保险公司中介业务违法行为处罚办法3204.docx

《保险公司中介业务违法行为处罚办法3204.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险公司中介业务违法行为处罚办法3204.docx（7页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、保险公司中介业务违法行为处罚办法保险公司司中介业业务违法法行为处处罚办法法中国保险险监督管管理委员员会令20099年第44号保保险公司司中介业业务违法法行为处处罚办法法已经经20009年99月188日中国国保险监监督管理理委员会会主席办办公会审审议通过过，现予予公布，自自20009年110月11日起施施行。主席席 吴定富富二九九年九月月二十五五日目录第一条22第二条22第三条33第四条33第五条33第六条33第七条33第八条33第九条44第十条44第十一条条4第十二条条4第十三条条4第十四条条4第十五条条5第十六条条5第十七条条5第十八条条5第十九条条5第二十条条5第二十一一条6第二十二二条6

2、第二十三三条6第二十四四条6第二十五五条6保险公司司中介业业务违法法行为处处罚办法法第一条为了维护护保险市市场秩序序，预防防和惩处处保险公公司中介介业务违违法行为为，促进进保险业业健康发发展，根根据中中华人民民共和国国保险法法等有有关法律律、行政政法规，制制定本办办法。第二条保险公司司通过保保险代理理人、保保险经纪纪人、保保险公估估机构进进行销售售、理赔赔等活动动的，应应当遵守守法律、行政法法规和中中国保险险监督管管理委员员会（以以下简称称“中国保保监会”）的规规定。中国国保监会会根据中中华人民民共和国国保险法法和国国务院授授权履行行监管职职责。中中国保监监会派出出机构，在在中国保保监会授授权

3、范围围内履行行监管职职责。第三条保险公司司应当制制定合法法、科学学、有效效的中介介业务管管理制度度，确保保经营行行为依法法合规、业务财财务数据据真实客客观。第四条保险公司司的业务务、财务务管理信信息系统统应当真真实、准准确、完完整记载载中介业业务的业业务和财财务信息息。保险公司司应当逐逐单记载载通过保保险代理理人、保保险经纪纪人签订订的保单单的保险险费和佣佣金数额额。第五条保险公司司应当加加强对中中介业务务的稽核核审计，建建立中介介业务违违法行为为责任追追究机制制。保险公司司发现中中介业务务活动涉涉嫌违法法犯罪行行为的，应应当按照照本办法法的规定定进行报报告。第六条保险公司司应当按按照中国国保

4、监会会的规定定，对保保险代理理人进行行法律法法规和职职业道德德培训，并并保留详详细的培培训档案案。第七条保险公司司应当设设置专门门岗位，负负责对保保险代理理业务进进行日常常管理，并并且建立立代理业业务合规规经营档档案。保险公司司应当建建立代理理业务定定期核查查制度，核核查结果果应当记记入代理理业务合合规经营营档案。第八条保险公司司应当在在委托合合同中约约定，保保险公司司有权要要求保险险代理人人纠正保保险违法法行为, 保险险代理人人拒不纠纠正的，保保险公司司有权终终止其代代理权。保险公司司应当及及时要求求保险代代理人纠纠正保险险违法行行为，保保险代理理人拒不不纠正的的，保险险公司应应当终止止其代

5、理理权。第九条保险公司司发现保保险代理理人存在在下列行行为的，应应当自发发现之日日起100个工作作日内向向中国保保监会报报告：（一）严严重侵害害投保人人、被保保险人或或者受益益人的合合法权益益；（二）利利用保险险业务进进行非法法集资、传销或或者洗钱钱等非法法活动；（三）中中国保监监会规定定的其他他需要报报告的行行为。第十条保险公司司及其工工作人员员不得在在账外暗暗中直接接或者间间接给予予保险中中介机构构及其工工作人员员委托合合同约定定以外的的利益。第十一条条保险公司司及其工工作人员员不得唆唆使、诱诱导保险险代理人人、保险险经纪人人、保险险公估机机构欺骗骗投保人人、被保保险人或或者受益益人。第十

