现金管理平台产品介绍(上海银行)41975164030.docx
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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.上海银行企企业现金管管理业务操操作规程【拟稿部门门】产品开开发部【签发日期期】20008年100月21日【发布文号号】上海银银行产品220083号【印发日期期】20008年100月30日【生效日期期】20008年100月30日【备案批准准】否【规章层级级】操作规规章【汇编定位位】产品开开发企业业现金管理理业务第一章 总 则则 第第一条 宗旨 为为规范开展展企业现金金管理业务务,统一操操作流程,有有效防范风风险,根据据上海银银行企业现现金管理业业务管理办办法(
2、上上海银行公公金20008228号)及及相关规章章制度,特特制定本操操作规程。 第第二条 基本概念念 (一一)企业现现金管理业业务是指基基于企业现现金管理平平台,由银银行向公司司客户提供供的,以企业现现金流动性性管理为核核心,集交交易性管理理和投融资资管理为一一体的综合合性金融解解决方案。其其目的是对对企业现金金资产流入入、流出及及存量的运运作进行统统筹规划,帮帮助企业在在保证流动动性的基础础上,追求求财务效益益最大化。 (二二)企业现现金管理平平台是指利利用Intterneet网络,为为企业客户户提供自助助、安全、实实时的企业业现金管理理服务的电电子化金融融服务系统统。 第第三条 系统架构构
3、 企企业现金管管理平台由由企业现金金管理平台台企业端(以以下简称“企业端”)、统一一签约平台台系统(以以下简称“签约平台台”)组成。TT24核心心业务系统统与企业现现金管理平平台通过接接口连接,共共同为客户户提供企业业现金管理理服务。 (一一)企业端端。是提供供给企业客客户使用的的,由客户户通过Innternnet网络络访问并自自助操作各各类企业现现金管理业业务的系统统平台。 (二二)签约平平台。是银银行内部操操作员使用用的,对企企业现金管管理客户进进行开户和和维护管理理、部分业业务后台处处理、参数数管理,并提供业业务查询和和报表的系系统平台。 (三三)T244核心业务务系统。处处理客户从从企
4、业端发发起的交易易账务,同同时生成凭凭证和报表表数据。 第第四条 主要业务务功能 企企业现金管管理平台主主要业务功功能包括: (一一)账户管管理 提提供直观清清晰的单个个客户或集集团客户的的账户管理理架构、灵灵活的自定定义账户分分组。提供供客户本、外外币活期存存款、定期期存款、通通知存款、贷贷款的查询询服务。 (二二)收付款款管理 提提供企业内内付款、行行内转账(企企业对外付付款)、跨跨行交换和和跨行汇款款四种支付付结算方式式。同时,还还向客户提提供了批量量付款、预预约付款、集集团账户委委托查询和和转账、支支票直通车车等增值服服务功能。 (三三)流动性性管理 包包括资金归归集、集团团内部资金金
5、计价、集集团头寸共共享、虚拟拟分户核算算等多种产产品模型。 (四四)投融资资管理第三方存存管业务 包包括银证互互转、银证证互转删除除、银证互互转指令查查询、账户户余额查询询、转账交交易明细查查询、管理理账户资金金交易明细细查询、选选择结算账账户等功能能模块。 (五五)国际业业务 提提供外汇汇汇出汇款申申请、信用用证开立申申请等在线线申请功能能。 第第五条 业务开办办网点 企企业现金管管理业务的的开办机构构为总行营营业部、各各分行、各区支行行本部(以以下简称“分支行”)。 原原则上,客客户应向其其结算账户户开户网点点所属的分分支行申请请办理企业业现金管理理平台业务务。对于在在不同分支支行开立了了
