某商业银行客户经理评审及业绩管理办法12493.docx

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1、黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法北大纵横管管理咨询询公司 黄石市商业业银行客客户经理理资格等等级评审审和业绩绩管理办办法第一章 总则第一条 根据黄石石市商业业银行客客户经理理管理办办法的的有关规规定，结结合黄石石市商业业银行市市场营销销与管理理办法的的实际情情况，特特制定本本办法。第二条 客户经理开开发与维维护的客客户为我我行公司司银行业业务和同同业银行行业务的的各类客客户，兼兼顾与对对公、对对私业务务相关的的其他业业务。黄黄石市商商业银行行各级机机构直接接参与市市场开拓拓和业务务推广的的公司业业务和同同业业务务市场开开发的所所有人员员，按本本办法纳纳入公司司银行业业务客户户经

2、理管管理和考考核。各各机构中中分管对对公业务务的支行行长，原原则上按按本办法法考核。第三条 客户经理登登记评审审由其工工作资历历、工作作业绩、专专业素养养及道德德水平等等综合因因素决定定，评审审等级决决定客户户经理的的基本工工资及相相关待遇遇；客户户经理业业绩考核核由客户户经理创创造的模模拟利润润决定，业业务考核核等级决决定业务务经理的的绩效工工资、奖奖金及营营销费用用；对对对公业务务做出特特殊贡献献的客户户经理，由由行长办办公会给给与特别别贡献奖奖励。第二章 客户经理等等级序列列及职数数配置第四条 客户经理等等级序列列分为三三等八级级，详见见下表：客户经理等等级序列列简称对应行政职职级资深客

3、户经经理资深级市行行长助助理、副副行长高级客户经经理（一一级）高一级市行部门经经理、支支行行长长高级客户经经理（二二级）高二级市行部门副副经理、支支行副行行长高级客户经经理（三三级）高三级市行部门经经理助理理、支行行行长助助理客户经理（一一级）中一级一般岗位客户经理（二二级）中二级一般岗位客户经理（三三级）中三级一般岗位客户经理（一一般岗位位级）一般级一般岗位第五条 客客户经理理是指可可独立向向客户提提供各项项金融产产品和服服务，对对其个人人业绩可可以独立立考核的的市场人人员。基基本职责责有：市市场拓展展、业务务推广、产产品营销销、信息息收集、市市场动态态分析、客客户关系系维护、客客户需求求挖

4、掘、客客户融资资申请的的接受与与调查、银银行资产产的管理理与回收收等。第六条 新新入行的的大学毕毕业生从从事对公公市场营营销工作作，一年年以内为为“见习客客户经理理”；在行行工作一一年以上上，经审审查合格格的见习习经理或或从行内内其它岗岗位转入入公司银银行营销销岗位工工作的为为“助理客客户经理理”。助理理客户经经理、见见习客户户经理不不参加业业绩考核核，主要要职责为为协助客客户经理理从事基基础性和和辅助性性工作。第七条 对对行内从从事非市市场工作作的人员员，在主主岗之外外仅凭个个人关系系开发维维护客户户给我行行带来业业务的，经经市行市市场营销销部审查查确认，可可聘为兼兼职客户户经理。第八条 客

5、客户经理理职数配配置，根根据各业业务规模模、发展展目标等等因素综综合考虑虑，由人人力资源源部会同同各机构构和市行行市场营营销部确确定，一一般应不不低于本本单位正正式职工工比例的的。每年年初根据据上一年年实际数数量和当当年业务务计划调调整核定定。第三章 客户经理的的准入资资格第九条 客客户经理理的基本本准入条条件：（一）有相相应的专专业经验验和历史史业绩;（二）通过过相应等等级的技技术知识识考试；（三）受过过良好的的国民教教育，获获得专科科以上的的文凭，具具备一定定的经济济和金融融知识；（四）良好好的个人人品质和和职业道道德，遵遵纪守法法，无不不良行为为和业务务违规纪纪录；（五）身体体健康、心心

6、理健康康。第十条 客客户经理理的具体体准入条条件详见见下表内容等级学习背景或或技术职职称从业经验或或专业年年限客户经理专科以上或或中级技技术职称称以上担任助理客客户经理理一年以以上；二二年以上上银行工工作经验验或相关关工作经经验高级客户经经理本科以上或或中级技技术职称称以上担任客户经经理三年年以上；五年以以上银行行工作或或市场部部门从业业经验或或相关工工作经验验资深客户经经理本科以上或或中级技技术职称称以上担任本行客客户经理理五年以以上；十十年以上上银行工工作经验验或相关关工作经经验第十一条 对有特特殊贡献献或有特特殊客户户资源和和经验能能力的客客户经理理，可不不受客户户经理准准入资格格限制。

