银行岗位考试试题题库8卷.docx

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1、银行岗位考试试题题库8卷银行岗位考试试题题库8卷 第1卷 存款人申请临时存款账户展期、变更、撤销账户、补(换)发开户登记证时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的_。A.操作风险评估机制B.操作风险报告机制C.操作风险预警机制D.操作风险控制机制正确答案：C 根据中华人民共和国民事诉讼法,因合同纠纷提起的诉讼，由原告住所地或者合同履行地人民法院管辖。此题为判断题(对，错)。正确答案： 按照中国农业发展银行违规问责办法(试行)的有

2、关要求，受调整工作岗位处理的员工薪酬待遇按()执行。A.新任工作岗位B.降低一个工资档次C.原工资标准D.基本工资正确答案：A 凡办理人民币存取款业务的金融机构应（）为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。A.无偿B.按面值的5%收取兑换费用C.按面值的10%收取兑换费用正确答案：A选择最低还款额方式后所有交易不享受免息还款期待遇,所有交易将自()起按透支利率计收利息。A.账单日B.交易日C.最后还款日D.记账日参考答案：D 请结合工作实际，谈谈基层商业银行内部控制存在的薄弱环节。参考答案：(1)制度建设往往滞后于业务发展。主要表现在：新业务刚推出就以强有力的指令性号召，迅速组织营销和推进，

3、强调了发展是第一要务，忽视了控险是第一责任。(2)人员素质与业务发展不相称，存在执行力障碍。面对金融业务的快速发展, 基层行要提升服务水平，员工就成为实现发展和管理目标的关键要素，但现有人员素质难以满足业务的快速发展。(3)检查方式与检查效果不统一，存在形式大于效果。内控管理检査部门较多, 缺乏协调。检査依据不完全一致，检查的信息不能共享，检査频次不能有机地结合，让基层行有时无所适从，影响检査的效果。同时，被检查者存在认识上的不足，怕暴露问题。(4)合规理念和制度约束力不够协调，存在要求与行为不一致。一方面表现为上 级行对于现行的规章制度和管理办法缺乏梳理，造成制度缺失、执行不统一和控制力度不

4、够等问题。另一方面在基层网点一线的员工合规理念仍然淡薄，存在习惯代替制度、熟人代替制度、领导意见代替制度的现象。 为存款人开立专用存款账户的银行应自开户之日起几个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。()A、1B、2C、3D、4参考答案：C 活期储蓄存款人民币账户起存金额为_。A.1元B.10元C.20元D.50元正确答案：A银行岗位考试试题题库8卷 第2卷宁波银行的精神是()A.自强不息，坚忍不拔B.人企合一，顺势而行C.用心做事，追求卓越D.激情奉献荣誉参考答案：D 经济结构直接影响商业银行的表现是( )。A、经济结构影响国民经济增长速度B、经济结构影响国民经济增长质量C、经济结构影响经济

5、主体对商业银行服务的需求D、经济结构影响国民经济增长可持续性答案：C 客户名单制管理坚持的原则为()。A.统一标准B.分类指导C.循序渐进D.动态调整本题答案：A, B, C, D 在经济周期的危机阶段，商业银行的表现是()。A.负债规模严重下降，信用投放能力锐减B.信贷规模增加，利润增加C.银行业整体经营状况较好D.银行业整体利润激增，企业对商业银行的信贷需求显著扩大本题答案：A 个人贷款档案包括以下()A.项目协议档案B.单笔个人贷款档案C.风险评审文件D.文书档案本题答案：A, B, C 法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人或者该单位的盖章加其法人代表或者其授权的代理人的签章

6、。()此题为判断题(对，错)。正确答案：票据法第7条()年,联合国安理会通过第1617号决议,敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。A、2000年B、2022年C、2022年D、2022年参考答案：C按照巴塞尔新资本协议内部评级初级法,公司贷款A的风险权重为()。A.14.44%B.20%C.100%D.150%参考答案：A 贷款转移收入=贷款额(贷款的实际利率()A.存款付息率B.资金成本率C.内部收益率D.内部资金转移价格本题答案：D银行岗位考试试题题库8卷 第3卷 在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下，对方为之提供资金、商品或服务的活动指的是()。A、征信交易B、