6、结算账户户的企业或或集团企业业,客户可可根据业务务需要选择择相应的分分支行申请请办理企业业现金管理理平台业务务。第二章 企业现金金管理平台台开户流程程 第第六条 申请材料料提交 (一一)客户申申请办理企企业现金管管理平台开开户业务,可可以向分支支行本部营营业部提出出申请,也也可直接向向其客户经经理提出申申请。 (二二)分支行行将相关申申请材料打打印后提供供客户填写写,或客户户直接在现现金管理网网站上下载载后打印填填写。客户户需提交如如下材料: 11、上海海银行企业业现金管理理平台开户户及数字证证书申请表表(以下下简称“企业开开户申请表表”,见附件件1),一一式两份,须须加盖客户户公章和法法人章
7、; 22、若申请请账号或操操作员较多多导致企企业开户申申请表不不够填写的的,可填写写上海银银行企业现现金管理平平台开户及及数字证书书申请表附表(以以下简称“企业开开户申请表表附表”,见附件2),须加盖客户公章和法人章; 33、企业营营业执照复复印件(加加盖公章); 44、企业代代码证复印印件(加盖盖公章); 55、如企企业开户申申请表中中“功能模式式”选择为“有操作员员”的,须提提供操作员员身份证复复印件(每每个操作员员一份)。 第第七条 受理审核核 (一一)申请材材料填写完完成后,由由客户或客客户经理递递交分支行行营业部。 (二二)分支行行营业部收收到客户递递交的申请请材料,应应与客户充充分
8、沟通,并并对以下内内容进行审审查确认: 11、确认客客户是否已已阅知企企业开户申申请表中中SHEECA单位位证书申请请/更新责责任书的的相关内容容; 22、客户提提交的各项项申请材料料份数齐全全、填写务务必清晰、不不得涂改,内内容真实完完整; 33、客户是是否按照填填表须知的的要求完整整填写企企业开户申申请表,客客户意图是是否表示准准确清晰; 44、审核客客户开通账账户的账号号户名一致致,审验账账户预留印印鉴并加盖盖经办人名名章。对于于不允许客客户查询、转转账的账号号,必须用用红线划销销,同时划划销表中空空格栏; 55、若企企业开户申申请表中中填写了“其他企业业授权账户户”(即下挂挂非本企业业
9、客户账户户),则申申请人需提提供每个授授权账户所所属企业的的授权书,授授权书同本本操作规程程第十一条条中规定的的集团及及账户授权权书; 66、参照上上海银行企企业现金管管理收费标标准(以以下简称“收费标标准”,见附件件3)与客客户协商确确认收费项项目和收费费金额,并并填写在企企业开户申申请表中中的收费栏栏位; 77、审核收收费账户是是否为“开通账号号本企业业账号”中的账号号; 88、客户公公章、法人人章是否清清晰齐全、真真实有效。 (三三)材料审审核无误,受受理分支行行在企业业开户申请请表及企企业开户申申请表-附附表(如如有)上加加盖经办、复复核人名章章和分支行行公章。 (四四)当出现现以下事
10、项项时,上海海地区分支支行还需将将全套申请请资料提交交总行公司司金融部审审批,上海以外外地区分行行可自行审审批: 11、协商收收费金额低低于收费费标准中中规定的“标准收费费金额”; 22、出现下下挂非本企企业客户账账户。 (五五)总行公公司金融部部收到分支支行提交的的申请材料料后进行评评估,同意意客户开户户申请的,应应在企业业开户申请请表上加加盖部门公公章或负责责人签章,并并将企业业开户申请请表复印印一份留存存。 第第八条 签订协议议 客客户开户申申请审核(或或审批)通通过,分支支行与客户户签订上上海银行企企业现金管管理平台服服务协议书书(见附附件4),一一式两份,客客户和分支支行分别加加盖公
11、章和和法人章。 第第九条 开户操作作 (一一)系统开开户 协协议签订后后,分支行行营业部根根据申请表表格内容,按按照上海海银行企业业现金管理理平台银行行操作员使使用手册(见附件118)在签签约平台进进行如下开开户操作: 11、进行“企业客户户开户”交易操作作; 22、进行“企业收费费维护”交易操作作; 33、进行“企业客户户维护操操作员证书书申请”交易操作作; 44、进入“未签约账账户维护”交易查询询有无未签签约成功账账户,若有有重新发起起签约。若若持续签约约失败的账账户,可联系总总行产品开开发部查明明原因。 交交易完成后后通过凭证证打印交易易打印企业业客户开户户凭证及收收费设置凭凭证(A44
