零贷经营类贷款调查报告版本37345.docx

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1、零贷经营类流动资金贷款通用调查报告版本和相关资料附件一、附件11为个人人经营性性贷款（含含个人循循环贷）上上报资料料版本和和相关资资料附件件二、附件22为小企企业流动动资金（含含银行承承兑）上上报资料料版本和和相关资资料附件件三、附件33为放款款前落实实的承诺诺书（个个人贷款款和小企企业贷款款均需提提供）四、附件44为“*小企企业服务务方案”品品种专用用。附件1-11：个人人经营类类贷款报报审清单单 （20112-88）版 /行个个人经营营类贷款款报审清清单(适用于所所用品种种的个人人经营类类贷款)客户:贷款品种: 贷款金额: 万序号资料大类具体资料备注是否提交1封面材料封面任何品种贷贷款均须

2、须提供2上报材料清清单3审查审批资资料个人贷款申申请表4个人贷款审审批意见见表5声明与保证证6个人经营类类贷款授授信业务务工作人人员尽职职确认书书7调查报告8面谈笔录表表、居访访笔录表表10省辖行贷审审会决议议、审查查意见、省省辖各分分支行审审查时的的审查通通知及反反馈单（若若有）(省辖行行上报分分行提供供)11借款人基本本资料借款人及配配偶身份份证明材材料12户籍证明材材料13婚姻状况证证明14借款人及配配偶的人人行征信信报告15太平洋卡/存折复复印件(供款用用)16收入证明资资料借款人家庭庭的收入入证明材材料17借款人家庭庭的其他他资产证证明18收入证明资资料企业法人营营业执照照事业业单位

3、法法人证书书的复印印件借款人:企企业业主主19组织机构代代码证复复印件20税务登记证证复印件件21公司章程22验资报告23企业近三年年及近期期的年度度财务报报表和近近期财务务报表24贷款卡及企企业人行行征信报报告25企业近半年年纳税证证明材料料银行行流水账账(如有有)26企业近半年年水电费费清单海关报报表员员工社保保缴纳清清单27担保方式：抵(质质)押抵（质）押押物的契契证的复复印件抵押均须提提供28抵（质）押押物的评评估报告告29企业法人营营业执照照事业业单位法法人证书书的复印印件抵押物所有有人:企企业30组织机构代代码证复复印件31税务登记证证复印件件32公司章程33公司有权机机构同意意抵

4、押文文件34抵押物所有有权人身身份证明明户籍籍证明婚姻证证明抵押物所有有人:个个人35抵押物出租租的有关关协议合同个人经营性性物业抵抵押贷款款须提供供36担保方式：保证企业法人营营业执照照事业业单位法法人证书书的复印印件担保人：非非担保公公司的企企业法人人；37组织机构代代码证复复印件38税务登记证证复印件件39公司章程40法定代表人人证明书书、身份份证复印印件41担保人同意意担保的的承诺文文件42验资报告43企业近三年年的年度度财务报报表和近近期财务务报表 44贷款卡资料料 45担保公司意意向书担保人：担担保公司司 46反担保方案案（详细细清单） 47最近年度及及月度财财务报表表48上一月度

5、的的担保余余额表49基本情况说说明50贷款用途购销合同（正正在履行行或即将将履行的的合同）购货资金金周转用用途 51买卖合同/物业产产权证明明/首付付款证明明/卖方方主体资资料/相相关同意意出售证证明购置物业用用途52买卖合同/首付款款证明/卖方主主体资料料购买设备用用途53装修合同/装修标标的物产产权证明明或受委委托经营营证明/装修现现场照片片装修用途54原借款合同同/划款款凭证/当前借借款余额额证明置换负债用用途55其他贷款用用途56其他资料57已确认提供供打“”项的的所有资资料，并并对资料料进行了了核实。客户经理：经理：（分管）行行长：附件1-22（20112-88）版 、银行行/行个人

