农村信用社员工违规违纪处理办法范本37371.docx

《农村信用社员工违规违纪处理办法范本37371.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村信用社员工违规违纪处理办法范本37371.docx（111页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 山东省农村信用用社联合社办办公室文件 鲁农信联办220094400号 关于印发山东东省农村信用用社 员工违规违纪行行为处理办法法的通知 各办事处、市联联社，各县（市市、区）联社社、农村合作作银行、农村商业银行： 为进一步加强全全省农村信用用社内部管理理，健全完善善违规违纪行为惩处机制制，实行从严严治社，促进进依法合规经经营，省联社社组织对山东省省农村信用社社员工违规违违纪行为处理理办法（试行行）进行了全面修订订，形成了山山东省农村信信用社员工违违规违纪行为处理办法（以以下简称处处理办法）。根根据有关法律律法规和省联社章程规规定，处理理办法已经经省联社第二二届理事会第第四次会议审议通通过，提请

2、省省联社第二届届社员大会社社员社代表和和-1- 职工代代表表决通过过，并已征得得全省农村信信用社各法人人机构工会同意。现将处处理办法印印发给你们，并并提出如下要要求，请认真贯彻执行。 一、提高认识，增增强从严治社社意识。处处理办法是是全省农村信用社合规规经营的纲领领性文件之一一，是对员工工违规违纪行行为进行责任追究究的主要依据据，是从严治治社、依法治治社的重要体体现。各级各单位位要充分认识识实施处理理办法的重重要意义，自自觉地将其纳入日日常管理和合合规建设中，并并以此为契机机，进一步加强内控管理，规规范操作规程程，强化监督督制约，提高高依法合规经营水平。 二、认真组织学学习培训，提提高员工合规

3、规操作自觉性性。各级各单位要统筹安安排当前工作作，积极组织织全体员工认认真学习处处理办法，适时时开展专题培培训等活动，使使员工熟知处处理办法的各项具体规定定，明确违规规违纪行为带带来的危害，从从根本上树立起不想违规不不敢违规的意意识，增强依依法合规的自自觉性。 三、正确理解运运用处理规定定，促进依法法合规经营。各各级各单位要认真分析析研究处理理办法的各各项规定，立立足事实，合合理把握处理尺度度，审慎处理理违规违纪行行为，严格履履行处理程序序，确保处理结果的的公正和公允允，使处理理办法能真真正起到惩处处违规违纪行为、促促进农信社依依法合规经营营的作用。各各地可根据当地实际情况，本本着从严治社社的

4、原则，研研究确定经济济处罚标准和其他处理的适适用范围、对对象等内容。 -2- 各地在在执行中遇有有疑点和问题题，请及时以以书面形式报报告省联社。 二二九年十二月一一日 -3- 山东省农村信用用社 员工违规违纪行行为处理办法法 (2010年11月1日起施施行) -4- 目 录 总 则.7 第一章 指导导原则和适用用范围.7 第二章 处理理种类、方式式及规则.9 分 则.13 第三章 领导导人员违规违违纪行为及处处理.13 第四章 违反反有关法人授授权制度行为为及处理.19 第五章 违反反法律与合规规制度行为及及处理.200 第一节 违反反法律工作制制度行为及处处理.20 第二节 违反反合规制度行

5、行为及处理.22 第六章 违反反人力资源管管理制度行为为及处理.23 第七章 违反反信贷业务制制度行为及处处理.26 第一节 违反反信贷基本制制度行为及处处理.26 第二节 违反反信贷业务申申请与受理制制度行为及处处理.27 第三节 违反反信用评级与与授信制度行行为及处理.27 第四节 违反反信贷调查制制度行为及处处理.29 第五节 违反反信贷审查制制度行为及处处理.29 第六节 违反反信贷审议制制度行为及处处理.30 第七节 违反反信贷审批制制度行为及处处理.31 第八节 违反反签订合同制制度行为及处处理.32 第九节 违反反贷款发放制制度行为及处处理.33 第十节 违反反贷后管理制制度行为