7、第四章 客户经理的的等级评评审和管管理第十二条 市行成成立由行行长（办办公会）和和人力资资源部、市市场营销销部、稽稽核监控控办公室室、资金金计划部部等部门门负责人人组成的的客户经经理评审审委员会会（以下下简称评评审会），负负责客户户经理等等级的评评定和管管理工作作。第十三条 客户经经理等级级评审由由客户经经理的工工作资历历、工作作业绩、专专家素养养及职业业道德水水平等综综合因素素决定。工工作资历历主要考考察在银银行的工工作年限限和工作作岗位，在在工作业业绩主要要考察考考核期的的业绩考考核；专专业素养养主要考考察职称称、上岗岗资格证证、业务务培训纪纪录、从从业专业业、工作作年限、重重大项目目开发

8、经经历等；职业道道德水平平主要考考察团队队协作、遵遵章守纪纪、客户户投诉等等。客户户经理等等级的评评定，由由本人填填表（格格式如后后）各支支行提出出初步意意见（新新入行的的员工由由人力资资源部提提出初审审意见），经经市行市市场营销销部、人人力资源源部会考考核后，报报市行客客户经理理评审委委员会审审定。客客户经理理等级评评审决定定客户经经理的基基本工资资及相关关待遇。第十四条 客户经经理等级级序列的的考核评评审工作作每年第第一季度度举行一一次。每每季度考考评时，可可视业绩绩考核结结果及其其他特殊殊情况进进行必要要的调整整，原则则上客户户经理等等级调整整依次由由低到高高，逐级级晋升；对丧失失相应等

9、等级资格格条件、达达不到相相应等级级要求的的客户经经理，对对其等级级下调直直至淘汰汰（下岗岗待聘或或转岗或或辞退）。第十五条 客户经经理对评评审结果果有异议议的，可可在收到到评审结结果后天天内，请请市行客客户经理理等级评评审委员员会提出出复议申申请。第十六条 客户经经理转岗岗，其职职级由人人力资源源部根据据转换岗岗位重新新核定，报报市行行行长审定定。第五章 客户经理的的业绩考考核第十七条 客户经经理的业业绩考核核采用以以行内资资金转移移定价实实现的模模拟利润润方法。市市行对客客户经理理每季度度进行一一次业绩绩考核，考考核结果果作为下下季绩效效工资和和当季奖奖金、营营销费用用报销标标准的依依据。

10、第十八条 客户经经理业绩绩考核分分为负债债业务模模拟利润润、资产产业务模模拟利润润、其它它中间业业务收入入贴现现收入等等等项目目。负债业务模模拟利润润包括对对公日均均存款、储储蓄日均均存款、同同业日均均存款等等形成的的模拟利利润；资资产业务务模拟包包括五级级分类结结果为正正常、关关注类及及有息收收入次级级类的收收息、对对公日均均派生存存款和贷贷款大户户管理等等形成的的模拟利利润；其其它中间间业务收收入包括括保函、承承兑、代代理、委委托、代代客理财财、贴现现等。负债业务、资资产业务务、贴现现的模拟拟利润根根据我行行内部资资金成本本测算；其它中中间业务务收入按按实际发发生额测测算。我我行内部部资金

11、成成本由我我行资产产、负债债、成本本、收益益情况和和其他综综合因素素确定，按按季予以以公布；协议存存款另行行测算模模拟利润润。客户经理考考核期日日均负债债创造的的模拟利利润客户户经理考考核期负负债业务务日均余余额*（负债债类资金金成本负负债业务务利率）（按负债业务利率分活期、定期、同业三类分别测算）客户经理考考核期日日均贷款款创造的的模拟利利润客户户经理考考核期贷贷款日均均额*（贷贷款利率率贷款类类资产成成本）客户经理考考核期贴贴现收入入客户经经理考核核期贴现现额*（贴贴现利率率贴现成成本）*贴现天天数客户经理考考核期为为商行创创造的模模拟利润润客户经经理考核核期日均均负债创创造的模模拟利润润

12、客户经经理考核核期日均均资产创创造的模模拟利润润客户户经理考考核期中中间业务务创造的的模拟利利润客客户经理理考核期期贴现收收入创造造的模拟拟利润其他第十九条 新成立立机构的的客户经经理，半半年内可可以不参参加业绩绩考核，其其业绩考考核评级级暂由其其评审等等级决定定。客户户经理行行内调动动原则上上不带户户，纯属属个人关关系维系系的客户户，由市市行决定定是否带带户。以以上各类类人员可可根据业业绩情况况提前参参加业绩绩考核。作为客户经经理招聘聘入行的的，原则则上进入入本行应应立即参参加业绩绩考核，试试用期满满仍达不不到相应应等级要要求的，可可视情况况延长三三个月试试用期或或不予录录用。第二十条 以下

13、几几种情况况均需对对存款或或其他对对公业务务按比例例分割后后，再进进行客户户经理资资格评审审和业绩绩考核。（一）全行行参加客客户经理理业绩考考核以外外的人员员仅凭个个人关系系新开发发的负债债业务，算到个人名下，并参照本办法享受有关奖金和费用，按季兑现。（二）支行行领导、关关系经理理（含兼兼职客户户经理）、客客户经理理联合开开发的资资产业务务、中间间业务以以及由此此派生的的存款，由由支行长长根据个个人作用用和业绩绩贡献度度确定合合理的业业绩分割割比例到到市行市市场营销销部。（三）对客客户经理理跨支行行开发的的对公业业务，或或市行及及官员共共开发后后交客户户经理维维护地对对公业务务，按行行内协议议

