人民币单位银行结算账户管理协议(整合版)32621.docx

《人民币单位银行结算账户管理协议(整合版)32621.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《人民币单位银行结算账户管理协议(整合版)32621.docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中国工商银行股份有限公司四川省分行人民币单位位银行结算算账户管理理协议（整合版） 甲方：（全全称）： 地址：邮编：乙方：中国工商银银行股份有有限公司四四川分行 支行（分分理处）地址：邮编：甲方基于知知悉并理解解本协议文文本，自愿愿申请在乙乙方开立银银行结算账账户，经甲甲、乙双方方协商一致致，根据中中国人民银银行人民民币银行结结算账户管管理办法（以以下简称办办法）及及相关法律律、法规，签签订本协议议。第一章 基基本规定第一条 甲甲方选择在在乙方开立立银行结算算账户，并并按照中国国人民银行行办法及及乙方的相相关制度规规定，向乙乙方提供业业务申请表表并出具相相应的证明明文件。甲甲方承诺所所填写的申申

2、请表和所所提交的证证明文件真真实、准确确、完整、合合法，对于于因甲方提提供信息不不真实、不不准确或不不完整造成成的损失由由甲方承担担。第二条 甲甲方符合开开户条件的的，乙方应应及时为其其办理开户户手续。甲甲方开立基基本存款账账户、临时时存款账户户（因注册册验资和增增资验资开开立的除外外）或甲方方作为预算算单位开立立专用存款款账户，或或甲方为合合格境外机机构投资者者在境内从从事证券投投资开立人人民币特殊殊账户和人人民币结算算资金账户户（QFIII专用存存款账户）的的，乙方在在报当地中中国人民银银行核准后后开立相应应的银行结结算账户。第三条 甲甲方在乙方方开立的银银行结算账账户的名称称应与甲方方向

3、乙方出出具的证明明文件中规规定的名称称相一致。如如甲方须使使用规范化化简称，则则须在此处处注明该规规范化简称称： 。第四条除除中国人民民银行另有有规定的以以外，甲方方应在乙方方建立预留留签章卡片片。如甲方方银行结算算账户名称称使用规范范化简称，则则甲方在乙乙方预留签签章须与该该规范化简简称保持一一致。第五条甲甲方在乙方方开立的各各类银行结结算账户，自自正式开立立之日起33个工作日日后方可购购买各种空空白重要凭凭证和办理理对外支付付。但注册册验资的临临时存款账账户转为基基本存款账账户和因借借款转存开开立的一般般存款账户户除外。第六条为为保障甲方方账户资金金的安全，甲甲乙双方应应及时核实实、纠正可

4、可能发生的的账务差错错，建立、健健全对账制制度，详细细内容见本本协议第三三章：银企企对账。第七条甲甲方更改名名称，应于于变更之日日起5个工作日日内向乙方方提出变更更申请，并并出具有关关部门的证证明，变更更内容的生生效日期以以甲、乙双双方的约定定日期为准准。第八条甲甲方的法定定代表人或或主要负责责人、住址址以及其他他开户资料料发生变更更时，应于于变更之日日起5个工作日日内向乙方方提交正式式公函通知知，并提供供办法规规定的有关关证明。对对甲方出具具的变更通通知和证明明文件符合合办法和和相关制度度规定的，乙乙方应为甲甲方办理变变更手续。第九条甲甲方变更预预留签章，应应以正式公公函向乙方方提交变更更申

5、请，写写明更换原原因、新签签章启用日日期等，并并加盖与原原预留签章章有明显区区别的新签签章；甲方方须将从乙乙方购买的的盖有旧签签章的空白白重要凭证证全部交回回，并在公公函上注明明所交回凭凭证的种类类、数量和和号码，否否则由此产产生的后果果由甲方承承担。第十条甲甲方挂失签签章，应提提交正式公公函、开户户许可证和和营业执照照正本及公公安机关的的证明等证证明文件（个个体工商户户提交营业业执照、身身份证件，并并写明挂失失理由），办办理签章挂挂失手续。新签章于挂失次日后启用，但甲方必须在公函中注明由此引起的一切损失由甲方自行负责。第十一条甲方如需需撤销在乙乙方开立的的银行结算算账户，应应向乙方提提出撤销