6、及处处理.-5- 第三节节 违反货币币市场业务授授权授信制度度行为及处理理.72 第四节 违反资资金清算管理理制度行为及及处理.73 第十二章 违违反理财业务务规章制度的的行为及处理理.774 第十三章 违违反中间业务务制度行为及及处理.766 第十四章 违违反计算机、自自助设备管理理制度行为及及处理.78 第一节 违反反计算机管理理制度行为及及处理.78 第二节 违反反银行自助设设备管理制度度行为及处理理.822 第十五章 违违反银行卡管管理制度行为为及处理.82 第十六章 违违反安全保卫卫制度行为及及处理.877 第十七章 违违反审计制度度行为及处理理.995 第十八章 违违反监察制度度行

7、为及处理理.997 第十九章 违违反信访制度度行为及处理理.999 第二十章 违违反公文、印印章、档案、保保密和统计制制度行为及处处理.1011 第二十一章 违反员工行行为准则行为为及处理.1005 第二十二章 其他违规违违纪行为及处处理.1108 附 则.1110 -6- 总 则则 第一章 指导导原则和适用用范围 第一条 为切实实加强农村信信用社、农村村合作银行、农农村商业银行（以下统称称农村信用社社）内部管理理，强化内控控建设，防范范风险隐患，建立立健全监督制制约机制，提提高制度执行行力，促进依依法合规经营，保保障全省农村村信用社健康康发展，根据据中华人民民共和国劳动法、中中华人民共和和国

8、劳动合同同法、中中华人民共和国商业银银行法、中中华人民共和和国银行业监监督管理法、金融违法行为为处罚办法等等有关法律法法规和山东省省农村信用社联合社（以下下简称省联社社）章程、制制度规定，制制定本办法。 第二条 本办法法所称违规违违纪行为，是是指农村信用用社员工违反国家有关法律律法规和省联联社、市联社社、县级联社社（包含县市市区联社、农村合合作银行、农农村商业银行行，下同）制制定的各项制制度、规定的行为为。 第三条 本办法法所称有关责责任人包括：直接责任人人、主管责任人和其他责任任人。直接责责任人是指直直接实施违规规违纪行为的的人员；主管责任任人是指对违违规违纪行为为负有直接领领导或管理责责任

9、的人员；其他他责任人是指指未履行或未未正确履行岗岗位职责，对对违规违纪行为及及其后果负有有领导、管理理、监督检查查、制约等责责任的人员。 本办法给予主管管责任人和其其他责任人的的处分档次不不高于给-7- 予直接接责任人的处处分。 第四条 对有关关责任人处理理应遵循的原原则： （一）事实清楚楚，证据确凿凿； （二）责任明晰晰，定性准确确； （三）依据充分分，处理适当当； （四）手续完备备，程序合法法。 第五条 本办法法适用于同山山东省农村信信用社存在劳劳动关系的员工（含短期期合同制员工工、档案托管管制员工、劳劳务派遣制员员工、内退员工）。 与农村信用社解解除或终止劳劳动关系以及及已与农村信信用社

10、无事实劳动关系的的人员，在农农村信用社工工作期间的违违法违规违纪纪行为，给农村信信用社造成损损失或不良后后果的，农村村信用社根据据有关法律法规和和劳动合同保保留对其行使使追偿的权利利。有工作单单位的，依照本办办法向其所在在单位提出处处理建议。 第六条 员工和和与农村信用用社解除或终终止劳动关系系以及已与农村信用社无无事实劳动关关系的人员，在在农村信用社社工作期间的行为涉嫌违法法犯罪的，移移交司法机关关处理。 第七条 党员员员工因违法违违规违纪依照照本办法受到到处理的，涉及违反党纪的的，按照有关关规定给予相相应的党纪处处分。 -8- 第二章章 处理种种类、方式及及规则 第八条 违规违违纪行为处理