14、的规定定进行办办法进行行分割计计算。第二十一条条 市行行市场营营销部按按季测算算每一位位客户经经理创造造的模拟拟利润，并并按市行行确定的的挂钩比比率核算算客户经经理的绩绩效工资资、奖金金与营销销费用总总额。其其中，客客户经理理下季度度的绩效效工资系系数和当当季的奖奖金系数数由模拟拟利润的的对应利利润的对对应档次次决定，总总额扣除除绩效工工资和奖奖金后的的剩余部部分即为为客户经经理营销销费用报报销限额额。客户经理的的营销费费用限额额由市行行市场营营销部每每季初（、月日日）以邮件或者其他形式发给支行行长，支行行长可根据支行费用管理办法和客户开发实际情况提出费用限额调整意见，反馈给市行市场营销部。市

15、行市场营销部调整后的费用限额通知给客户经理本人，若无意见，按费用限额的通知支行行长和客户经理本人，客户经理在限额内凭票报销，其余由支行集中用于团队营销；若有意见，由市行市场营销部提交行长确定。第二十二条条 由支支行和市市行分别别建立客客户经理理业绩考考核档案案，业绩绩档案连连续、全全面记录录客户经经理的业业绩考核核等级和和等级评评审的全全部结果果。第六章 客户经理的的待遇第二十三条条 客户户经理的的待遇有有基本工工资（含含福利）、绩绩效工资资、奖金金、营销销费用四四部分构构成。兼兼职客户户经理除除处主岗岗正常基基本工资资（含福福利）、绩绩效工资资和奖金金外，可可以参照照本办法法获得参参加客户户

16、经理业业绩考核核对应等等级的奖奖金及营营销费用用。第二十四条条 基本本工资依依据等级级评审由由人力资资源部核核定岗位位工资及及相应福福利。第二十五条条 客户户经理绩绩效工资资及奖金金与客户户经理业业绩等级级对应的的浮动系系数对应应（详见见附件）第七章 附则附件：客户户经理资资格评审审申请表表姓名性别岗位所属支行行员等级学历学位职称工作年限从事银行工工作年限限商行工作年年限客户经理等等级年限限市场岗位年年限现任客户经经理等级级拟申请客户户经理等等级工作资历、工工作业绩绩、专业业素养、职职业道德德水平等等自述（可可另附纸纸张）支行（部门门）初审审意见市行部门意意见人力资源部部市场营销部部稽核监控办

17、办公室资金计划部部附件：客户户经理等等级与行行政级别别、职级级对照表表营销职务序序列等级对应行政级级别资深客户经经理市行行长助助理、副副行长高级客户经经理一级市行部门经经理、支支行行长长二级市行部门经经理助理理、支行行行长助助理三级市行部门经经理助理理、支行行行长助助理客户经理一级一般岗位二级一般岗位三级一般岗位一般级一般岗位附件：客户户经理业业绩考核核等级与与对应系系数对照照表考核期为商商行创造造的模拟拟利润业绩等级对应系数万以上资深客户经经理万万（不含含）高级客户经经理一级级万万（不含含）高级客户经经理二级级万万（不含含）高级客户经经理三级级万万（不含含）客户经理一一级万万（不含含）客户经

18、理二二级万万（不含含）客户经理三三级万以下客户经理一一般级附件：客户户经理营营销费用用和购车车费用补补贴管理理办法(一)客户户经理按按季依据据考核业业绩确定定可报销销营销费费用限额额。（二）客户户经理营营销费用用限额纳纳入市行行对客户户经理所所在支行行的营销销费用总总额进行行管理。（三）客户户经理营营销费用用额度的的确定。客户经理营营销费用用额度（客客户经理理考核期期对公日日均负债债创造的的模拟利利润*客客户经理理考核期期储蓄日日均负债债创造的的模拟利利润*客客户经理理考核期期日均贷贷款创造造的模拟拟利润*客户经经理考核核期中间间业务及及贴现收收入*）*利润费费用率本本人当季季奖金和和下季绩绩

19、效工资资总额当对公日均均存款亿元，取取, 对对公日均均存款超超出亿元元部分，取当对公日均均贷款亿元，区区， 对对公日均均贷款超超出亿元元部分，取挂钩比率为为全行可可供分配配的营销销费用与与参加业业绩考核核的客户户经理考考核期创创造的模模拟利润润总和的的比率，由由市行统统一确定定。（四）客户户经理的的营销费费用限额额由市行行市场营营销部每每季初（、月日日）根据其上季业绩考核确定后以邮件或者其他形式发给支行行长，支行行长根据支行费用管理办法和客户开发实际情况提出费用限额调整意见，反馈给市行市场营销部。市行市场营销部将调整后的费用限额通知给客户经理本人，若无意见，按费用限额的通知支行行长和客户经理本人，客户经理在限额内凭票报销，其余由支行集中用于团队营销；若有意见，由市行市场营销部提交行长确定。