内部规章制度管理办法11704.docx

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1、内部规章制度管理办法版次：A/0编号：第 13 页 共 13 页内部规章章制度管管理办法法文件编号号：版次号：A/00第一章总总则3第二章职职责与分分工6第三章制制定程序序8第一节准准备、论论证及起起草8第二节审审查111第三节审审批122第四节发发布133第五节其其他规定定14第四章实实施与监监督144第五章评评价与维维护144第六章附附则16内外部规规章制度度索引117第一章 总则第一条 为规范XXX商业业银行(以下简简称“本行”)内部部规章制制度（以以下简称称“规章”）管理理，提高高规章编写写质量，建建立科学学、严谨谨且符合合本行经经营管理理和内部部控制要要求的规规章体系系，根据据商业业

2、银行合合规风险险管理指指引和和本行XX商业业银行合合规政策策、XX商业业银行合合规风险险管理办办法，制制定本办办法。第二条 本办法适适用于本本行规章章的制定定、维护及及管理等活动。第三条 本办法所所称规章章是指根根据法律律、规则则和准则则制定的的、对本本行内部部经营管管理事项项进行规规划、组组织、协协调、约约束或者者指导并并具有长长期或普普遍约束束力的规规范性文文件。第四条 本办法所所称法律律、规则则和准则则是指适适用于银银行业经经营活动动的法律律、行政政法规、部门规规章及其其他规范范性文件件、经营营规则、自律性性组织的的行业准准则、行行为守则则和职业业操守。第五条 本办法所所称的合合规管理理

3、部门是是指总行行合规管管理部及及支行风风险管理理部设置置的合规规管理岗岗。第六条 本办法所所指的规规章有权权审批人人包括总总行行领领导和支支行行长长。第七条 按照规章章的内容容范围和和效力层层次,本行规章章分为内内控管理理大纲类类、基本本制度类类、管理理办法类类、操作作规程类类、场所所文件类类。（一） 内控管理理大纲：向本本行内部部和外部部提供关关于内部部控制体体系的一一致信息息的文件件，是本本行内部部控制体体系的纲纲领性文文件；（二） 基本制度度类：主要是对全行行某一业业务领域域的经营营管理行行为或重重要管理理活动所所作的框框架性安安排和原原则性要要求，是效力力层次最最高的规规章。包括基本本

4、制度、基本政政策；（三） 管理办法法类:主要是对某一一项经营营管理行行为或某某一业务务品种所所作的具具体规定定，它必须符符合基本本制度的的要求。包括管理理办法、管理规规定；（四） 操作规程程类:主要规规范对某某一项业业务运作作流程或或管理流流程作出出的操作作性和程程序性规规定。它它必须符符合基本本制度、管理办办法的要要求。包括操作作规程、实施细细则；（五） 场所文件件类：主主要是总行各各部门、各支行行为加强强内部事事务管理理或特殊殊产品管管理效力力及于总总行各部部门、支支行本身身及下属属分理处处而制定定的操作作性规定定。它必须符合合前四类规章章的要求。第八条 下列文件件不属于于本办法法规范的的

5、规章：（一） 转发法律律、法规规、外部部规章或或者其他他规范性性文件的的发文及及支行转转发总行行规章的发发文；（二） 各级机构构或部门门为加强强内部管管理而制制定的效效力仅及及于本级级机构或或部门自自身、不不具备横横向或者者条线管管理作用用的内部部规定；（三） 总行就具具体事项项对个别别支行提提出工作作要求、对于具具体请示示给予答答复、回复、指指导意见见以及其其他用于于解决和和办理日日常工作作事项的的发文；（四） 各类“通通报”、“风险提提示”、事务务性“通知”等发文文；（五） 其它不宜宜纳入本本行规章章管理的的规范文文件。第九条 本行规章章分为总总行级规规章和支支行级规规章。总总行级规规章适

6、用用于本行行股东大大会、董董事会、监事会会、总行行高级管管理层及及下属委委员会、所有分分支机构构、内设设部门及及全体员员工以及及全行各各项经营营管理活活动。支行级规规章仅适适用于该该支行各各分支机机构、内内设部门门和员工工的管理理活动。第十条 本行规章章的效力力按从高高到低依依序为：内控管管理大纲纲类、基基本制度度类、管管理办法法类、操操作规程程类、场场所文件件类。下下位规章章的制定定应以上上位规章章为依据据，不得得与上位位规章相相冲突。第十一条 内部规章章管理应应当遵循循以下原原则：（一） 合法合规规、授权权管理、促进发发展、风风险可控控、讲求求实效的的原则；（二） 坚持制定定与实施并并重的