12、纸),一一式两份。凭凭证上需加加盖经办、复复核人名章章和业务章章,如分页页打印的凭凭证上无内内容,需加加盖“本页无内内容”章。 (二二)颁发UUSB-kkey 完完成系统开开户后,向向客户颁发发USB-key,每每个企业操操作员一个个USB-key,办办理好签收收记录。 (三三)密码传传递 开开户成功后后,系统会会自动将操操作员登录录密码通过过电子邮件件和短信的的方式发送送给企业业开户申请请表中登登记的企业业操作员。操操作员号记记载在开户户凭证中。数数字证书由由客户自行行下载安装装,数字证证书密码初初始设定为为9628888。 (四四)申请材材料的处理理 开开户完成后后,分支行行将企业业开户申
13、请请书(一一份)、企企业开户申申请表-附附表(一一份,如有有)、上上海银行企企业现金管管理平台服服务协议书书(一份份)、开户户凭证(一一份)和收收费设置凭凭证(一份份)、上上海银行企企业现金管管理平台客客户使用手手册(一一份,见附附件17)交交客户。余余下一份申申请材料和和凭证在分分支行留存存。 对对未通过审审批的企业业,应将全全部申请材材料退还客客户。 第第十条 客户使用用 (一一)客户操操作员登陆陆现金管理理平台网站站,自行下下载客户端端安装成功功后,再下下载数字证证书,完成成后登陆现现金管理平平台进行交交易。登录录成功后,客客户应及时时更改登录录密码和证证书密码。 (二二)如客户户需银行
14、提提供安装支支持服务,由由开户分支支行安排人人员支持。 (三三)对于优优质客户,若若希望对现现金管理平平台的系统统使用进行行培训的,由由分支行联联系总行公公司金融部部,经总行行公司金融融部认可后后联系总行行产品开发发部共同对对客户进行行系统使用用培训。 第第十一条 集团开开户 (一一)上海银银行企业现现金管理平平台集团开开户包含两两部分内容容,分别为为集团关系系设置和账账户委托查查询转账。 (二二)在进行行集团开户户前,集团团本部和集集团内各成成员单位必必须已经是是上海银行行现金管理理平台的客客户。 (三三)申请材材料提交 集集团客户申申请办理企企业现金管管理平台集集团开户业业务的,原原则上需
15、向向集团本部部现金管理理平台开户户的分支行行提出申请请,提交以以下申请材材料: 11、集团本本部填写的的上海银银行企业现现金管理平平台集团开开户/变更更申请表(以以下简称“集团申申请表”,见附件件5)一式式两份,须须加盖客户户公章和法法人章; 22、各成员员单位填写写的上海海银行企业业现金管理理平台集团团成员及账账户授权书书(以下下简称“集团及及账户授权权书”,见附件件6),须须加盖客户户公章。 (四四)受理审审核 分分支行营业业部收到集集团客户递递交的申请请材料,应应对以下内内容进行审审查: 11、客户提提交的各项项申请材料料份数齐全全,填写务务必清晰、不不得涂改,内内容真实完完整; 22、
16、客户是是否按照填填表须知的的要求完整整填写集集团申请表表,客户户意图是否否表示准确确清晰; 33、集团本本部及集团团成员都已已是上海银银行企业现现金管理平平台客户; 44、审核客客户所填列列的集团成成员公司(单单位)或委委托账号,都都已提供集集团及账户户授权书,填写的委托账户的账号户名一致; 55、客户公公章、法人人章是否清清晰齐全、真真实有效。 材材料审核无无误,受理理分支行在在集团申申请表上上用红线划划销空格栏栏,并加盖盖经办、复复核人名章章和分支行行公章。 (五五)集团开开户操作 分分支行营业业部根据申申请表内容容在签约平平台进行企企业集团开开户操作。交交易完成后后通过凭证证打印交易易打
17、印集团团开户凭证证(A4纸纸),一式式两份。凭凭证上需加加盖经办、复复核人名章章和业务章章,如分页页打印的凭凭证上无内内容,需加加盖“本页无内内容”章。 集集团开户完完成后,分分支行将集集团申请表表(一份份)、集团团开户凭证证(一份)交交客户。余余下的集集团申请表表(一份份)、集集团及账户户授权书、集集团开户凭凭证(一份份)一并留留存。 对对未通过审审批的,应应将全部申申请材料退退还集团客客户。第三章 企业现金金管理平台台功能变更更 第第十二条 功能变变更内容 企企业现金管管理平台客客户功能变变更,包括括基本信息息维护、下下挂账户维维护、授权权模式维护护、开通业业务维护、企企业操作员员维护、操
