XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度.docx

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1、XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度目录第一章 总则 2第二章 承保作业业的一般般流程及及说明 3第三章 承保工作作准则 5第四章 投保申请请 6第五章 受理初审审/资料料扫描/信息录录入/资资料复核核 77第六章 核保 9第七章 新契约的的品质管管理111第八章 问题件的的处理114第九章 撤件处理理117第十章 承保、保保单制作作118第十一章 档案管理理199第一章 总则第一条承保释释义承保是指指投保人人提出投投保申请请并填写写投保书书，公司司契约部部依据相相关的条条款规定定，投保保规则，经过健健康，财财务，保保险利益益等方面面的综合合审核，评估风风险，给给出公平平、公正正、合理

2、理的核保保结论，经投保保人同意意，对投投保申请请完成承承保的过过程。第二条适用范范围本规则适适用范围围为人身身险合同同的新契契约作业业。第三条承保业业务的宗宗旨以客户为为中心，依照公公平，公公正，合合情、合合法的原原则，快快速，高高效，高高质量的的为投保保人提供供最优质质的保障障服务，保证公公司的专专业化运运作和诚诚信品牌牌。第四条投保申申请的方方式及途途径1、通过过代理人人为其提提供系统统的投保保前后的的各项服服务，该该途径是是最广泛泛的常用用方式。2、通过过互联网网网上购购买公司司的产品品。3、通过过公司指指定的银银行网点点以代收收的形式式购买公公司的产产品。4、通过过邮寄的的方式购购买产

3、品品。5、通过过电话提提出投保保申请。第五条投保申申请时需需提交的的资料保险合同同是以人人为标的的的合同同，故而而组成保保险合同同的资料料不同于于一般的的合同。常规必必须的资资料如下下：1、投保保申请。需按要要求如实实完整填填写，并并由投保保人、被被保险人人亲笔签签名。2、被保保险人的的有效身身份证件件。3、转账账银行的的转账授授权声明明。4、公司司需要的的其它相相关资料料。第六条有关承承保作业业时效的的规定根据大集集中运营营模式要要求，为为体现公公司专业业化、规规范化运运作，承承保作业业时效规规定为：标准件件承保作作业平均均处理时时效为22天；问问题件承承保作业业平均处处理时效效为3-4天；

4、调查件件承保作作业平均均处理时时效为88天；体体检件承承保作业业平均处处理时效效为155天。第二章 承保作业业的一般般流程及及说明承保作业业是指从从投保申申请开始始到成品品保单下下发的整整个流程程过程，一个完完整的承承保作业业操作流流程包括括：提出出投保申申请、受受理初审审、资料料扫描、资料信信息录入入、资料料复核、核保、问题件件处理、承保、保单制制作九个个处理过过程。第七条提出投投保申请请投保申请请是指客客户根据据自己的的需要，通过一一定的渠渠道，向向公司提提出购买买保险产产品的申申请，其其中包括括按照公公司的相相关规定定填写投投保书及及提交各各种资料料的过程程。投保申请请既是客客户向公公司

5、提出出保障申申请的过过程，也也是公司司为客户户提供保保障服务务的开始始。投保保申请有有如下注注意事项项：1、投保保书是保保险合同同的重要要组成部部分，必必须按照照合同所所列各项项内容如如实，详详细，完完整的填填写，不不得有漏漏项或不不实填写写，最后后由投保保人、被被保险人人亲自签签名。2、必须须按照公公司的规规定提交交各种资资料证明明，所提提供的资资料要真真实可靠靠有效，需投保保人、被被保险人人签名的的务必亲亲笔签名名。第八条受理初初审受理初审审是指公公司的新新契约受受理人员员，对客客户提交交的投保保申请和和相关资资料，按按照规定定进行审审核。审审核的重重点是：投保书书填写是是否完整整、清晰晰

