责人、主主管会计工作作负责人及会会计机构负责责人保证年度度报告中财务务报告的真实实、完整。（二）目录一、重要提示及及目录 1二、公司概况 22（一）公司简介介 22（二）公司组织织结构 3三、公司治理 44（一）公司治理理结构 41.公司股东 42.董事、董事事会及下属委委员会 43.监事、监事事会及下属委委员会 54.独立董事 555.高级管理人人

2、员 56.公司员工 55（二）公司治理理信息 61、年度内召开开股东会情况况 62、董事会及下下属委员会履履行职责情况况 63、监事会及下下属委员会履履行职责情况况 74、高级管理员员履职情况 885、内部控制情情况 88四、经营概况 9（一）经营目标标、方针 9（二）所经营业业务的主要内内容 9（三）市场分析析 99（四）风险管理理 110五、报告期末及及上一年度末末的比较式会会计报表 11(一)自营资产产 111、会计师事务务所审计意见见全文 1122、资产负债表表 143、利润表及利利润分配表 15（二）信托资产产 1161、信托项目资资产负债表 162、信托项目利利润及利润分分配表 1

3、17六、会计报表附附注 17（一）会计报表表编制基准不不符合会计核核算基本前提提的说明 17（二）重要会计计政策和会计计估计说明 17（三）或有事项项说明 21（四）重要资产产转让及其出出售的说明 21（五）会计报表表中重要项目目的明细资料料 22（六）关联方关关系及其交易易的披露 25（七）会计制度度的披露 27七、财务情况说说明书 27八、特别事项揭揭示 28九、公司监事会会意见 28二、公司概况（一）公司简介介：广东粤财信托投投资有限公司司前身是广东东财务发展公公司，于19984年122月经广东省省人民政府批批准成立，11990年更更名为广东粤粤财信托投资资公司；20002年8月月，经中

4、国人人民银行审核核批准获得重重新登记，并并更名为广东东粤财信托投投资有限公司司，是广东省省唯一保留的的省属信托投投资公司。公公司注册资本本5.6555亿元（其中中外汇资本11,600万万美元），其其中：广东粤粤财投资控股股有限公司出出资55,4497.766万元，出资资比例98.14；广广东省科技创创业投资公司司出资1,0052.244万元，出资资比例1.886。公司奉行“诚信信为本、稳健健经营”的方针，经经过近二十一一年的发展，经经济实力逐渐渐壮大，防范范与抵御风险险的能力不断断增强，实现现了持续、健健康、稳步发发展。1、公司法定中中文名称：广广东粤财信托托投资有限公公司英文名称：GUUAN

5、GDOONG FIINANCEE TRUSST ANDD INVEESTMENNT CO. LTD2、法定代表人人：汪涛3、注册地址：广州市越秀秀区德政北路路538号达达信大厦277楼4、邮政编码：51004555、公司国际互互联网网址：http:/wwww.gdycctz.coom6、公司电子信信箱：maiingdyyctz.ccom7、公司信息披披露事务联系系人：吴佩华华联系电话：0220-8322776122传真：020-832777602电子信箱：lbbbgdyyctz.ccom8、公司本次信信息披露报纸纸名称：金金融时报9、公司年度报报告备置地点点：广州市德德政北路5338号达信大大

6、厦27楼10、公司聘请请的会计师事事务所：广东东正中珠江会会计师事务所所，办公地点点：广州市东东风东路5555号粤海集集团大厦100楼。11、公司常年年法律顾问：广东君信律师师事务所，办办公地点：广广州市农林下下路83号广广发银行大厦厦20楼。（二）公司组织织结构如下图图所示：董事会信托管理部财务部综合管理部信托财务部资产管理部证券投资部审 计部股东会监事会风险控制委员会投资决策委员会总经理层审计委员会三、公司治理（一）公司治理理结构1、公司股东股东名称广东粤财投资控控股有限公司司广东省科技创业业投资公司出资额55,497.76万元1,052.224万元出资比例98.14%1.86%法人代表梁