11、理种类： （一）纪律处分分：警告、记记过、记大过过、降级、撤撤职、留用察看、开除； （二）经济处罚罚：罚款、扣扣发绩效工资资、赔偿经济济损失等； （三）其他处理理：批评教育育、组织处理理、解除劳动动合同和退回派遣单位。批批评教育包括括：书面检查查、诫勉谈话话等；组织处理包括：离岗岗（职）清收收、停职、免免职、引咎辞辞职、责令辞辞职、解聘专业技技术职务等。 以上处理种类可可以合并适用用。 第九条 因违规规违纪行为给给农村信用社社造成贷款或或其他资产风险的，责令令有关责任人人离岗（职）清清收。离岗（职职）清收的期限一般不超超过6个月，最最长不超过112个月。在在离岗（职）清收期间，发放放当地政府规

12、规定的最低工工资标准的工工资。 提前完成清收任任务的，可提提前解除离岗岗（职）清收收处理。离岗（职）清收收期满，视清清收的实际效效果和违规违违纪性质，按按照本办法的有关关规定给予相相应的处理。 第十条 因违规规违纪行为给给农村信用社社造成经济损损失的，依据本办法和有关关规定给予纪纪律处分的同同时，给予罚罚款或赔偿经经济损失等经济处处罚。 第十一条 纪律律处分的期限限和相应的经经济处罚： 对因违规违纪行行为受到纪律律处分的员工工，自次月起起给予扣-9- 发相应应绩效工资的的经济处罚，处处分期限内不不得评先评优优，不得晋升职务和工资资级别。受降降级处分的，降降低相应的职职级级别，重新核定工资；受撤

13、职处分分的，按新定定岗位核定工工资；受留用用察看处分的，处处分期限内停停发各种奖金金、补贴等，只只发放当地政府规定的最低低工资标准的的工资，不安安排业务岗位位工作；受开开除处分的，同时时解除劳动合合同。 （一）受警告处处分的，处分分期限为6个个月，扣发33个月绩效工资； （二）受记过处处分的，处分分期限为9个个月，扣发66个月绩效工资； （三）受记大过过处分的，处处分期限为112个月，扣扣发9个月绩效工资； （四）受降级、撤撤职处分的，处处分期限为224个月，扣扣发12个月绩效工工资； （五）受留用察察看处分的，处处分期限为二二年。在留用用察看期间表现不好的的，可以给予予开除处分或或解除劳动合

14、合同处理；留留用察看处分期满满表现好的，经经规定程序批批准可恢复业业务岗位工作，参照有关规规定重新评定定工资档次； （六）受降级以以上纪律处分分的，同时解解聘专业技术术职务； （七）受警告至至撤职处分，在在处分期限内内再次受到纪纪律处分的，累计计算算处分期限并并扣发绩效工工资。 第十二条 受处处分责任人在在纪律处分期期间工作表现现特别突-10- 出或或有立功表现现的，可以变变更或提前解解除处分。 纪律处分期满后后，无特殊规规定的，员工工工资晋级、职职称评聘等不再受原处处分的影响。受受降级、撤职职、留用察看看处分的，解除处分不视为为对原职务、原原工资档次和和原专业技术术职务的恢复。解除留用察察看

15、处分的，应应当按照有关关规定重新核核定工资档次。 本条款不适用受受到开除处分分和解除劳动动合同的责任任人。 第十三条 有下下列情形之一一的，可以从从轻、减轻或或免予处分： （一）过失或初初次违规违纪纪且情节轻微微的； （二）认识问题题态度较好，主主动说明违规规违纪问题的的； （三）主动检举举他人违法或或严重违规违违纪问题，经经查证属实的； （四）积极采取取补救措施，有有效避免或减减轻损害后果果的； （五）主动赔偿偿因违规违纪纪所造成的经经济损失的； （六）被迫实施施违规违纪行行为，事后及及时上报或举举报反映的； （七）有其他立立功表现的。 从轻处分是指在在规定的处分分幅度以内给给予较轻处分分；

