XX行合规检查管理办法.docx

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1、合规检查管理办法版次：A/0编号：第 14 页 共 14 页XX银行制度合规检查查管理办办法文件编号号：XXXXXXXXXXXX-XXXXXX编制部门门：合规规管理部部审 核：批 准：版 次 号：AA/0生效日期期： 年年 月 日目 录修改记录录3第一章总总则4第二章组组织与职职责5第三章检检查内容容与形式式6第四章检检查程序序7第一节检检查准备备7第二节检检查实施施8第三节分分析评价价8第四节整整改9第五章档档案管理理与保密密10第六章奖奖励与问问责100第七章附附则11修改记录录版次号生效日期期修改原因因A/0制度文件件A版 ，首次发发布第一章 总则第一条 为了加强强XX银行行（以下下简称

2、“本行”）合规检检查管理理工作，提高检检查质量量和效果果，保障障各项业业务安全全稳健运运行，特制定本本办法。第二条 本办法所所称合规规检查，是指对对本行经经营管理理活动是是否符合合法律、规则和和准则要要求所进进行的检检查。第三条 本办法所所称法律律、规则则和准则则，是指指适用于于本行经经营活动动的法律律、行政政法规、部门规规章及其其他规范范性文件件、经营营规则、自律性性组织的的行业准准则、行行为守则则和职业业操守。第四条 合规检查查应严格格以法律律、法规规、准则则为依据据，以风风险为导导向，确确保客观观公正和和实效。合规检检查工作作应遵循循以下基基本原则则：（一） 全面性原原则。合合规检查查工

3、作应应覆盖本本行所有有机构和和部门的的各类经经营管理理活动；（二） 分工协作作原则。合规检检查是合合规风险险管理整整体流程程中的一一个重要要环节，在合规规检查工工作中，各相关关部门应应当各司司其职、相互协协作，确确保检查查工作与与整体流流程相协协调；（三） 灵活性原原则。在在保证合合规检查查独立性性的前提提下，合合规检查查可采取取多种形形式开展展，既可可以合规规管理部部门牵头头进行合合规的常常规、专专项检查查，也可可作为业业务检查查的一部部分内容容，与其其他业务务检查相相结合，节约检检查成本本，避免免工作重重复；（四） 动态管理理原则。根据合合规风险险的变化化，合规规检查人人员应动动态调整整合

4、规检检查方式式，合理理调配合合规检查查资源，根据合合规风险险程度的的高低和和检查工工作的侧侧重点，合理设设定合规规检查的的频率和和力度。第五条 本办法适适用于本本行的合合规检查查工作。第二章 组织与职职责第六条 合规检查查由合规规管理部部门牵头头组织，各各业务条条线、职职能部门门配合，分分工协作作、齐抓抓共管。第七条 合规管理理部门在在合规检检查中的的主要职职责有：（一） 牵头、组组织、协协调和综综合管理理合规检检查工作作；（二） 审查各业业务部门门合规检检查方案案；（三） 抽查各部部门合规规检查质质量和整整改效果果；（四） 综合分析析和评价价各部门门合规检检查的结结果，向向高管层层汇报。第八

5、条 各部门在在合规检检查中的的主要职职责有：（一） 根据每年年合规工工作计划划完成合合规工作作的常规规检查、专项检检查；（二） 配合检查查，提供供有关业业务数据据、资料料，并确确保真实实、完整整、准确确和报送送及时；（三） 完成检查查发现问问题的质质询说明明，并提提供所附附资料；（四） 完成对检检查发现现问题的的整改工工作并反反馈整改改情况。第三章 检查内容容与形式式第九条 合规检查查是对各各业务条条线、职职能部门门的经营营管理活活动对法法律、规规则和准准则的遵遵守、执执行情况况进行的的检查监监督。第十条 本行应重重点对新新产品、新业务务、新客客户开发发，制度度的制定定与修订订，对外外签订合合

6、同，各各机构日日常运营营中的合合规性以以及对现现有规章章制度执执行情况况进行检检查。第十一条 合规检查查分为常常规检查查、专项项检查：（一） 常规检查查是指根根据年度度工作计计划开展展的全面面合规检检查工作作；（二） 专项检查查是按照照年度工工作计划划、业务务发展的的阶段性性状况或或工作需需要，对对某项特特定业务务进行的的专题性性合规检检查。合规管理理部门每每年必须须牵头组组织至少少一次的的常规检检查，并并根据业业务发展展和管理理需要组组织若干干次专项项检查。第十二条 合规检查查的形式式包括现现场检查查和非现现场检查查两种：（一） 现场检查查是根据据合规内内控或业业务经营营管理的的要求，到被检

