某银行员工违反规章制度处理办法14139.docx

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1、中国农业银行员工违反规章制度处理办法目 录第一章 总则 第二章 处理方方式及规规则 第三章 违规行行为及处处理 第一节 领领导班子子成员和和主管人人员违反反规章制制度行为为及处理理第二节 违违反柜台台业务规规章制度度行为及及处理第三节 违违反中间间业务规规章制度度行为及及处理第四节 违违反金融融市场业业务规章章制度行行为及处处理第五节 违违反托管管业务规规章制度度行为及及处理第六节 违违反外汇汇业务规规章制度度行为及及处理第七节 违违反银行行卡业务务规章制制度行为为及处理理第八节 违违反电子子银行业业务规章章制度行行为及处处理第九节 违反信信贷业务务规章制制度行为为及处理理第十节 违反个个人信

2、贷贷业务规规章制度度行为及及处理第十一节 违反风风险管理理业务规规章制度度行为及及处理第十二节 违反资资金计划划管理规规章制度度行为及及处理第十三节 违反自自营不良良资产和和委托资资产处置置业务规规章制度度行为及处理理第十四节 违反固固定资产产管理及及集中采采购规章章制度行行为及处处理第十五节 违反财财务管理理规章制制度行为为及处理理第十六节 违反法法律事务务管理规规章制度度行为及及处理第十七节 违反规规章制度度管理行行为及处处理第十八节 违反计计算机管管理规章章制度行行为及处处理第十九节 违反授授权、反反洗钱规规章制度度行为及及处理第二十节 违反监监督检查查工作规规章制度度行为及及处理第二十

3、一节节 违反反人力资资源管理理规章制制度行为为及处理理第二十二节节 违反反监察工工作规章章制度行行为及处处理第二十三节节 违反反安全保保卫规章章制度行行为及处处理第二十四节节 违反反行政印印章和档档案管理理规章制制度行为为及处理理第二十五节节 违反反保密管管理规章章制度行行为及处处理第二十六节节 违反反总务管管理规章章制度行行为及处处理第二十七节节 其他他违反规规章制度度行为及及处理第四章 处理程程序第一节 移送程程序第二节 纪律处处分程序序第三节 其他处处理程序序第四节 复议程程序 第五章 附 则则中国农业银银行员工工违反规规章制度度处理办办法第一章 总 则第一条 为严格格执行各各项规章章制

4、度，强强化内部部管理，维维护正常常经营管管理秩序序，保障障中国农农业银行行（以下下简称“本行”）资产产安全、稳稳健经营营和有效效发展，根根据国家家有关法法律法规规、金融融规章和和本行相相关制度度，制定定本办法法。 第第二条 本办办法所称称违反规规章制度度行为，是是指本行行员工违违反国家家法律法法规、金金融规章章以及本本行相关关制度，应应受到处处理的行行为（以以下简称称“违规行行为”）。 第第三条 本办办法规定定的有关关责任人人员，是是指未履履行或未未正确履履行职责责，对违违规事实实的发生生负有责责任的员员工，包包括各级级行领导导班子成成员（含含同职级级人员，下下同）、主管人人员和一一般员工工。

5、 主主管人员员，是指指各级行行内设机机构负责责人（包包括正职职和副职职）、营营业网点点负责人人及运营营主管。一般员工，是是指除领领导班子子成员、主主管人员员以外的的其他员员工。第四条 对违规规责任人人员的处处理原则则：（一）实事事求是，客客观公正正，人人人平等，程序规规范； （二）视行行为情节节轻重，过过错归责责，保障障员工合合法权益益；（三）教育育与惩戒戒相结合合；（四）视违违规后果果，量纪纪适当。第五条 本办法法适用于于本行所所有员工工，包括括外派境境外机构构的人员员和内退退人员。第六条 已与本本行解除除劳动关关系的人人员，经经查实在在本行工工作期间间有违规规行为的的，按本本办法提提出处理

6、理建议，移移送有关关单位处处理；没没有单位位的，由由本级行行留存备备查。第二章 处理方方式及规规则 第七条 对违规规责任人人员的处处理方式式：（一）纪律律处分：警告、记记过、记记大过、降降职、撤撤职、开开除。开除处分适适用于受受到刑事事处罚或或因重大大违规造造成严重重后果的的直接责责任人员员。给予予开除处处分的，同同时解除除劳动合合同。（二）其他他处理：积分处处理、经经济处罚罚、通报报批评、诫诫勉谈话话、待岗岗管理、岗岗位降级级、停职职、引咎咎辞职、责责令辞职职、免职职、解除除劳动合合同等。纪律处分和和其他处处理可以以合并使使用，也也可单独独使用。 第八条 本本办法所所称不良良后果是是指：因因

