某投资担保有限公司行政管理制度13269.docx

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1、安徽省龙人人投资担担保有限限公司人事、行政政、财务务、风险险管理制制度安徽省龙人人投资担担保有限限公司行行政管理理制度第一章文文明办公公制度一、为保持持整齐、清清洁的办办公环境境，维护护良好的的公司形形象，确确保日常常工作正正规、有有序的运运转，特特制订本本制度。二、保持办办公室的的整洁美美观，图图表挂放放整齐，办办公用品品及用具具由各办办公室按按统一格格式摆放放。三、爱护办办公设备备，严格格按各类类设备操操作规程程办事，专专管专用用，使用用后及时时按规定定要求保保养摆放放。四、各办公公室应坚坚持每日日清扫，保保持地面面、墙壁壁、门窗窗、办公公桌及办办公用品品及其办办公室内内外的清清洁，不不随

2、地吐吐痰、不不乱丢纸纸屑、果果皮、烟烟蒂、不不乱倒茶茶水；保保持环境境干净、整整洁。五、在办公公室上班班期间，坐坐姿端正正、服饰饰整洁，不不准穿背背心（露露背装等等）、拖拖鞋上班班；上班班时间不不吃零食食，不闲闲谈，不不进行娱娱乐活动动等与工工作无关关的事项项。六、接听电电话要文文明、礼礼貌，须须先称“您好”，对话话力求简简洁明了了，公司司对外简简称一律律用“龙人担保保公司”。七、员工应应具备基基本公关关礼仪常常识，待待客热情情、礼貌貌、工作作主动、高高效。对对来访客客人主动动招呼，如如其被访访者不在在场，在在场的其其他员工工应尽力力为之解解决相关关事宜。八、各类办办公用品品的审批批、购买买、

3、发放放与管理理，由专专人负责责，公司司员工本本着节约约的原则则按实际际需要登登记领用用。九、以上制制度及条条款，本本公司员员工严格格执行。第二章公公司保密密制度一、为加强强公司内内部信息息管理，维维护公司司利益，特特制订本本制度。二、全体员员工都有有保守公公司机密密的义务务。三、本公司司机密关关系到公公司的发发展和利利益，在在一定时时间内只只限一定定范围的的人知悉悉。公司司机密包包括：1公司经经营发展展决策中中的机密密事项；2公司人人事决策策中的机机密事项项；3重要的的合同、客客户和合合作渠道道；4客户信信息，包包括档案案、通讯讯方式等等；5公司非非公开财财务、证证券、银银行账户户账号等等情况

4、；6公司领领导确定定的其它它应予保保密的事事项。7属于公公司机密密的文件件、资料料，应标标明“机密”字样，由由专人负负责印刷刷、收发发、传送送与保管管。8公司机机密应根根据需要要，限于于一定范范围的员员工接触触。接触触机密的的员工，非非经允许许，不准准复印、传传抄机密密文件及及传播机机密消息息。非接接触公司司机密的的员工，不不准打听听公司机机密。9机密等等级分为为绝密与与一级两两种。传传达范围围：总经经理、副副总经理理及该事事项指定定相关人人员；10记载载有公司司机密事事项的工工作笔记记，持有有人必须须妥善保保管。如如电脑文文件须采采取加密密措施。11公司司相关人人员必须须妥善保保管机要要文件

5、，如如出现文文件遗失失、机要要室钥匙匙遗失或或有其它它失密事事项，必必须立即即报告并并采取相相应措施施及时补补救，以以免造成成不必要要的损失失。12公司司职员在在对外交交往和合合作过程程中，应应严守公公司机密密，不准准泄漏或或出卖公公司机密密。13对保保密和泄泄密的事事件，经经公司办办公会议议讨论后后由总经经理或其其授权人人审批决决定惩罚罚措施。情情节严重重者，公公司将报报司法机机关追究究其法律律责任。四、本制度度由综合合管理部部负责制制订和监监督执行行，各部部门经理理依据本本制度对对下属员员工实施施管理和和监督。第三章公公司用章章制度一、公司公公章是公公司的象象征，公公司合同同章、法法人章和

6、和财务专专用章是是公司专专项用章章，都具具有法律律意义，为为避免错错误用章章而产生生不必要要的损失失，特制制定本制制度。二、公司公公章由专专人保管管，并负负责执行行用章制制度，设设立用章章登记本本。用章程序：1需用章章的具体体经办人人，需填填写用章章申请表表。2填写后后，经公公司总经经理或总总经理授授权人签签字批准准后，方方可使用用。3用章登登记簿由由公司专专人登记记存档。4公司印印章原则则上严禁禁带出公公司，特特殊情况况确需携携带外出出的，必必须由申申请人填填写公公章外带带申请单单,并按印印章使用用审批程程序审批批后，方方可由印印章保管管员携带带印章随随同申请请人一同同前往办办理（印印章保管