6、账账户的申请请；甲方尚尚未清偿乙乙方债务的的，不得申申请撤销在在乙方开立立的银行结结算账户。甲甲方撤销在在乙方开立立的银行结结算账户，应应与乙方核核对该账户户存款余额额，并交回回各种空白白重要凭证证，甲方撤撤销在乙方方开立的基基本存款账账户，还应应交回开户户许可证；甲方未交交回各种空空白重要凭凭证的，应应出具正式式公函承诺诺由此造成成的损失由由甲方承担担。乙方核核对无误后后方可办理理销户手续续。甲方应应主动配合合乙方办理理相关销户户手续。第十二条甲方应按按照有关法法律、法规规和监管规规章规定和和双方的约约定，向乙乙方支付相相关服务费费用。第十三条乙方有权权按照办办法和中中国人民银银行的有关关规

7、定对甲甲方在乙方方开立的银银行结算账账户进行年年检，甲方方应配合乙乙方的年检检，为年检检提供便利利。第十四条乙方应在在法律法规规许可范围围内使用甲甲方的资料料和交易记记录，依法法为甲方在在乙方开立立的银行结结算账户的的各种信息息保密，乙乙方有权拒拒绝任何单单位或者个个人查询，但但法律、行行政法规另另有规定的的除外；乙乙方有权拒拒绝任何单单位或者个个人冻结、扣扣划甲方账账户资金，但但法律另有有规定的除除外。第十五条甲方应严严格按办办法的规规定使用银银行结算账账户，乙方方承诺为甲甲方提供优优质、快捷捷的结算服服务，准确确、及时办办理甲方的的资金收付付业务。第二章 支支付密码管管理第十六条 乙方为为

8、甲方提供供的支付密密码为密码码器方式或或密码单方方式，甲方方选择： 密码器器方式 密码单方式式第十七条 若甲方选择的的支付密码码为密码器器方式，则则本协议附附件一中中国工商银银行四川省省分行支付付密码协议议书（密码码器方式）作作为本协议议的组成部部分同时生生效；若甲甲方选择的的支付密码码为密码单单方式，则则本协议附附件二中中国工商银银行四川省省分行支付付密码协议议书（密码码单方式）作作为本协议议的组成部部分同时生生效。第十八条 甲方指指定人员须须持有效身身份证件到到银行购买买支票等支支付凭证，持持证人每次次购买支票票均须输入入开户单位位预留密码码。第三章 银银企对账第十九条乙方向甲甲方提供以以

9、下对账服服务方式（该该对账服务务不构成对对甲方的应应负义务）：银企对对账包括交交易明细对对账和余额额对账。交交易明细对对账是银行行向客户提提供的满页页、未满页页的分户账账，以便客客户核对交交易明细，掌掌握未达账账项；余额额对账是指指银行定期期或不定期期地通过邮邮寄或网上上银行向客客户发出银银企余额对对账单，供供客户核对对，以确认认账户余额额是否正确确无误，同同时根据乙乙方相关账账户管理要要求不定期期与客户进进行面对面面对账。一、交交易明细对对账服务交易明明细对账是是乙方向甲甲方提供的的基本服务务。甲方账账户交易明明细数据满满页，乙方方即提供中中国工商银银行客户存存款对账单单，乙方方每月初提提供

10、上月单单页未满页页的中国国工商银行行客户存款款对账单，均均由甲方财财务人员到到其开户银银行领取。二、余余额对账服服务（一）邮邮寄对账单单乙方根据本本协议适用用范围内的的账户管理理要求，寄寄出中国国工商银行行银企余额额对账单，自自寄出之日日起2日后视同同对账单已已经送达甲甲方。甲方在收到到中国工工商银行银银企余额对对账单（乙乙方寄出之之日起2日后视同同对账信息息已送达甲甲方）后的的30天内完完成核对，并并将对账单单后附的对对账回执和和编制的余余额调节表表在注明日日期后，加加盖甲方预预留银行印印鉴或单位位公章及经经办人员签签章后返回回乙方。甲甲方在收到到中国工工商银行银银企余额对对账单330天内，