7、违规行行为发生生50万万元（不不含）以以下案件件的；造造成1000万元元（不含含）以下下资金风风险或损损失的；对本行行形象、声声誉在社社会上造造成一定定负面影影响的。严重后后果是指指:因违违规行为为发生550万元元（含）以以上案件件的；造造成1000万元元（含）以以上资金金风险或或损失的的；造成成重大责责任事故故的；受受到政府府、监管管部门通通报批评评、责令令整改或或处罚的的；对本本行形象象、声誉誉在社会会上造成成严重负负面影响响的。情节轻轻微是指指：初次次违规，且且未造成成损失的的。情节严重是是指：明明知其行行为有损损于本行行利益的的；屡查查屡犯的的；严重重失职的的。第九条 因违规规行为给给

8、本行造造成直接接经济损损失的，除除按照第第七条规规定的处处理外，要要按照有有关规定定，承担担全部或或部分赔赔偿责任任。第十条 案件调调查过程程中，办办案部门门按程序序有权对对有关责责任人员员采取停停职、责责令辞职职、免职职等组织织处理措措施。第十一条 受到到警告处处分的，从从处分决决定下达达次月起起按当年年绩效工工资标准准停发33个月绩绩效工资资；受到到记过、记记大过处处分的，从从处分决决定下达达次月起起按当年年绩效工工资标准准停发66个月绩绩效工资资；受到到降职、撤撤职处分分的，从从处分决决定下达达次月起起按当年年绩效工工资标准准停发112个月月绩效工工资。受到降职处处分的，降降一级聘聘任职

9、务务；受到到撤职处处分的，降降两级聘聘任职务务。无职职可撤、无无职可降降的，视视情节轻轻重给予予记大过过处分或或解除劳劳动合同同处理。第十二条 对同同一员工工有两种种（含）以以上违规规行为应应受纪律律处分的的，按其其违规行行为应给给予的最最高处分分档次，加加重一档档处分。第十三条 员工工涉嫌犯犯罪的，移移送公安安、司法法机关依依法处理理。因违反国家家法律法法规受到到刑事处处罚或行行政处罚罚的，应应当给予予相应的的纪律处处分或其其他处理理。国家家有特殊殊规定的的，按国国家特殊殊规定处处理。第十四条 本办办法规定定的纪律律处分，警警告、记记过的处处分期为为6个月月，记大大过、降降职的处处分期为为1

10、2个个月，撤撤职的处处分期为为24个个月。受到纪律处处分的员员工，在在处分期期内，不不得晋升升提拔使使用；被被取消高高级管理理人员任任职资格格的高管管人员，不不得参加加高级管管理人员员岗位职职务竞聘聘。受到警告、记记过、记记大过处处分的，自处处分生效效之日起起一年内内，取消消评先奖奖励资格格；受到到降职、撤撤职处分分的，自自处分生生效之日日起二年年内取消消评先奖奖励资格格。第十五条 纪律律处分期期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。对于受处分人在纪律处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理行研究决定，延迟解除处分。对于受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，由受处分人提出申请

11、，原处理行同意，可以提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半。受到降职、撤撤职处分分的，解解除处分分不视为为对原岗岗位职务务的恢复复。受到纪律处处分的员员工，在在处分期期内，发发生新的的违规行行为，加加重处理理，直至至解除劳劳动合同同。第十六条 对支支行辖内内当年发发生一起起1000万元（含含）以上上5000万元（不不含）以以下或两两起500万元（含含）以上上1000万元（不不含）以以下案件件的，在在案发110日内内，应停停止支行行主管部部门负责责人、主主管副行行长、行行长职务务，或责责令（引引咎）辞辞职，确确有特殊殊情况不不能停职职的，须须报总行行审批。待待案件查查结后，根