7、原原则，增增强规章章的执行行力；（三） 坚持完善善、简明、易行的的原则，增强可操作性；（四） 讲求效率率原则,以适应市市场竞争争,满足客客户需要要；（五） 协调一致致原则，规章应与法律、法规、外部规章和监管规定及本行其他规章协调一致。第二章 职责与分分工第十二条 规章管理理实行统统一归口口、分级管管理、分工负负责的管管理模式式。第十三条 总行合规规管理部部负责规规章的综综合管理理，主要要职责是是：（一） 拟定与修修订用于于规范规规章管理理有关的的制度办办法，并并组织实实施；（二） 牵头规划划、建设设和维护本本行规章章建设及及运行体体系；（三） 负责规章章的合规规性审查查；监督督检查规规章管理理

8、及实施施；负责责组织规规章的评评估工作作；负责责内控管管理系统统内“规章”的发布布与更新新；（四） 组织或参参与重要要规章的论论证和起起草工作作，指导导主责部部门修订订完善规规章工作作；（五） 牵头负责责规章实施施的监督检检查，并并负责制制度冲突突的协调调。第十四条 总行各部部门负责责职责范范围内规规章的准准备、论论证、起草、提审、执行及及维护工工作；对对规章的的合规及及操作风风险承担担第一责责任；督督导本条条业务线线或管理理范围内内规章的的执行；配合和和实施规规章的评评估工作作；向合合规管理理部报送送公布的的规章。第十五条 支行风险险管理部部的合规规管理岗岗承担本本支行规规章制度度的管理工工

9、作。第十六条 有权审审批人按按照本办办法第三三十七及及第三十十八条的的规定负负责权限限内规章章的审批批和签发发工作。第十七条 内控管理理大纲、基本制制度类、管理办办法与规规定类、操作规规程与实实施细则则类规章由总行负责责制定。第十八条 出现下列列情形之之一时，总总行应制制定相应应的规章章：（一） 法律、法法规、外外部规章章要求或或监管机机构要求求；（二） 现行规章章要求；（三） 本行董事事会或者者高级管管理层要要求；（四） 出台新产产品、开开办新业业务；（五） 业务检查查发现存存在管理理空白；（六） 基于其他他经营管管理需要要。第十九条 支行可根根据实际际情况制制定下列列规章，纳入本本支行规章

10、章体系管管理,并报总总行合规规管理部部备案后后实施。（一） 将总行级级规章转化化为辖内内分理处处及一线线员工便便于执行行的场所所文件；（二） 本支行辖辖内适用用的规范范性文件件。第二十条 分理处不不得制定定任何规章章。第二十一条 支行制定定的规章章，若总总行现行行规章未未涉及的的，或确需突突破总行行级规章章的，须须报总行行审批同同意。第三章 制定程序序第二十二条 规章的制制定应按按照准备备、调研研论证、起草、审查、审批批、颁布布的程序序进行。第一节 准备、论论证及起起草第二十三条 准备。规规章制定定前，主责部门门应制定定具体的的实施方方案，内内容应包括制制定该规规章的目目的或需需解决的的问题，

11、主办部部门、协协办部门门，任务分分解、进进度安排排，起草草人、参参与人，其它需需明确的的事项等等。第二十四条 调研论证证。主办部门应应根据实实施方案案，重点点就规章章的调整整范围和和对象、需要解解决的主主要问题题和解决决方案、与现有有规章的的关系以以及制定定的必要要性、可可操作性性、合规规性、风风险可控控性进行行充分调调研论证证。具体体可按以以下步骤骤进行：（一） 确定规范范或解决决的主要要事项或或问题；（二） 通过座谈谈会和研研讨会等等方式，听听取建议议或意见见；（三） 收集有关关法律、法规资资料，了了解同业业的相关关情况；（四） 确定对有有关重要要问题的的规范性性意见；（五） 论证有关关规

12、范性性意见的的合法合合规性、协调性性、可操操作性、风险可可控性；（六） 形成调研研论证报报告。报报告应包包括论证证事项、各方面面意见、论证结结论及理理由等内内容。第二十五条 起草。主主办部门门根据调调研论证证情况，及及时组织织起草，形形成制度度草案。涉及多多个部门门的,应由行行领导指指定牵头头部门,组成项项目组共共同起草草。第二十六条 规章应当当具备以以下内容容；（一） 依据和宗宗旨；（二） 适用范围围；（三） 管理事项项；（四） 管理职责责；（五） 违规责任任；（六） 解释权及及生效时时间。第二十七条 基本制度度类、管管理办法法类规章章格式应应当符合合以下要要求：（一） 名称规范范，不可可用