11、未未返回对账账回执的，乙乙方视同甲甲方默认余余额核对无无误。由此此产生的账账户发生额额和余额不不符由甲方方承担相应应法律责任任。（二）网网上银行对对账甲方进进行网上对对账的账户户须为已在在网上银行行注册的账账户。乙方方根据甲方方提出的网网上银企对对账业务开开通申请,为甲方提提供网上对对账服务，在在系统运行行正常的情情况下，乙乙方上传对对账信息成成功，视同同对账信息息已送达甲甲方。通过网上银银行对账，甲甲方应在对对账信息送送达当月确确认余额是是否相符，并并及时返回回网上对账账信息；账账户余额不不符的，甲甲方编制并并提交“余额调节节表”视为向乙乙方返回网网上银行对对账信息；对于有疑疑义的账项项，甲

12、方在在网上提起起预约咨询询，乙方协协助核对账账务。甲方方在收到中中国工商银银行银企余余额对账单单30天内，未未返回网上上对账信息息的，乙方方视同甲方方默认余额额核对无误误。由此产产生的账户户发生额和和余额不符符由甲方承承担相应法法律责任。（三）面对对面对账为保证甲方方的资金安安全,乙方根据据账户管理理要求不定定期与甲方方进行面对对面对账，面面对面对账账方式可采采取甲方携携带有关账账簿和印章章到乙方指指定的地点点进行面对对面对账或或乙方上门门到甲方进进行面对面面对账，甲甲方应配合合乙方对账账人员核对对账户明细细。对账周周期由甲乙乙双方另行行协商。第二十十条甲方应向向乙方提供供正确的对对账单邮寄寄

13、地址，并并在需要变变更对账单单邮寄地址址时，及时时到开户网网点办理变变更手续。因因甲方提供供地址错误误或未及时时通知乙方方变更地址址，导致乙乙方无法寄寄出对账单单或对账不不及时而产产生的后果果由甲方自自行承担。 第第二十一条 甲方该账账户日均存存款余额（以以上年为基基数，按年年调整）低低于万元元（不含万元），乙乙方只向甲甲方提供交交易明细对对账服务，乙乙方不再通通过邮寄或或网上银行行向甲方发发送银企余余额对账单单。第二十十二条甲方对对同一账户户的余额对对账方式只只能选择网网上银行对对账和邮寄寄对账单之之一，开通通网上对账账服务后，邮邮寄对账单单方式自动动终止。如如需要变更更对账方式式，甲方须须

14、到其开户户银行重新新提出申请请。第二十三条条 甲方基于于知悉并理理解上述对对账条款，选选择（1、网上银银行 2、邮寄寄对账）余余额对账方方式。乙方方按照甲方方所选余额额对账方式式为甲方提提供对账服服务。”甲方若选择择邮寄对账账方式，请请填写：对账单邮寄寄地址： 邮政编码： 第四章 电电子银行服服务第二十四条条 若甲方在在申请开立立银行结算算账户的同同时申请电电子银行服服务，甲、乙乙双方还应应遵守本章章约定。第二十五条条 定义 “电子银银行”是指通过过网络和电电子终端为为客户提供供自助金融融服务的虚虚拟银行。中中国工商银银行电子银银行通过电电话银行、网网上银行、手手机银行等等为客户提提供查询、转

15、转账、支付付结算和理理财等资金金管理服务务。“客户证书书”指用于存存放客户身身份标识，并并对客户发发送的电子子银行交易易信息进行行数字签名名的电子文文件。客户户证书按证证书发放机机构不同分分为中国工工商银行发发放的证书书和中国金金融认证中中心发放的的证书。“分支机构构”指与甲方方具有业务务往来关系系或行政隶隶属关系并并在我行开开立账户的的单位，包包括分公司司、子公司司、业务合合作伙伴、行行政隶属机机构等。“电子银行行业务指令令”指客户以以客户编号号(卡号)或客户证证书以及相相应密码，通通过网络向向银行发出出的查询、转转账等要求求。电子银行行客户授权权书是甲甲方的分支支机构授权权乙方向甲甲方提供

16、该该分支机构构账户信息息，或同时时授权乙方方按照甲方方的电子银银行业务指指令从该分分支机构账账户中划转转资金的书书面授权文文件。第二十六条条 甲方的权权利（一）甲方方自愿申请请注册乙方方电子银行行，经乙方方同意后，将将有权根据据注册项目目的不同享享受相应的的服务。（二）甲方方有权要求求乙方根据据甲方分支支机构签署署的电子子银行客户户授权书，通通过乙方电电子银行渠渠道向甲方方提供甲方方分支机构构账户情况况或从甲方方分支机构构账户划转转资金。（三）服务务有效期内内甲方有权权办理电子子银行注销销手续。（四）甲方方领取客户户证书或读读卡器的，在在协议终止止或在服务务有效期内内中止时，无无需退回客客户证