6、、齐全全；各种种资料是是否符合合公司的的要求；体检是是否达到到要求及及是否需需要再发发出体检检通知；初步决决定是否否继续进进入下一一工作环环节等。受理过程程中最重重要的是是审核投投保资料料的真实实性、准准确性、完整性性，是否否符合公公司的要要求。此此项工作作对保证证后续工工作环节节顺利进进行至关关重要。受理初初审的主主要内容容包括：1、代理理人交入入的投保保申请、委托银银行转帐帐授权书书的填写写是否全全面、真真实、清清晰，应应加强对对代理人人填单质质量的监监督及培培训。2、提供供的各种种资料是是否齐全全、有效效，填写写是否正正确。3、审核核被保险险人的身身份证件件是否真真实有效效。4、问题题件

7、的交交接、处处理登记记是否清清楚。5、解答答代理人人有关投投保单填填写及问问题件的的咨询。6、根据据投保规规则，对对被保险险人开具具体检通通知书。7、对不不合格或或资料不不全的投投保申请请，退回回代理人人，让其其重新填填写投保保单或提提供资料料。8、整理理投保书书并进行行资料的的交接等等。第九条资料扫扫描工作职责责：1、收到到受理初初审人员员上传的的投保书书及相关关资料后后，按照照规定的的排列顺顺序，将将投保书书及资料料扫描进进系统的的过程。2、扫描描操作的的重点为为：保证证资料扫扫描后的的影像清清晰、完完整、有有序。第十条资料信信息录入入工作职责责：1、按投投保单上上填写的的内容录录入客户户

8、资料系系统并建建立投保保资料库库。2、录入入过程中中，对填填写内容容同进度度审核，如发现现问题件件进行电电脑登记记并标注注。3、与客客户电话话核对投投保书资资料的准准确性。第十一条条资料料信息复复核工作职责责：1、按投投保书填填写内容容与电脑脑中录入入内容进进行逐项项核对。2、如发发现录入入资料有有误，回回退至录录入界面面进行修修改，经经确认后后重新复复核。3、对受受理岗发现和和登记的的投保书书问题件件再次进进行核对对，无误误后复核核通过。4、所有有投保书书复核校校对后，进行自自动核保保。第十二条条核保保1、审核核投保书书并收集集相关资资料，根根据投保保规则及及以往投投保记录录，下发发相应的的

9、体检及及生存调调查通知知。2、根据据投保资资料信息息，综合合评估风风险，做做出核保保决定。3、解答答代理人人及客户户的各种种咨询问问题。4、对代代理人、受理人人员和核核保助理理进行核核保相关关知识的的培训。第十三条条问题题件的处处理1、问题题件处理理：处理理流程是是：对问问题件进进行整理理、登记记、匹配配、处理理、回销销、修改改，对新新生成的的问题件件打印、下发并并进行追追踪，对对逾期未未回销的的问题件件作强行行撤件处处理，新新契约的的退费、承保前前撤件的的处理工工作。2、咨询询与查询询：接受受客户或或代理人人对问题题件的咨咨询与查查询工作作。3、客户户服务首首问接待待制的信信息受理理和处理理

10、状态的的查询及及解答。第十四条条承保保1、接收收承保操操作口令令，进行行承保操操作。2、提取取承保清清单。3、核对对未承保保的清单单，对未未承保件件进行跟跟踪处理理，查清清未承保保原因，并与相相关部门门沟通处处理。第十五条条成品品保单制制作1、保单单制作管管理：负负责与打打印快递递的质检检和协调调管理。2、保单单制作：按公司司作业要要求进行行保单打打印、清清分和装装订。3、客户户服务首首问接待待制的信信息受理理和处理理状态的的查询及及解答。第三章 承保保工作准准则第十六条条一般般承保工工作人员员从业资资格1、掌握握保险基基础理论论和人身身保险专专业知识识。2、熟练练掌握新新契约工工作的基基本流

11、程程、方法法及相关关规定。3、熟悉悉公司现现行条款款，熟悉悉投保规规则。4、了解解保险险法、合同同法中中的相关关法律规规定。5、熟练练操作电电脑系统统。6、有较较强的学学习能力力和协调调沟通能能力。责责任心强强，细心心、专心心。具备备良好的的职业素素养及专专业素质质。7、具有有高度的的事业心心和责任任感，自自觉维护护公司的的品牌名名誉。第十七条条承保保工作制制度1、确保保承保工工作的时时效性、准确性性，专业业性，以以客户为为中心，以公司司品牌为为基础，认真、细致地地对待承承保环节节各项工工作。最最大限度度的体现现公司的的专业性性，最大大程度的的体现公公司的诚诚信原则则。2、严格格按照承保操操作