16、减轻处分是指在规定定的处分幅度度以外，减轻轻一档处分。 第十四条 有下下列情形之一一的，应当从从重或加重处处分： （一）故意违规规违纪且情节节严重的； （二）授意、指指使、强令、胁胁迫他人违规规违纪的； -11- （三三）屡次发生生同质同类违违规违纪行为为，屡查屡犯犯、屡教不改的； （四）隐瞒事实实、串供或伪伪造、隐匿、销销毁证据的； （五）包庇同案案人员或打击击报复检举人人、控告人、证证人、调查处理人及其其他人员的； （六）因违规违违纪行为给农农村信用社造造成重大经济济损失或信誉损害的； （七）有两种以以上违规违纪纪行为的。 从重处分是指在在规定的处分分幅度以内给给予较重处分分；加重处分是指

17、在规定定的处分幅度度以外，加重重一档处分。 第十五条 本办办法所称的情情节轻微，是是指非主观故故意、未造成经济损失、资资产风险或较较严重不良后后果。 第十六条 本办办法所称的情情节严重，是是指责任人违违规违纪行为性质恶劣，可可能造成严重重经济损失、资资产风险或其其他严重不良后果。 第十七条 本办办法所称的严严重后果，是是指违规违纪纪行为造成下列情形之一的的： （一）导致发生生案件或重大大责任事故的的； （二）造成重大大资产风险或或较大经济损损失的； （三）严重影响响农村信用社社声誉和形象象的； （四）严重影响响农村信用社社办公、营业业等工作秩序序的； （五）导致农村村信用社受到到有关国家机机关

18、较重处罚罚的； -12- （六六）其他严重重影响农村信信用社利益的的。 第十八条 因违违规违纪行为为导致发生案案件或责任事事故的，给予直接责任人记记大过至开除除处分，给予予主管责任人人、其他责任任人警告至撤职处处分，或经济济处罚、其他他处理；发生生重特大案件件或重大责任事故故的，给予直直接责任人开开除处分，给给予主管责任任人撤职至开除处处分，给予其其他责任人警警告至开除处处分，或经济济处罚、其他处理理。 第十九条 受到到拘役、有期期徒刑（包括括缓刑）及以以上刑事处罚的，给予开除除处分或解除除劳动合同，国国家另有规定定的除外。受到行政或司法法处罚的，视视情节轻重，可可以给予相应应的纪律处分、经济

19、处罚或或其他处理。 分 则 第三章 领导导人员违规违违纪行为及处处理 第二十条 本办办法所称领导导人员包括省省联社、办事事处、市联社、县级联社、农农村信用社（包包含分社、支支行，下同）负负责人。 第二十一条 领领导人员违规规决策，有下下列情形之一一的，应当采取相应的组织织处理措施，同同时给予降级级至开除处分分： （一）违反行业业管理的有关关规定，拖延延传达或变相相抵制管理机构的重大决决策和重要规规章制度，超超越权限制定定、修改规章章-13- 制度度，情节严重重或造成严重重后果的； （二）严重违反反决策、执行行、监督的程程序和方法，重重大经营目标不符合农农村信用社的的利益，造成成重大损失、风风险

20、、浪费或恶劣影响，或或严重影响业业务发展的； （三）重大经营营活动违反国国家法律法规规、经济政策策、监管和决策机构的要要求，严重损损害农村信用用社的声誉或或造成重大经经济损失和资产风风险的； （四）违反工作作程序，重大大决策出现严严重失误，影影响所辖机构稳定，情节节严重或造成成严重后果的的； （五）违反管理理决策程序,个人或少数数人决定经营营和管理中的大额授信、大大额资金交易易、大额财务务开支、大额额采购、基建建工程、人事管理理等重大决策策事项,情节节严重或造成成严重后果的的； （六）其他违规规决策行为，情情节严重或造造成严重后果果的。 第二十二条 领领导人员未履履行或未正确确履行岗位职职责，