17、书和和读卡器。（五）因网网络、通讯讯故障等原原因，甲方方不能通过过乙方电子子银行系统统办理业务务时，甲方方或其分支支机构可到到乙方营业业网点办理理相应银行行业务。（六）甲方方对乙方电电子银行服服务如有疑疑问、建议议或意见时时，可拨打打电话“9955888”、登录录中国工商商银行网站站或到乙方方各营业网网点进行咨咨询和投诉诉。第二十七条条 甲方的义义务（一）甲方方办理电子子银行业务务，应遵守守中国工工商银行电电子银行章章程和中中国工商银银行网站公公布的交易易规则。（二）甲方方申请中国国工商银行行与中国金金融认证中中心合作发发放的证书书，应同时时遵守中国国金融认证证中心对证证书的相关关规定和规规则

18、。若甲甲方使用该该证书进行行交易遭受受损失，乙乙方仅在本本方过错范范围内承担担相关法律律责任。（三）甲方方办理电子子银行注册册、注销、变变更等手续续，应提供供相关资料料，填写相相关申请表表，并加盖盖预留印鉴鉴。（四）甲方方领取客户户证书时，须须确认并交交回企业客客户证书领领取单,通知银行行解冻客户户证书。（五）甲方方领取客户户证书的，对对所有使用用客户证书书、注册卡卡号（登录录ID）及相相应密码进进行的操作作负责。建建议甲方领领取客户证证书时，安安排2人到乙方方营业网点点分别领取取客户证书书和密码信信封。甲方方必须指定定专人妥善善保管和使使用客户证证书、注册册卡号（登登录ID）及相相应密码，不

19、不得提供给给未指定的的其他人，同同时应根据据自身内部部控制的要要求合理设设置客户证证书的操作作权限和操操作限额，如如有进行大大额支付的的需要，应应主动向乙乙方申领具具有授权权权限的客户户证书，以以防范风险险、保护账账户资金安安全。乙方执行通通过安全程程序的电子子支付指令令后，甲方方不得要求求变更或撤撤销电子支支付指令。（六）甲方方领取客户户证书的，客客户证书在在有效期内内损毁、锁锁码、遗失失或密码泄泄露、遗忘忘，应及时时到营业网网点办理更更换、解锁锁、挂失或或密码重置置手续。办办妥上述手手续之前所所产生的一一切后果由由甲方承担担。（七）甲方方在使用电电子银行服服务过程中中，所提供供的资料信信息

20、如有更更改，例如如基本注册册信息变更更、增加（撤撤销）分支支机构、增增（删）账账号、变更更分支机构构开户银行行、账号、户户名等，应应及时办理理有关手续续，办妥上上述手续之之前所产生生的一切后后果由甲方方承担。（八）甲方方应保证办办理电子支支付业务账账户的支付付能力，并并严格遵守守支付结算算业务的相相关法律法法规。（九）甲方方提交电子子银行业务务指令时，应应保证所提提交的指令令信息真实实、完整、准准确。甲方方从其单位位银行结算算账户向个个人银行结结算账户支支付款项单单笔超过55万元人民民币的，应应注明付款款用途等事事由。甲方方应对支付付款项事由由的真实性性、合法性性负责。（十）如甲甲方发现乙乙方

21、对其电电子银行业业务指令的的处理确有有错误，应应及时通知知乙方。（十一）甲甲方使用乙乙方电子银银行服务，应应按照中国国工商银行行电子银行行业务相关关收费标准准支付各项项费用（具具体收费标标准公布在在中国工商商银行网站站上），并并同意乙方方从其账户户主动扣收收。（十二）甲甲方不得以以与第三方方发生纠纷纷为理由拒拒绝支付应应付乙方的的款项。（十三）甲甲方不得诋诋毁、损害害乙方声誉誉或攻击乙乙方电子银银行系统。（十四）甲甲方办理电电子银行业业务时，如如其使用的的服务功能能涉及到乙乙方其他业业务规定或或规则的需需同时遵守守。（十五）甲甲方长期不不使用电子子银行，应应主动申请请办理注销销手续。第二十八条