7、棠黎柏其注册资本15.68亿元元5亿元注册地址广州市德政北路路538号达达信大厦288楼广州市东山区先先烈中路1000号高中心心大楼14楼楼主要经营业务资本运营管理、资资产受托管理理、投资项目目的管理、科科技风险投资资，实业投资资，企业重组组、并构咨询询服务为科技创业项目目和相关配套套项目筹集资资金，并参与与投资；设备备租赁；以上上相关的信息息咨询、技术术咨询。2、董事会及下下属委员会职务姓名性别年龄任职日期任期所代表的股东名名称董事长汪 涛男442005.122.133年广东粤财投资控控股有限公司司董事黎全辉男452005.122.133年广东省科技创业业投资公司董事陈 杰男412005.1

8、22.133年广东粤财投资控控股有限公司司董事林 波男422005.122.133年广东粤财投资控控股有限公司司董事邓 斌男362005.122.133年广东粤财投资控控股有限公司司（1）风险控制制委员会风险控制委员会会是公司在董董事会下设的的议事机构，属属于公司决策策系统的一部部分。风险控控制委员会在在公司董事会会授权范围内内行使以下职职能：审议公公司内部管理理制度；审议议公司风险控控制制度和监监控制度；审审议、制订各各类操作业务务操作细则和和财务控制制制度；监控投投资项目、信信托项目的风风险；评估公公司经营风险险并提出整改改意见。风险险控制委员会会的工作目标标是：保障公公司、全体股股东和信

9、托当当事人的合法法权益，保证证公司业务运运作符合有关关法律法规，保保证公司所面面临的各种风风险得到有效效的识别、度度量、监控、防防范及化解，保保证公司业务务的稳健开展展和公司经营营目标的实现现。（2）投资决策策委员会投资决策委员会会是公司董事事会下设的议议事机构，属属于公司决策策系统的一部部分。设立投投资决策委员员会的目的是是：确保委托托人和股东的的合法权益，健健全投资决策策程序，加强强决策科学性性、民主性，提提高重大投资资的效率和决决策的水平。主主要职责是在在董事会授权权范围内审议议年度投资计计划，审议、制制订公司中长长期投资政策策、资产组合合及投资工具具，审议投资资项目、信托托项目。（3）

10、审计委员员会审计委员会是公公司董事会下下设的议事机机构，属于公公司决策系统统的一部分。审计委员会在公司董事会授权范围内行使以下职能：监督公司的内部审计制度及其实施；审核、批准公司年度审计计划、审计报告；向董事会推荐并聘请外部审计机构对公司进行审计；负责内部审计与外部审计之间的沟通等。3、监事、监事事会及下属委委员会职务姓名性别年龄任职日期任期所代表的股东名名称监事长陈海青男382005.122.133年广东粤财投资控控股有限公司司监事林 琦女362005.122.133年广东粤财投资控控股有限公司司监事司 维男292005.122.133年广东粤财投资控控股有限公司司4、独立董事本公司2006

11、6年度未设立立独立董事。5、高级管理人人员职务姓名性别年龄任职日期金融从业年限学历专业董事长汪 涛男442005.100.2611年硕士财政学副总经理林 波男422005.100.2612年硕士企业管理副总经理邓 斌男362005.100.2612年硕士数量经济学6、公司员工结结构上年度末公司职职工人数：228人。本报告期末公司司职工人数：33人。平均年龄：366岁。学历分布：硕士士及以上111人，占比333.33；大学本科科14人，占占比42.442；大学学专科6人，占占比18.118；其他他2人，占比比6.06。岗位分布情况：公司高管人人员3人，信信托业务人员员7人，资产产管理人员22人，