7、管员应负负责审核核盖章文文件并严严格把关关，对未未审批的的文件一一律不予予盖章）。5印章保保管人必必须严格格控制用用印范围围，在盖盖章前应应仔细检检查用印印手续是是否完备备、用印印文件的的内容是是否正确确。用印印文件中中有明显显文字错错误或有有损公司司利益的的条款时时，有权权拒盖章章并予以以退回。6印章由由指定的的印章保保管人保保管，印印章保管管人要严严格执行行用章管管理制度度，在每每一次用用章之前前仔细审审核用印印文件，如如有失少少或误用用等违反反规定的的用章行行为，将将追究印印章保管管人、经经办人及及用章审审批人的的责任，造造成经济济纠纷或或经济损损失的将将追究有有关人员员的经济济责任，如

8、如触犯国国家法律律的将送送交司法法机关追追究法律律责任。第四章固固定资产产管理制制度一、使用期期限超过过一年的的物品，列列为固定定资产；不具备备条件的的物品列列为低值值易耗品品。二、购置固固定资产产和低值值易耗品品应按公公司规定定，提出出申请并并获得批批准。三、公司购购置的一一切固定定资产和和低值易易耗品，均均应登记记入账。四、固定资资产和低低值易耗耗品的使使用：按按工作需需要确定定使用人人，并登登记造册册，由使使用人签签名。使使用人变变更时，应应在检验验后予以以注销并并重新确确定使用用人。使使用人不不得自行行转移或或出借他他人。五、固定资资产的折折旧方法法：公司司固定资资产根据据财务规规定，

9、按按使用年年限进行行折旧。六、固定资资产的报报废：折折旧终结结的固定定资产，由由领导批批准后报报废，其其残值报报财务部部门入帐帐。七、固定资资产的赔赔偿：在在未达到到使用年年限的固固定资产产损坏或或遗失，经经领导批批准，视视情节轻轻重，按按固定资资产折旧旧方法计计算，使使用人应应当按折折旧情况况进行赔赔偿（正正常使用用维修，零零部件更更换不在在此）。八、固定资资产的盘盘点：固固定资产产每年至至少盘点点一次，特特殊情况况下可增增加盘点点次数。安徽省龙人人投资担担保有限限公司人力资源管管理制度度第一章总总则一、为使本本公司人人力资源源管理走走上正规规化、制制度化、现现代化的的道路，在在有章可可循的

10、情情况下提提高人力力资源管管理水平平，造就就一支高高素质的的员工队队伍，特特制定本本制度。二、公司的的人力资资源开发发理念是是：引进进与挖潜潜并举，骞骞马与相相马相结结合。公司人力资资源管理理基本准准则是：公开、公公平、公公正，有有效激励励和约束束每一个个员工。1公开是是指强调调各项制制度的公公开性，提提高执行行的透明明度。2公平是是指坚持持在制度度面前人人人平等等的原则则，为每每个员工工提供平平等竞争争的机会会。3公正是是指对每每个员工工的工作作业绩做做出客观观公正的的评价并并给予合合理的回回报，同同时赋予予员工申申诉的权权利和机机会。第二章考考勤管理理制度一、为规范范公司日日常办公公秩序，

11、强强化公司司管理的的规范性性，特制制定本制制度。综综合管理理部负责责制度的的解释、贯贯彻执行行和监督督检查。二、作息时时间：公公司实行行每周55天工作作制，作作息时间间如下：上午：8 ：3012：00下午：144：0017：30公司可根据据季节变变化、工工程需要要作相应应调整。三、请假管管理1所有员员工请假假一律使使用请请假申请请单，特特殊情况况的，须须经相关关领导批批准，备备案后方方可离岗岗；2员工请请假流程程：填请请假申请请单公司领领导签字字备案。四、考核方方法员工考勤将将作为月月考核和和年终考考核的依依据之一一。第三章招招聘管理理一、公司将将招聘划划分为计计划内招招聘、特特殊渠道道引进人