6、人经营类类贷款申申报材料料客户名称：项目名称：经办行： 项目性质：新增增/维维持/减持/展期期/复复议/主管客户经经理：岗位从业证证号：联系电话：上报日期：年月日附件1-33 （20112-88）版 支行个人经经营类贷贷款工作作人员尽尽职确认认书（适用于辖辖属分支支行）此表未涵盖盖整个授授信业务务流程，仅仅作为报报送本项项授信业业务有关关人员独独立调查查、审核核、审批批工作“尽尽职”的的确认。客户经理：我作为（申申请人）的的客户经经理（信信贷员），已已按规定定要求对对该户提提供的身身份证明明、授信信主体资资格、财财务状况况等资料料的合法法性、真真实性和和有效性性进行了了认真核核实，对对该户授授

7、信的有有关情况况作了全全面调查查和了解解，主要要风险已全全部阐明明，所作作评估遵遵循了客客观、公公正的原原则。 签字人： 日日期： 年 月 日日支行行长：我确认认上述客客户经理理为本笔笔授信业业务的客客户经理理（信贷贷员）。我我已认真真审阅并并组织本本行（部部）按规规定程序序审核了了报送公公司的授授信材料料，同意意该笔授授信，并并确认客客户经理理工作尽尽职。 签字人： 日日期： 年 月 日日主审人员：根据客户经经理及支支行（部部门）报报送的材材料，结结合不同同授信品品种的特特点，对对本次授授信业务务进行了了分析评评价，并并已重点点关注了了可能影影响授信信安全的的因素，主主要风险险均已阐阐明；确

8、确认本次次授信业业务风险险可控。本本人同意意该笔授授信申请请。签字人： 日日期： 年 月 日日零售部（个个金部）负负责人：经组织审查查，确认认本笔授授信业务务方案合合理，风风险可控控，本人人同意该该笔授信信申请。签字人： 日日期： 年 月 日日分支行主管管行长：此笔授信业业务已按按授信规规程进行行全面评评审，符符合国家家和我行行有关政政策，授授信方案案风险可控控。本人人同意该该笔授信信。签字人： 日日期： 年 月 日日分行负责人人：我行已按规规定程序序进行调调查和审审查，确确认本项项授信业业务安全全可靠，并并能如期期实现该该项授信信业务的的目标。本本人同意意该笔授授信。签字人： 日日期： 年

9、月 日日注：在“关关于 授信业业务”一一栏中应应列明送送审分支支行（部部）送审审单位名名称、拟拟授信金金额。 （注：适适用于所所有个人人经营类类贷款。）附件1-44 （20112-88）版收入证明、银行行：兹证明(先先生或女女士)系系本单位位（1、正正式工；2、合合同工；3、临临时工），已已连续在在本单位位工作年年，目前前在本单单位担任任职务。近近一年来来，该职职工在本本单位（11、税后后；2、税税前）平平均月收收入为元元（大写写：_ 万仟百拾元整），年年收入为为元人民民币。本本单位谨谨此承诺诺上述证证明是正正确、真真实的，如如有上述述证明与与事实不不符导致致贵行经经济损失失，本单单位保证证承

10、担赔赔偿等一一切法律律责任。特此证明。单位地址：单位电话：经办人：单位公章：年 月月 日附件1-55：个人经经营类贷贷款调查查报告标题：关于于“客户户”“贷贷款额度度”“贷贷款品种种”的调调查报告告 （非联保保项下）方案简介：借款人贷款额度贷款品种还款方式担保方式贷款利率贷款期限申报类型首笔；新增，维持；减持持，原额额度：正文：一、客户来来源1.该客户户的来源源情况，如如：支行行自行营营销、具具体合作作机构介介绍或其其他方式式营销。2.若为存存量客户户，因说说明原贷贷款及内内外审计计情况。借款人及所所经营企企业若在在历次内内外审计计中有无无风险提示示或其它它检查存存在问题题的情况况，应收收集相

11、关关风险提示示单、审审计相关关问题及及整改落落实情况况。二、客户准准入要求求（如“商惠惠贷”、“*小企业”等，应说明对应哪条准入条件和客户的实际情况。）三、基本情情况1.基本情情况借款人姓名名、曾用用名，性性别，籍籍贯，婚婚姻状况况。配偶偶姓名、曾曾用名，性性别，籍籍贯；借借款人在在当地居居住时间间、居住住地址、现现户口所所在地等等情况。2.借款人人主要简简历、行行业经验验3.借款人人收入情情况职位，收入入及收入入构成。4.借款人人及家庭庭个人名名下财产产情况：（时点点： 年年 月 日，单单位：万万元）固定资产（房房产、土土地、汽汽车等）权属人名称及地址址类型面积（）产权证号账面价值自用/出租