12、证券业业务人员4人人，财务人员员7人，其他他人员10人人。（二）公司治理理信息1、年度内召开开股东会情况况 本年度召开股东东会三次：（1）第一次会会议于4月112日召开，审审议并通过了了：公司20005年度经经营情况及22006年经经营计划；董事会22005年年年度工作报告告；监事会22005年年年度工作报告告；公司20005年度财财务决算报告告和公司司2006年年度财务预算算报告；关于公司司2005年年年度利润分分配的议案；关于用资资本公积弥补补往年亏损的的议案；关于公司司章程修订的的议案。（2）第二次会会议于5月225日召开，审审议并通过了了关于公司司章程修订的的议案。（3）第三次会会议于

13、12月月28日召开开，同意为湛湛江冠龙纸业业有限公司在在中国工商银银行股份有限限公司湛江市市分行的融资资提供保证担担保，担保最最高金额人民民币10,6600万元，期期限一年。2、董事会及下下属委员会履履行职责情况况本年度召开董事事会议六次：(1)第二届董董事会第二次次会议于20006年4月月12日审议议并通过了：广东粤财信信托投资有限限公司董事会会2005年年年度工作报报告广东粤财信信托投资有限限公司20005年年度经经营情况及22006年经经营计划广东粤财信信托投资有限限公司20005年年度财财务决算报告告和广东东粤财信托投投资有限公司司2006年年财务预算报报告广东粤财信信托投资有限限公司

14、20005年年度利利润分配的议议案公司20005年末资本本公积弥补亏亏损的议案关于部分资资产项目计提提资产减值准准备的议案调整投资决决策委员会、风风险控制委员员会、审计委委员会成员的的议案审议并通过了了如下基本管管理制度：l 广东粤财信托托投资有限公公司董事会议议事规则l 广东粤财信托托投资有限公公司投资决策策委员会工作作制度l 广东粤财信托托投资有限公公司风险控制制委员会工作作制度l 广东粤财信托托投资有限公公司审计委员员会工作制度度l 广东粤财信托托投资有限公公司关联交易易制度广东粤财信信托投资有限限公司20005年年度审审计工作报告告关于公司经经营班子20006年经营营目标的议案案公司2

15、0055年年度报告告及摘要关于公司搬搬迁的议案（2）第二届董董事会第三次次会议于20006年6月月26日通过过以下决议：同意为湛江江冠龙纸业有有限公司在中中国工商银行行股份有限公公司湛江市分分行的融资提提供保证担保保。担保最高高金额人民币币12,2000万元，期期限半年（从从2006年年7月1日至至2006年年12月311日）。（3）第二届董董事会第四次次会议于20006年7月月10日通过过如下事项：同意广东粤财财信托投资有有限公司与广广东粤财投资资控股有限公公司共同发起起设立广东粤粤财资产管理理有限公司。广东粤财资产产管理有限公公司的注册资资本为人民币币1亿元，其其中：广东粤粤财投资控股股有

16、限公司出出资60000万元，占注注册资本的660；广东东粤财信托投投资有限公司司出资40000万元，占占注册资本的的40。推荐汪涛同志志为广东粤财财资产管理有有限公司的董董事人选。推荐王波同志志为广东粤财财资产管理有有限公司的监监事长人选。（4）第二届董董事会第五次次会议于20006年8月月28日审议议并通过：公司20006年上半年年经营情况及及下半年经营营计划公司20006年上半年年财务决算与与预算执行情情况报告关于设立证证券投资部的的议案关于调整投投资决策委员员会、风险控控制委员会成成员的议案（5）第二届董董事会第六次次会议于20006年122月18日通通过以下决议议：同意为湛湛江冠龙纸业

17、业有限公司在在中国工商银银行股份有限限公司湛江市市分行的融资资提供保证担担保。担保最最高金额人民民币10,6600万元，期期限一年（从从2007年年1月1日至至2007年年12月311日）。（6）第二届董董事会第七次次会议于20006年122月18日通通过以下决议议：对资产项目目计提资产减减值准备的议议案粤财控股与与粤财信托资资产置换的议议案资产损失项项目报送税务务机关审批的的议案3、监事会及下下属委员会履履行职责情况况本年召开监事会会议三次：（1）第一次会会议于20006年4月110日召开，审审议通过：监事会20005年度工作作报告公司20055年度经营情情况和20006年度经营营计划公司2