18、操作员USSBkeey和证书书维护、重重置操作员员登录密码码、收费维维护等。 第第十三条 申请材材料提交 客客户申请办办理企业现现金管理平平台功能变变更,需向向现金管理理平台开户户行提交以以下材料: (一一)上海海银行企业业现金管理理平台变更更申请表(以以下简称“企业变变更申请表表”,见附件件7)一式式两份,须须加盖客户户公章和法法人章。 (二二)如客户户申请新增增操作员,须须提供操作作员身份证证复印件。 (三三)如客户户新增“其他企业业授权账户户”,则申请请人还需提提供集团团及账户授授权书。 第第十四条 受理审审核 (一一)分支行行营业部收收到客户变变更申请后后,应参照照本规程第第七条的要要
19、求对申请请材料进行行严格审核核。同时,审审核企业业变更申请请表时需需注意以下下事项: 11、若客户户申请新增增账户,则则需检查是是否已在企企业变更申申请表中中写明新账账户应分配配的相应企企业操作员员; 22、若客户户申请注销销账户的,应应提示客户户确认该账账户是否已已参与集团团资金归集集、集团内内部资金计计价或虚拟拟分户业务务,若有,则则在通过集集团资金归归集变更/集团内部部资金计价价变更/虚虚拟分户变变更取消相相关账户前前,该账户户不能注销销; 33、若客户户申请新开开通业务功功能的,则则需检查是是否已在企企业变更申申请表中中写明新业业务功能应应分配的相相应企业操操作员; 44、若企业业在现
20、金管管理平台已已经定义资资金归集计计划或集团团内部资金金计价计划划的,应先先删除计划划后,方可可申请取消消集团资金金归集或集集团内部资资金计价功功能; 55、若客户户申请密码码重置的,必必须准确填填写手机号号码和EMMAIL地地址,申请请成功后上上海银行将将发送登陆陆密码至企企业操作员员的手机和和电子邮箱箱中; 66、若由于于USBKey遗遗失、损坏坏、锁定等等原因需申申请更换新新USBKey,数数字证书也也需申请更更新。若由由于数字证证书已经过过期等原因因,则仅需需申请更新新数字证书书。 (二二)材料审审核无误,受受理分支行行在企业业开户申请请书及企企业开户申申请表-附附表(如如有)上加加盖
21、经办、复复核人名章章和分支行行公章。 (三三)当出现现以下事项项时,上海海地区分支支行还需将将全套申请请资料提交交总行公司司金融部审审批,上海以外外地区分行行可以自行行审批: 11、协商收收费金额低低于收费费标准中中规定的“标准收费费金额”; 22、出现下下挂非本企企业客户账账户。 (四四)总行公公司金融部部收到分支支行提交的的申请材料料后进行评评估,同意意客户开户户申请的,应应在企业业变更申请请表上加加盖部门公公章或负责责人签章,并并将企业业变更申请请表复印印一份留存存。 第第十五条 变更操操作 (一一)系统操操作 审审核/审批批通过后,分分支行根据据申请表格格内容,在在签约平台台进行如下下
22、变更操作作: 11、若申请请变更基本本信息,进进行“企业客户户维护基基本信息维维护”交易操作作; 22、若申请请变更下挂挂账户,进进行“企业客户户维护下下挂账户维维护”交易操作作; 33、若申请请变更授权权模式,进进行“企业客户户维护授授权模式维维护”交易操作作; 44、若申请请变更开通通业务,进进行“企业客户户维护开开通业务维维护”交易操作作; 55、若申请请新增、变变更、冻结结/解冻企企业操作员员,进行“企业客户户维护企企业操作员员维护”交易操作作; 66、若申请请重置操作作员密码,进进行“企业客户户维护操操作员密码码重置”交易操作作; 77、若申请请企业操作作员USBB-Keyy更换及数
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