12、租是否抵押合计金融资产（包包括股票票、存款款、理财财产品、基基金等）权属人所在银行或或机构类型账面价值是否质押合计财产情况应应提供相相应凭证证，同时时对财产产特别情情况进行行说明，包包括但不不限于：（1）权权属人若若为非家家庭成员员须说明明与借款款人的关关系及权权属原因因。（22）财产产仅包括括房产、土土地及汽汽车，对对于集体体用地部部分，应应进行特特别说明明具体用用途。（33）账面面价值的的评估依依据。（44）已出出租应说说明出租租情况，已已抵押应应说明抵抵押物对对应的贷贷款情况况。5. 借款款人及配配偶或背背景企业业实际控控制人的的负债及及信用情情况（1）个人人征信报报告情况况（含曾曾用名

13、）：（时点点： 年年 月 日，单单位：万万元）借款人贷款额贷款余额贷款品种借款银行借款起止日日还款方式担保情况最高逾期次次数累计逾期次次数合计对逾期原因因的合理理解释：对经营类贷贷款的应应了解具具体银行行。（2）信用用卡使用用情况（若若有）（3）借款款人及配配偶对外外担保情情况（若若有）6.有无涉涉及民间间借贷7.其他四、经营企企业情况况1.基本情情况公司名称，经经营地址址，办公公场地，成成立时间间，注册册时间，注注册资金金，股权权结构、其其他主要要股东简简介，员员工人数数。营业执照经经营范围围、实际际主营业业务。同时公司经经营场所所的权属属情况如如下：类别名称或位置置类型（国有有/集体体）面

14、积（）价值（万）自有/租赁赁自有情况下下租赁情况下下是否抵押权属人月租金（万万）合计（备注：公公司经营营场所类类别包括括厂房、土土地、商商铺、办办公楼及及其他等等。）对于制造型型企业，公公司的生生产设备备情况如如下：名称数量（台）价值（万）自有/租赁赁设备先进性性（高、中、低低）合计2.行业情情况行业整体情情况，政政策对行行业的支支持力度度，行业业发展前前景预计计、行业业盈利情情况等。3.目标和和策略公司的发展展目标，具具体步骤骤及相关关战略支支持等。4.产品介介绍产品特性，环环保、市市场地位位，优劣劣势等。5.经营模模式经营模式，供供产销情情况、上上游渠道道，下游游渠道，结结算模式式，主要要

15、市场对对象等。同时公司上上下游前前5名客客户情况况如下：公司上游客客户前55名排名客户名称上年交易量量（万）占比合作期限结算方式合 计计公司下游客客户前55名排名客户名称上年交易量量（万）占比合作期限结算方式合 计计7.纳税、社社保、工工资及水水电费等等情况近期缴纳社社保情况况（附纸纸质版盖盖章清单单）2012年年近1个月近2个月近3个月近4个月近5个月近6个月社保金额人数近期水电费费情况（附附纸质版版盖章清清单）2012年年近1个月近2个月近3个月近4个月近5个月近6个月电费水费年度纳税金金额统计计（附纸纸质版盖盖章清单单）工资资情况（附附纸质版版盖章清清单）2011年年时间2011年年近1

16、个月近2个月近3个月增值税人数所得税工资五、财务能能力分析析1.财务状状况分析析公司年度报报表若经经审计，应应简单说说明审计计报告；若未审审计，应应说明经经办行对对财务报报告的评评价。公司近3年年及近期期财务如如下： （单单位：万万）注：“近期期”是指上上报日期期一个季季度内。20年20年20年20年月资产总额 货货币资金金 应应收票据据 应应收账款款 预预付账款款 其其他应收收款 存存 货 固固定资产产 在在建工程程 无无形资产产权益负债总额短期借款长期借款应付票据应付账款其他应付款款预收账款资产负债率率销售收入净利润利润率流动比率速动比率应收账款周周转天数数应付账款周周转天数数存货周转天天