18、0055年度财务决决算报告和22006年度度财务预算报报告公司20055年度报告摘摘要（2）第二次会会议于20006年7月99日召开，审审议通过：公司20066年上半年经经营情况及下下半年经营计计划公司20066年上半年财财务决算与预预算执行情况况报告（3）第三次会会议于20006年12月月18日召开开，审议通过过：对资产项目目计提减值准备的议议案粤财控股与与粤财信托资资产置换的议议案资产损失项项目报税务机机关审批的议议案4、高级管理员员履职情况公司高级管理人人员的综合素素质和能力较较高，三名高高级管理人员员均具有硕士士以上文化水水平和多年从从事金融行业业的工作经验验；高级管理理人员熟悉信信托

19、业务，具具有较好的管管理协调能力力，有较强的的市场应变能能力和创新能能力；高级管管理人员非常常重视经营的的稳健性，能能及时识别信信托公司存在在的风险，具具有预防和处处置风险的能能力。汪涛董董事长负责公公司全面工作作，林波副总总经理分管综综合管理部、财财务部、资产产管理部、证证券投资部；邓斌副总经经理分管审计计部、信托财财务部、信托管理部部。5、内部控制情情况公司通过完善的的组织架构、内内部规章制度度实现公司的的内部控制，在在运作中形成成了研究、决决策、操作、审审计与评价相相互制衡的内内部控制机制制。（1）公司按照照合法性、高高效性、精简简性、制约性性原则设置组组织机构，设设股东会、董董事会和监

20、事事会，实行董董事会领导下下的总经理负负责制。公司司董事会及其其下设投资决决策委员会和和风险控制委委员会为公司司的决策系统统。在董事会会领导下的总总经理层及其其相关的业务务部门为公司司的执行系统统；董事会直直接领导的审审计部门以及及监事会为公公司的监督及及信息反馈系系统。这三个个系统既相互互独立又互有有联系。（2）按公司司法、信信托投资公司司管理办法等等法律法规的的要求，公司司建立有股股东会议事规规则、董董事会议事规规则、监监事会议事规规则。在实实际工作中严严格按照既定定的规章制度度办事，确保保董事、监事事、高级管理理层成员的权权力、义务有有效实施。业务控制制度明明确，在今年年新增证券投投资部

21、的情况况下，建立了了有关证券投投资自营业务务管理制度等等。为防止公公司权力的过过度集中以及及有效控制和和防范风险，对对容易发生风风险的业务环环节实行有关关职能的分离离，对重要岗岗位实行双人人、双职、双双责，并对整整个业务活动动建立了独立立审计制度。（3）公司设置置审计部作为为内审部门，其其职责明确，没没有混杂其他他业务职能。具具体职责为：根据有关监监管条例和公公司章程起草草制定公司内内部审计、稽稽核制度，定定期不定期对对公司各部门门及有关业务务活动进行审审计和监督，每每半年向董事事会提交全面面的内部审计计报告，并完完成董事会安安排的其他专专项审计任务务；衔接、配配合监管部门门对公司的审审计、稽

22、核等等检查工作，定定期将公司的的内部审计报报告副本上报报监管部门。审审计部在公司司内部是独立立的，由董事事会领导，对对董事会负责责；制定了健健全的内部审审计制度，审审计对象覆盖盖了全部业务务活动，包括括信托业务、同同业拆放、融融资租赁、投投资、中介和和咨询以及公公司内部管理理、财务收支支检查等。审审计工作实行行经常化、制制度化、公开开化的稽核方方法，对公司司的经营管理理活动进行事事前、事中、事事后的稽核和和监督，保证证公司经营合合法、资产安安全有效。内内部审计分为为常规性审计计、专项审计计、报送审计计，常规性审审计制定年度度审计计划，主主要包括计划划实施审计项项目及实施意意见，内部管管理的目标