12、人才两种种。公司司特殊渠渠道引进进人才，由由总经理理审批。二、经核定定录取人人员，报报到时须须携带下下列资料料：1近期免免冠照片片；2身份证证复印件件；3体检表表；4毕业证证书复印印件；5学历证证书复印印件。三、人才试试用规定定：1除特殊殊渠道引引进的人人才外，其其余人员员须经试试用上岗岗。2对新进进人员进进行上岗岗指导。3新员工工试用期期为36个月。特特殊人才才经总经经理批准准可免予予试用或或缩短试试用期。四、正式聘聘用规定定：聘用合同期期满，按按双向选选择续签签合同，续续签合同同的合同同期限见见“第四章 劳动动合同管管理”。第四章劳劳动合同同管理一、劳动合合同是劳劳动者与与用人单单位确定定

13、劳动关关系、明明确双方方权利和和义务的的协议，凡凡在公司司工作的的员工都都必须按按规定与与公司签签订劳动动合同。二、劳动合合同签订订规定：1临时员员工与公公司签订订聘用用协议，明明确双方方权利和和义务关关系。2劳动合合同期限限规定：（1）正式式员工签签订劳动动合同的的年限为为一年。（2）正式式员工如如不愿意意按要求求的年限限签订劳劳动合同同，可与与公司协协商劳动动合同年年限，协协商年限限须总经经理批准准。（3）公司司所有员员工须承承诺保守守公司商商业机密密。三、员工首首次签订订劳动合合同时，应应书面声声明无原原单位或或已与原原单位依依法解除除劳动合合同关系系。四、劳动合合同期满满员工不不愿意再

14、再在公司司工作的的，可以以终止劳劳动合同同；合同同约定的的终止条条件出现现，合同同亦应终终止。五、在试用用期被证证明不符符合录用用条件，或或者严重重违反公公司规章章制度、严严重失职职、营私私舞弊，给给公司利利益造成成重大损损失，或或者被依依法追究究刑事责责任的员员工，公公司有权权随时解解除劳动动合同。六、员工提提出解除除劳动合合同，经经批准同同意后办办理离职职手续。第五章员员工档案案管理一、员工档档案包括括：1员工求求职资料料；2职位申申请登记记表、应应聘人员员面试评评价表、试试用员工工登记表表、新员员工声明明、试用用合同； 3身份证证、学历历证、学学位证、外外语等级级证书、各各种资料料证以及

15、及其他相相关证件件的复印印件；4员工档档案照片片；5员工转转正申请请表、员员工履历历表、劳劳动合同同；6员工异异动申请请表、异异动交接接手续；7其他反反映员工工信息的的材料。二、公司员员工内部部档案应应及时、全全面地收收集统一一保管。第六章员员工异动动管理一、员工异异动包括括：调动动、待岗岗、休长长假、辞辞职、辞辞退、除除名等情情形。二、员工异异动的主主管部门门是综合合行政部，其其他部门门无权对对员工异异动作出出批准决决定。凡凡未经综综合管理理部认可可的私自自异动均均为无效效异动，当当事人将将受到相相应处罚罚。三、内部调调动是指指员工在在公司内内部的部部门变动动，调动动方式包包括两种种：1新工

16、作作部门因因工作需需要，经经与拟调调动员工工原部门门领导协协商同意意的员工工调动；2员工认认为现工工作岗位位不适合合，经与与新工作作部门联联系，并并得到原原工作部部门同意意的员工工调动。3员工内内部调动动须经原原工作领领导和新新工作部部门领导导及上一一级领导导签字同同意，公公司领导导批准，在在办理完完异动交交接手续续后方可可到新工工作部门门上岗。4员工内内部调动动程序为为：（1）员工工调出、调调入部门门协商调调动事宜宜；（2）调动动员工到到综合管管理部领领取工工作调动动通知书书；（3）调动动员工原原工作部部门领导导和上一一级领导导同意；（4）办理理员工异异动交接接手续；（5）调动动员工到到新工

17、作作部门工工作。. 四、员员工待岗岗的情形形包括：1正式员员工不适适合现任任工作岗岗位，2部门人人员精简简，3接到续续签合同同，逾期期未签，且且未说明明原因亦亦未按程程序提出出离职者者；4主动申申请待岗岗获批准准者。5待岗程程序为：（1）办理理员工异异动交接接手续。（2）办理理待岗手手续。（3）待岗岗。（4）待岗岗期间只只发放最最低生活活费，按按当地政政府规定定标准发发放，待待岗者待待岗期间间不享受受福利。（5）待岗岗者如果果在待岗岗期间另另谋职业业，须先先按辞职职程序办办理离职职手续，否否则视为为违反双双方签订订的劳劳动合同同。（6）待岗岗期限为为1个月，若若待岗期期满未能能联系到到接收单单