17、数描述：（对对企业财财务情况况的整体体描述，如如负债情情况是否否符合行行业合理理范围；总资产产、固定定资产增增长与销销售增长长情况是是否匹配配；近年年的盈利利能力和和偿债能能力的变变化趋势势等；）2.对财务务报表中中有重要要影响的的科目的的解释（时时点： 年 月 日日，单位位：万）1）重要资资产科目目注：可根据据企业实实际经营营情况增增加填列列资产科目金额（万）占资产比重重构成存货固定资产预付账款 其他他应收前5大应收收账款明细金额（万）账龄对方企业名名称123452）重要负负债科目目注：可根据据企业实实际经营营情况增增加填列列负债科目金额（万）占负债比重重构成短期借款长期借款应付票据预收账款

18、其他应付前5大应付付账款明明细金额（万）账龄对方企业名名称123453）其他重重要科目目科目名称金额（万）占资产比重重构成无形资产其他2.财务分分析小结结对财务能力力的总结结，说明明企业在在财务方方面的主主要风险险及优势势。3.企业银银行借款款情况（时时点： 年 月 日日，单位位：万元元）根据人行征征信系统统查询及及调查，企企业银行行借款情情况如下下：贷款额贷款余额银行贷款品种用途借款起止日日担保方式还款方式逾期情况合计逾期情况进进行说明明。若目前我行行所采用用的担保保方式弱弱于他行行担保方方式，应应进行说说明；若若原贷款款为担保保公司担担保业务务，应说说明担保保公司名名称及反反担保情情况等。

19、对企业银行行借款情情况的总总结，通通过与个个人名下下用于企企业经营营的贷款款的合计计，评价价企业资资金需求求。4.企业对对外担保保情况（时时点： 年 月 日日，单位位：万元元）根据具体时时点的人人行征信信系统查查询及调调查，企企业银行行借款情情况如下下：担保对象银 行贷款额贷款余额贷款品种借款起止日日担保敞口分析企业对对外担保保的原因因（如与与担保对对象的关关系等），了了解担保保对象相相应贷款款的其他他担保方方式，评评价担保保对象的的实力以以及估计计担保赔赔付的可可能性。5.对销售售真实性性的验证证（1）政府府等公正正性较强强资料：税务、海海关报表表等；若若无或不不匹配应应说明原原因。（2）结

20、算算情况（必必须，含含个人、企企业）（单单位：万万）账户户名结算银行交易起止日日流入金额流出金额时点存款合计（“*小小企业”品品种需统计近半半年以上上数据，其他品种一般需统计不少于3个月数据，均须统计同一时间段，应剔除个人及家庭消费、银行借款及无交易背景的关联转账。）六、借款原原因及用用途分析析1、借款原原因销售增长长及原材材料价格格上涨引引起的周周转成本本加大？（若为该原原因则需需统计详详细的近近期购货货合同金金额，重重点收集集正在履履行的和和即将履履行的订订单资料料）可参照以下下格式版版本。如如：公司20112年及及近期背背景企业业已签订订订单协协议的下下游厂商商及订购购金额具具体情况况如

21、下：下游订单客客户名称称销售商品签订日期正在履行或或即将履履行的订订货合同同金额货款结算方方式购买设备备占用了了流动资资金？（需提买卖合同/首付款证明/卖方主体/发票等资料）要置换其其他行的的借款？其他原因因？2.若为长长期销售售增长导导致的资资金需求求，应资资金测算算情况（有有企业经经营情况况）。营运资金量量上年年度销售售收入(1上年度度销售利利润率)(11预计计销售收收入年增增长率)/营运运资金周周转次数数资金需求=营运资资金量-自有资资金量七、还款能能力分析析基于上述借借款人及及经营企企业情况况，对贷贷款还款款能力的的总结性性分析。八、担保情情况该笔贷款总总体采用用担保方方式的总总情况。