23、考考核等。在审审计工作中公公司能够及时时发现和控制制风险，对审审计发现的问问题及时进行行了纠正和处处理，为以后后公司开展新新业务打下了了良好的基础础。四、经营概况（一）经营目标标、方针1、公司的经营营目标是以科科学发展观为为指导，坚持持可持续发展展，以效益为为中心，以规规范经营为原原则，以信托托业务、股权权投资为主业业，服务广东东经济社会发发展，建立一一个和谐发展展的企业。2、公司的经营营方针是“诚信为本、稳稳健经营”，发挥公司司专业优势，构构建具有专业业特色的综合合性金融服务务平台，为客客户提供全方方位的金融服服务。（二）所经营业业务的主要内内容：受托经经营资金信托托业务；受托托经营动产、不

24、不动产及其他他财产的信托托业务；受托托经营法律、行行政法规允许许从事的投资资基金业务，作作为投资基金金或基金管理理公司的发起起人从事投资资基金业务；受托经营公公益信托；经经营企业资产产重组、购并并及项目融资资、公司理财财、财务顾问问等中介业务务；受托经营营国务院有关关部门批准的的国债、政策策性银行债券券、企业债券券承销业务；代理财产的的管理、运用用与处分；代代保管业务；信用见证、资资信调查及经经济咨询业务务；以银行存存款、同业拆拆放、贷款、融融资租赁或投投资方式运用用自有资金；以固有财产产为他人提供供担保；办理理金融同业拆拆借；中国银银行业监督管管理委员会批批准的其他业业务。 （三）市场分析析

25、1、影响本公司司业务发展的的有利因素：国民经济持持续高速发展展，金融形势势稳定繁荣，国国民收入逐步步增加，百姓姓投资理财的的需求强。随着股权分分置改革的推推进、QFIII境外投资资者的引入，我我国证券市场场配套制度日日益完善，价价值投资成为为证券市场投投资主线。证证券市场的快快速发展为信信托公司业务务发展和产品品创新提供新新的契机。信托业日益益规范的管理理，加上不断断推出的信托托理财产品，促促进和扩大了了信托的影响响。公司信托业业务发展稳健健、信誉良好好，获得投资资者认同。2、影响本公司司业务发展的的不利因素：社会公众对对信托知识的的理解程度还还不高。由于信托行行业的管理特特点及历史原原因，信

26、托业业务的拓展与与业务创新有有待进一步改改善。金融业混业业趋势日益明明显，多种金融机机构以各种名名义开展信托托业务，给信信托业带来巨巨大的生存压压力。信托业监管管力度大，相相关的政策扶扶持较弱，对对信托业务的的拓展产生一一定限制。（四）风险管理理1、风险管理概概况公司的风险管理理体系主要是是采用以董事事会为核心,风险控制委委员会、投资资决策委员会会、审计委员员会为中心的的风险管理组组织模式，通通过内部规章章、组织架构构、授权制度度、技术手段段、以及稽核核与事后评价价等部分组成成，形成研究究、决策、操操作、稽核与与评价相互制制衡的风险机机制。从项目目运作的流程程上建立事前前预防、事中中控制、事后

27、后管理的三阶阶段风险控制制流程，并在在项目审核上上经由业务部部门、风险控控制委员会等等多道风险控控制环节进行行综合防范，其其中尤其强调调过程控制，使使公司在风险险出现苗头后后能立即作出出反应，并采采取有效措施施进行控制。2、各类风险管管理（1）信用风险险对于信用风险的的防范，公司司主要是通过过事前对融资资对象的调查查，公司风险险控制委员会会以及投资决决策委员会的的审核，信托托合同抵押、质质押、担保等等条款的有效效性、合法性性条款设置予予以防范；通通过项目实施施过程中的跟跟踪检查以及及项目结束后后的稽核与评评价进行事中中、事后控制制加以防范。在在防范银行和和券商信用风风险方面，公公司选择那些些实