22、条 乙方的权权利（一）乙方方有权根据据甲方资信信情况，决决定是否受受理甲方的的注册申请请。（二）乙方方有权制定定电子银行行业务收费费标准，并并在网站及及营业网点点进行公布布。（三）乙方方具有对电电子银行系系统进行升升级、改造造的权利。（四）甲方方存在未按按时支付有有关费用、不不遵守乙方方有关业务务规定或存存在恶意操操作、诋毁毁、损害乙乙方声誉等等情况的，乙乙方有权单单方终止对对甲方提供供电子银行行服务，并并保留追究究甲方责任任的权利。甲甲方利用乙乙方电子银银行从事违违反国家法法律法规活活动的，乙乙方将按照照有权部门门的要求停停止为其办办理电子银银行业务或或直接主动动中止为其其办理电子子银行业务

23、务。（五）如甲甲方的某些些分支机构构已在甲方方相关申请请表中列示示但并未签签署电子子银行客户户授权书的的，乙方不不负责为甲甲方提供未未经授权的的电子银行行服务。（六）乙方方根据甲方方的电子银银行业务指指令办理业业务，为甲甲方办理转转账等业务务的时间以以乙方在电电子银行系系统中处理理的时间为为准。甲方方领取客户户证书的，乙乙方对所有有使用甲方方客户编号号（卡号）、密密码或客户户证书进行行的操作均均视为甲方方本人所为为，由此产产生的电子子信息记录录均作为处处理电子银银行业务的的有效凭据据。（七）乙方方因以下情情况没有正正确执行甲甲方提交的的电子银行行业务指令令，不承担担任何责任任：1乙方接接收到的

24、指指令信息不不明、存在在乱码、不不完整等；2甲方账账户存款余余额或信用用额度不足足；3甲方账账户内资金金被依法冻冻结或扣划划；4甲方未未能按照乙乙方的有关关业务规定定正确操作作；5不可抗抗力或其他他不属乙方方过失的情情况。（八）协议议终止或在在服务有效效期内中止止时，乙方方不退还甲甲方已缴纳纳的有关费费用。（九）如甲甲方因乙方方电子银行行系统差错错、故障或或其他原因因获得不当当得利的，乙乙方有权从从甲方账户户中扣划甲甲方的不当当得利所得得或暂停对对甲方的电电子银行服服务。第二十九条条 乙方的义义务（一）乙方方对于电子子银行所使使用的相关关软件的合合法性承担担责任。（二）乙方方负责及时时为甲方办

25、办理电子银银行注册手手续，并按按甲方注册册功能的不不同为甲方方提供相应应的电子银银行服务。（三）乙方方负责向甲甲方提供电电子银行业业务咨询服服务，并在在中国工商商银行网站站公布业务务介绍、热热点解答、交交易规则等等内容。（四）甲方方申请领取取客户证书书的，乙方方在同意甲甲方申请后后应及时将将客户证书书及密码交交付给甲方方，并保证证在交付之之前该客户户证书均处处于冻结状状态。（五）在乙乙方系统正正常运行情情况下，乙乙方负责及及时准确地地处理甲方方发送的电电子银行业业务指令。提提供服务如如下：1为甲方方提供244小时网上上查询服务务。2对甲方方发出的系系统内同城城支付指令令即时处理理，实时入入账。

26、3对甲方方发出的系系统内异地地支付指令令，加急指指令即时处处理，2小时内入入账；普通通指令当天天处理，次次工作日内内入账。4对甲方方发出的系系统外同城城/异地支付付指令，按按人民银行行有关规定定处理。（六）乙方方收到甲方方对电子银银行业务的的问题反映映时，应及及时进行调调查并告知知甲方调查查结果。（七）因乙乙方工作失失误导致甲甲方支付指指令处理延延误的，乙乙方按支支付结算办办法的有有关规定赔赔偿。第三十条 差错的解解决甲方发现自自身未按规规定操作，或或由于自身身其他原因因造成电子子银行业务务指令未执执行、未适适当执行、延延迟执行的的，应及时时通过拨打打服务热线线“955588”或或到营业网网点