12、根据风险险资金大大小给予予相应处处理；给给予上级级行主管管部门负负责人、主主管副行行长、行行长相应应处理。取取消支行行领导班班子成员员当年评评先资格格及应当当受到的的奖励；取消直直接上级级行领导导班子成成员当年年评先资资格。对二级分行行辖内当当年发生生一起5500万万元（含含）以上上10000万元元（不含含）以下下或两起起3000万元（含含）以上上5000万元（不不含）以以下案件件的，在在案发110日内内，应停停止二级级分行主主管部门门负责人人、主管管副行长长、行长长职务，或或责令（引引咎）辞辞职，确确有特殊殊情况不不能停职职的，须须报总行行审批。待待案件查查结后，根根据风险险资金大大小给予予

13、相应处处理；给给予上级级行主管管部门负负责人、主主管副行行长、行行长相应应处理。取取消二级级分行领领导班子子成员当当年评先先资格及及应当受受到的奖奖励；取取消直接接上级行行领导班班子成员员和主管管部门当当年评先先资格。对一级分行行辖内当当年发生生一起110000万元（含含）以上上或两起起5000万元（含含）以上上10000万元元（不含含）以下下案件的的，在案案发100日内，应应停止一一级分行行主管部部门负责责人、主主管副行行长职务务，或责责令（引引咎）辞辞职；行行长必须须作出检检查。待待案件查查结后，根根据风险险资金大大小给予予相应处处理；给给予上级级行主管管部门负负责人相相应处理理。取消消原

14、分行行领导班班子成员员当年评评先资格格及应当当受到的的奖励；取消上上级行主主管部门门当年评评先资格格及奖励励。 第十七条 对经经确认属属自查发发现的案案件，可可视情况况不再追追究或减减轻追究究发案行行有关人人员的责责任，并并可视情情况不再再追究或或减轻追追究上级级行有关关人员的的责任。第十八条 有下下列情形形之一的的，可免免予处理理：（一）因不不可抗力力造成损损失、毁毁损的；（二）受到到暴力胁胁迫时的的失当行行为；（三）有证证据证明明，对授授意、指指使、强强令、胁胁迫其违违规有抵抵制行为为并向上上级报告告的；（四）因法法律规定定不明确确、外部部法律环环境变化化、错误误的执法法或者司司法行为为形

15、成风风险的。第十九条 有下下列行为为之一的的，应当当在第三三章规定定的具体体违规行行为处罚罚档次基基础上从从重或加加重处理理：（一）内外外勾结实实施违规规行为的的；（二）因违违规行为为造成严严重后果果的；（三）在共共同违规规行为中中负主要要责任的的；（四）干扰扰、妨碍碍、阻挠挠、抗拒拒调查和和处理的的；（五）指使使、教唆唆、强迫迫他人实实施违规规行为的的；（六）隐瞒瞒、歪曲曲事实真真相或伪伪造、变变造、隐隐匿、篡篡改、毁毁灭证据据的；（七）推卸卸责任，诬诬陷他人人或违规规后逃匿匿的；（八）对检检举人、证证人、鉴鉴定人、调调查处理理人打击击报复的的；（九）因同同一违规规行为受受到处理理后再次次发

16、生的的；（十）违规规行为发发生后，能能采取措措施控制制风险或或消除影影响而未未采取的的；（十一）其其他具有有从重、加加重情节节的。 本本规定所所称从重重处理，是是指在规规定的处处理幅度度以内按按上限处处理；加加重处理理，是指指在规定定的处理理幅度以以外，加加档处理理。第二十条 有下下列情形形之一的的，可以以在第三三章规定定的具体体违规行行为处罚罚档次基基础上从从轻或减减轻处理理：（一）违违规情节节轻微，所所造成的的损失较较小且能能够主动动赔偿的的；（二）主主动报告告或检举举揭发他他人重大大违规行行为，经经查证属属实的；（三）有证证据证明明，对授授意、指指使、强强令、胁胁迫其违违规有抵抵制行为为

17、或向上上级报告告的；（四）自查查发现案案件且有有效控制制涉案嫌嫌疑人和和资金的的；（五）自自查发现现违规问问题并落落实整改改的； （六六）案发发后积极极提供有有破案价价值线索索，对及及时抓获获潜逃嫌嫌疑人或或追缴涉涉案资金金等有重重大立功功表现的的；（七）主动动报告，积积极采取取补救措措施有效效避免、减减少损失失或主动动赔偿损损失的；（八）违规规后认识识错误态态度较好好，能主主动检查查纠正错错误或坦坦白交待待问题的的；（九）在办办理业务务过程中中，已按按业务操操作流程程操作，但但以本行行现有科科技手段段无法识识别伪造造变造证证件、印印章、票票据等，形形成风险险或损失失的；（十）其他他具有从从轻