28、力雄厚、信信誉卓著、业业绩优良的金金融机构作为为合作伙伴，对对风险加以控控制。（2）市场风险险对于市场风险的的防范，公司司主要通过加加强风险管理理委员会以及及投资决策委委员会的审核核力度，结合合严格的授权权、岗位双签签制度进行控控制。对于市市场竞争风险险，公司坚持持“诚信为本、稳稳健经营”的原则，对对于不熟悉的的领域或熟悉悉但风险较大大且不易控制制的项目，决决不轻易涉足足。（3）操作风险险对于操作风险的的防范，公司司主要是通过过严格的授权权制度和严格格执行业务操操作规程，通通过计算机系系统对证券投投资操作权限限和内容进行行严格划分和和分工，通过过在业务和资资金流通过程程中双岗核定定确认等制度度

29、进行约束，堵堵截可能出现现的漏洞。（4）其他风险险政策风险对于政策风险的的防范，公司司主要通过严严格依法经营营，建立健全全完善的公司司内部控制制制度，设立风风险控制委员员会和投资决决策委员会以以规范与控制制公司业务范范围和经营行行为，与此同同时，保持与与监管部门的的密切沟通，及及时掌握政策策动向，进而而把握公司业业务方向以控控制风险。经营风险对于经营风险的的防范，公司司主要是通过过健全的法人人治理结构，明明确董事会和和监事会职责责，对经营管管理层进行严严格的约束，保保证其合法合合规经营；通通过不断吸引引高学历，从从业经验丰富富的人士加盟盟团队以及严严格执行内部部规章制度；通过事后稽稽核与评价进

30、进行奖罚等措措施加以控制制。道德风险对于道德风险的的防范，公司司遵循诚实、信信用、谨慎的的原则，并以以完善的法人人治理机构对对高管进行约约束，使其经经营行为符合合股东利益和和委托人利益益，并通过严严格的规章制制度与内控体体系对公司员员工行为进行行规范。在组组织架构方面面，公司严格格按照信托法法规的要求对对自营资产与与委托资产分分别设立了运运作部门进行行专户管理，并并由不同的高高管人员分管管，以保护委委托人的利益益。同时，银银监会、专业业审计机构对对公司定期与与不定期的检检查也构成了了外部监督体体系。客户风险对于客户风险的的防范，公司司主要是通过过信托合约条条款的规范和和约束，严格格操作程序和和

31、风险提示反反馈等手段控控制。五、报告期末及及上一年度末末的比较式会会计报表。（一）自营资产产1. 会计师事事务所审计意意见全文审 计 报 告广会所审字22007第072000200199号广州注协报备号号：20077040100465号广东粤财信托投投资有限公司司：我们审计了后附附的贵公司财财务报表，包包括20066年12月331日的资产产负债表，22006年度度利润及利润润分配表，现现金流量表以以及财务报表表附注。一、 管理层对财务报报表的责任按照企业会计准准则和金融融企业会计制制度的规定定编制财务报报表是贵公司司管理层的责责任。这种责责任包括：（11）设计、实实施和维护与与财务报表编编制相

32、关的内内部控制，以以使财务报表表不存在由于于舞弊或错误误而导致的重重大错报；（22）选择和运运用恰当的会会计政策；（33）作出合理理的会计估计计。二、 注册会计师的责责任我们的责任是在在实施审计工工作的基础上上对财务报表表发表审计意意见。我们按按照中国注册册会计师审计计准则的规定定执行了审计计工作。中国国注册会计师师审计准则要要求我们遵守守职业道德规规范，计划和和实施审计工工作以对财务务报表是否不不存在重大错错报获取合理理保证。审计工作涉及实实施审计程序序，以获取有有关财务报表表金额和披露露的审计证据据。选择的审审计程序取决决于注册会计计师的判断，包包括对由于舞舞弊或错误导导致的财务报报表重大