21、管理工作中严重失职职，有下列情情形之一的，应应当采取相应应的组织处理措施，同时给给予记过至开开除处分： （一）成本控制制、资产质量量、合规风险险、案件防控控等经营管理活动失控，造造成重大损失失或严重不良良影响的； （二）未完成重重要工作目标标任务，造成成重大不良影影响的； （三）迟报、漏漏报、错报、瞒瞒报重大事项项、重要数据据信息，或主要经营数据据严重失真，情情节严重或造造成严重后果果的； （四）管理工作作严重失职，导导致发生重大大责任事故等等突发-14- 性、群群体性事件，处处置不力，情情节严重或造造成严重后果果的； （五）检查工作作严重失职，应应发现而未发发现重大问题题或风险隐患，发现后后

22、查处整改工工作不力或弄弄虚作假，导导致风险隐患患或损失扩大的； （六）其他严重重失职行为，情情节严重或造造成严重后果果的。 第二十三条 辖辖内领导人员员工作失职、违违规决策或多多人、多次严重违规违纪纪，情节严重重或造成严重重后果，上级级管理机构领领导人员负有监督督管理不力责责任的，给予予警告至撤职职处分，并可可采取相应的组织织处理措施。 第二十四条 领领导人员不履履行诚信义务务，损害农村村信用社利益，有下列情形形之一，情节节严重或造成成严重后果的的，应当采取取相应的组织处理理措施，同时时给予记过至至开除处分： （一）本人或授授意、指使、强强令、胁迫员员工不履行或或不正确履行合同义务务，不履行对

23、对农村信用社社的承诺； （二）本人或授授意、指使、强强令、胁迫员员工不履行或或不正确履行工作职责责，不及时有有效地维护农农村信用社的的权益； （三）利用农村村信用社的资资产、商业秘秘密或客户秘秘密，为本人或他人牟利利； （四）言行严重重失当，影响响客户和社会会公众对农村村信用社的信心； （五）其他不履履行诚信义务务行为。 第二十五条 领领导人员授意意、指使、强强令、胁迫员员工违反业-15- 务操操作规程，情情节严重的，给给予警告至记记大过处分；造成严重后果的，给予降降级至开除处处分。经办人人不抵制、不不报告，情节节严重的，给予警警告至记大过过处分；造成成严重后果的的，给予降级级至开除处分。 第

24、二十六条 领领导人员授意意、指使、强强令、胁迫员员工进行账外经营活动的，或或以截留收入入、虚列成本本等方式设立立“小金库”的，给予撤职至至开除处分。经经办人不抵制制、不报告的的，给予警告至记大过处分分；情节严重重或造成严重重后果的，给给予降级至开开除处分。 第二十七条 领领导人员授意意、指使、强强令、胁迫员员工违反贷款管理规定办理理贷款的，给给予记过至降降级处分；情情节严重或造造成严重后果的，给给予撤职至开开除处分。经经办人不抵制制、不报告的，给予警告至至记大过处分分；情节严重重或造成严重重后果的，给给予降级至开除处处分。 第二十八条 领领导人员授意意、指使、强强令、胁迫员员工从事下列行为之一

25、的，给给予警告至记记大过处分；情节严重或或造成严重后果的，给予降降级至开除处处分。经办人人不抵制、不不报告的，给给予经济处罚；情情节严重的，给给予警告至记记大过处分；造成严重后果的，给予降降级至开除处处分： （一）违反规定定接收、管理理、处置抵债债资产的； （二）采取伪造造、篡改、隐隐匿、毁灭材材料等手段减减免债务人债务的； -16- （三三）采取伪造造、篡改、隐隐匿、毁灭材材料等手段核核销贷款，损害农村信用社社利益的。 第二十九条 领领导人员授意意、指使、强强令、胁迫员员工从事下列行为之一的，给给予记过至开开除处分。经经办人不抵制制、不报告的，给予警告至至记大过处分分；情节严重重或造成严重重