12、手册册的操操作流程程与承承保业务务规则的要求求进行承承保各项项操作。3、严格格按照规规定的权权限进行行操作，不得超超权限处处理业务务。4、加强强专业技技能的学学习和培培训，不不断提高高专业水水平，熟熟练掌握握业务操操作。加加强思想想品德修修养，不不断提高高个人综综合素质质。第四章 投保保申请第十八条条投保保申请的的相关事事项一、释义义及适用用范围投保申请请是指客客户根据据个人的的需要，提出购购买保险险产品的的申请，并按公公司的要要求填写写投保书书及提供供相应资资料的过过程。二、简要要作业内内容1、根据据客户的的需求，通过代代理人等等方式，提出购购买公司司保险产产品的要要求。2、根据据公司的的要

13、求，填写投投保书，按照需需填写的的内容逐逐一填写写所列事事项并回回答相关关问题，填写完完成后须须投保人人被保险险人亲笔笔签名确确认。3、按照照公司指指定的银银行开户户并提供供转账账账号，填填写转账账授权书书并亲笔笔签名。4、如投投保人开开户的银银行须单单独提供供保险险费自动动转账授授权书方可进进行保险险费转账账，投保保人需填填写公司司统一印印刷的保险费费自动转转账授权权书交交至银行行进行转转账，其其内容与与投保单单中“保险费费自动转转账授权权声明”栏填写写的内容容必须一一致。公公司严格格按投保保单中填填写内容容进行录录入及转转账操作作。三、注意意事项1、投保保书的填填写要完完整、清清晰、详详实

14、。2、提供供的资料料真实有有效。3、开户户的银行行须符合合公司指指定的银银行。4、投保保书必须须由投保保人、被被保险人人亲笔签签名。四、相关关规定1、投投保书填填写规则则2、承承保业务务操作手手册3、承承保业务务规则手手册4、保保险法第五章 受理初初审、资资料扫描描、信息息录入、资料复复核第十九条条受理理扫描、录入复复核的相相关事宜宜一、释义义及适用用范围1、受理理初审:受理初初审人员员对代理理人送交交的投保保资料进进行初步步审核,保证投投保书及及投保资资料填写写完整、准确、清晰、全面及及有效，符合投投保规则则的相关关要求，同时做做好各类类单证的的交接工工作。2、资料料扫描：将投保保书及各各种

15、投保保资料按按照相关关的规则则排序并并进行扫扫描操作作。3、信息息录入：录入人人员将客客户投保保资料按按照要求求录入电电脑系统统,同时对对问题件件作记录录分流。4、资料料复核:复核人人员校验验录入至至电脑系系统的投投保资料料，对发发现的不不同类型型的问题题按照相相应的规规则下发发问题件件，同时时进行投投保单的的电脑自自动核保保，对问问题件记记录分流流。二、岗位位作业准准则1、受理理岗：仔仔细审核核各类投投保书及及投保资资料，及及时发现现问题并并纠正错错误，避避免错误误的投保保书及投投保资料料进入下下一工作作环节。2、扫描描岗：投投保书及及投保资资料按照照相关的的作业规规则及操操作手册册进行扫扫

16、描处理理，保证证扫描影影像的清清晰完整整。3、录入入岗：将将投保书书填写的的资料准准确、完完整地转转换为电电脑数据据。4、复核核岗：按按投保书书填写的的内容与与电脑中中录入的的内容进进行逐项项核对。如发现现录入资资料有误误，回退退至录入入界面修修改确认认后重新新复核，并对复复核后的的投保资资料进行行电脑系系统的自自动核保保处理。三、作业业时效受理、扫扫描、录录入、复复核的平平均时间间约为110分钟钟。四、电话话进行资资料复核核时的注注意事项项1、坚决决维护公公司声誉誉。2、注意意语气，避免因因短期内内多人核核实使客客户产生生反感。3、不多多问问题题，拿不不准的不不急于回回答。4、若客客户有抱抱