22、同同时分析析如下：1.抵押情情况下序号名称及位置置房屋类型/土地性性质面积（）权属人权属证号评估价值（万元）评估单价（元元/）合计补充说明事事项：（1）抵押押率。（2）抵押押物由具具体评估估公司在在具体时时点评估估，以及及评估报报告中对对抵押物物有重要要影响事事项。（3）根据据现场调调查结果果，对抵抵押物周周边状况况如、配配套等描描述，并并与周边边物业价价值进行行比较，判判断变现现能力。（4）权属属人取得得该物业业的具体体时间及及购买价价，以及及后期价价值变动动的主要要因素。（5）权属属人若为为非借款款人，借借出抵押押物的原原因。（6）说明明抵押物物的使用用状态，使使用状态态包括自自用、出出租

23、。若若出租应应提供租租赁合同同，并说说明承租租人、租租金、租租期及违违约条款款等重要要事项。（7）说明明抵押物物的抵押押状态；抵押物物对应原原贷款的的贷款金金额及评评估价值值，若原原对应贷贷款与本本次申请请贷款差差异较大大，因说说明原因因。（8）对于于大额抵抵押物或或抵押放放大情况况的，应应分析区区域市场场同类型型抵押物物变现能能力及变变现价值值。（9）抵押押物整体体抵押情情况。（10）其其他重要要事项。2.质押情情况下序号权属人名称（评估）价价值（万元）合计补充说明事事项：（1）质押押率（2）若为为存单、国国债、理理财产品品等有价价证券，应应说明权权属是否否存在瑕瑕疵。（3）若为为知识产产权

24、质押押，应说说明：A质押物由由具体评评估公司司在具体体时点评评估，以以及评估估报告中中对质押押物有重重要影响响事项。B知识产权权的投入入成本。C知识产权权的优劣劣势以及及预计的的市场价价值。（4）其他他3.担保公公司担保保情况下下担保公司名名称对外担保总总额（万万）我行担保余余额（万万）补充说明事事项：（1）担保保公司的的基本情情况（简简要）。（2）反担担保的具具体情况况，包括括反担保保物的详详细地址址、面积积、权属属、价值值及反担担保落实实情况，若若权属人人非借款款人，应应说明两两者关系系。（3）担保保公司对对该项目目的风险险控制措措施。4.非专业业担保公公司担保保情况下下（1）经省省分行审

25、审批后的的项目类类项下非非专业担担保公司司公司名称项目担保额额度（万万）我行担保余余额（万万）补充说明合合作的其其他情况况（2）非项项目类项项下的非非专业担担保公司司按上述公司司经营情情况及财财务能力力分析要要求进行行担保能能力分析析。5.个人担担保情况况下具体要求与与借款人人基本情情况相同同。6.其他担担保方式式情况下下应根据实际际情况分分析担保保人的担担保能力力。九、风险分分析及化化解措施施1.行业风风险及化化解措施施2.经营管管理风险险及化解解措施3.财务风风险及化化解措施施4.担保方方式风险险及化解解措施5.其他十、调查结结论说明对本笔笔贷款的的授信安安排。明明确授信信方案，包包括贷款

26、款金额、期期限、利利率、支支付方式式、还款款方式、贷贷款担保保及约束束条件等等；明确确可执行行的授信信条件及及贷后监监控要求求。客户经理：_ 日期期：_共同调查人人：_ 日期：_支行行长：_ 日期期：_附件2之11： 、银行行小企业业授信送送审基本本材料清清单授信单位： 授信金金额： 基本授信材材料报审要求是否按要求求提交封面材料（1）封面面*填列完整（2）上报报材料清清单*将此清单打打印出并并判断是是否提交交（3）声明明与保证证*填列完整并并经有权权人员签签名确认认审查审批资资料（4）工作作人员尽尽职责任任书有权人员签签名确认认（5）小企企业授信信申报/审查/审批表表各项要素填填列完整整（6

27、）上一一审查日日的审批批表或授授信额度度审批通通知书的的复印件件审批表须复复印齐全全（7）授信信分析报报告报告内容完完整并经经有权人人签名确确认，（9）“双双人四眼眼”照片片（10）省省辖行贷贷审会决决议、审审查意见见、省辖辖各分支支行审查查时的审审查通知知及反馈馈单（若若有）(省辖行上上报分行行提供)借款人（企企业）资资料（11）企企业有权权机构同同意贷款款的相关关决议如：股东会会决议（12）借借款人的的企业贷贷款申请请书格式应与我我行要求求相同（13）企企业法人人营业执执照事事业单位位法人证证书复印印件须年检合格格并在有有效期限限内，加加盖授信信申请人人公章（14）组组织机构构代码证证复印