27、通知乙乙方。乙方方应积极调调查并告知知甲方调查查结果。第三十一条条 其它约定定甲方申请注注册电子银银行的，自自该结算账账户正式开开立之日起起3个工作日日后，方可可通过电子子银行办理理付款业务务。乙方提供的的电子银行行服务受甲甲方注册账账户情况的的制约，如如该账户因因挂失、止止付、销户户等原因不不能使用，相相关服务自自动中止。甲甲方注册账账户状态恢恢复正常时时，乙方重重新提供相相应服务。本章内容是是乙方的其其他既有协协议和约定定的补充而而非替代文文件，如本本章内容与与其他既有有协议和约约定有冲突突，涉及电电子银行业业务的，应应以本章内内容为准。第五章 其其他第三十二条条 甲方同意意乙方根据据其公

28、布的的相关或约约定收费标标准收取相相应的费用用。第三十三条条 本协议适适用于中华华人民共和和国法律。本本协议的成成立、生效效、履行和和解释，均均适用中华华人民共和和国法律；法律无明明文规定的的，可适用用通行的金金融惯例。第三十四条条甲乙双双方在履行行本协议过过程中所发发生的争议议，首先应应由甲、乙乙双方协商商解决；协协商不成的的，则按下下列第 项方式解解决：（一）将该该争议提交交 仲裁裁委员会，按按提交仲裁裁申请时该该仲裁委员员会有效之之仲裁规则则，在 （仲裁地地点）仲裁裁解决。仲仲裁裁决是是终局性的的，对双方方均有约束束力；（二）在乙乙方所在地地法院通过过诉讼方式式解决。在诉讼和仲仲裁期间，

29、本本协议不涉涉及争议部部分的条款款仍须履行行。第三十五条条本协议议未尽事宜宜，应按照照中国人民民银行支支付结算办办法、人人民币银行行结算账户户管理办法法等有关关法律法规规执行。如如果本协议议的部分规规定与有关关的法律法法规或金融融规章相抵抵触，双方方应按有关关的法律法法规或金融融规章的规规定履行自自己的权利利义务，协协议的其他他部分的效效力不受影影响。本协议的任任何条款如如因任何原原因而被确确认无效，都都不影响本本协议其他他条款的效效力。第三十六条条本协议议自甲方法法定代表人人、主要负负责人或授授权代理人人签字并加加盖公章、乙乙方加盖公公章之日起起成立，于于甲方提交交开户申请请书以及相相关的证

30、明明文件经乙乙方审核并并报送人民民银行当地地分支行核核准后生效效，甲方在在乙方开立立的银行结结算账户存存续期间有有效，如甲甲方撤销在在乙方开立立的银行结结算账户，自自正式销户户之日起，本本协议自动动终止。在在甲方违反反本协议规规定或其他他乙方业务务规定的情情况下，乙乙方有权中中止或终止止本协议。甲方在乙方方开立的银银行结算账账户存续期期间，办理理电子银行行注销手续续完毕后，本本协议第四四章约定终终止。协议终止并并不意味着着终止前所所发生的未未完成交易易指令的撤撤销，也不不能消除因因终止前的的交易所带带来的任何何法律后果果。第三十七条条 本协议一一式二份，甲甲方保留一一份，乙方方保留一份份，具有

31、同同等法律效效力。附件一：中国工商银行四川省分行支付密码协议书（密码器方式）甲方（签章章） 乙乙方（公章章）年月日 年月日甲方法定代代表人或主主要负责人人身份证件件种类：_号码：_甲方授权代代理人身份份证件种类类：_号码：_附件一：中国工商银银行四川省省分行支付付密码协议议书（密码器方方式） 合合同编号： 年 字 第 号号甲方：（全全称）： 地址：邮编：乙方： 中国工商银银行 分行行 支行（分分理处）地址：邮编：为维护金融融秩序，保保障银行和和开户单位位资金安全全，加速资资金周转，根根据国务院院颁布的票票据管理实实施办法第第二十二条条、中国人人民银行发发布的支支付结算办办法第一一百二十三三条和

32、人民民银行成都都分行关关于实施通通用性支付付密码工作作的通知（成成银办发200331477号）的有有关规定，甲甲方和乙方方就甲方在在乙方开立立的银行结结算账户（账账号： ，户名： ）使使用支付密密码办理资资金支付达达成以下协协议：第一条 乙方提供供的支付密密码为密码码器方式。密密码器方式式是指乙方方向甲方提提供一台通通用性支付付密码器（以以下简称“支付密码码器” ），甲甲方在签发发可加编支支付密码的的支付凭证证时，根据据票据有关关要素，使使用支付密密码器动态态实时计算算出支付密密码，并填填写在支付付凭证指定定位置上，银银行据以审审核并办理理资金支付付。第二条 可加编支支付密码的的支付凭证证包括