18、、减减轻情节节的。本规定所称称从轻处处理，是是指在规规定的处处理幅度度以内按按下限处处理；减减轻处理理是指在在规定的的处理幅幅度以外外，减档档处理。在在警告处处分最低低档次进进行减轻轻处理的的，可给给予积分分处理、经经济处罚罚、通报报批评、诫诫勉谈话话、待岗岗管理、岗岗位降级级等其他他处理；停职、引引咎辞职职、责令令辞职、免免职按照照领导干干部问责责办法的的有关规规定执行行；解除除劳动合合同的，按按照劳动动合同法法和本行行劳动合合同管理理的有关关规定执执行。第三章 违规行行为及处处理第一节 领导班班子成员员和主管管人员违违反规章章制度行行为及处处理第二十一条条 领导班班子成员员或主管管人员授授

19、意、指指使、强强令下属属违规办办理业务务，造成成严重后后果的，给给予开除除处分。第二十二条条 领导导班子成成员或主主管人员员有下列列行为之之一的，给给予记大大过至开开除处分分：（一）对金金融规章章制度或或上级行行业务规规章制度度、规定定、通知知、批示示、批复复或决定定，未按按要求传传达、贯贯彻和组组织实施施，造成成严重后后果的；（二）因内内部管理理失控，本本级行发发生重大大责任事事故或违违规违纪纪违法案案件的；（三）发现现或知悉悉重大风风险事件件、违规规问题或或案件隐隐患、线线索后，未未及时报报告或未未及时采采取防范范措施致致使损害害后果扩扩大的；（四）对员员工实施施违规违违纪违法法行为不不制

20、止、不不报告或或故意包包庇，造造成严重重后果的的；（五）发生生重大事事故，未未按规定定报告的的；（六）未经经授权或或征得上上级行同同意，向向新闻媒媒体、社社会公布布本行敏敏感类信信息，造造成严重重后果的的；（七）与有有业务关关系的客客户发生生非正常常资金往往来的。第二十三条条 领领导班子子成员或或主管人人员有下下列行为为之一的的，给予予警告至至撤职处处分：（一）因内内部管理理失控，下下级行发发生重大大责任事事故、严严重违规规违纪违违法案件件或连续续发生违违规违纪纪违法案案件的；（二）业务务主管人人员未按按规定的的期限和和要求对对所辖单单位进行行常规性性检查，未未按时完完成上级级行下达达的专项项

21、检查的的； （三）故意意隐瞒或或明显低低估风险险状况，资资产质量量反映严严重不实实的。第二十四条条 领导导班子成成员或主主管人员员有下列列行为之之一的，给给予警告告至记过过处分：（一）对违违规人员员应移送送未移送送的；（二）对违违规人员员应处理理未处理理的；（三）擅自自将绩效效工资挪挪作他用用的。第二节 违反柜柜台业务务规章制制度行为为及处理理第二十五条条 有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员开除除处分：（一）贪污污、挪用用资金的的； （二）盗窃窃、私藏藏、截留留客户资资金、银银行资金金或权利利凭证的的；（三）盗窃窃、套取取、伪造造、变造造、擅自自印制、销销毁重要要空白凭凭证或有有价

22、单证证的；（四）办理理票据业业务中，伪伪造、变变造支票票等票据据影像信信息的；（五）客户户未落实实足额资资金前为为客户办办理汇出出汇款业业务或挪挪用其他他客户的的资金或或银行资资金为汇汇款人垫垫付汇款款的；（六）私自自刻制、伪伪造或变变造、盗盗用印章章及以此此从事诈诈骗、融融资等非非法活动动的；（七）为客客户提供供虚假对对账单、虚虚假余额额查询单单、虚假假出资证证明、存存款证明明或其它它资信证证明的。第二十六条条 有有下列行行为之一一，并导导致案件件或造成成资金风风险的，给给予有关关责任人人员记过过至开除除处分： （一）未履履行或未未正确履履行管理理、审核核及授权权职责；（二）代客客户办理理业