18、位，按按员工辞辞退办理理，特殊殊情况经经公司领领导批准准者可延延长待岗岗时间，但但当法律律规定可可解除劳劳动合同同的条件件具备时时，应当当立即解解除劳动动合同。五、辞职是是指员工工因本人人原因离离开公司司而与公公司终止止劳动合合同关系系。辞职职办理程程序为：1辞职员员工提前前10天（试试用期员员工可以以不提前前）填报报员工工异动申申报表。2原工作作部门领领导和上上一级领领导同意意。3办理员员工异动动交接手手续。六、员工离离职。1员工辞辞职手续续办理完完，公司司与其签签订解解除劳动动合同协协议。2员工辞辞职必须须办理辞辞职手续续，对未未提出辞辞职申请请或办理理正常辞辞职手续续即离开开公司的的员工

19、视视为自动动离职。3对自动动离职者者，公司司将作除除名处理理。4员工自自动离职职后，其其原工作作部门负负责人应应在2日内向向综合管管理部递递交员工工异动说说明，异异动说明明应经部部门领导导签字，并并写明员员工离岗岗时间。5员工自自动离职职，其原原工作部部门负责责人应在在2日内到到财务、物物资、金金融等职职能部门门查清该该员工是是否有财财、物问问题，七、员工存存在下列列情形之之一，将将被公司司辞退：1在试用用期内被被证明不不符合录录用条件件；2不能胜胜任应聘聘工作；3被依法法追究刑刑事责任任；4严重违违反公司司有关规规章制度度；5待岗达达1个月仍仍无用人人部门接接收；61年内内两次待待岗；7劳动

20、动合同期期满，公公司不同同意续签签合同。8此外，公公司生产产、经营营状况发发生严重重困难或或濒临破破产，需需裁减人人员时，公公司可辞辞退员工工。9辞退员员工程序序如下：（1）部门门填报辞辞退通知知单并并出具辞辞退员工工事实依依据。（2）部门门上一级级领导审审批同意意。（3）办理理员工异异动交接接手续。（4）综合合管理部部批准。（5）公司司领导终终审。（6）辞退退。八、员工存存在下列列情形之之一时，公公司将予予以除名名：1自动离离职，未未按公司司规定办办理相关关辞职手手续；2一年内内累计旷旷工达66天或连连续旷工工3天；3营私舞舞弊、挪挪用公款款、收受受贿赂；4违抗命命令或玩玩忽职守守，情节节重

21、大；5聚众怠怠工、造造谣生事事、破坏坏正常工工作秩序序；6盗用公公司印信信，或涂涂改文件件者，或或者伪造造证件；7年终考考核不合合格，经经留用考考察仍不不合格；8利用公公司名义义，进行行个人技技术与经经济商贸贸活动；9泄露公公司重大大机密；10在工工作中利利用职务务之便犯犯有严重重经济问问题，给给公司带带来重大大损失；11严重重违反公公司有关关规章制制度的其其他行为为。第七章请请假管理理制度一、病假规规定1请病假假须持市市级以上上医院病病历证明明。2员工休休病假审审批权限限为：须须经总经经理审批批。3公司正正式员工工每月有有一天带带薪休病病假，二、事假规规定：1请事假假须提前前1天向公公司领导

22、导申报。2婚假规规定：（1）达到到法定婚婚龄的员员工（男男年满222周岁岁，女年年满200周岁）结结婚，凭凭结婚证证可按请请假程序序请婚假假10天。（2）达到到法定晚晚婚年龄龄的员工工（男年年满255周岁，女女年满223周岁岁）结婚婚，凭结结婚证可可按请假假程序请请婚假220天。（3）婚假假须提前前1周申请请，经批批准后方方可休假假且一次次休完，不不得分期期休假。三、产假规规定：1符合国国家计划划生育政政策的被被正式聘聘用的女女员工享享受产假假。2符合国国家计划划生育政政策的被被正式聘聘用的女女员工怀怀孕期间间，每月月可享受受4天孕期期检查假假，该假假为有薪薪假。3符合国国家计划划生育政政策的

23、被被正式聘聘用的女女员工产产假为990天，持持医院证证明的难难产为1150天天，多胞胞胎生育育的，每每多一胎胎，增加加产假115天。4产假结结束后需需续假的的，按事事假处理理。5符合国国家计划划生育政政策的被被正式聘聘用的女女员工怀怀孕3个月以以上流产产或死产产的凭医医院证明明休假115天，假假期按770%发发放工资资。6妻子分分娩，男男员工可可享受77天护理理假，护护理假无无薪。7产假、护护理假均均须提前前一个星星期凭生生育指标标和结婚婚证申请请。8产假、护护理假一一次休完完，不得得分期休休假。四、丧假规规定：员员工亲属属（父、母母、岳父父母、公公婆、配配偶、子子女）去去世，凭凭亲属死死亡证