17、怨情绪绪或投诉诉，要多多听少说说，不对对客户提提出的对对代理人人及公司司的指责责进行评评价和附附和；对对客户反反映的问问题做好好记录，并及时时将问题题向上级级汇报。5、时间间不宜超超过3分分钟。6、准确确记录承承诺并兑兑现。五、相关关规定1、承承保业务务规则手手册2、承承保业务务操作手手册3、承承保人员员考核管管理办法法4、投投保书填填写规则则5、投投保作业业规则六、以上上操作严严格按照照受理理SOPP、扫描SSOP、录录入SOOP、复核核SOPP执行行第六章 核保保第二十条条核保保的相关关事项一、释义义及适用用范围1、标准准件核保保:核保保人员对对新契约约投保书书的审核核和风险险评估，完成标

18、标准件的的承保。2、问题题件核保保:核保保人员对对问题件件的集中中处理，依据公公司的核核保政策策和核保保规则做做出核保保决定，同时负负责核保保咨询。3、体检检:负责责对需体体检客户户的通知知书发放放、体检检结果的的登记、体检回回执回销销等工作作，并将将体检结结果及时时提交核核保处理理。4、契约约调查:由调查查人员收收集被保保险人或或投保人人的各项项资料，为核保保提供客客观全面面的审核核依据5、标准准件:依依据投保保规则不不需要体体检和生生存调查查，且在在契约作作业中不不发生流流程逆转转的标准准体投保保申请。6、非标标准件:指被保保险人因因健康、职业等等因素，使其表表现的风风险高于于正常标标准，

19、不不能按照照标准保保费或条条款承保保的投保保件，而而对需加加费或附附加特别别约定的的投保申申请将下下发新新契约核核保通知知书。7、拒保保、延期期件：非非标准件件中超出出公司承承保标准准，核保保员作出出不予承承保或延延期承保保决定的的投保申申请，将将下发新契约约拒保延延期通知知书。二、岗位位概述对新契约约投保申申请进行行风险评评估，并并做出核核保评估估的结果果，确保保结论的的公平、公正、统一、准确和和全面。三、工作作描述（一）工工作内容容描述1、审核核投保书书，收集集相关资资料，开开具相应应的体检检及生存存调查通通知；2、体检检：根据据核保规规则及以以往经验验对客户户开具体体检通知知，并对对体检

20、结结果根据据统一的的标准进进行风险险评估，确保评评估结果果公平、公正、合理、全面，为客户户提供最最专业化化的保障障服务，实现公公司的价价值最大大化。3、调查查：根据据核保规规则及以以往经验验，开具具生存调调查通知知，并对对调查结结果进行行综合评评估，确确保结论论统一，公平，公正，全面，合理，为客户户提供最最专业化化的保障障，实现现公司的的价值最最大化。4、综合合各项投投保资料料，评估估风险，做出最最终核保保决定。5、解答答代理人人及客户户的新契契约核保保问题。6、对代代理人进进行核保保相关知知识的培培训。7、客户户服务首首问接待待制的信信息受理理和处理理状态的的查询及及解答。（二）岗岗位权限限

21、核保权限限范围内内的投保保书审核核及签批批权。四、作业业准则1、掌握握公司的的经营策策略和核核保政策策，具有有商业保保险的经经营意识识。2、能正正确处理理业务发发展与风风险控制制的关系系。3、具有有公平、公正的的核保理理念，权权衡客户户、代理理人、公公司三者者的利益益，为客客户提供供最佳的的保障服服务，为为公司实实现价值值最大化化。五、核保保作业时时效要求求从开始接接受核保保任务到到核保操操作完成成，平均均时效大大约5分分钟。六、核保保作业注注意事项项1、对投投保书的的审核，填写是是否全面面、完整整、准确确，有无无漏项。2、投保保的保险险金额及及缴纳的的保险费费是否适适应客户户的需要要及经济济

22、承受力力。3、投保保人与被被保险人人是否具具有保险险利益，被保险险人与受受益人是是否具有有保险利利益。4、被保保险人的的健康状状况是否否符合投投保要求求并根据据健康状状况确定定承保条条件。5、投保保人的财财务状况况是否符符合投保保要求并并根据财财务状况况确定承承保条件件。6、投保保书及各各种资料料的签名名是否为为投/被被保险人人本人。七、相关关规定1、核核保业务务规则手手册2、核核保业务务操作手手册3、核核保人员员考核管管理办法法4、投投保书填填写规则则5、投投保作业业规则八、核保保的各项项操作严严格按照照核保保资料收收集SOOP、核保保风险评评估SOOP、契约约调查SSOP、体体检SOOP、

