银行年度案防工作计划.docx

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1、广*银行2022年度案防工作计划2022年，我行将以“整改提升年”为主线，严格落实监管 部门有关案件防控工作要求，压实案防各层级主体责任，完 善组织架构，树立制度规范，强化流程管理，以防范案件为 目标，以案件处置为核心，以监督检查为抓手，以考核问责 为手段，持续强化全行员工案防意识和风险防范能力，保障 本行各项经营活动平安、稳健、高效运行。一、强化平台支撑，完善组织架构（一）充分发挥两会一层指导推动作用。*.董事会“抓”指导。高度重视案防风险管理，下设风 向管理委员会发挥对案防工作的推动作用，加强对经营层案 防工作指导，按照议事规那么，定期召开会议，规范案防工作 报告审议，有效履行管理职责，促

2、进本行内审制度的有效实 施，确保对案防工作的有效审查和监督。2 .监事会“强”监督。监事会按照议事规那么，定期召开 会议，主动履职，听取关于案防工作的报告及重大案件信息 的报告，持续发挥对董事会和高管层案防工作职责履行情况 监督作用。3 .高管层“促”执行。充分发挥高级管理层在案防工作 中的执行效力。加强全行案件风险管理，明确各部门及分支 行案防工作的职责分工，确保专人对接，研究制定年度案防 工作计划，定期召开案防会议，提出阶段性工作重点，审查、 检查和监督执行案防政策、制度和操作规程，总结分析案防 工作整体情况，协调各机构案防工作。险排查发现问题的整改情况，评价排查发现问题整改成效， 从行为

3、纠正、制度完善、风险控制及责任追究方面检验相关 制度执行及操作流程管理的规范性，评价整改措施的有效 性，充分开掘基层机构案防管理薄弱环节，深化排查结果运 用。广*银行2022年2月23日（二）厘清各层级、各机构工作职责。落实案防工作责任制。根据广*银行各层级、各机构 案件防控工作职责，逐级落实案防主体责任，相关具体工 作严格按照广*银行案防工作管理方法广*银行涉刑案 件管理方法（试行）等制度执行。尤其是各业务经营机构、 总行业务管理部门、风险合规部门、审计部门要切实守好三 道防线，各司其职，协调统筹，合力履行好风险控制职能。（三）强化案防合规管理资源保障。总行定期对各分支行案防岗配置和履职情况

4、进行监督 检查，并列入年度考核内容。总行法律与合规部要持续推动 合规岗位人员资格认证，依据上岗考试情况，建立合规条线 人员档案管理及人员变动报备管理。各业务管理条线要积极提升合规岗案防管理能力，主动 学习案防管理有关制度，掌握内外部案件作案手法，强化案 件风险识别能力和防范能力，对分支机构发生的触发案件或 案件风险的违规行为，能准确判断，科学指导，合理应对， 确保风险排查落到实处，业务管理及案防管理有效结合。分支行要平衡好案件防控与稳健开展关系，强化案防管 理体系建设，要鼓励本机构符合条件的优秀员工参加合规岗 持证上岗考试，确保分支行配备一名政治过硬、本领过硬的 案防岗工作人员持证上岗考试，同

5、时提升分支行案防岗话语 权，确保分支行案防管理履职尽责。二、树立制度规范，强化流程管理（一）明确流程管控制约。总行授信管理部门要建立并 完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、 岗位别离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支 机构的有效管理和控制，要结合历年内外部案件，重点关注 异地机构授信授权管理及低风险业务管理，及时把握异地机 构风险动向，特别是异地分行下辖支行管理，总行条线管理 部门、分支行要通过日常管理和内控评价，准确识别和防范 本条线或本机构案件风险突出隐患，进一步优化业务流程。（二）执行合规审查要求。总行法律与合规部、各分支 行要严格执行广*银行合规审查管理方法，

6、按照合规审 查职责分工开展独立性合规审查，执行新产品、新业务、大 额授信和大额投资业务的审查要点及审查程序，充分落实合 规前置要求。（三）规范制度备案管理。总行法律与合规部要根据全 行制度的制定、修订和废止情况，定期完善更新存量制度目 录及制度库，同时，加强分支行层级制度管理，要求分支行 在规定时间内将内部制度统一报送备案。（四）持续开展制度后评价。总行各部门要持续做好制 度“废、改、立”工作，全覆盖各重点业务管理条线。通过 后评价工作，弥补内部控制失效、风险管理不力、制度建设 和执行力缺乏的短板，引导和激励业务经营回归根源。三、抓实一把手责任，加强涉刑案件管理（一）强化案防组织领导.落实“一