24、明明复印件件或病危危通知书书休假55天，该该假为有有薪假。 五、年假规规定：员员工工作作满一年年后，将将享受77日带薪薪休假。工工作年限限每增加加一年，带带薪休假假累加一一天，原原则上不不超过115天。员员工请年年假，须须经部门门领导、分分管领导导和公司司总经理理审批后后，方可可执行。年年休假只只在当年年有效。凡每年请事事假累计计超过77天者，不不再享受受带薪年年休假。第八章工工资及福福利制度度一、公司薪薪酬管理理坚持如如下基本本原则：1对外具具有竞争争性，对对内具有有公平性性的原则则。2保证生生活、安安定员工工的原则则。3有利于于能力开开发原则则。4综合核核定原则则，即员员工薪酬酬参考社社会

25、物价价水平、公公司支付付能力以以及员工工担任工工作的责责任轻重重、难易易程度及及工龄、资资历等因因素综合合核定。二、月薪发发放部分分，均在在每月110日以以银行转转账方式式发放，遇遇节假日日顺延。三、工资实实行保密密发放。四、薪资岗岗位职员员须负责责工资明明细表和和总额表表的制作作、报批批、统计计、汇总总，并于于次月初初将工资资发放总总表分别别报财务务部，同同时负有有保密的的责任，若若薪资岗岗位工作作失误造造成泄密密事件，将将对其严严惩直至至除名。五、若员工工当月工工资有误误，可到到财务部部查询。六、凡公司司正式员员工，享享有的福福利包括括：休假假、劳动动保护、培培训、住住房公积积金、健健康检

26、查查、社会会统筹保保险、伤伤残伤亡亡抚恤。七、公司福福利除休休假、培培训、健健康检查查按公司司制度执执行外，其其余均按按照国家家和地方方法规定定标准执执行。安徽省龙人人投资担担保有限限公司财财务管理理制度第一章财财务审批批制度为保障本公公司财务务管理工工作有序序、规范范地进行行，确保保资金进进出安全全，明确确财务部部门审批批职责，严严格控制制费用支支出，特特制订本本制度。一、财务审审批实行行集中管管理，每每月255日需要要提供下下个月资资金月报报表，对对预计的的费用进进行计划划申报，由由董事长长审批，下下个月资资金原则则上由总总经理一一支笔审审批。如如有特殊殊情况，总总经理可可授权临临时审批批

27、，并由由总经理理事后补补批。二、资金使使用审批批办法：（一）对外外投资款款，商品品购销合合同定金金、预付付款及结结算付款款，应付付债务，购购建固定定资产、无无形资产产及其他他长期资资产，到到期短期期借款、长长期借款款的偿还还：1支付时时应填列列公司统统一使用用的资资金使用用审批单单，并并按规定定填清内内容。2报批程程序：（1）经办办人填写写资金金使用审审批单，随随附合同同、协议议等相关关资料，供供领导审审批；（2）财务务部经理理审核（或或需相关关主管会会计初审审后）；（3）由总总经理授授权执行行总经理理或副总总经理临临时审批批；（4）总经经理统一一审批。如属对外投投资款项项，必需需报请公公司董

28、事事会决议议批准后后由总经经理审批批。（二）其他他各项费费用1其它各各项费用用包括：备用金金、差旅旅费。2预借备备用金或或差旅费费：各部门员工工因公需需预借备备用金或或差旅费费，应填填写专项项借款单单，说明明原因，总总经理批批准。3员工出出差回公公司后七七天内办办理还款款手续，如如不及时时结清借借款又无无特殊理理由的，财财务部将将从次月月工资中中扣回。所所需支付付金额小小于4000元的的款项，由由经办人人员自行行解决，不不予办理理借款。4员工出出差返回回公司七七天内，应应填写差差旅费报报销单，由由所在部部门经理理及财务务部经理理审核，总总经理批批准后到到财务部部报销。5出差住住宿费实实行限额额

29、报销，以以实际住住宿天数数计报。住住宿标准准由总经经理批准准后报销销。参加加培训或或有关会会议的住住宿费用用按实报报销。6出差员员工除自自备交通通工具外外，一般般须乘坐坐火车、汽汽车、轮轮船，如如乘飞机机，需经经公司领领导批准准。三、支票管管理：1支票领领用实行行登记制制度。2严格控控制签发发空白支支票，如如有特殊殊情况需需签发时时，支票票上要填填明收款款单位、款款项用途途、签发发日期。领领用人在在支票存存根及支支票领用用簿上签签名。3经办人人领出支支票后原原则上应应在三天天内到财财务部办办理销账账手续。四、费用报报销：1业务招招待费：（1）业务务招待费费应本着着“小额、合合理、必必需、节节约

