2022年银行理财经理年终工作总结(9篇).docx

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1、2022年银行理财经理年终工作总结（9篇）银行理财经理年终工作总结1时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，就过去了，在担任一支行这一年的客户 经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想 意识方面也取得了不小的进步。现将工作情况汇报如下：一、在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能， 到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设 外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动 手、勤动脑”去争取

2、客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间 内通过优质的服务和业务专业性，信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交 易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然 目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个 人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、PS商 户、通知存款等业务都有新的突破。二、担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一 张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我 行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”

3、的态 度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面优质客户信息，及时掌 握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公 交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福 与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，沉着 地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了 解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认 银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行 的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论 知识的计划，同时提出了建

4、议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务 客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工 作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做 客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为 客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求, 积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名 度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知 识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面

5、清扫所内卫 生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次 外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户 不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学 生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为 他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱 他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款 业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的 同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心

6、的予以解答。当我也有 问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自 己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中 帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里 得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去 宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务, 还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处 开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我 行来。为

7、搞好营销，扩大宣传力度，我通过 发短消息联络客户，介绍我行的 新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12 月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争 先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。银行理财经理年终工作总结7一、迅速按省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定准备好相关资 料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的 作用。先由单一合作银行再向多家合作银行开展，推进与金融机构合作机制与信 息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适

8、当的利率调 整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况, 通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管 委会，评审。第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立 信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳 税额度等信息，在湘东政务公布，提供可供查询的开放式渠道。第三，建立企业的守信表扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行 的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步 实行备案制；对于失

9、信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动 淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。银行理财经理年终工作总结8一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。1、加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济开展及企 业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传 递，以供银行开展信贷业务作参考性的基础资料；同时积极为银企合作开展做好 银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我 区金融环境。2、组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做 好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需 求的企业以

10、及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍；二是共商区 度金融工作要点的主要工作。三是积极把我区投资工程及进展情况积极提供给 各银行。二、银政企合作机制有效加强。1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区 金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单 个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企” 合作的新平台。积极组织开展了 一系列金融推介授信活动,进一步促进银企合作, 今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13. 762亿元：第一批：为无锡圣贝尔机电等4户“三有一缺”（有市场、有效益、 有信誉、缺资金）中小

11、企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术等13家急需融资的中 小企业、重点企业（工程）后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方 国际轻纺集团市场经营管理等5户企业的资金需求，落实新增授信金额 1. 06亿元。第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸 底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了 40家“三有一缺”企业，经 过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维等28家企业于九月底获得了银行11. 602亿元的授信额度。2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”开展资金难题，提 高金融支农的创新能力

12、。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小 额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行 “银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖 户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业 企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专 业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。 其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥 水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿 羊园林100万、羊尖花卉园艺场50

13、万、虾蟹养殖专业户5万、水产养 殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余 张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。三、企业信贷危机协调机制有效构建。1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综 合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷 情况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区局部经营状况不稳定的信贷企业加强 预警，重点关注。2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳 定，建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇（街道）对辖区 内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，

14、包括企业信贷突发事 件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情 况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款 事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、 银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其关 联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题,为其他企业重组和恢复生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协调明特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调 “无锡市中亿化纤”银行

15、贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调 工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通 协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩, 影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银 行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神 羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置 机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安 全提供机制保障。四、农村小额贷款试点工作进展顺利。由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业 运营以来

16、，已累计发放贷款L61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业 经济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点 工作安排，我区雅迪科技顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小 组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省 农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同 意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款，经一个多月的筹备，12月份已 通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东 方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。五、加强对金融政策的推介宣传。前期主要针对担保业务方面的有

17、关政策、农村金融组织机构的组建（如小额 贷款公司、财务公司、典当等）相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进 行的收集归类，并加强与这些机构的对接。同时，根据近期无锡市出台关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难 的意见，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥 资金”。以及无锡人行今年初发动各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关 规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估 报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银 行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。银行理财经理年终工作总结9我于4月接到省分行的调令，调

18、任支行客户经理。在支行8个月的工作中， 我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方 面也取得了不小的进步。现将我本人在三个季度的工作情况总结汇报如下：二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的 工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的 各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。3月至6月，我参加了北 京金融培训中心举办的afp资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于7 月顺利通过了 afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自 身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理

19、论知识和客户 所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的 差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟陌生, 加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先 增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得 客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优 质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的 贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理 是我们银

20、行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往 中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一 行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第 一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态 上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相 比照拟重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对 不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户 制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有 了工作目标和重点以后，工作对于我来

21、说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客 户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑 来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们 所想了解的信息，都能与大局部客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢 得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟 通能力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财 成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产 品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准 确分析未来的

22、经济走势，以提高自身金融专业知识水平；2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户 资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中 间业务收入；3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事， 不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自 喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；个人职业开展的愿景：由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必 须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在能争取到更多的培训机会，使自身的 综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着