23、务的的； （三）未按按规定设设置柜员员操作级级别和权权限的；（四）未按按规定管管理、保保管、更更换库房房或ATTM等自自助银行行设备密密码；（五）在办办理票据据业务中中，未按按规定办办理票据据查询、查查复，未未鉴别票票据真伪伪，导致致资金被被骗的。第二十七条条 有有下列行行为之一一，并导导致案件件或造成成资金风风险的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分： （一）未按按规定审审核网内内往来系系统及大大、小额额支付系系统等业业务的；（二）未在在规定时时间内核核销预警警信息或或其他违违规核销销预警信信息的。第二十八条条 在在账户管管理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记过过

24、至开除除处分：（一）为无无证件客客户开立立账户，利利用虚假假证件、资资料开立立账户的的；（二）注册册验资账账户撤销销后，未未将资金金退回原原存款人人账户，转转入他人人账户的的；（三）未按按规定办办理存款款人死亡亡后或所所有权有有争议的的存款过过户、支支付业务务的；（四）明知知或应知知以个人人名义开开立账户户存储单单位资金金，或单单位卡资资金未从从单位本本币基本本账户转转入的。第二十九条条 在在账户管管理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）未按按规定审审核客户户有效身身份证件件的；（二）为无无企业业名称预预先核准准通知书书或有有关部门门批文的的客户开开

25、立注册册验资临临时存款款户的；（三）违反反规定为为存款人人多头开开立银行行结算账账户的； （四）未经经审批办办理单位位结算账账户销户户的；（五）注册册验资账账户在验验资期间间办理支支付业务务的；（六）未按按规定办办理变更更账户名名称、法法定代表表人的；（七）违反反规定为为个人银银行结算算账户办办理转账账结算或或为储蓄蓄账户办办理转账账结算的的；（八）违反反国家外外汇管理理局对外外币账户户管理规规定，为为客户办办理外汇汇资金收收付的；（九）办理理销户业业务时未未按规定定收回出出售未用用的重要要空白凭凭证，且且无存款款人出具具承担由由此引起起的一切切经济责责任保证证书的；（十）故意意泄露客客户存款

26、款或账户户、账号号、客户户身份资资料等信信息的。 第三十条 在办办理存取取款（现现金）过过程中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记大大过至开开除处分分：（一）未执执行分级级审批制制度办理理大额现现金支取取业务，造造成严重重后果的的；（二）发生生空存资资金行为为的。第三十一条条 在在存取款款（现金金）过程程中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）离岗岗后现金金箱未加加锁或虽虽加锁未未妥善保保管钥匙匙，造成成不良后后果的；（二）玩忽忽职守，造造成大额额记账差差错的；（三）柜员员代客户户办理业业务或自自办业务务，造成成不良后后果的；（四）非数数据

27、移植植错误、通通讯故障障、系统统运行故故障、应应用软件件缺陷等等原因引引起重复复付款的的；（五）违反反规定为为存款人人支付现现金或办办理现金金存入的的。第三十二条条 在在办理密密码业务务中，未未按规定定受理委委托代理理密码挂挂失或委委托代理理密码重重置业务务且造成成不良后后果的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分。第三十三条条 在在有价单单证、重重要空白白凭证管管理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记大大过至开开除处分分：（一）丢失失有价单单证、重重要空白白凭证的的；（二）柜员员代客户户签发、填填写应由由客户办办理的重重要空白白凭证，或或代客户户编制、约约定支付付密码

28、的的；（三）用已已作废或或停用的的重要空空白凭证证办理业业务的；（四）有价价单证、重重要空白白凭证使使用前加加盖业务务印章的的。 第三十四条条 在在有价单单证、重重要空白白凭证管管理中，有有下列行行为之一一，并造造成不良良后果的的，给予予有关责责任人员员警告至至记大过过处分：（一）有价价单证、重重要空白白凭证使使用、登登记、销销号违反反规定的的； （二）营业业终了，未未按规定定核对、清清点和入入库保管管重要空空白凭证证的；（三）有价价单证保保管违反反“证账”分管的的；（四）未按按规定发发售或签签发有价价单证的的；（五）未及及时上缴缴、销毁毁已作废废或停用用的重要要空白凭凭证的；（六）领取取重要

