2018银行从业资格考试科目_2018年初级银行从业资格专业实务科目《风险管理》考试大纲.docx

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2、全员的基本认知，特殊是分支行/基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，驾驭风险管理基础学问、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注意与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。考试内容一、风险管理基础(一)了解风险的基本内容及风险与收益、损失的关系;(二)驾驭商业银行五种风险管理策略的基本原理和主要作用;(三)驾驭商业银行面临的八种主要风险的基本内容、分类和特性;(四)了解风险管理对商业银行经营的重要意义和作用;(五)了解商业银行风险管理模式演进的四个阶段;(六)驾驭商业银行资本的基本内容、分类和作用;(七)了解监管资本的基本内容和构成要素;(八)了解银监会最低资本足够率要求;(

3、九)了解银监会杠杆率要求及与资本足够率的关系。二、风险管理体系(一)了解董事会、高管层在风险管理中的职责，熟识风险管理部门的职责;(二)熟识风险治理、风险偏好、风险限额、风险文化、内部限制、内部审计的基本内容;(三)驾驭风险管理的基本流程;(四)熟识内部限制和内部审计在风险管理中的作用。三、信用风险管理(一)驾驭法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点;(二)了解三种主要的信用风险计量方法;(三)熟识信用风险监测与报告的对象、指标和业务流程;(四)驾驭信用风险限制的限额管理、环节限制和业务实践;(五)了解拨备管理、不良资产处置等信用风险抵补措施。四、市场风险管理(一)驾驭市场风险的基本内

4、容及其分类;(二)驾驭交易账户与银行账户的划分标准;(三)了解市场风险管理框架体系的构成，重点了解董事会、高管层，以及各部门的管理职责;(四)了解市场风险计量方法及其优缺点，包括缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、VaR;(五)了解市场风险主要监控手段，包括限额管理、压力测试和风险报告等;(六)了解银行账户利率风险管理的基本内容，包括风险定义、计量方法和监管要求。五、操作风险管理(一)驾驭操作风险的基本内容和主要形式;(二)了解操作风险管理的主要框架，包括治理结构、政策制度、信息系统、三道防线;(三)了解操作风险三大管理工具;(四)了解主要业务条线的操作风险点和限制手段。六、流淌性风

5、险管理(一)驾驭流淌性风险的基本内容和流淌性风险管理的作用;(二)熟识流淌性风险产生的内部因素和外部因素;(三)驾驭流淌性风险短期计量指标和中长期结构性指标;(四)了解流淌性风险限额的作用、管控、预警及报告，了解流淌性风险的限制手段。七、其他风险管理(一)驾驭国别风险概念和主要类型;(二)了解何种事务或重大指标变动产生国别风险;(三)了解影响国别风险的主要因素;(四)驾驭声誉风险、战略风险的基本内容;(五)了解声誉风险与战略风险管理的意义和作用;(六)了解声誉风险和战略风险管理的相关监管要求;(七)了解商业银行新产品/新业务风险管理的概念和主要风险类型;(八)驾驭反洗钱的基本概念和洗钱活动的危害;(九)了解商业银行反洗钱的法定义务和主要职责。八、银行监管与市场约束(一)熟识银行监管的目标、原则和标准;(二)驾驭风险监管的基本理念;(三)了解市场准入的基本内容;(四)了解现场检查和非现场监管的主要内容;(五)了解市场约束机制;(六)了解市场约束参加方及其作用。如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2016年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。