银行“深化内控和案防制度执行年”营业科活动实施方案.doc

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1、 银行“深化内控和案防制度执行年营业科活动实施方案为全面贯彻落实分行“深化内控和案防制度执行年以下简称“深化执行年活动具体要求和工作方案，现结合营业科实际情况，特制定本方案。一、“深化执行年活动领导小组：组 长：副组长：组 员：营业科全体柜员二、活动内容一强化内控制度执行力突查1. 为贯彻银监会关于银行业加强案件防控和风险检查工作的要求，防范操作风险和员工道德风险，防范欺诈和舞弊行为。根据总行非现场审计系统提取的疑点数据，配合合规审计部做好对本单位部门员工个人账户异常交易进行疑点数据验证工作；完成时限：11月30日2.为防范洗钱、资金掮客等员工道德风险。根据总行非现场审计系统提取的疑点数据，配

2、合合规审计部重点对本单位部门敏感岗位员工股票交易行为进行验证检查工作。完成时限：11月30日二认真落实“防范操作风险13条为积极推动“深化执行年活动的落实，认真贯彻“防范操作风险13条中4项“规定动作。具体内容如下：1. 组织学习“防范操作风险13条。相关文件见分行?关于转发总行转发中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知的通知?信银沈转字200515号完成时限：8月31日2. 四项规定动作逐项落实1重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度。配合人力资源部对轮岗和强制休假制度的执行情况进行检查，了解掌握分行会计人员轮岗和强制休假制度的整体概况与操作执行情况等。完成时限：9月30日

3、2银企、银银以及银行内部对账制度执行情况检查。根据总行、分行相关制度，完善我行银企、银银以及银行内部对账制度，监督经营机构落实情况，对未能达标的机构，催促整改。1根据总行、分行相关制度，对银企对账制度执行情况进行自查，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等明确规定、加强未达账项和过失处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款过失的查核工作不返原岗处理。 完成时限：10月30日2根据总行、分行相关制度，对银行内部对账制度执行情况进行自查，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等明确规定、加强未达账项和过失处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和

4、账款过失的查核工作不返原岗处理。 完成时限：10月30日3. 重要岗位和敏感环节工作人员的行为标准与监察。对要害岗位和敏感环节人员开展“六禁教育；对重要岗位和敏感环节工作人员的“六禁行为进行关注，发现异常及时汇报。完成时限：11月30日三、活动安排一准备阶段8月1日至8月15日结合支行营业科自身实际，成立以王海月为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“深化执行年活动小组。营业科工作小组根据分行条线制定的实施方案，结合营业科经营管理特点和现状，特制定营业科详细的“深化执行年活动方案。二梳理学习阶段1月1日至8月31日1.回忆梳理回忆年“执行年活动自查情况，认真组织本部门对已发现问题的整改是否

5、已落实到位。2.制度学习1学习阶段9月1日10月21日组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论，于10月31日前上报学习、交流、讨论情况。学习文件内容：“ 关于印发?中信银行沈阳分行会计业务授权管理实施细那么试行?的通知“ 关于印发?中信银行沈阳分行反洗钱内控制度实施细那么版?的通知“ 关于印发?中信银行沈阳分行银企对账管理实施细那么版?的通知中信银行沈阳分行零售业务柜台标准操作手册版第一局部及推广实施的通知。关于转发?关于印发中信银行人民币单位定期存款会计操作规程的通知?的通知 信银沈会转字【】102号关于印发?中信银行沈阳分行公司业务上门效劳

6、管理方法实施细那么试行?的通知 434号关于转发?关于印发中信银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理方法的通知?的通知 转字【】119号中间业务手续费收入查找最新版本2讨论阶段10月21日10月31日组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流、讨论情况汇总上报分行会计部。三自查自纠阶段8月16日至11月20日1现金、重空、印章管理柜员现金尾箱：账款是否相符、柜员尾箱限额符合规定。重要空白凭证管理：柜员重要空白凭证尾箱、空白凭证的保管和使用、重要空白凭证的领用出售及保管符合规定。代保管物品：代保管物品实物、代保管物品的核算、代保管物品出入库、代保管物品封包、定期

7、盘查。印章管理：核对印章保管、使用、交接。重要会计机具管理：机具保管与核对、机具的使用。2、账户开立及预留印鉴管理印鉴卡的管理：使用中印鉴卡实物、使用中印鉴卡核算、印鉴卡要素完整性及保管、印鉴卡的核对检查。3、银企对帐：对账范围、百万元以上单位对账率、银企对账单回执、对账不符的账户编制未达账务调节表。4、存款滚动检查。5、反洗钱数据报备：大额数据和反洗钱可疑数据上报。营业网点按照分行会计条线自查内容和要求开展自查。检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计员工开展自查工作，并将自查相关材料于9月10日前上报分行会计管理部综合管理部。完成时间： 9月10日四、上报工作要求1. 各网点应严格按照方案规定的时间报送资料，报送资料时，纸质版和电子版分别于9月20日和11月20日前一并报送会计管理部综合管理部。2.自查上报发现问题及整改情况上报资料1支行上报资料：自查报告包括“深化执行年活动全面开展情况、取得的效果、存在问题和下一步工作安排检查工作底稿学习情况统计表检查发现问题及整改情况一栏表问责情况一览表堵截风险案件情况汇总表支行活动年汇总情况统计表活动检查明细表