26、后果的，给给予降级至开除处处分： （一）伪造、变变造会计凭证证、账簿的； （二）隐匿、销销毁依法应当当保存的合同同、会计凭证证、账簿、财务会计报告等等的； （三）以不具商商业实质的发发票列账的； （四）编造假账账、假表、假假数据的； （五）乱用会计计科目、乱调调账表、乱列列成本开支的的； （六）违规填制制凭证冲账的的； （七）以贷顶存存、以票揽存存、空库转存存、人为月末末冲高、篡改业务数据等等各类虚增（减减）存款的； （八）隐瞒或有有资产及负债债的。 第三十条 领导导人员违规新新建、扩建或或装修办公、营营业用房及职工宿舍的，给给予领导人员员警告至降级级处分；情节节严重或造成严重后果的，给给予撤

27、职至开开除处分。 第三十一条 领领导人员对费费用开支及固固定资产等有有指标控制的支出项目控控制不力、管管理不严，超超控制指标，或或采取挂账等手段逃避费用用控制和固定定资产购建控控制，金额1100万元以以内-17- 的，给给予警告至记记过处分；金金额100万万元以上不足足500万元元的，给予记大过至降降级处分；金金额500万万元以上的，给给予撤职至留留用察看处分。 第三十二条 领领导人员违反反规定，动用用信贷、基建建等资金或财产进行投资或或理财活动的的，给予撤职职至开除处分分。 第三十三条 在在新产品开发发或信息技术术等项目投入入时，领导人员违规决策，情情节严重的，给给予警告至记记大过处分；造成

28、严重后果的，给予予降级至开除除处分。 第三十四条 未未经批准（授授权）或备案案开办新业务务，情节严重的，给予领导导人员警告至至记大过处分分；造成严重重后果的，给给予降级至撤职处处分。 第三十五条 领领导人员违反反规定披露有有关信息的，给给予警告至记过处分；情情节严重或造造成严重后果果的，给予记记大过至撤职职处分。 第三十六条 领领导人员授意意、指使、强强令、胁迫员员工隐瞒监督检查发现问题题，篡改检查查事实的，给给予记大过至至开除处分；对监督检查人员员打击报复的的，给予降级级至开除处分分。 第三十七条 对对于请示事项项，领导人员员不答复或不不及时答复并对工作造成不不良影响的，给给予警告至记记过处

29、分，情情节严重或造成严重后果的的，给予记大大过至留用察察看处分。 第三十八条 对对有关通知、决决定、批示等等，未按规定定时间和要求传达执行，并并对工作造成成不良影响的的，给予领导导人员警告-18- 至记记大过处分；情节严重或或造成严重后后果的，给予予降级至开除除处分。 第四章 违反反有关法人授授权制度行为为及处理 第三十九条 在在授权和转授授权中，有下下列行为之一一的，给予有关责任人警告告至记过处分分；情节严重重或造成严重重后果的，给给予记大过至开除除处分： （一）超越权限限进行转授权权的； （二）将权力授授予不具备相相应资格的； （三）未按规定定程序和手续续办理授权事事宜的； （四）授权内容

30、容不明确，或或内容表述产产生歧义的； （五）对申请的的授权事项未未获得上级授授权归口部门门或授予权人（转授权人人）答复擅自自开展业务活活动的； （六）对授予权权擅自做扩大大化解释的； （七）其他违反反授权和转授授权规定的。 第四十条 单位位、部门超越越授权权限或或采取化整为为零等方式逃避授权权限控控制的，给予予有关责任人人警告至记过过处分；情节节严重或造成严重重后果的，给给予记大过至至开除处分。 第四十一条 在在对被授权下下级机构、部部门行使授权权权限的情况进行检查和监监督时，发现现越权行为或或其他违反授授权管理规定定的行为不制止、不不纠正的，给给予有关责任任人警告至记记过处分；-19- 情节