33、乙方方向甲方出出售的现金金支票、转转帐支票、银银行汇票申申请书、银银行本票申申请书、信信汇凭证和和电汇凭证证，以及经经人民银行行批准的其其他支付凭凭证（以下下简称“支付凭证证” ）。第三条 甲方向乙乙方购买支支付密码器器，其经办办人必须持持“结算证”和有效身身份证件办办理，经办办人必须是是结算证上上标明的持持证人；在在人民银行行要求使用用预留客户户身份密码码代替“结算证”的地区，甲甲方经办人人应持单位位正式公函函和有效身身份证办理理，经办人人必须是公公函上写明明的购买经经办人。第四条 甲方向乙方申请购购买支付密密码器后，可可根据自身身情况选择择“一机多户户”或“一户多机机”方式，乙方方不得干涉

34、涉。 第五条 甲方应妥善善保管支付付密码器及及口令，不不得转让、转转借，或与与其他存款款人合用同同一台支付付密码器，否否则由此造造成的一切切后果，由由甲方承担。第六条 甲方使用支支付凭证办办理资金支支付时，除除按照支支付结算办办法的规规定正确填填写支付凭凭证外，还还应在支付付凭证上的的“支付密码码”戳记后正正确填写对对应的密码码数字。密密码数字不不得涂改，也也不得划线线后重填。加编密码的的支付凭证证，仍应加加盖甲方在乙方（银行行）的预留留印鉴，若若支付凭证证上加盖的的印鉴与甲甲方银行预预留印鉴不不符，乙方方不予办理理支付业务务。第七条 支付密码码是银行审审核付款的的条件，本本协议生效效后，若甲

35、甲方签发的的支付凭证证上漏填、错错填支付密密码，乙方方将视为漏漏盖、错盖盖印鉴，除除按规定进进行退票处处理外，还还将根据支支付结算办办法第1124条、1125条之之规定予以以处罚。第八条 甲方应妥善善保管支付付密码器。如如支付密码码器损坏，应应及时向乙乙方提出书书面申请，由由乙方协助修修复或更换换；甲方自行或或交由其他他单位和个个人修复或或更换支付付密码器所所引起的一一切后果，由由甲方负责。如支付密码码器遗失，甲方经办人员应立即持公函到乙方办理有关手续，加以防范；在甲方到乙方办理完毕相关手续前，由支付密码器遗失引起的甲方资金支付损失，由甲方自行负责。甲方已签发发的允许挂挂失止付的的支付密码码票

36、据丢失失，应及时时到开户银银行办理挂挂失手续；在甲方办理完完毕挂失止止付手续前前票据已被被支付的，由由甲方自行负负责。第九条 在协议履履行期间所所发生的一一切差错、事事故和案件件，造成经经济损失的的，应由过过错方承担担赔偿责任任。因不可可抗力造成成的损失，双双方均不承承担责任。第十条 在协议履履行期间所所发生的一一切差错、事事故和案件件，甲、乙乙双方应按按照法律、法法规、制度度等有关规规定协商解解决。有关关本协议的的任何疑问问，双方应应本着互谅谅、互让、诚诚信和务实实的原则，共共同协商解解决。第十一条 本协议议文本属机机密信息，甲甲、乙双方方均应妥善善保管，并并不得向第第三方提供供协议文本本或

37、内容，任任何一方泄泄密造成损损失的，均均应承担相相关的法律律责任，并并进行赔偿偿。第十二条 本协议议由甲、乙乙双方共同同制定，对对双方具有有同等约束束力，各条条款甲、乙乙双方不可可单方修改改，必须经经双方书面面确认，才才可对本协协议进行修修改。第十三条 本协议议未尽事宜宜，经双方方协商，可可签补充协协议，补充充协议与本本协议具有有同等法律律效力。第十四条 本协议议自双方授授权签字人人签字之日日起生效，甲甲、乙双方方未明确同同意终止前前有效。第十五条 本协议议一式两份份，甲、乙乙双方各持持一份，双双方签字或或盖章后生生效。甲方： 乙方：中国工商银银行 分行（银行预留留印鉴） 支支行（分理理处）（核算用章章） 授权签字人人： 授权签字字人： 年年 月月 日 年 月 日15