7、检查单位位进行实实地检查查的方式式；（二） 非现场检检查是指指从管理理部门调调阅业务务档案，或要求求被检查查单位报报送各种种资料或或运用计计算机等等工具进进行具体体分析来来发现风风险点，为现场场检查提提供指导导信息和和有价值值的参考考信息。第十三条 合规检查查可采取取与各条条线业务务检查相相结合的的形式。各业务务部门在在最终的的业务检检查报告告中对合合规内容容必须进进行单独独陈述、分析与与评价，并将该该报告抄抄送合规规管理部部门。第四章 检查程序序第一节 检查准备备第十四条 合规管理理部门根根据年度度合规工工作安排排及高级级管理层层的指示示，在分分管行领领导领导导下，由由合规管管理部门门牵头，

8、与各业业务条线线和职能能部门联联合，确确定检查查项目，组织成成立合规规检查小小组。合规检查查小组成成员应由由合规管管理部门门负责人人，各条条线、职职能部门门负责人人或其授授权人员员，及在在被检查查领域中中专业人人员组成成，合规规管理部部负责人人应指定定组长，具体负负责组织织开展合合规检查查工作。第十五条 在检查实实施前，合规检检查小组组应明确确检查对对象、检检查目的的和范围围、检查查内容和和重点、检查依依据、检检查计划划工作时时间、检检查方式式、方法法、检查查期限，检查要要求和注注意事项项等，并并填写合规检检查方案案（附附录一）。第十六条 合规检查查小组应应做好检检查准备备工作，包括但但不限于

9、于检查分分组、检检查工作作底稿设设计，检检查前培培训与沟沟通。第十七条 合规检查查小组应应提前向向被检查查部门下下发合合规检查查通知书书（附附录二），检查通通知书的的内容包包括检查查的目的的、内容容、安排排以及实实施过程程中需要要被查单单位协助助配合的的要求和和有关事事项。对非现场场检查，应将需需被检查查单位提提供的文文件资料料清单在在合规规检查通通知书中详细细列明。第二节 检查实施施第十八条 对现场检检查，合合规检查查小组应应按以下下步骤实实施：（一） 出示检查查证明。合规检检查小组组到达被被查单位位后，首首先向被被查单位位负责人人交验检检查证明明，说明明检查实实施过程程中需要要被查单单位协

10、助助配合的的要求和和有关事事项；（二） 听取情况况介绍。合规检检查小组组向被检检查单位位负责人人说明检检查的目目的和内内容，听听取被检检查单位位负责人人介绍本本单位合合规管理理情况及及存在的的问题，并可对对有关人人员就相相关问题题进行必必要的质质询；（三） 现场调阅阅资料。根据检检查要求求，调阅阅被检查查单位的的制度、业务合合同、表表单等有有关资料料，并填填写合合规检查查调阅资资料清单单（附附录三），履行资资料交接接签收手手续；（四） 进入实际际检查。按照各各个检查查项目的的检查要要点进行行实质性性检查，合规检检查小组组应有效效综合运运用审阅阅法、核核对法、顺查法法、逆查查法、详详查法、抽查法

11、法、实地地观察法法、查询询法、对对比分析析法等检检查方法法实施检检查，取取得检查查证据，进行归归纳分析析，并编编制工作作底稿。第十九条 对非现场场检查，合规检检查小组组应充分分利用被被检查单单位报送送的各种种资料、运用计计算机等等工具进进行具体体分析，并编制制工作底底稿。第三节 分析评价价第二十条 检查实施施结束后后，合规规检查小小组应根根据工作作底稿，出具合合规检查查报告。报告应应说明被被检查单单位合规规现状，提出问问题，分分析原因因，并对对被检查查对象的的合规风风险管理理状况作作出客观观公正，实事求求是的评评价，对对查出的的问题和和事实的的性质进进行定性性评价。第二十一条 合规检查查的报告

