保险原理,理论课教学大纲.docx

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1、保险原理,理论课教学大纲 保险原理 课程教学大纲一、课程基本信息 课程代码：109772 课程名称：保险原理 英文名称：Principle of Insurance 课程类别：专业课 学时：32 学分：2 适用对象: 本科层次统计学与应用统计学专业 考核方式：考试 先修课程：无需先修课程二、课程简介 随着我国金融与统计学的快速发展，保险业在金融和统计学领域中已占有越来越重要的地位。保险学原理也成为金融和统计学中的一门重要学科。保险学原理是公共事业管理专业的一本重要的基础课程，也是统计学精算方向的专业课程。阐述的是保险学科的最一般规律、保险学的基本理论，介绍保险基本业务和基础学问。本课程是一门理

2、论性和实践性紧密结合的课程。学习本课程的目的在于一方面使学生驾驭保险学的基础理论和基础学问，驾驭保险及实际保险工作中的基本原则和基本方法，全面熟识保险市场运转的基本规则，为学好其他保险业课程打下坚实的基础。另一方面，从宏观上能培育学生对保险的相识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势。三、课程性质与教学目的 本课程作为统计学和应用统计学的专业选修课，主要阐述了风险与保险，保险的类别，保险业的发展历史，保险合同的主要内容，保险运行的基本原则，保险业经营、保险市场、保险监管等内容。该课程要求学生了解和驾驭保险学的主要内容，包括基础理论、保险实务、保险经营、保险市场四大部分，并能联系

3、实际，运用保险学原理的各理论学问综合分析本课程所涉及的案例，并能对国内外保险实务正确评价。本门课程的教学目的在于打开学生的思维，引导学生驾驭保险学原理的基本学问、基本理论和基本技能，为学生学习其他专业课奠定坚实的基础。在教学过程中留意加强理论的深度，介绍国内外关于本门课程最新学问，同时对关键术语采纳中英文比照的形式，每章末设有思索题和资料选读。授课方式坚持以课堂讲授为主，并辅以课堂探讨、案例分析、试验教学、多媒体教学及网络教学等形式。依据保险学原理的学科特点和教学目的，在教学过程中主要做以下改革：一是采纳多元化的教学方法和手段。除了采纳规定的教材进行基本教学之外，还将采纳课堂探讨、课后阅读、多

4、媒体教学等方式激励学生的参加，并会要求学生就当前保险市场的某些现状或事务在课后的小型论文中进行评述，以增加学生对社会的了解。此外，针对课程中某些特地的部分，还将邀请保险业界的专业人士进行讲座式的教学，以增加学生对保险实务的相识和了解。四、教学内容及要求第一章风险与保险（一）目的与要求 1. 本章在介绍风险管理理论的基础上提出了探讨保险的问题。通过本章学习，要求学生理解风险的不同定义，驾驭保险学上风险的定义，描述风险的特征，驾驭风险构成要素及风险分类。了解风险管理思想的起源，驾驭风险管理的定义、程序及风险处理的方式。分析风险的成本和效应，阐述风险管理与保险的关系，分析可保风险的条件。2. 教学重

5、点：风险的定义、风险的要素、风险管理理论及可保风险特征3. 教学难点：风险管理理论（二）教学内容 第一节 风险概述 1. 主要内容 风险的概念、风险的特征、描述风险的六项特征、风险因素、风险事故和损失 、风险分类等。2. 基本概念和学问点 关于风险的概念，须要从风险定义、风险频率和损失程度、风险属性几方面来理解和把握。对于风险的定义着重把握保险学上的定义法。保险学上的风险定义应属于即狭义的风险概念，即只有损失的可能而无获利可能的风险。驾驭风险构成的三要素即风险因素、风险事故和损失的含义及之间的关系。驾驭不同风险分类划分的依据及其各自的含义。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生辨别风

6、险的实力。 其次节 风险管理1. 主要内容 风险管理的概念、风险管理的基本程序、风险处理方式及其比较 2. 基本概念和学问点 着重领悟风险管理概念的主体、目的及前提条件。熟识风险管理基本程序，并驾驭每一阶段的方法、要求及举措。驾驭限制型风险管理和财务型风险管理两种方式的内容、要求，正确理解两种方式之间的关系。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的相识和理解风险管理实力。 第三节 风险效应与风险成本1. 主要内容 风险效应、风险成本2. 基本概念和学问点 理解风险效应的基本内容即诱惑效应、约束效应和平衡效应。理解风险成本的基本含义，驾驭风险成本的构成内容，即风险损失的实际成本、风险损