30、”的原则则进行开开支，不不得计提提发给个个人。（2）临时时性发生生的接待待费用，由由经办人人填写报报销单，事事后说明明事由，报报总经理理批准。2办公费费用：低值易耗品品和办公公用品的的采购、印印制，参参照日日常办公公管理制制度执执行，由由经办人人、保管管人签字字，报总总经理批批准后报报销。3工资、津津贴和福福利支出出等日常常性费用用由财务务部造表表、总经经理审批批后发放放，遇有有变动需需及时办办理变动动审批手手续。4职工医医药费报报销，按按医疗疗管理规规定执执行，财财务部审审核，经经总经理理批准后后予以报报销。 5通讯费费报销：按通通讯费报报销规定定执行行，财务务部审核核、经总总经理批批准后报

31、报销。6员工市市内办事事交通问问题按市市内交通通费报销销规定执执行，财财务部审审核、经经总经理理批准后后报销。第二章通通讯费报报销规定定一、为合理理控制公公司办公公费用，特特制订本本规定。二、公司员员工因工工作需要要，可限限额报销销通讯费费用。三、通讯费费用报销销依据为为当月话话费单，按按月报销销。第三章市市内交通通费报销销规定一、为加强强财务管管理，节节约费用用开支，特特制订本本制定。二、因工作作需要使使用的出出租车费费均在每每月月底底核报。三、出租车车发票上上必须标标明时间间，起止止路线，并并在发票票反面注注明事由由并签名名，否则则不予报报销。四、公司员员工报销销出租车车费必须须经总经理批

32、批准。第四章费费用开支支管理规规定为加强公司司内部管管理，规规范费用用开支的的程序与与办法，遵遵照国家家有关法法律、法法规结合合公司财财务制度度，本着着“必需、合合理、节节约”的原则则，公司司对各项项费用开开支均实实行归口口控制管管理，具具体费用用的审批批权限、开开支标准准及办法法统一规规定如下下：一、费用开开支范围围业务接待（招招待）费费、中介介（礼品品）费、固固定资产产购置费费、办公公用品购购置费、低低值易耗耗品购置置费、办办公费、交交通费、差差旅费、邮邮电通讯讯费、员员工再教教育费、医医药费及及福利补补贴费等等。二、费用开开支审批批权限的的归属公司各项费费用开支支原则上上实行总总经理一一

33、支笔审审批，总总经理审审批的主主要范围围：业务务接待（招招待）费费、中介介（礼品品）费、固固定资产产购置费费、办公公用品或或其它低低值易耗耗品购置置费、差差旅费、市市内交通通费等；三、费用开开支标准准及办法法：1业务接接待（招招待）费费：根据据工作性性质限定定接待标标准和金金额。原则上招待待费用在在10000元以以上的接接待客户户应事先先填写“招待费费审批单单”经公司司总经理理或总经经理授权权的分管管领导批批准后方方可执行行。特殊情况可可先电话话请示同同意，并并于事后后补办手手续，注注明招待待客人名名单与招招待理由由。2中介（礼礼品）费费：因业务需要要支付中中介费或或赠送礼礼品，须须事先经经公

34、司总总经理批批准。3固定资资产购置置费：凡属固定资资产性质质的费用用开支，无无论金额额大小均均需总经经理批准准后方可可购置，每每年盘点点核查一一次，做做到帐物物相符。出出现问题题查明原原因，并并由责任任人赔偿偿。属报报废的按按规定造造清单经经总经理理批准后后，由财财务部凭凭此销帐帐。4办公用用品或其其它低值值易耗品品购置费费：购置办公用用品或其其它低值值易耗品品须经总总经理签签字同意意，印制名片、订订购报刊刊书籍等等由管理理部统一一办理并并验收入入库。业业务书籍籍在征得得公司分分管总经经理同意意下可自自行购买买，5员工再再教育费费：员工参加业业务培训训、职称称考试经经总经理理签字后后报销相相关

35、费用用。安徽省龙人人投资担担保有限限公司风风险管理理办法第一章 总则第一条 为了规规范和加加强公司司管理，防防范和控控制担保保风险，促促进公司司融资担担保工作作积极稳稳妥地开开展，根根据国家家有关法法律法规规和安安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司章程以以及安安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司担保业业务操作作规程，制制定本办办法。 第二二条 公司自自主经营营，独立立核算，依依照规定定程序对对担保项项目自主主进行评评估和做做出决策策；本公公司有权权不接受受各级行行政管理理机关为为具体项项目提供供担保的的指令。 第三条 公司为受托运作的委托理财资金设立专门账户，并将委托理财资金业务与自身担保业务分开