23、核保保培训SSOP、核核保解释释SOPP执行行第七章 新契契约的品品质管理理第二十一一条新新契约品品质管理理一、释义义及适用用范围对投保的的各个环环节进行行承保前前及承保保后的质质量检查查与核对对，包括括投保资资料的自自动核保保、投保保资料的的人工核核保的品品质管理理。二、岗位位概述对新契约约自动核核保、人人工核保保的投保保书进行行品质检检查。三、品质质管理的的分类分为新契契约承保保前质检检和新契契约承保保后质检检二类。四、工作作描述（一）新新契约承承保前质质检：1、对“自核通通过”状态不不需进行行人工核核保的投投保书的的品质检检查工作内容容：接到投投保单后后进入投投保单资资料维护护界面，按照

24、一一定的条条件进行行抽检。对抽到到的投保保书检查查银行账账号、险险种、保保险金额额、保险险费是否否录入正正确；对投保保书中健健康、财财务及其其它告知知的填写写内容与与电脑中中录入内内容进行行逐项核核对，以以确保电电脑资料料录入准准确，杜杜绝应转转“人工核核保”的投保保单而“电脑自自核通过过”的现象象发生；发现有有漏录、多录告告知或未未发问题题单的现现象，在在“品检不不合格投投保书登登记表”中进行行详细记记录，并并在承保保前交录录入人员员修改；对做完完修改的的投保书书要在“品检不不合格投投保书登登记表”中记录录修改后后的保单单状态并并反馈情情况；如在自自核通过过投保书书中发现现其它状状态的投投保

25、书，要对此此单的录录入人员员进行差差错登记记，并将将此单交交给相关关岗位处处理人员员；所有检检查完毕毕且无误误的投保保书，进进行统一一放置，第二日日进行状状态查询询；抽检比比例：335%；抽检条条件：年年龄及保保险金额额接近体体检及生生存调查查规定而而未达到到体检和和调查标标准的投投保申请请。2、对“人工核核保”投保书书的品质质检查工作内容容： 接到投投保书后后进入投投保书资资料维护护界面；检查投投保书的的投保资资料，检检查投保保险种、保险金金额 、保险费费、健康康告知、财务告告知，根根据投保保规则逐逐项核对对。对非非标准体体承保的的，检查查其核保保结论是是否准确确、公平平、合理理，是否否有遗

26、漏漏的风险险点，评评估的用用语是否否规范，是否符符合公司司的要求求；对不符符合公司司要求或或评估欠欠准确、用语不不规范的的核保结结论进行行修改，并在记记录中登登记核保保人员的的姓名、核保操操作时间间及对不不合格项项进行详详细描述述；将不合合格的问问题反馈馈至相关关的核保保人员，总结分分析错误误的原因因；对修改改后的核核保结果果存盘确确认；抽检比比例：335%；抽检条条件：保保险金额额较大、风险点点较多或或保险利利益存在在异义；对在以以往的核核保工作作中错误误较多的的核保人人员重点点抽取。（二）新新契约承承保后质质检：1、核保保操作的的质检工作内容容： 承保操操作结束束后，对对已承保保的投保保单

27、按照照设定的的条件进进行一定定比例的的抽取；对被抽抽取的保保单检查查投保书书的投保保资料，投保险险种、保保险金额额、保险险费、健健康告知知、财务务告知，根据投投保规则则逐项核核对。对对非标准准体承保保的，检检查其核核保结论论是否准准确、公公平、合合理，是是否有遗遗漏的风风险点，评估的的用语是是否规范范，是否否符合公公司的要要求；对不符符合公司司要求或或评估欠欠准确、用语不不规范的的核保结结论进行行登记，详细记记录相关关核保人人员的姓姓名、核核保操作作时间及及不合格格项；将不合合格的问问题反馈馈至相关关的核保保人员，总结分分析错误误的原因因；抽检比比例：11030%；抽检条条件：针针对以往往核保