7、失的无形成本、预防和限制风险损失的成本。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的相识和理解实力。第四节 风险管理与保险的关系1. 主要内容 风险管理与保险，可保风险的条件 2. 基本概念和学问点 相识风险管理与保险活动两者的有机联系及辨证关系。理解并驾驭可保风险构成的五个条件。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的比较概念和问题的实力。（三）思索与实践 1、什么是风险？人类面临哪些主要风险？2、保险学所探讨的风险具有哪些特征？3、风险因素包括哪三种？它们之间是什么关系？4、阐述风险的种类？5、什么是风险成本？风险成本包括哪几种？6、大数法则在保险中有什么作用？7、风险管理

8、分为哪两类？请具体阐述。8、什么是可保风险？包括哪些条件？9、风险管理与保险之间有什么关系？ （四）教学方法与手段 多媒体教学、课堂探讨 其次章保险概述（一）目的与要求 1. 本章着重对保险概念、职能、作用、保险资本与保险基金进行了阐述，并介绍了保险学说的各种流派学说。通过本章的学习，要求学生明白保险的概念并阐述其构成要素，理解保险的基本特征，比较保险与几种相关制度；驾驭保险的职能，了解保险的作用；清晰保险资本与保险基金的来源与构成以及有关规定；了解保险作为一门独立学科的形成与发展过程。2. 教学重点：保险的概念并阐述其构成要素，保险的职能，保险资金与保险基金3. 教学难点：保险资金与保险基金

9、，保险学说的各种流派学说 （二）教学内容 第一节保险的概念 1. 主要内容 保险的科学表述,保险的要素,保险的对象,保险的特征 2. 基本概念和学问点 保险有广义和狭义之分。领悟广义的保险，驾驭狭义的保险即商业保险。相识保险既是一种经济制度，也是一种法律关系的寓意。理解并驾驭保险的五点构成要素。明确保险对象包括物质标的物、人身标的物。驾驭保险的基本特征，驾驭保险的比较特征，即保险与赌博、储蓄、慈善事业的区分。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生相识保险的实力。 其次节保险的职能和作用 1. 主要内容 保险的职能，保险的作用 2. 基本概念和学问点 驾驭由保险本质确定的保险基本职能及

10、派生职能。从保险在国民经济中履行其职能时所产生的社会效应的角度来相识和理解保险的作用，并详细了解保险的宏微观作用。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的辨别实力。 第三节 保险资本与保险基金1. 主要内容 保险资本，保险基金 2. 基本概念和学问点保险资本即保险公司在开业时必需具备的注册资本。相识规定保险资本的重要性，清晰我国关于设立保险公司的保险资本的规定。驾驭保险基金的含义及特点。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的理解和比较实力。第四节 保险学的形成与发展1. 主要内容 保险学的起源，经典经济学家对保险的论述，保险学说各种流派评介2. 基本概念和学问点 了解保险

11、学起源的背景。了解经典经济学家对保险的理解或定义及我国保险法对保险定义的理论依据。了解世界保险学说各探讨流派：损失赔偿说、损失分担说、风险转嫁说、欲望满意说、技术特征说、相互金融说。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的相识实力。（三）思索与实践 1、什么是保险？保险的科学含义如何定义？2、保险构成的必要因素包括哪些？3、比较保险与赌博、储蓄和保证？4、保险有何职能和作用？5、什么是保险资本？我国保险法对保险注册资本有何规定？为什么？6、保险学说主要有几大流派？它们主要的观点是什么？（四）教学方法与手段 多媒体教学、课堂探讨 第三章保险的产生与发展（一）目的与要求 1. 本章从历史

12、发展特殊是经济发展的角度分析了保险制度的形成与发展。介绍了世界保险业及我国保险业的发展状况。通过对本章的学习，要求学生着重驾驭保险产生的基础及条件，清晰海上保险的起源，阐述世界保险业发展趋势及我国保险业发展的特点，从考察保险业发展历程中留意探讨其发展规律。 2. 教学重点：海上保险的起源和发展，保险业发展与客观环境的关系 3. 教学难点：保险业发展与客观环境的关系（二）教学内容 第一节保险的产生 1. 主要内容 古代保险思想的萌生与原始保险形态,保险的起源与发展,保险产生与发展的条件 2. 基本概念和学问点 了解中外古代保险思想萌芽及原始的保险形态。清晰海上保险的起源，了解火灾及其他保险业的产