7、把手责任制”案防管理要求。通过签订案防 责任状的方式，明确细化分支机构“一把手”案防工作责任。 各机构负责人要明确自身承当的案防责任，熟悉掌握案防定 义及制度，知晓案件及案件风险事件的报送标准，全面摸清 机构的案防形势，督导班子成员在分管领域落实案防管理要 求，做到经营开展与案防管理同步部署、常规业务检查与重 点业务案件风险排查同步推动。2 .完善会议召开机制推动案防措施落实。总行每季召开 不少于一次案防会议，开展典型案例警示教育，组织学习监 管文件，交流整合案防信息，讨论分析案防形势，提出案防 工作重点，并及时形成会议纪要，将会议精神传达至全行。 各分支行每季不少于一次组织召开本机构案防分析

8、会，学习 监管和总行案防工作要求，开展案例警示，分析本机构案防 工作执行情况，明确下一步案防重点，强化案防举措落实。3 .加强考核推动案防工作深入开展。总行人力资源部、 各分支机构要完善机构案防考核工作，在年度机构指标考核 中表达案件防控工作的重要位置，并在各部门和分支机构之 间细化量化、分解实施。对因内控管理缺位引发案件的、案 防考核分数未达标的机构，由总行案件专项治理工作领导小 组进行约谈。4,继续实行总行领导、部（室）挂点机制。总行领导、 部（室）严格执行广*银行案防工作管理方法广*银行 挂点联系机构制度，突出案防重点，持续深入挂点督导机 构，要充分发挥管理、督导职能，按季对挂点机构案防

9、工作 开展督导，与合规人员重点谈话，考核督导机构一把手及重 要岗位人员对涉刑案件管理制度学习情况。各分行参照总行 挂点督导案防规定，对辖属机构案防工作进行挂点督导。各 督导责任人员及机构要及时跟踪督导发现问题整改进度，确 保风险及时化解。（二）严格涉刑案件管理各机构一把手要主动担当，在员工大会、案防工作会议 上带头学习落实监管关于涉刑案件管理制度相关要求，对机 构内发生的案件及案件风险事件，科学研判，按时保质报告, 积极推动处置。一是严格执行涉刑案件信息报送规范。要严格按照涉刑 案件管理要求，及时、准确报告案件信息，防止出现外部渠 道曝光但未按报送或错报、瞒报等情况。二是切实履行案件处置职责。

10、发生案件或案件风险事件 时，各机构应严格按照涉刑案件管理程序，及时、妥善开展 处置工作，日常加强案防工作有关制度和工作要求传导，确 保相关人员准确掌握。截至202*年末，我行向监管部门确认 *3起存量案件信息，确认3起新发案件，报送5起案件风险 事件（其中*起当年确认为案件三是全力防范打击职务犯罪。各机构要积极配合案件调 查组做好案件调查工作。对于涉嫌职务违法和职务犯罪的问 题线索，或可能造成重大金融风险或经济损失、声誉风险的 问题，及时向移送驻行纪检监察组。（三）严肃案件暴露问题处置一是依规精准开展问责工作。问题检查机构要严格按 照行内规章制度开展问责，做到事实清楚、定性准确、追责 恰当、手

11、续完备、程序合规。各条线管理部门针对季度案件 风险排查发现的问题，要严格按照广*银行员工违规失职 行为问责方法实施问责，不能以扣除轻微违规积分的方式 作为问责手段。总行及分行各条线管理部门加大对本条线问 责工作的监督指导，对问责不到位的机构进行通报批评并视 情开展问责。二是鼓励自查与罚当其责并重。各层级案件调查组要认 真落实广*银行涉刑案件内部问责管理方法要求，对自 查发现案件实行差异化责任追究。对于机构主动发现并采取 措施有效推动案件处置、挽回或降低损失的，可根据案件具 体情况，从轻、减轻或免于追究相关责任人的责任，对于发 现案件线索的人员给予表扬和奖励。对明知故犯、屡查屡犯、 内外勾结以及

12、领导干部带头违规等恶劣情形，要从重问责， 遏制问责宽松软现象。（四）强化非法集资监测预警各机构要积极落实监管要求，践行金融天职，发挥阵地 优势，开展好春节期间、非法集资集中宣传月等宣传活动。 充分发挥非法集资监测点的作用，及时完整收集、分析和报 告辖内疑似非法集资信息，将机构反洗钱工作及员工行为管 理中发现的员工、客户疑似非法集资情况纳入监测预警范 围，按月向监管部门及时报送非法集资线索，确保做到“及 时报告、有效处置”。四、夯实宣教基础，建立常态化机制（一）规范教育体系化建设。总行各条线部门应依托本条线培训管理体系，在总行合 规及案防培训规划框架内，按时制定本条线案防培训计划， 并具体组织实