7、易货交易C、信用交易D、服务交易本题答案：C切实履行可疑交易报告义务的前提是有效、及时地识别和发现可疑交易。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确金卡优惠服务包括()A、免收开卡、换卡工本费，免收挂失手续费，免收开具存款证明书手续费，免费开通短信服务B、免收系统内柜面跨地市通存通兑手续费，免收系统内ATM异地业务手续费C、境内ATM跨行取现手续费每月免前3笔，个人网银跨行转账手续费优惠50%D、享受农信社定价政策规定范围内的其他收费优惠和阶段性优惠服务E、在与农信社签订优惠服务协议的商场、宾馆、饭店、电影院、旅游景点等特约商户购物消费时，可享受折扣优惠服务参考答案：ABCDE 办理贴现业务

8、时，应审核该笔贴现业务所涉及的商品交易是否在企业的经营范围之内，审核贴现量与企业损益表中的（）项目相匹配。A.产品销售收入B.现金C.应收账款D.应手票据正确答案：A 所有的审计业务工作底稿都要经过复核，以确保它们支持审计报告和执行了必要的审计程序。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 我行分支机构可以作为保证人对外承担保证责任。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误信托产品可进行转让,其流动性非常好。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 当客户注册卡有效并已开通电话银行服务时，可通过网银自助找回用户名。此题为判断题(对，错)。正确答案：FATF于()年公布了预防和打击滥用非营

9、利组织最佳实践报告A、2022B、2022C、2022D、2022参考答案：D银行岗位考试试题题库8卷 第4卷从业机构登录平台可使用的功能包括()。A.通知任务B.教育培训C.机构报备D.风险关注提醒参考答案：ABCD 储蓄管理条例规定，定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按( )计付利息。A.调整后的定期储蓄存款利率分段B.存单开户日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率C.存单支取日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率D.每年按调整后的定期储蓄存款利率正确答案：B中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于()人,并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。A、

10、1B、2C、3D、4参考答案：B 在办理汇入汇款业务时银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)银行()A可不必要求其补充缺失信息而直接登记替代性信息B应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C应要求境外机构补充汇款人账号D应要求境外机构补充汇款人住所参考答案：A个人贷款管理暂行办法规定个人贷款应当遵循依法合规、()、平等自愿、公平诚信的原则。A.风险管理B.审慎经营C.内部控制D.审贷分离参考答案：B 通过农信银支付业务系统办理的跨省农村信用社、农商行

11、、农合行之间实时资金汇划业务即为农信银个人账户通存通兑业务。()本题答案：错金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的,应当于变化后的多少工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。答案：10个工作日内。单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是()。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户参考答案：A中国的反洗钱法,即是一部反洗钱组织法,也是一部反洗钱行为法。()此题为判断题(对，错)。答案：对银行岗位考试试题题库8卷 第5卷洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是社会危害性的大小不同。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 借款人申

12、请个人住房贷款，应当同时符合的条件有：()A、具有有效身份证明、固定和详细住址;B、婚姻状况证明;C、具有合法收入;D、购房合同或协议本题答案：A, C 网上支付是指农业银行通过因特网、以网上特约商户提供的交易数据为基础、以客户确认的交易指令为依据，为网上特约商户及其客户提供的网上资金结算服务。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。判断对错参考答案：正确根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对集团客户的总体授信额度,称之为()。A.公平原则B.适度原则C.预警原则D.公开原则参考答案：B中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知

13、规定,与合作机构共享客户信息的,可以事后以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 尊然白金卡精粹版持卡人可以扣减()积分抵付次年附卡年费。A.2万B.3万C.4万D.5万本题答案：D洗钱风险不包含以下哪项因素()A.洗钱威胁B.国家反洗钱缺陷C.行业反洗钱缺陷D.国际反洗钱监管参考答案：D按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗规定的行为,依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门参考答案：B银行岗位考试试题题库8卷 第6卷已知在第年名义GNP为500,如到第六年GNP核价指数增加