13、“意见、纲要、制度、规范、通知、方案、建议、关于”等词汇汇；（二） 内容顺序序按照总总则、分分则、附附则的先先后逻辑辑顺序排排列；（三） 规章的内内容一般般用条文文表述,每条可可以分为为款、项项、目，涉涉及管理理事项范范围广、内容多多的可以以分章、节、条条、款、目。规规章的章章、节、条序号号用中文文数字依依次表述述，款不用用序号，项项的序号号用中文文数字加加括号依依次表述述，目的的序号用用阿拉伯伯数字依依次表述述；（四） 规章内容容表述应应做到逻辑辑严密、结构严严谨、条条理清楚楚、用语语准确、文字简简明，容容易引起起歧义应应充分讨讨论。第二十八条 操作规程程类规章章格式应应当符合合以下要要求：

14、（一） 规章内容容应包含含制定目的的和范围围、定义义、缩写写和分类类、职责责和权限限、基本本规定、操作流流程图、检查监监督、内内外部规规章索引引、附录录及记录录；（二） 内容顺序序应严格格按照上上述先后后逻辑顺顺序排列列。第二十九条 规章在起起草过程程中，应应广泛听听取有关关职能部门门、支行行和职工工代表的的意见。听取意意见可采采取座谈谈会、论论证会、征询意意见表等等形式。第三十条 在征询意意见过程程中，主主办部门门应将规规章的合法合合规性、实用性性、可操操作性、风险可可控性以以及员工工权益等等问题作作重点提提示。第三十一条 凡规章内内容涉及及多个部部门的,主办部门门应组织织会审。第二节 审查

15、第三十二条 主办部门门征求意意见后，应应修改完完善形成成送审稿稿，并作作起草说说明，涉及多多个部门门的应进进行会签签，送合合规管理理部门审查，并并提交以以下资料料：（一） 规章送审审稿；（二） 规章起草草说明，内内容包括括制定目目的和依依据、论论证情况况、结构构及主要要内容、需要说说明的问问题等；（三） 需要报送送的其它它材料。第三十三条 合规管理理部门应重点点就规章章的合规规性、适用用性、可可操作性性，以及及流程科科学性、风险控控制的有有效性、格式规规范性进行审审查，主主要内容容包括：（一） 规章是否否符合法法律、法法规的基基本原则则，是否否符合国国家政策策；（二） 规章草案案与本行行现行规

16、规章是否否协调，如如果要改改变现行行规章的，理理由和依依据是否否充分；（三） 对风险的的控制安安排及流流程设计计是否科学学适当;（四） 是否已经经充分征征求相关关职能部部门意见见;（五） 格式、结结构、条条款、文文字等是是否符合合规章的要要求；（六） 需审查的的其它内内容。第三十四条 对审查查符合要要求的返回主主办部门门提交审审批，对不符符合要求求的，退退回主办办部门补补充、修修改。第三十五条 主办部门门原则上上应按审审查意见见或要求求进行修修改，并并提交合合规管理理部门核实。对不予予采纳的的，应说说明理由由并由其分管管领导同同意后书书面反馈馈审查部部门。第三十六条 规章的审审查的具具体操作作

17、参见XXX商业银银行合规规性审查查操作规规程。第三节 审批第三十七条 本行规章章须经有有权人审审批后方方可下发发实施。审批权权限原则则上根据据规章的的效力层层级确定定：（一） 对本行发发展具有有重大影影响或深深远意义义的公司司章程，须经股东东大会会审审议通过过；（二） 内控大纲纲、基本本制度或或基本政政策，须由董事会会批准；（三） 管理办法法、管理规规定，由由行长办办公会或或行长批批准；（四） 操作规程程、实施细细则，由行长或或分管副副行领导导批准；（五） 总行场所所文件，由分管管副行长长批准；（六） 支行级规规章须经经支行行行长审批批；（七） 有关法律律、法律律、监管管规章、管理办办法已规规