23、更高、更远的方向努力。总结过去，是为了吸取经验、完善缺乏。展望来年，我将会更有信心、更加 努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发 展做出自己更大的贡献。同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审 查及归档。，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔 不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证 了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到 了自身存在的缺乏。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌 握最新的财

24、经信息和我市开展动态，有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升 客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说, 在实践中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的 学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的 勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用 “新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。银行理财经理年终工作总结2今年以来,各商业银行之间的存款竞争日趋

25、白热化,尤其是进入二季度以来, 工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较 大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增 量同业占比稳中有升。一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长 作为日常工作来抓，紧紧围绕开展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模, 优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保 一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。 中高端客户竞争是我行确定的四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思 想，高度重

26、视，增强高端客户竞争开展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端 客户开展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中 高端客户快速开展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完 成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了 解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属 产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕 捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市 企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点， 实施名单制管理和维护，加大高净值客

27、户拓展力度。三、全力维护和开展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的 “大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工 资业务开展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户， 确定开展目标，努力将其培育开展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前 台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的 目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢 失，不外流。四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调开展。一是大 力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产 品余额的同

28、时增加储蓄存款余额，实现二者同步开展。二是要提前做好月末、季 末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时， 要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，防止出现此增彼减的 情况。五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、 个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和 拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较 大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工 作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务 质量；了解客户日常金融需求，与客户

29、建立长期、稳定的关系，提高客户满意度 和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分 行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。 各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客 户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网 点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开 户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。银行理财经理年终工作总结3一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营 业部又是对

30、外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三 声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单 在临柜服务中更表达在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财 政性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路 联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞 争能力。3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客 户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有

31、能做到真正 的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算方法讲座，增加人们的金融 知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使 用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案 件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务 系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约 束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理（确保 我行开户单位的

32、质量）和上门服务。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计 印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提 高我行防范外来结算风险的手段。5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差 错杜绝结算事故。6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根 本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营 业部需要有一定的心理素质和文化

33、修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工 潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门， 准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知 识以及各种新兴业务进行培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为 了提高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合 多能转变。银行理财经理年终工作总结4为完成市分行下达的工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提 高，服务能力进一步增强，服

34、务形象进一步改进，服务价值进一步表达，保证各 项业务的持续、快速、协调开展。特制定全年理财产品及基金营销计划，具体如 下一、指导思想树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造 价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发 展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快开展，提高经济效益。二、总体目标围绕全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的缺乏与 突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和表达服务价值, 到达“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行, 从而助推各项理财产品及基金营

35、销业务平稳较快开展，创造良好经济效益。三、具体工作措施1、通过宣传，形成营销活动声势我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金 营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争气氛，提高全体人员积极参与，争先 恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我 行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上 岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解, 树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。2、抓住时机，切实开展营销工作我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版 宣传

36、折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人 员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财 产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作, 根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。 优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施, 拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。3、采取定向营销的方式提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼 盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传 折页等陈列物，营造亲近客户的气氛，现

37、场组织开展“理财产品及基金”营销咨 询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金” 品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。4、加强工作纪律，确保任务完成在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作 人员必须准时上班，不准随便离岗，原那么上不准请事假，以饱满的精神，高昂的 斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有 担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活开工作效率和综合竞争 力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市 分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。银行理财经

38、理年终工作总结5回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位, 一年来取得了局部成绩，但也还存在一定的缺乏。在我行进行网点转型，提升服 务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了局部调整，安排了低柜销售 人员，个人理财业务得到初步的开展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投 资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇 到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重 视下，建设队伍、培养人才、抓业务开展、以新产品拓展市场，加大营销工作, 年我行理财工作中取得了一些成绩。一、工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作

39、：lo抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜erm系 统，重点开展vip客户，新增vip贵宾客户；2o进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关系管理， 资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了局部客户信息。在了解客户基本信 息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;3o加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信 息，起到一些效果；4o结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上 市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销 售。自身培训与学习情况：在分行的高度重视下，

40、今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部 考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下, 今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培 训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为 客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户 创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。二、存在的缺乏：尽管我行理财业务已得到初步开展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较 低，使得理财业务开展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺乏、 素质不高、管理未配套等问题。目前

41、，我行为扩大中间业务收入，仅仅在开展代 理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我 行的特色产品的专业性理财产品。三、缺乏处：lo基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地 址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；2o营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3o业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财 室输送客户信息；四、以后工作打算lo在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞 争，进快迅速开展我行的理财业务，2o不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3o加大营销力度推

42、进各工程标工作，有效的重点放在客户量的增长。银行理财经理年终工作总结6一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习 活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客 户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识 别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了 解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意 见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接 受了我的建议，并留下了联系 。我查询了他的存款在80万元左右。过了几 天我打 约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为 客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走 访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业