29、空空白凭证证不入账账或少入入账的；（七）撤并并网点的的有价单单证、重重要空白白凭证未未及时清清理上缴缴的。第三十五条条 在在印章管管理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记过过至开除除处分：（一）柜员员印章未未入箱加加锁或午午休、营营业终了了未入库库、入箱箱保管被被盗用的的；（二）柜员员离岗，将将印章交交由非指指定交接接人代为为保管的的；（三）未按按规定使使用业务务印章，或或因保管管不善，业业务印章章被盗用用的；（四）印、证证未按规规定分管管分用，造造成严重重后果的的；（五）未按按规定封封存上缴缴或及时时销毁已已停用、作作废的印印章，或或未妥善善保管结结算印章章被盗用用的。第三十

30、六条条 在在预留印印鉴管理理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记过过至开除除处分：（一）未按按规定办办理客户户预留印印鉴挂失失和更换换印鉴业业务的；（二）违规规向他人人提供预预留印鉴鉴的；（三）未按按规定保保管客户户预留印印鉴和银银行内部部预留印印鉴的；（四）为无无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；（五）对采采用电子子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；（六）验印印操作员员离柜（岗岗）未按按规定退退出电子子验印系系统的。第三十七条条 在在电子印印鉴管理理中，有有下列行行为之一一的，

31、给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）电子子印鉴建建库过程程中，未未按岗位位制约建建立、维维护印鉴鉴库的；（二）电子子印鉴建建库过程程中，未未按规定定传递、保保管预留留印鉴卡卡的；（三）违规规下载、导导出或打打印预留留印鉴库库数据及及图像信信息的；（四）未核核对印鉴鉴或未按按规定核核验印鉴鉴的。第三十八条条 在在柜台业业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（一）临时时离职、轮轮休或工工作调动动，未按按规定办办理交接接手续的的； （二）柜员员临时离离岗，未未临时签签退业务务系统，或或营业终终了离岗岗未正式式签退系系统，造造成不良良后果的的；（三）柜员员私自代代

32、保管客客户单、折折、卡等等支付工工具、票票据、有有价证券券和印鉴鉴，造成成不良后后果的；（四）未按按规定办办理挂失失、换折折（卡、单单）、重重写磁条条信息业业务的； （五）未按按规定办办理协助助查询、冻冻结、扣扣划业务务的；（六）未按按规定办办理久悬悬未取账账户转入入、支取取和销户户业务的的； （七）未按按规定办办理抹账账、错账账冲正、挂挂账业务务的；（八）隐匿匿或者故故意销毁毁依法应应当保存存的会计计凭证、会会计账簿簿、财务务会计报报告的；伪造、变变造会计计凭证、会会计账簿簿的；未未履行或或未正确确履行职职责，导导致会计计档案发发生霉变变、毁损损、遗失失、被盗盗的。第三十九条条 在在柜面业业

33、务处理理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分： （一一）未按按规定填填制、取取得原始始凭证，或或填制、取取得的原原始凭证证不符合合规定的的； （二二）以未未经审核核或审核核不合格格的原始始凭证为为依据记记账，或或财务处处理的； （三三）违反反规定进进行业务务分类或或违反规规定使用用会计科科目和统统一专用用账号的的； （四）未坚坚持当时时记账、账账折核对对和各种种往来账账定期核核对的；（五）账账账、账款款、账据据、账实实、账表表、内外外账不相相符，未未按规定定进行处处理的；（六）信用用证、保保函、汇汇票等或或有业务务的会计计核算不不准确，或或不及时时记账、对对

34、账和漏漏记账的的。第四十条 在现现金库（箱箱）管理理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记大大过至开开除处分分：（一）柜员员之间“空调”现金，空空库、白白条抵库库或空库库虚增存存款的；（二）违反反规定办办理现金金、贵金金属、有有价单证证等出入入库或调调拨的；（三）营业业库款遗遗留库外外的。第四十一条条 在在现金库库（箱）管管理中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）未按按规定管管理、保保管、更更换库房房或ATTM等自自助银行行设备密密码的；（二）库房房门控未未执行分分管分用用和平行行交接制制度的；（三）管库库员未执执行双人人操作的的；（四）

35、柜员员未按规规定碰箱箱，或营营业终了了柜员现现金箱未未由本人人和运营营主管（或或运营主主管授权权人）双双人核对对、上锁锁的；（五）在金金库内办办理钞票票兑换的的；（六）未按按规定盘盘库、查查库的；（七）金库库岗位设设置未遵遵循“管库与与守库相相分离，管管库与资资金调拨拨及记账账相分离离”原则，或或管库员员担任AABISS库房现现金账账账务记账账员的。第四十二条条 在在账务核核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：（一）未按按规定核核对发报报回条和和报文密密押的；（二）对账账单据未未能及时时发出、对对账工作作未能有有效开展展的；（三）未及及时发现现银企对对账回单单加盖印印章与预