6、二条条保险公司司及其工工作人员员不得利利用保险险代理人人、保险险经纪人人或者保保险公估估机构，通通过虚挂挂应收保保险费、虚开税税务发票票、虚假假批改或或者注销销保单、编造退退保等方方式套取取费用。第十三条条保险公司司及其工工作人员员不得利利用保险险中介业业务，为为其他机机构或者者个人牟牟取不正正当利益益。第十四条条保险公司司及其工工作人员员不得通通过保险险代理人人、保险险经纪人人给予或或者承诺诺给予投投保人、被保险险人、受受益人保保险合同同约定以以外的保保险费回回扣或者者其他利利益。第十五条条保险公司司及其工工作人员员不得串串通保险险代理人人、保险险经纪人人，挪用用、截留留和侵占占保险费费。第

7、十六条条保险公司司及其工工作人员员不得串串通保险险代理人人、保险险经纪人人、保险险公估机机构，虚虚构保险险合同、故意编编造未曾曾发生的的保险事事故或者者故意夸夸大已经经发生的的保险事事故的损损失程度度进行虚虚假理赔赔，骗取取保险金金或者牟牟取其他他不正当当利益。第十七条条保险公司司及其工工作人员员不得委委托未取取得合法法资格的的机构或或者个人人从事保保险销售售活动。第十八条条保险公司司及其工工作人员员在保险险业务活活动中不不得编造造虚假中中介业务务、虚构构个人保保险代理理人资料料、虚假假列支中中介业务务费用，或或者通过过其他方方式编制制或者提提供虚假假的中介介业务报报告、报报表、文文件、资资料

8、。第十九条条保险公司司违反本本办法第第六条至至第九条条规定的的，由中中国保监监会责令令改正，给给予警告告，对有有违法所所得的处处违法所所得1倍倍以上33倍以下下的罚款款，但最最高不得得超过33万元，对对没有违违法所得得的处11万元以以下的罚罚款。对对其直接接负责的的主管人人员和其其他直接接责任人人员，中中国保监监会可以以给予警警告，处处1万元元以下的的罚款。第二十条条保险公司司有本办办法第十十条至第第十七条条规定行行为之一一的，由由中国保保监会责责令改正正，处55万元以以上300万元以以下的罚罚款；情情节严重重的，限限制保险险公司业业务范围围、责令令停止接接受新业业务或者者吊销业业务许可可证。

9、对对其直接接负责的的主管人人员和其其他直接接责任人人员，由由中国保保监会给给予警告告，并处处1万元元以上110万元元以下的的罚款；情节严严重的，撤撤销任职职资格或或者从业业资格，禁禁止有关关责任人人员一定定期限直直至终身身进入保保险业。第二十一一条保险公司司有本办办法第十十八条规规定行为为之一的的，由中中国保监监会责令令改正，处处10万万元以上上50万万元以下下的罚款款；情节节严重的的，可以以限制其其业务范范围、责责令停止止接受新新业务或或者吊销销业务许许可证。对其直直接负责责的主管管人员和和其他直直接责任任人员，由由中国保保监会给给予警告告，并处处1万元元以上110万元元以下的的罚款；情节严

10、严重的，撤撤销任职职资格或或者从业业资格，禁禁止有关关责任人人员一定定期限直直至终身身进入保保险业。第二十二二条中国保监监会在查查处保险险公司中中介业务务违法行行为过程程中，发发现保险险代理人人、保险险经纪人人、保险险公估机机构违法法行为的的，应当当并案查查处。第二十三三条中国保监监会在查查处保险险公司中中介业务务违法行行为过程程中，发发现存在在涉嫌非非法集资资、传销销、洗钱钱、违反反国家税税收管理理规定等等应当由由其他部部门查处处的违法法行为的的，应当当依法向向有关部部门移送送。第二十四四条中国保监监会在查查处保险险公司中中介业务务违法行行为过程程中，发发现国有有保险公公司工作作人员贪贪污贿赂赂、挪用用公款等等违纪、犯罪线线索的，应应当根据据案件的的性质，依依法及时时向监察察机关或或者司法法机关移移送。中国保监监会在查查处保险险公司中中介业务务违法行行为过程程中，发发现非国国有保险险公司及及其工作作人员的的违法行行为，涉涉嫌构成成职务侵侵占罪、非国家家工作人人员受贿贿罪、对对非国家家工作人人员行贿贿罪、偷偷税罪等等，需要要追究刑刑事责任任的，应应当依法法及时向向司法机机关移送送。第二十五五条本办法自自20009年110月11日起施施行。7