31、节严重或造成成严重后果的的，给予记大大过至撤职处处分。 第四十二条 超超越授权权限限签署法律性性文件的，或或违反法律性文件审查制度度的有关规定定，未经规定定的审查程序序而签署法律律性文件的，给予予有关责任人人记过至降级级处分；情节节严重或造成成严重后果的，给给予撤职至开开除处分。 本办法所称法律律性文件，是是指农村信用用社签发或出出具的构成单方或多方权权利义务关系系、具有法律律约束力的文文件，具体包包括：合同及从属属合同、资金金业务协议、委委托代理协议议、银行承兑协议、联营协协议、合作协协议、保函（含含备用信用证证）及保证合同、企业资信信证明、存款款证明、贷款款承诺书、信信用证及其他他具有法律

32、约束力力的文件。 第五章 违反反法律与合规规制度行为及及处理 第一节 违反反法律工作制制度行为及处处理 第四十三条 有有下列行为之之一的，给予予有关责任人人警告至记过处分；情节严严重或造成严严重后果的，给给予记大过至至开除处分： （一）应向合规规部门咨询而而未咨询，或或对应提交合合规部门审查的法律性文文件而未提交交合规部门审审查，擅自对对外签署法律律性文件和办理业业务，致使业业务出现风险险的； （二）未依照合合规部门的咨咨询、审查意意见办理各类类业务，致使业务出现风风险的； -20- （三三）隐瞒事实实真相向法律律部门咨询或或提供虚假审审查材料的； （四）未按规定定提供有关证证据材料的； （五

33、）对客户所所提供的法律律性文件的真真实性、有效效性、合法性审查不严，或或明知客户所所提供的文件件有问题而接接受的； （六）未在法律律规定的诉讼讼时效内主张张债权，导致致因超诉讼时效而丧失胜胜诉权的。 第四十四条 违违反规定进行行诉讼或仲裁裁的，给予有有关责任人警告至记过处分分；情节严重重或造成严重重后果的，给给予记大过至至开除处分。 第四十五条 违违反诉讼、仲仲裁费用管理理规定，给农农村信用社造成损失的，给给予有关责任任人警告至记记大过处分。 第四十六条 违违反知识产权权管理规定，有有下列情形之之一的，给予有关责任人人警告至记过过处分；情节节严重或造成成严重后果的的，给予记大过至开开除处分：

34、（一）违反农村村信用社有关关知识产权权权属政策，应应报批而未报批的； （二）科研、开开发项目完成成后，不按知知识产权管理理规定保存相关资料的； （三）科研、开开发项目完成成后，不按规规定采取知识识产权保护措施的； （四）开展宣传传、营销活动动时，未按规规定保存相关关资料，-21- 给知知识产权保护护工作造成不不良影响的； （五）辖内分支支机构申报知知识产权保护护时，未以法法人单位名义申报的； （六）擅自将属属于农村信用用社的科技成成果或信息公公开、泄露、发表、使用用或转让的； （七）不按规定定签订知识产产权许可合同同、知识产权权转让合同的； （八）其他违反反知识产权管管理规定的。 第四十七条

35、违违反知识产权权管理规定，在在经营管理中中侵犯他人的知识产权，给给农村信用社社造成损失的的，给予有关关责任人警告至记过处分；情节严重或或造成严重后后果的，给予予记大过至开开除处分。 第二节 违反反合规制度行行为及处理 第四十八条 内内设部门制定定的制度、规规定、办法等等规范性文件，未经合规风风险审查或审审查未通过而而发文实施，情情节严重的，给予有关责任人人警告至记过过处分；造成成严重后果的的，给予记大大过至留用察看处处分。 第四十九条 对对内设部门送送审的法律性性文件以及规规章制度合法、合规性审审查中，把关关不严，流于于形式，存在在过失，情节节严重的，给予有有关责任人警警告至记过处处分；造成严严重后果的，-22- 给予予记大过至开开除处分。 第六章 违反反人力资源管管理制度行为