36、预留印鉴鉴不符，造造成严重重后果的的；（四）银企企对账不不符，未未及时处处理的；（五）未按按规定核核对系统统内、外外账务，与与人民银银行、同同业之间间账务，或或系统内内账务的的。第四十三条条 在在办理票票据业务务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）银行行汇票未未用退回回，未转转入汇票票申请人人账户或或未按规规定退付付现金的的；（二）未审审查或审审查不严严，受理理要素不不全、背背书不连连续，未未填写被被背书人人名称、贴贴现银行行名称、金金额、日日期、收收款人被被涂改的的票据；（三）未按按规定管管理银行行承兑汇汇票保证证金账户户的；（四）贴现现票据拒拒付

37、后，未未及时从从贴现申申请人账账户扣款款的；（五）违规规受理、使使用现金金支票支支取现金金，或现现金支票票做转账账交易、转转账支票票支取现现金的；（六）受理理超期、远远期等作作废或无无效支票票的；（七）对客客户开出出的空头头支票未未按规定定办理退退票的；（八）未按按规定受受理超过过提示付付款期限限票据的的；（九）办理理商业汇汇票付款款业务，到到期前付付款的；（十）未按按规定保保管核对对银行汇汇票、银银行本票票底卡的的。第四十四条条 在在办理票票据挂失失、同城城清算、票票据交换换业务中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员警告至至撤职处处分：（一）未按按规定办办理挂失失手续的的；（二

38、）挂失失未到规规定期限限，进行行相关业业务处理理的；（三）未及及时贷记记持票人人账户，延延压客户户资金的的； （四）提出出借方票票据未坚坚持收妥妥进账，贷贷方票据据未坚持持“先借后后贷”的；（五）提出出代付交交换进账账单提前前入账，或或未按规规定办理理同城清清算、票票据交换换业务的的；（六）同城城清算凭凭证未与与有关凭凭证核对对，交换换提入清清单与汇汇总表不不符的；（七）资金金清算业业务发生生差错时时，不及及时解决决或相互互推诿的的；（八）故意意压票、退退票、拖拖延支付付、无理理拒付的的；（九）未妥妥善保管管交换票票据，造造成丢失失、损毁毁的。 第第四十五五条 在办理理资金往往来业务务中，有有

39、下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记大大过至开开除处分分：（一）未及及时核对对资金往来来账务，导导致案件件发生的的；（二）因玩玩忽职守守造成汇汇款错汇汇、重汇汇款无法法追回的的。第四十六条条 在在办理资资金往来来业务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）未坚坚持岗位位制约、复复核制度度的；（二）未按按规定处处理资金金往来异异常、差差错往来来账报单单的；（三）未根根据原始始凭证录录入确认认往账信信息的；（四）发出出查询33日后无无查复，未未做继续续查询；查询、查查复书未未配对保保管；查查询、查查复未于于当日至至次日上上午处理理完毕的的； （五）对

40、收收款账号号、名称称不一致致等无法法入账的的款项、未未按规定定及时查查询或办办理退汇汇的；（六）办理理支付结结算，因因工作差差错发生生延误，影影响客户户和他行行资金使使用的。第四十七条条 在办办理银行行卡业务务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员撤职职至开除除处分：（一）与持持卡人勾勾结，帮帮助持卡卡人套取取现金的的；（二）盗用用客户资资料，私私自以客客户名义义申领、补办银行卡的；（三）为单单位卡套套取现金金的。第四十八条条 在在办理银银行卡业业务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分：（一）未按按要求提提供服务务或无故故拒绝受受理银行行卡业务务

41、的；（二）未按按规定办办理补卡卡、换卡卡、销卡卡的。 第三节 违反中中间业务务规章制制度行为为及处理理第四十九条条 在在代理业业务过程程中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员开除除处分：（一）销毁毁、涂改改或伪造造保险费费凭证、代代收代付付凭证或或截留手手续费收收入的；（二）利用用客户代代收代付付窃取客客户资金金的；（三）利用用存款证证明书骗骗取客户户存款的的；（四）向保保险公司司索取正正常入账账手续费费收入之之外的其其他费用用，构成成商业贿贿赂的。第五十条 在代代理业务务过程中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记大过过至开除除处分：（一）对投投资风险险和投资资收益