28、件件（15）税税务登记记证复印印件（16）公公司章程程（17）验验资报告告（18）企企业近三三年的年年度财务务报表和和近期财财务报表表（19）贷贷款卡及及企业人人行征信信报告必须按时通通过中国国人民银银行的年年审。必必须将贷贷款卡的的有关信信息完整整打印、逐逐项统计计后提交交，打印印日期与与申报授授信日期期不得超超过5天天（20）企企业近半半年纳税税证明材材料银银行流水水账(如如有)（21）企企业近半半年水电电费清单单海关关报表等等辅助材材料(如如有)（22）实实际控制制人身份份证及配配偶身份份证、户户口本、结结婚证、人人行征信信报告及及房产证证等财产产证明担保人（法法人）授授信资料料（23）

29、企企业法人人营业执执照/事事业单位位法人证证书的复复印件应当按时通通过工商商行政管管理部门门的年检检，并加加盖授信信申请人人公章（24）组组织机构构代码证证复印件件须年检合格格并在有有效期限限内（25）税税务登记记证复印印件须在有效期期限内（26）公公司章程程应能反映企企业最新新的股权权结构等等情况（27）法法定代表表人证明明书、身身份证复复印件（28）担担保人同同意担保保的承诺诺文件（29）验验资报告告须由会计师师事务所所出具（30）企企业近三三年的年年度财务务报表和和近期财财务报表表（31）贷贷款卡资资料必须按时通通过中国国人民银银行的年年审。必必须将贷贷款卡的的有关信信息完整整打印、逐逐

30、项统计计后提交交，打印印日期与与申报授授信日期期不得超超过5天天抵质押人（法法人）授授信资料料（32）企企业法人人营业执执照/事事业单位位法人证证书的复复印件应当按时通通过工商商行政管管理部门门的年检检，并加加盖授信信申请人人公章（33）组组织机构构代码证证复印件件须年检合格格并在有有效期限限内（34）税税务登记记证复印印件须在有效期期限内（35）公公司章程程应能反映企企业最新新的股权权结构等等情况（36）抵抵（质）押物的契证的复印件契证须符合合国家法法律的规规定（37）抵抵（质）押物的评估报告须由具备资资格的资资产评估估公司出出具（38）抵抵（质）押押人的贷贷款卡资资料必须按时通通过中国国人

31、民银银行的年年审。必必须将贷贷款卡的的有关信信息完整整打印、逐逐项统计计后提交交（39）保保险单受益人为我我行担保人、抵抵质押人人为自然然人授信信资料（40）自自然人身身份证复复印件（41）贷贷款卡资资料必须按时通通过中国国人民银银行的年年审。必必须将贷贷款卡的的有关信信息完整整打印、逐逐项统计计后提交交（42）担担保人名名下有效效资产说说明及证证明资料料（43）抵抵（质）押物的契证的复印件契证须符合合国家法法律的规规定（44）抵抵（质）押物的评估报告须由具备资资格的资资产评估估公司出出具（45）保保险单受益人为我我行（注：另有有分类授授信材料料清单，也也需提供供）附件2之22：分类授信材材料

32、清单单授信品种分类授信材材料报审要求是否按要求求提交流动资金购销合同银行对账单单（一般般提供11个季度度的流水水单）完税凭证进口开证及及押汇进出口企业业资格证证书完税凭证进口批文或或进口许许可证进口商务合合同复印印件一年以上远远期信用用证提供供：1、纳纳入国家家利用外外资计划划的证明明文件；2、借款项项目立项项批准文文件：33、外管管局批件件。信用证的复复印件银行承兑汇汇票购销合同授信业务必必须建立立在真实实的商品品交易基基础上保证金入账账凭证银承汇票贴贴现购销合同增值税发票票出仓单运输单据非融资性保保函基础交易文文件（如如招标文文件、交交易合同同）保证金入账账凭证打包贷款购销合同信用证的复复