13、生和发展。驾驭保险产生的必要条件和可能条件。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生相识实力。 其次节保险业的发展与客观环境的关系 1. 主要内容 保险业的发展与客观环境的关系 2. 基本概念和学问点 相识和理解保险业与经济发展水平、与人口及社会文化环境的关系 3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的比较和联系实力。 第三节 世界保险业发展的现状与趋势1. 主要内容 世界保险业发展的现状与趋势 2. 基本概念和学问点 驾驭关于现代保险业发展的统计指标，并就中国大陆与代表性国家在相关统计指标上进行比较。从世界政治、经济发展背景了解世界保险业的发呈现状及趋势。3. 问题与应用（实

14、力要求）通过本节学习提升学生的整体思维实力。第四节 中国保险业的发展 1. 主要内容 中国保险业的发展 2. 基本概念和学问点 清晰中国保险业发展线索,驾驭中国现代保险业发展不同阶段特色,从经营主体、市场竞争、监管体系等方面分析我国保险业发呈现状及趋势。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的整体思维实力。（三）思索与实践 1、保险产生和发展的条件有哪些？2、共同海损分摊原则是怎样产生的？3、什么是保险密度和保险深度？4、如何理解保险业发展与国民经济发展的相互关系？5、如何理解保险业发展与社会环境的关系？6、世界保险业的发展趋势如何？7、如何理解中国现代保险业的发展所经过的四起三落的

15、过程？8、中国加入世界贸易组织后，我国保险业应如何面对？ （四）教学方法与手段 多媒体教学、分组探讨第四章保险的分类（一）目的与要求 1. 教学目的：通过对本章的学习，要求学生着重驾驭保险分类的标准及险种含义，并驾驭险种间的区分。2. 教学重点：驾驭商业保险的分类标准及部分险种含义3. 教学难点：险种间的区分（二）教学内容 第一节保险分类的意义 1. 主要内容 保险分类的意义 2. 基本概念和学问点 分类是人们相识事物和进行探讨的基本方法。理解对保险业务进行分类的目的在于相识和驾驭保险业务发展改变规律，加强对保险业的法律管理和改进保险企业经营。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生相

16、识实力。 其次节保险主要分类 1. 主要内容 根据保险实施的方式分类，按保险保障对象（标的）分类，根据承保方式分类， 按保险是否以盈利为目的分类，按经营者性质分类，其他分类标准. 2. 基本概念和学问点 在了解保险分类历史发展的基础上，驾驭保险的主要分类内容。驾驭自愿保险与法定保险的概念及特点。驾驭财产保险、责任保险、信用保证保险和人身保险的基本概念及相关内容。驾驭原保险、再保险、重复保险和共同保险的概念。驾驭盈利保险和非盈利保险的基本概念，驾驭社会保险、政策保险及商业保险的基本概念， 理解社会保险与商业保险、政策保险与商业保险、政策保险与社会保险的不同之处。理解不同经营主体的经营性质及所经营

17、的保险业务的内容。了解按承保风险的数量、按投保方式的标准所进行的保险分类，着重理解个人保险、企业保险、团体保险的含义，并了解相关的业务险种。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生的比较和综合应用实力。（三）思索与实践 1、保险分类有何重要意义？2、保险从宏观角度如何分类？社会保险与商业保险有何区分？政策保险与商业保险有何区分？3、商业保险如何分类？（四）教学方法与手段 多媒体教学、分组探讨、网络协助教学 第五章保险合同（一）目的与要求 1. 教学目的：本章在阐述保险合同的概念、特征、保险合同要素的基础上，分析了保险合同订立、生效、履行、变更、终止的过程。保险合同是保险学理论的重要内容之一，要求学生全面驾驭本章的内容，为以后保险实务学问的学习铺垫必要的基础。2. 教学重点：保险合同的特征，保险合同的要素.3. 教学难点：理论学问的实践运用.（二）教学内容 第一节保险合同的概念及特征 1. 主要内容 保险合同的概念,保险合同的特征2. 基本概念和学问点 驾驭中国人民共和国保险法中关于保险的定义，全面理解保险关系双方权利义务的规定。主要驾驭保险合同自身特有的法律特征，正确理解其特征的法律含义。3. 问题与应用（实力要求）通过本节学习提升学生相识和理解实力。 第.