14、一倍,实际产出上升40%,则第六年的名义GNP为1400。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 下列关于存本取息定期储蓄存款说法错误的是()。A、起存金额为人民币5000元，须一次存入B、提取利息时，利息金额必须为每次利息金额或其倍数C、未到取息日可以提前提取利息D、不允许部分提前支取，若要提前支取只能按清户处理本题答案：C 所有者权益 是金融机构全部资产减去_后的净额。正确答案：全部负债 中国农业银行2022年一2022年合规文化建设规划提出的“推进形成合规文化建设长效机制”是合规文化建设_的规定动作。A.基础建设年B.推广根植年C.巩固提升年正确答案：C 以下哪个行业不属于2022年

15、总行确定的11个重点监控行业()A、房地产开发B、轨道交通C、公路D、化工本题答案：D 一般情况下，重点问题的整改期限最长不超过()A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案：B 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。此题为判断题(对，错)。正确答案：在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示

16、保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。特约商户为()或()的,可使用其同名个人银行结算账户作为收单结算账户,并提供开户行开立的同名个人结算账户凭证。A.个体工商户B.自然人C.国有企业D.行政单位参考答案：AB 在为客户办理“注销网银用户”业务前，必须先解除与该网银用户绑定的 E-TOKEN，并注销该E-TOKEN。此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试试题题库8卷 第7卷 营业机构向分金库交存现金，不属于分金库会计核算的是()。A、借记现金B、借记存放系统内款项C、贷记现金D、贷记系统内存放款项本题答案：B, C 以下属于信息系统安全管理的

17、总原则的是（ ）。A.标准化原则B.主要领导人负责原则C.规范定级原则D.依法行政原则E.以人为本原则正确答案：BCDE 邮政企业办理邮储银行委托的商业银行有关业务必须以()名义办理业务。A.中国邮政B.邮储银行C.中邮保险D.中邮基金正确答案：B法定存款准备金可使银行存款相对安全并可以有效防止挤兑风潮。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对为进一步(),决定自2022年4月起开展银行业“四不当”专项治理工作。A.提升银行业服务实体经济质效B.规范经营行为C.维护金融秩序D.防控金融风险参考答案：ABCD 名词解释可疑交易报告制度参考答案：是指信用社在客户身份识别时发现客户存在有关可疑行为，

18、或不论金额大小，客户交易金额、频率、流向、用途、性质等方面情形异常或发现涉嫌恐怖融资有关情形的，都要由金融机构总部于交易发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告的制度。被查单位部配合反洗现场检查,需要承担的法律责任部包括()A、由中国人民银行依法责令限期改正B、对被查单位及直接负着人的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处以惩罚C、由中国人民银行责令被查单位停业整顿或吊销其经营可证，责令金融机构给予相关其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作D、构成犯罪的，依法追究刑事责任参考答案：C 根据网内联行岗位职责，负责保管查询查复书、文字信息及各种清单的是( )A.主管员B.录入员C.复核员D

19、.编押员正确答案：B人民币单位结算账户是指银行为单位开立的办理资金收付结算的人民币单位活期存款账户。()此题为判断题(对，错)。答案：正确银行岗位考试试题题库8卷 第8卷 授信条件未落实或发生变更未重新决策的，商业银行要在实施授信后督促申请人落实授信条件。判断对错参考答案：()根据各国的规定来看,因各国国情和反洗钱义务主体的不同,需要建立的反洗钱制度可能不同,但总的来说,反洗钱义务主体应当建立三项基本制度,这三项基本制度分别是什么?()A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度答案：ABC 下列属于商业银行重大声誉事件的是（ ）。A.造成银行重大损失B

20、.市场大幅波动C.引发系统性风险D.影响社会经济秩序稳定正确答案：ABCD对固定资产贷款借款人确因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行()。A.贷款展期B.市场化处置C.贷款重组D.核销参考答案：C 银行_应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。正确答案：董事会 金融行动特别工作组(FATF)在下面哪一年没有对反洗钱四十项建议进行修改()A.1996年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C 同一债权既有保证又有物的担保的，保证人应对全部债权承担保证责任。()此题为判断题(对，错)。正确答案：担保法第28条：同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任。 如果人们预期利率上升,则()。A.多买债券、少存货币B.少存货币、多买债券C.卖出债券、多存货币D.少买债券、少存货币正确答案：C金融机构与客户的业务关系存续期间,客户第一次交易时金融机构都要对客户的的身份进行重新识别。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误