36、管理、核算。 第四条 公司担保收费根据担保项目的风险程度实行浮动费率，为减轻经济技术开发区内中小企业负担，担保费率一般控制在同期银行贷款利率的50以内。 第五条 为规避单个企业担保风险，公司对单个企业提供的担保余额最高不超过自身实收资本的10；公司对外担保余额不超过自身实收资本的5倍，最高不得超过10倍。具体担保放大倍数由公司与合作银行根据合作协议确定。 第六条 公司按照“利益共享，风险共担”的原则与合作银行建立业务合作关系，对贷款实行比例担保。公司与合作银行密切协作，及时交换和通报受保企业的有关信息，加强对受保企业的监督，共同维护双方权益。 第七条 公司建立严格的担保评审制度，配备或聘请经济

37、、法律、技术等方面的相关专业人才，采用先进的项目评价系统，提高评估能力，加强对担保项目的风险评估审查；注重建立长期、稳定的客户群，积累完整、详实的客户资料，为项目评估建立可靠的信息基础；严格执行科学的决策程序，切实防止盲目决策；加强对担保项目的跟踪，完善对投保企业的事前评估、事中监控、事后追偿与处置机制；强化内部监控，防范道德风险，保证合规经营。 第八条 公司建立健全反担保措施制度，要求受保企业以其合法的财产(包括股权)抵押或权利质押等方式，提供可靠足额的反担保措施。 第九条 公司按当年担保费的50提取未到期风险准备金；按不超过当年年末担保责任余额1的比例以及所得税后利润的一定比例提取风险准备

38、金，用于担保赔付。风险准备金累计达到担保责任余额的10后，实行差额提取。 第十条 公司严格遵循安全性、流动性、效益性原则运用担保资金。公司按照安徽省融资性担保公司管理暂行办法提取准备金，存入合作银行或相关机构指定的银行，用于代偿逾期担保或者公司清算时用于清偿债务。 第十一条 公司建立健全绩效考核指标体系，具体考核办法及细则综合考虑公司的融资担保业务规模、代偿损失、资产结构及其社会和经济效益而确定，并另行订立。 第十二条 公司定期向主管财政部门报送资产负债表、损益表、现金流量表以及其他报表和资料，于每月底前将上月的营业统计报表报送主管财政部门；于每一会计年度终了后3个月内，将上一年度的营业报告、

39、财务会计报告及其他有关报表报送主管财政部门。 第二章 责任追究制制度第一节 依据、目目的与适适用范围围第一条 本规定定依据中中华人民民共和国国劳动法法、企企业职工工奖惩条条例、安徽省龙人投资担保有限公司发展规划方案(以下简称：规划方案)、安徽省龙人投资担保有限公司担保业务操作规程及其他与本公司相关管理办法设立。第二条 本规定定的目的的在于督督促公司司员工遵遵章守纪纪；增强强员工风风险防范范意识，维维护公司司规章制制度的严严肃性；强化管管理，从从严要求求，促进进公司经经营管理理水平不不断提高高。第三条 本办法法适用于于安徽省省龙人投投资担保保有限公公司的全全体员工工。第二节 处罚原原则第四条 违

40、章必必究原则则。规章章制度是是公司稳稳定经营营的基本本保证，每每个员工工都必须须严格遵遵守，违违者必须须依照本本规定处处理。第五条 实事求求是原则则。处理理违反规规章制度度行为，应应以事实实为依据据，准确确判定错错误性质质，区分分不同情情况，依依照本规规定，给给予违反反制度员员工相应应的处罚罚。第六条 人人平平等原则则。不允允许有不不受规章章制度约约束的特特殊员工工，任何何违反规规章制度度的员工工（含公公司负责责人）都都必须依依照规定定给予相相应处罚罚。第七条 民主集集中制原原则。对对违反规规章制度度的员工工的处罚罚必须依依照本规规定提出出的程序序进行。属属于集体体决定的的处罚事事项，不不允许

41、个个人或少少数人决决定和批批准。第八条 处罚与与教育相相结合的的原则。对对违反规规章制度度的员工工视情节节轻重，经经济处罚罚和纪律律处分可可以并用用。通过过对违反反规章制制度员工工的处罚罚，达到到教育本本人、警警告他人人、纠正正错误、改改进工作作的目的的。第三节 处罚种种类第九条 批评教教育。书书面检查查是由违违反规章章制度的的员工写写出书面面检查，并并在公司司员工会会上宣读读；通报报批评是是指将违违反规章章制度行行为及批批评意见见在公司司进行书书面通报报。第十条 经济处处罚。处处罚金额额额度一一般不超超过被罚罚员工月月工资标标准的220%，赔赔偿金额额损失包包括部分分赔偿和和全部赔赔偿。第十