42、进进行虚假假陈述、欺欺骗性宣宣传，误误导投资资者交易易的；（二）私自自以本行行名义或或超过代代理权限限办理业业务的；（三）通过过银行员员工的个个人账户户，过渡渡办理开开户单位位的代收收代付业业务，或或单位结结算账户户资金转转入银行行员工个个人结算算账户作作过渡的的；（四）国债债承销业业务中，截截留、挪挪用国债债承销资资金的；（五）未执执行交易易的复核核和授权权制度，造成不良后果的； （六六）擅自自接受客客户全权权委托，为为客户决决定交易易品种、数数量、价价格等行行为的； （七七）擅自自冻结客客户资金金和基金金、债券券交易账账户的； （八八）发现现错账未未按规定定处理的的； （九九）违反反规定为

43、为客户融融资的；（十）未经经授权开开办开放放式基金金及券商商集合计计划代理理销售、债债券柜台台交易及及二级托托管业务务、实物物黄金业业务、及及个人实实盘外汇汇买卖业业务的；（十一）泄泄漏客户户资料和和交易信信息的；（十二）开开展开放放式基金金及券商商集合计计划代理理销售业业务时，输输入错误误或未严严格审查查凭证客客户签字字栏，出出现客户户未在凭凭证上签签字，造造成不良良后果的的；（十三）私私自为客客户填写写投保单单等资料料，并代代为客户户签名的的。第五十一条条 在在代理业业务过程程中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至记大大过处分分： （一一）开展展开放式式基金代代理销售售

44、、债券券柜台交交易及二二级托管管业务时时，无故故拒绝客客户委托托申请的的； （二二）开展展个人实实盘外汇汇买卖时时，未与与客户签签订交易易协议书书的； （三）未按按规定办办理代收收代付业业务的； （四四）未按按规定办办理个人人实盘外外汇买卖卖交易密密码挂失失的；（五）未按按规定收收取代理理手续费费或收取取代理手手续费不不按规定定入账；（六）未经经审批超超计划代代理发行行国债的的。第五十二条条 在在办理保保函业务务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记大大过至开开除处分分：（一）超范范围、超超权限为为客户开开具保函函的；（二）为不不符合条条件的客客户开具具保函的的。第五十三条条 在

45、在办理现现金管理理业务中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员警告至至记大过过处分：（一）违规规为企业业开立、变变更、注注销现金金管理服服务内容容的；（二）工作作推诿、拖拖延导致致客户资资金损失失，客户户资源流流失或使使银行利利益受损损的；（三）按有有关规定定应该暂暂停或终终止提供供现金管管理服务务，未及及时上报报管理行行的，或或管理行行核实后后未立即即暂停或或终止为为其提供供现金管管理服务务的。第五十四条条 在在上门服服务中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员记过过至开除除处分： （一）未经经审批，开开展上门门服务的的；（二）单人人上门收收款、收收票据（除除国际结结算

46、项下下的进出出口单据据）的；（三）出具具虚假银银行回单单的；（四）代客客户办理理应由客客户到银银行柜台台办理的的业务的的；（五）上门门收取大大额现金金，车辆辆、人员员不符合合规定的的;（六）收回回的现金金未经非非上门服服务人员员清点、确确认、记记账，或或记账不不符合规规定的。第五十五条条 在在办理实实物黄金金业务中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员开除处处分：（一）实施施虚假调调拨套取取实物黄黄金的；（二）违反反操作规规程套取取客户或或银行资资金或实实物黄金金的。第五十六条条 在在中间业业务服务务收费过过程中，有有下列行行为之一一的，给给予有关关责任人人员警告告至撤职职处分：（一）超权权限减免免或提高高中间业业务服务务收费价价格标准准的；（二）未经经批准擅擅自新增增中间业业务服务务收费项项目的。第五十七条条 在在投资银银行业务务管理中中，有下下列行为为之一的的，给予予有关责责任人员员记大过过至撤职职处分：（一）在尽尽职调查查中未尽尽责，未未能履行行核查和和验证义义务或隐隐瞒客户户真实情情况，致致使本行行出具的的文件中中存在虚虚假记载载、重大大遗漏，误误导性陈陈述的；（二）与客客户或其其他相关关中介