18、定审批批权限的的，从其其规定。第四节 发布第三十八条 经审批通通过的规规章，主办部门门应将其电子版版和打印印版报本本行合规规管理部部备案，发文时应与合规管理部及协办部门会签，并按以下规定签发：（一） 股东大会会或董事事会批准准的，由由董事长长签发；（二） 经行长办办公会或或行长审审批的，由由行长签签发或分分管副行行长签发发；（三） 由分管行行领导审审批的，则则由该行领导导签发；（四） 支行级规规章由支支行行长长签发。第三十九条 依照法律律、法规规应由职职工代表表大会表表决通过过的规章章，应提提交职工工代表大大会表决决，通过过后公布布实施。第四十条 依照监管管规定须须报送监监管部门门备案或或批准

19、的的，须报报备案或或批准后后实施。第四十一条 支行新制制定的单单项业务务管理办办法应报报总行批批准后实实施。第五节 其他规定定第四十二条 总行级规规章以总总行文件件形式发发布，公公布时应应说明主主办部门门、标明明版本制制定年度度；涉及及商业秘秘密的，还还应标明明密级及及公布范范围。第四十三条 规章应按按总行规规定的编编码规则则编号（附件1）。第四章 实施与监监督第四十四条 规章公布布后，主主办部门门应当组组织培训训，以确确保规章章的正确确执行。第四十五条 规章一经经颁布，必必须严格格贯彻执执行，违违者视情情节给予予批评教教育或处处分。规规章在没没有正式式修订前前，任何何人不得得以任何何借口搞搞

20、“灵活变变通”，不得得借故不不执行。第四十六条 合规管理理部门应应定期或或不定期期对规章章的制定定、执行行情况实实施监督督检查。第五章 评价与维维护第四十七条 合规管理理部门每年应应会同主主办部门门对现行行规章进行行清理和和评价，并并作出评评估结论论。主办办部门应应根据评评价意见见，对规规章进行行及时修修订。第四十八条 主办部门门应根据据经营环环境、业业务及管管理事项项变化情情况对规规章适时时作出评评价，并并根据评评价意见见对规章章进行及及时修订订。第四十九条 规章评评价部门门应重点点就规章章的贯彻彻执行情情况、可可操作性性、执行行成本与与管理效效率及合合规性等等情况进进行综合合评价。第五十条

21、 出现下述述情形之之一时，主主办部门门应当组组织修订订：（一） 不适应实实际需要或经营环境境及形势发发展的客客观需要要；（二） 规章内容容与法律律、法规规、外部部规章、监管规规章相冲冲突；（三） 外部监管管或内部部审计机机构在检检查过程程中发现现重要制制度缺陷陷、突出出问题或或风险隐隐患而提出修修改建议议或意见见的；（四） 在执行中中对规章的不不合理性性反响强强烈的；（五） 各类经济济纠纷或或经济、刑事案案件反映映相关制制度存在在漏洞的;（六） 客户提出出合理投投诉意见见的;（七） 支行级规规章部分分内容与与总行级级规章相冲冲突的，支支行及规规章应进进行修订订；（八） 下位规章章与上位位规章相

22、相冲突的的，下位位规章应应进行修修订；（九） 应当修改改的其他他情形。第五十一条 出现下述述情形之之一的规规章，应应予废止止：（一） 规章部分分内容与与法律、法规、外部规规章、监监管规章章存在根根本性或或较大冲冲突的；（二） 规章不再再具备调调整对象象或调整整功能已已被其他他规章替代代的;（三） 支行级规规章部分分内容与与总行级级规章存在在根本或或较大冲冲突的；（四） 下位规章章全部或或部分内内容与上上位规章章存在根根本性或较大大冲突的的；（五） 规章的内内容不符符合当前前经营管管理需要要的；（六） 应予废止止的其他他情形。第五十二条 规章的修修订、废废止参照照其制定定程序，由由主办部部门发起

23、起，经合合规管理理部门审查，有有权审批批机构批批准后实实施。第五十三条 原主办部部门职能能调整的的，规章章维护工工作由承承接部门门负责。第六章 附则第五十四条 本办法由由XX商业业银行负负责解释释和修订订。第五十五条 本办法自自下发之日日起施行行。内外部规规章制度度索引1、 外部法律律法规(1) 商业银银行合规规风险管管理指引引（银银监会20006年年10月月25日）2、 原有制度度(1) XX商商业银行行规章制制度管理理办法（试试行）（XXX商行行发2200881553号）3、 相关内控控体系文文件(1) XX商商业银行行合规政政策(2) XX商商业银行行合规风风险管理理办法(3) XX商商业银行行合规性性审查操操作规程程附件：1、XXX商业业银行规规章编号号规则