28、工工作中差差错较多多的核保保人员进进行重点点抽检。2、投保保单录入入情况审审核工作内容容：每日承承保后在在系统中中提取录录入清单单；根据清清单内容容利用影影像系统统核对清清单中所所列投保保单的投投保险种种、保险险金额、保险费费、银行行账号是是否录入入正确；对录入入错误的的投保单单记录差差错；抽检比比例：335%；抽检条条件：随随机抽取取。五、岗位位权限1、对于于录入有有误或交交接错误误的投保保单，要要退回录录入岗修修改，并并根据修修改后的的不同情情况分别别进行处处理；2、对核核保评估估不准确确、不符符合投保保规则或或不符合合公司要要求的投投保书，需进行行详细的的内容登登记，并并反馈至至相关核核

29、保人员员，分析析错误原原因，并并记录在在案；3、对检检查无误误的投保保单统一一放置，等待整整理；4、对各各种品质质检查不不合格、整理不不合格的的投保书书进行登登记与标标注。六、作业业准则1、敬业业，主动动意识强强，经常常提出建建设性意意见，工工作有所所创新；2、优质质高效完完成工作作，无投投诉，所所分管机机构的差差错率不不断下降降；3、自觉觉遵守各各项规章章制度。七、相关关规定1、核核保业务务规则手手册2、核核保业务务操作手手册3、核核保人考考核管理理办法4、投投保书填填写规则则5、投投保作业业规则6、录录入作业业SOPP7、投投保申请请SPDD第八章 问题题件的处处理第二十二二条问问题件处处

30、理相关关事项一、释义义及适用用范围1、问题题件: 指投保保单填写写不规范范、保险险费不符符、违反反投保规规则、有有告知异异常或按按投保规规则需体体检、进进行生存存调查的的投保件件，公司司将下发发新契契约作业业通知书书。2、问题题件处理理: 各各类问题题件及通通知书的的登录、交接、回销、修改与与查询，对逾期期件作自自动撤单单处理。二、岗位位概述新契约问问题件的的登记、下发、回销、修改、复核及及新契约约撤件等等工作。三、工作作描述（一）工工作内容容描述1、问题题件处理理：按问问题件处处理流程程进行问问题件的的整理、登记、匹配、处理、回销、修改，对生成成的新问问题件打打印、下下发并进进行追踪踪，对逾

31、逾期未回回销的问问题件作作自动撤撤件处理理，对新新契约的的退费、承保前前撤件的的处理工工作。2、咨询询与查询询：接受受客户或或代理人人对问题题件的咨咨询。3、客户户服务首首问接待待制的信信息受理理和处理理状态的的查询及及解答。（二）岗岗位权限限对逾期未未回销的的问题件件进行自自动撤件件处理。四、问题题件的分分类1、问题题件分为为一般问问题件、体检件件、契调调件。2、一般般问题件件分为：填写差差错件问问题件、违反投投保规则则问题件件、核保保通知问问题件、问卷问问题件、加费免免责延期期拒保问问题件。对于属属于初审审差错问问题件必必须输入入相应的的初审员员代码，以定期期统计初初审差错错率。一般问题题

32、件的处处理方法法及注意意事项（一）身身份证与与性别不不符1、处理理方法根据复印印件或作作业通知知书确认认的性别别、身份份证或修修改后的的客户资资料，系系统会提提示“身份证证与性别别不符”的信息息，强行行确认即即可。2、注意意事项（1）对对于已有有保单的的客户，修改客客户资料料时只能能修改身身份证，而无权权修改性性别。（2）修修改客户户资料中中的身份份证时，须注意意该客户户以前保保单的状状态及生生效日期期。（二）身身份证与与生日不不符1、处理理方法根据复印印件或作作业通知知书上确确认的生生日、身身份证或或修改后后的客户户资料，系统会会提示“身份证证与生日日不符”的信息息，强行行确认即即可。2、注