42、一条 解除除劳动合合同。对对违反国国家相关关劳动法法律、行行政法规规及劳动动合同中中有关条条款的员员工解除除劳动合合同。第四节 处罚实实施第十二条 对违违反规章章制度人人员的处处罚意见见由规章章制度检检查人员员、综合合考评人人员、部部门经理理提出。第十三条 对违违反规章章制度人人员的处处罚意见见，公司司以处处罚意见见书形形式做出出处理决决定并通通知本人人，由相相关职能能部门负负责执行行。第十四条 对违违反规章章制度人人员的处处罚处理理时间最最长不得得超过330天。第十五条 发现现下列情情况之一一的，可可从轻、减减轻或免免于处罚罚。（一）主动动赔偿，挽挽回损失失或者有有效地阻阻止危害害结果发发生

43、的；（二）违反反规章制制度后，主主动检举举揭发他他人违反反规章制制度行为为，经查查属实的的；（三）被胁胁迫违反反规章制制度的；（四）有其其他可以以可从轻轻、减轻轻或免于于处罚的的行为。第十六条 员工工触犯国国家相关关法律的的，移送送司法机机关处理理。第三章 实施细细则第一节 保前调调查第十七条 客户户的电话话或来访访咨询，员员工必须须热情接接受或接接待，不不得无礼礼拒绝。违违者，轻轻者口头头警告，重重者书面面检查。第十八条 对客客户提出出正式担担保申请请的，调调查人员员必须及及时受理理并审查查客户的的报表、经经营状况况、法律律文书、并并在三个个工作日日内给客客户正式式答复，告告知是否否接受担担

44、保立项项。违者者给予书书面检查查，可并并处500元以上上的经济济处罚。第十九条 应向向客户提提交的担担保业务务申请书书及客客户承诺诺书，未未予提交交的，视视情节给给予口头头警告或或书面检检查。第二十条 围绕绕对客户户情况调调查工作作出现失失误，导导致与不不具备担担保条件件的客户户建立担担保关系系的，给给予首签签客户经经理、部部门经理理、分管管总经理理通报批批评，并并视情节节分别给给予1000元的的经济处处罚。第二十一条条 对弄弄虚作假假，不负负责任调调查的责责任人，给给予2000元以以上的经经济处罚罚，并解解除劳动动合同。需需要追究究刑事责责任的，向向司法机机关移送送。第二十二条条 有下下列情

45、况况之一的的，给予予有关责责任人通通报批评评，并给给予1000元以以上的经经济处罚罚；造成成担保损损失的，视视情节给给予行政政记过以以上处分分：（一）对担担保抵押押、质押押手续办办理不符符合规定定、不合合法的；（二）抵押押品未经经有关部部门鉴定定登记的的；（三）不能能严格执执行抵押押、质押押贷款折折扣率的的；（四）最高高限额抵抵押担保保贷款超超过限额额而无其其他保证证方式的的。第二十三条条 担保保贷款办办理出现现过错、不不合法或或反担保保单位无无能力、无无资格的的，对责责任人给给予1000元的的经济处处罚，并并给予通通报批评评；造成成损失的的，视情情节给予予行政记记过以上上处分。第二十四条条

46、对客客户的经经济活动动、资金金营运、市市场前景景等情况况调查不不清、掌掌握不透透，造成成审批有有误的，给给予责任任人通报报批评，并并处1000元以以上经济济处罚。第二十五条条 明知知客户有有不法经经营行为为或者不不符合担担保条件件，但调调查人以以担保谋谋私利的的，甚至至内外勾勾结、弄弄虚作假假诈保的的，给予予责任人人2000元以上上的经济济处罚，解解除劳动动合同；触犯刑刑法的，移移交司法法机关处处理。第二十六条条 在提提交担保保审查的的手续中中，担保保合同、反反担保抵抵押、质质押、保保证合同同、抵押押物清单单等法律律文书必必须规范范完整，发发现漏填填、错填填、漏项项、漏章章的给予予负责人人1000元的经经济处罚罚；未经经双方认认可擅自自修改的的，给予予1000元的经经济处罚罚；造成成损失的的视情节节给予责责任人行行政记过过以上处处分。第二十七条条 有下下列情况况之一的的，给予予责任人人50元的的经济处处罚。（一）未按按规定