33、错报报风险的评估估。在进行风风险评估时，我我们考虑与财财务报表编制制相关的内部部控制，以设设计恰当的审审计程序，但但目的并非对对内部控制的的有效性发表表意见。审计计工作还包括括评价管理层层选用的会计计政策的恰当当性和作出会会计估计的合合理性，以及及评价财务报报表的总体列列报。我们相信，我们们获取的审计计证据是充分分、适当的，为为发表审计意意见提供了基基础。三、 审计意见我们认为，贵公公司财务报表表已经按照企企业会计准则则和金融企企业会计制度度的规定编编制，在所有有重大方面公公允反映了贵贵公司20006年12月月31日的财财务状况以及及2006年年度的经营成成果和现金流流量。广东正中珠江会会计师

34、事务所所有限公司 中国注册册会计师：吉吉争雄 中国注册册会计师：邓邓 红 中国 广州 二七年二月二日2. 资产负债债表2006年122月31日单位：元资产年末数年初数负债及所有者权权益年末数年初数流动资产： 流动负债： 货币资金 44,129,000.440308,6677,007.62 存放中央银行款款项 219,6611.50应付账款 短期投资 50,000,000.000应付工资 应收账款 应付福利费 1,487,7725.4993,110,6622.922其他应收款 2,465,1161.4111,783,2283.800应交税金 20,771,171.4475,352,0070.18

35、8短期贷款 45,000,000.0009,500,0000.000其他应付款 5,795,6640.70028,040,618.559自营证券 285,5922,557.7520,079,414.447流动负债合计28,054,537.66636,503,311.669流动资产合计 377,1866,719.56390,2499,367.39长期资产： 中长期贷款 20,000,000.00020,000,000.000逾期贷款 68,845,213.441减：贷款损失准准备 650,0000.0029,196,683.441长期负债长期投资： 长期应付款 长期股权投资 207,1455,3

36、40.29170,4199,220.13其他长期负债 长期投资合计 207,1455,340.29170,4199,220.13长期负债合计 长期资产及长期期投资合计 226,4955,340.29230,0677,750.13负债合计28,054,537.66636,503,311.669固定资产： 固定资产原值 65,086,156.11365,672,258.991减:累计折旧 24,735,545.11721,510,113.660固定资产净值40,350,610.99644,162,145.331减：固定资产减减值准备8,508,9997.8448,508,9997.844所有者权益

37、固定资产净额31,841,613.11235,653,147.447实收资本565,5000,000.00565,5000,000.00在建工程资本公积22,355,226.22523,764,150.555固定资产合计31,841,613.11235,653,147.447盈余公积12,838,926.66529,763,470.118长期待摊费用1,796,6620.499232,2044.50信托赔偿准备1,279,0091.277671,5377.09 股权分置流通权权3,011,6607.233未分配利润10,304,118.86其他资产合计4,808,2227.722232,204

38、4.52所有者权益合计计612,2777,363.03619,6999,157.80资产总计640,3311,900.69656,2022,469.51负债及所有者权权益合计640,3311,900.69656,2022,469.51法定代表人：汪汪涛财务负责人：王王波制表：陈晓菁3. 利润和利利润分配表2006年度单位：元项 目目本年累计数上年同期数一、营业收入118,7399,662.1441,259,887.997 利息收入入2,953,6620.00015,028,802.772 金融企业业往来收入2,508,3363.0338,895,3373.377 手续费收收入5,586,3312.9223,377,1148.688 证券销售售差价收入（亏亏损以-号填列）50,373,169.119-14,5766,213.99 投资收益益（亏损以-号填列列）54,483,053.99123,886,047.338 汇兑收益益（亏损以-号填列列）16,090.792,369,9965.399 其他营业业收入2,819,0052.3002,278,7764.422二、营业支出18,475,978.11819,530,437.772