33、意意事项（1）对对于已有有保单的的客户，修改客客户资料料时只能能修改身身份证，而无权权修改生生日（可可进入“客户证证件生日日变更”处修改改）。（2）修修改客户户资料中中的身份份证时，须注意意该客户户以前保保单的状状态及生生效日期期。（三）生生日不存存在1、出生生日期出出现2月月30日，2月331日，或非闰闰年出现现2月299日等公历历中不可可能出现现的日期期。2、处理理方法根据复印印件或作作业通知知书上确确认的生生日、身身份证或或修改后后的客户户资料，录入生生日时可可选择当当年二月月份的最最后一天天，在确确认之前前，系统统会提示示“身份证证与生日日不符”，强行行确认即即可。（四）客客户姓名名的

34、修改改1、情况况说明：客户姓姓名的修修改是客客户资料料维护中中最常见见的操作作，其来来源可以以是流水水线上的的预收件件，也可可以是退退单返回回的问题题件。其其主要原原因往往往是受理理人员录录错了姓姓名，需需要通过过特殊用用户进行行修改。2、处理理方法：进入“客户资资料维护护”，根据据投保单单（指流流水线上上的修改改件）、复印件件或作业业通知书书上确认认的姓名名进行修修改即可可。（五）客客户证件件生日变变更注意事项项：对可能引引起该客客户以前前有效保保单费率率发生变变化的生生日、性性别的修修改，一一律由客客户服务务部门完完成，契契约部问问题件修修改人员员不得随随意修改改。（六）以以上多种种情况的

35、的组合在进行客客户资料料维护时时，可能能会出现现以上多多种情况况的不同同组合，因此处处理过程程中需认认真分析析，针对对不同特特点、不不同情况况进行操操作。五、问题题件处理理时效问题件开开始处理理时间至至结束，平均操操作时间间大约为为10分分钟左右右。六、相关关规定1、承承保业务务规则手手册2、承承保业务务操作手手册3、承承保人员员考核管管理办法法4、投投保书填填写规则则5、投投保作业业规则七、以上上各项操操作严格格按照各各岗位作作业SOOP执行行。第九章 撤件处处理第二十三三条撤撤件处理理相关事事项一、释义义及适用用范围撤件是指指客户在在新契约约承保前前, 因因各种原原因提出出申请终终止投保保

36、申请的的投保件件, 或或因各类类通知书书在规定定的时间间内未返返回公司司, 公公司将作作逾期撤撤件处理理的投保保件。二、目的的为加强新新契约投投保件的的管理，提高承承保时效效，降低低风险，避免纠纠纷，维维护公司司的良好好信誉。三、操作作细则1、新契契约撤件件通知方方法所有问题题单在下下发第一一天、第第十天、第二十十天均有有提醒。在问题题单下发发第三十十日，如如该问题题单仍未未返回契契约部，问题单单岗人员员将电话话通知代代理人该该单将做做撤件处处理。2、如代代理人在在超期撤撤件前提提出延期期申请，则需由由或中级级核保人人员批准准延期，延期时时间最长长不超过过七个自自然日。3、划账账不成功功问题单

37、单撤件方方法划账不成成功的投投保单，自第一一次划账账日起三三十天内内必须划划账成功功，否则则公司将将按超期期撤件处处理。在在三十天天内公司司可进行行两次划划账操作作，但除除第一次次划账外，其余两两次划账账必须是是在客户户亲笔签签字的问问题单返返回契约约部并回回销后才才可进行行。4、新契契约超期期撤件退退费（1）首首期交费费使用方方式为银银行转账账的投保保单，在在银行转转账成功功后撤件件，所有有保费划划回客户户原账号号。（2）首首期交费费方式为为支票的的，需代代理人亲亲自到公公司办理理领取支支票手续续，应备备材料按按财务部部相关要要求执行行。5、新契契约投保保书所具具有的效效力自超超期撤件件办理

38、之之日起即即告终止止。如客客户有意意继续投投保须重重新填写写投保书书，并重重新交单单，起保保日期视视同新契契约件。四、办理理撤件的的时间在接到客客户本人人的撤件件申请，或公司司发出的的各种问问题件在在规定的的时间内内未有效效解决的的，即进进行投保保申请的的撤件操操作。五、相关关规定1、承承保业务务规则手手册2、承承保业务务操作手手册3、承承保作业业人员考考核管理理办法4、投投保书填填写规则则5、投投保作业业规则六、撤件件作业的的具体操操作严格格按照撤件作作业SOOP执执行第十章 承保保、保单单制作第二十四四条承承保、保保单制作作的相关关事项一、释义义及范围围1、承保保：承保保作业人人员在接接收