12、告应由合合规检查查小组提提交合规规管理部部门，并并经合规规管理部部门上报报分管行行领导及及高级管管理层，分管行行领导最最终向理理事会报报告。第二十二条 合规检查查报告经经分管行行领导批批准后反反馈给被被检查单单位。被被查单位位若对检检查报告告内容有有异议，可在110个工工作日内内提出复复查申请请，但在在复查期期间，原原检查结结论仍然然有效。第四节 整改第二十三条 根据合规规检查报报告，合合规管理理部门向向需要整整改的被被检查单单位发送送合规规检查整整改通知知书（附录四），合规规检查整整改通知知书的的内容包包括查证证的问题题或事实实，定性性的依据据、整改改建议、整改时时限等。第二十四条 被检查单

13、单位根据据合规规检查整整改通知知书的的要求进进行整改改，并在在规定时时限内向向合规管管理部门门书面反反馈整改改情况，包括整整改问题题、问题题原因分分析、整整改措施施、措施施采取后后的状况况、其他他改进建建议等。第二十五条 合规管理理部门在在收到被被检查单单位反馈馈的检查查整改报报告后,若认为为有必要要，可就就整改情情况组织织安排后后续检查查，并形形成后后续检查查报告，主要要内容包包括：原原检查报报告及检检查决定定中陈述述的主要要问题及及事实、整改执执行结果果、结果果评价，并按本本办法规规定的路路线上报报。第五章 档案管理理与保密密第二十六条 合规检查查人员应应及时将将合规检检查方案案、工作作底

14、稿、报告及及被检查查单位提提供的资资料等归归整为最最终合规规检查档档案，移移交合规规管理部部门。合合规管理理部门参参照档案案管理办办法相关关规定，负责妥妥善保管管，归档档期限为为合规报报告日后后十个工工作日内内。第二十七条 合规检查查工作档档案属本本行所有有。上级级监管机机构调阅阅时，须须经合规规管理部部门负责责人审批批；向本本行以外外的单位位借阅时时，须经经本行分分管行领领导审批批。第二十八条 合规检查查的内容容、结果果，使用用的工作作底稿、最终形形成的报报告及被被检查单单位提供供的资料料，属本本行的商商业机密密，相关关人员应应履行保保密义务务。第六章 奖励与问问责第二十九条 对于严格格执行

15、本本行有关关规定及及业务流流程，勤勤勉尽职职地履行行单位或或岗位职职责，避避免发生生重大合合规风险险或对减减少不良良影响、损失有有直接贡贡献，及及时发现现合规风风险隐患患的单位和和人员，本行将给给予表彰彰；对于作作出重大大贡献的的人员，将按有有关规定定给予奖奖励。第三十条 因管理不不力，造造成重大大、突发发合规风风险事件件，或对对合规风风险事项项迟报、谎报、瞒报、漏报的的，或有有其他失失职、渎渎职、违违规行为为等，应应根据有有关情节节、不良良影响程程度等，按照本本办法执执行。第七章 附则第三十一条 本办法由由总行合合规管理理部负责责制定、解释和和修改。第三十二条 本办法自自下发之之日起施施行。

16、附录：1、 合规检检查方案案2、 合规检检查通知知书3、 合规检检查调阅阅资料清清单4、 合规检检查整改改通知书书附录1： 合规检检查方案案检查项目目1检查目的的检查对象象检查范围围检查内容容和重点点检查依据据检查要求求检查方式式 （现现场、非非现场或或二者结结合）检查时间间期限/检查频频次检查项目目2检查目的的检查对象象检查范围围检查内容容和重点点检查依据据检查要求求检查方式式 （现现场、非非现场或或二者结结合）检查时间间期限/检查频频次合规检查查小组组组长签名： 年 月 日日 合规负责责人意见见签名： 年 月 日日附录二 合规检检查通知知书被检查单单位名称称检查目的的检查内容容检查时间间安排被检查单单位应配配合事项项被检查单单位需提提供的文文件资料料(采用用非现场场检查方方式时填填写该项项,可另另加纸张张)检查单位位检查小组组组长签签字 年 月 日附录三： 合规规检查调调阅资料料清单被检查单单位检查部门门/检查查项目名名称借出时间间/借出出经办人人员签名名归还时间间/归还还经办人人员签名名调阅资料料清单合规检查查小组组组长签字字年 月 日被检查单单位负责责人签字字年 月 日附录四 合规检检查整改改通知书书合规管理理部门（盖章） 年年 月 日被检查单单位查证的问问题1、2、3、定性的依依据1、2、3、整改建议议1、2、3、整改时限限