33、印件已确认提供供打“”项的的所有资资料，并并对资料料进行了了核实。客户经理：经理：（分管）行行长：附件2之33：小企企业贷款款调查报报告 标题：关于于“客户户”“贷贷款额度度”“贷贷款品种种”的调调查报告告 （非联保保项下）方案简介：借款人贷款额度贷款品种还款方式担保方式贷款利率系统利率贷款期限PD评级申报类型首笔；新增，维持；减持持，原额额度：正文：一、客户来来源1.该客户户的来源源情况，如如：支行行自行营营销、具具体合作作机构介介绍或其其他方式式营销。2.若为存存量客户户，因说说明原贷贷款及内内外审计计情况。借款人及所所经营企企业若在在历次内内外审计计中有无无风险提示示或其它它检查存存在问

34、题题的情况况，应收收集相关关风险提示示单、审审计相关关问题及及整改落落实情况况。二、客户准准入要求求（如“商惠惠贷”、“*小企业”等，应说明所符合的准入条件。）三、基本情情况1.基本情情况公司名称，经经营地址址，办公公场地，成成立时间间，注册册时间，注注册资金金，股权权结构、其其他主要要股东简简介，员员工人数数。营业执照经经营范围围、实际际主营业业务。同时公司经经营场所所的权属属情况如如下：类别名称或位置置类型（国有有/集体体）面积（）价值（万）自有/租赁赁自有情况下下租赁情况下下是否抵押权属人月租金（万万）合计（备注：公公司经营营场所类类别包括括厂房、土土地、商商铺、办办公楼及及其他等等。）

35、对于制造型型企业，公公司的生生产设备备情况如如下：名称数量（台）价值（万）自有/租赁赁设备先进性性（高、中、低低）合计2.主要股股东情况况（1）股东东基本情情况股东姓名、曾曾用名，性性别，籍籍贯，婚婚姻状况况。配偶偶姓名、曾曾用名，性性别，籍籍贯；股股东在当当地居住住时间、居居住地址址、现户户口所在在地等情情况。（2）股东东主要简简历、行行业经验验（3）股东东收入情情况职位，收入入及收入入构成。（4）股东东及家庭庭个人名名下财产产情况：（时点点： 年年 月 日，单单位：万万元）固定资产（房房产、土土地、汽汽车等）权属人名称及地址址类型面积（）产权证号账面价值自用/出租租是否抵押合计金融资产（包

36、包括股票票、存款款、理财财产品、基基金等）权属人所在银行或或机构类型账面价值是否质押合计财产情况应应提供相相应凭证证，同时时对财产产特别情情况进行行说明，包包括但不不限于：（1）权权属人若若为非家家庭成员员须说明明与股东东的关系系及权属属原因。（22）财产产仅包括括房产、土土地及汽汽车，对对于集体体用地部部分，应应进行特特别说明明具体用用途。（33）账面面价值的的评估依依据。（44）已出出租应说说明出租租情况，已已抵押应应说明抵抵押物对对应的贷贷款情况况。（5） 股股东及配配偶和实实际控制制人的负负债及信信用情况况A个人征信信报告情情况（含含曾用名名）：（时时点： 年 月 日日，单位位：万元元

37、）借款人贷款额贷款余额贷款品种借款银行借款起止日日还款方式担保情况最高逾期次次数累计逾期次次数合计对逾期原因因的合理理解释：对经营类贷贷款的应应了解具具体银行行。B信用卡使使用情况况（若有有）C股东及配配偶对外外担保情情况（若若有）(6)有无无涉及民民间借贷贷(7)其他他若主要股东东为企业业，因根根据实际际需要对对其基本本情况、主主营业务务及营业业额等情情况进行行说明。3.行业情情况行业整体情情况，政政策对行行业的支支持力度度，行业业发展前前景预计计、行业业盈利情情况等。4.目标和和策略公司的发展展目标，具具体步骤骤及相关关战略支支持等。5.产品介介绍产品特性，环环保、市市场地位位，优劣劣势等。6.经营模模式经营模式，供供产销情情况、上上游渠道道，下游游渠道，结结算模式式，主要要