39、承保保操作的的口令后后进行承承保操作作，按规规定的条条件对投投保资料料进行承承保的过过程。2、保单单制作：新契约约承保后后的保单单打印、清分、装订、交接及及下发的的过程。二、岗位位概述1、接受受承保口口令，执执行承保保操作。2、承保保保单装装订制作作、清分分下发、归档及及行政日日常事务务三、工作作描述1、承保保人员在在接收到到执行承承保操作作的口令令后，进进入承保保程序，进行承承保操作作。2、保单单制作管管理：负负责与打打印人员员及与快快递公司司的交接接、质检检和协调调管理；3、保单单制作：按公司司作业要要求进行行保单打打印、清清分和装装订；4、客户户服务首首问接待待制的信信息受理理和处理理状

40、态的的查询及及解答；四、承保保操作的的时间及及时效1、在接接到承保保操作口口令后，按承保保要求进进行承保保操作；2、承保保开始到到装订保保单结束束的平均均操作时时效大约约为5分分钟。五、注意意事项1、执行行承保操操作时须须准确、及时。2、对未未承保的的保单及及时查找找未承保保原因，与相关关部门反反馈，并并追踪处处理。3、保单单的装订订要整齐齐，完整整、有序序。4、对不不符合质质量要求求的各类类资料等等进行质质量控制制，对不不合要求求的应返返回到相相应的岗岗位重新新提交。六、相关关规定1、承承保业务务规则手手册2、承承保业务务操作手手册3、承承保人员员考核管管理办法法七、承保保、保单单打印的的具

41、体操操作严格格按照承保、打印、清分作作业SOOP执执行。第十一章章 档档案管理理第二十五五条档档案管理理的相关关事项一、岗位位概述对已承保保及保单单状态为为延期、拒保、撤件的的投保资资料进行行整理、排序、立卷、归档；并执行行相应的的档案管管理制度度的全过过程。二、工作作描述1、核对对契约岗岗移交的的交接清清单与送送达的资资料是否否一致。如不一一致，列列出所缺缺资料清清单交还还契约岗岗。2、投保保单整理理（1）按按时打印印投保单单卷内目目录，并并对案卷卷号进行行编排。（2）对对所有已已承保投投保单按按照保单单号进行行排序顺顺号。（3）按按档案室室规定顺顺序排列列每份投投保书内内容，同同时检查查体

42、检单单、生存存调查单单是否有有抄号遗遗漏，如如有应给给予补充充。（4）逐逐单填写写档案目目录表、备考表表，完成成后整理理人签名名。（5）目目录表与与档案一一起装入入档案盒盒，档案案盒上写写保险单单起止号号码，案案卷号码码。（6）按按照备考考表打印印档案交交接表、档案交交接单，完成与与档案室室的交接接工作。3、对已已归档的的投保书书资料的的查找对转入档档案室的的投保书书，核保保员等相相关岗位位因工作作要求需需再次查查阅原始始投保书书时，档档案室应应负责办办理查阅阅登记手手续并进进行投保保书的临临时移交交。4、缺单单的定期期跟踪每二周统统计一次次本月缺缺单件数数，并与与风险管管理岗核核对，仍仍未找

43、到到的投保保书应列列好明细细表并上上报。5、制定定档案管管理制度度，严格格执行规规则与规规定，对对被借阅阅的档案案及时跟跟踪催还还。三、作业业要求1、工作作仔细,无差错错,能够够经常发发现工作作遗漏并并给予纠纠正,档档案排序序正确,编号书书写整齐齐、规范范。2、将文文本资料料按照档档案要求求管理规规定分类类。3、对被被借阅资资料的档档案登记记。4、定期期检查档档案资料料的借阅阅、归还还情况。5、敬业业，工作作积极主主动，能能够经常常提出建建设性意意见。6、自觉觉严格遵遵守公司司的各项项规章制制度四、相关关规定1、档档案管理理业务操操作手册册2、业业务档案案管理规规则3、档档案法五、档案案管理的的具体操操作严格格按照档案管管理SOOP执执行