13、施。各分支机构在总行各条线培训框架内，整 合制定本机构案防培训计划，按要求组织落实。（二）改进教育培训方式方法。一是多维度开展学习教育活动。总行法律与合规部每年 针对机构负责人、案防岗位人员开展不少于一次案件防控专 项培训，按季梳理监管案防文件，收集内外部警示教育案例, 向分支机构推送，分支机构按月组织学习传导监管精神及总 行工作部署。要积极运用线上线下专业培训资源，组织业务 骨干开展全行内部培训，提升员工合规经营水平，加强基层 员工禁令教育、操守教育，树牢员工敬畏意识。二是丰富教育形式提升宣教效果。各机构要重点以“日 常学习+专题教育活动+知识竞赛”的方式，加强员工对违 法违规行为后果认知。

14、日常学习可通过制作简洁精练、形象 生动、通俗易懂的课件，采取理论学习、案例教学、集中讨 论等多种方式以提高教育培训的有效性，可结合各时期热 点，持续开展职业道德教育、案例警示教育等形式多样的特 色专题学习教育活动或知识竞赛，不断丰富学习内容和学习 渠道，提高员工参与积极性，强化案防合规工作宣传效果。三是推动建立全行合规案防岗人员定期跟班轮训机制 建设。总行法律与合规局部批组织辖属各机构、南康赣商村 镇银行合规案防岗人员到总行跟班轮训，确保全行分支行和 南康赣商村镇银行合规案防岗人员全覆盖，以此加强合规案 防队伍建设，提升全行内控合规管理的总体水平，助力我行 合规稳健经营开展。（三）突出教育培训

15、重点。一是常学习提升。总行各部（室）、各分支机构要充分 利用晨会、例会、部门工作群，常态化、滚动式开展银行 业从业人员职业操守与行为准那么广*银行员工从业行为 禁令等行为规范和禁令学习，确保每天至少学习背诵一条 职业操守与行为准那么、一条员工从业行为禁令、一条监管罚 点。通过日积月累、反复宣贯，引导全行员工强化合规意识 和底线思维，推动全员将准那么及禁令内容牢记于心、付诸于 行，切实做到合规从业。二是强传导落实。总行各部（室）、各分支机构严格落 实条线和机构案防主体责任。部室和机构负责人要带头掌握 涉刑案件管理规定，准确分析条线、机构重点风险事件和案 防形势，通过员工大会、案防合规专题会、讨论

16、沙龙等，及 时向全员传达总行推送的监管文件、总行领导批示指示、案 防工作会议纪要和合规动态月报等主要精神，提出行之有效 的落实举措，推动案防管理前移，切实堵截案件风险，促进 案防管理有效服务我行稳健经营开展。三是严监督检查。各机构要认真做好以上学习记录、图 片和工作落实资料的整理备查，总行各部（室）对挂点机构 以上学习、落实情况，纳入季度挂点催促检查。总行法律与 合规部不定期开展抽查，对未按要求落实的机构予以通报批 评。五、深化检查监督，提升风险排查质效（一）做实案件风险排查。总行各案件风险排查部门及分支行要加大对案件风险 排查人员培训力度，充分运用广*银行合规手册等规范 指引，全面提升检查人

17、员业务水平及专业素质；各排查主体 要进一步规范排查流程，明确重点，制定完善年度排查计划, 进行年度立项，并根据排查计划及业务管理情况，采取现场 检查与非现场检查相结合的方式统筹安排开展专项排查、日 常排查和全面排查。排查内容及计划安排可结合案防形势及 风险状况动态调整。条线管理部门季度案件风险排查报告需经部门负责人 审核后盖章报送，法律与合规部汇总报告后，提交党委会审 议，条线管理部门列席会议。（二）问题整改做到“点面结合”。要持续梳理历年来监管及外部检查发现问题，建立台 账，采用销号制方式，跟踪整改进度，以“整改促管理”为 出发点和落脚点，充分运用“复原式整改”“堵漏式整改” “追责式整改”等方式，开展有效整改。整改措施应逐条落 实到岗位、到人员，在具体问题有效整改基础上，举一反三, 以点带面，从个案出发对类似问题进行一揽子整改，注重问 题整改的系统性。各案件风险排查条线部门应安排专人定期 跟踪本条线、本机构问题整改工作，及时开展后评价。（三）抓实整改后评价。总行各案件风险排查部门及分支行要通过梳理案件风