农村信用社门柜综合业务网络系统操作员必备手册17774.docx

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1、陕西省农农村信用用社门柜综合合业务网网络系统统操作员手手册成都东信信科技有有限公司司目 录录第一章系系统概述述1第一节系系统特点点2第二节系系统约定定3第二章日日间业务务处理113第一节工工作流程程13第二节工工前准备备14第三节记记帐处理理15第三章重重要业务务处理660第一节贷贷款管理60第二节结结息处理688第三节年年终结转转77第四节帐帐务查询79第五节帐帐务统计83第六节帐帐页输出84第七节报报表打印86第八节业业务简表90第九节分分户管理理91第十节重重空管理944第十一节节自动记帐帐1000第四章辅辅助功能能介绍1101第一节历历史流水水查询1101第二节代代发工资资1011第三

2、节人人员切换换1044第四节利利息计算算1044第五节代代缴代扣扣利息税税1055第六节终终端参数数及分级级编码1107第七节环环境参数数使用1108附录一各各类编码码一览表表1099附录二常常见疑难难解答1111第一章 系系统概述述第一节 系统统特点“中国农农村信用用合作门门柜综合合业务处处理系统统”（以下下简称“门柜业业务系统统”）是以以信用社社会计核核算为基基础，依依据信用用社会计计基本制制度，按按照信用用社会计计明细核核算和综综合核算算帐务系系统，形形成的一一套功能能齐全，基基于“大会计计”思想的会会计记帐帐系统。本本系统适适用于信信用社，完完全符合合信用社社综合业业务流程程，可处处理

3、信用用社柜面面各类业业务。它它具有以以下特点点： 基于于UNIIX操作作系统和和INFFORMMIX ONLLINEE数据库库，安全全性高，维维护方便便。 系统统包含业业务全面面，处理理灵活，利利息及利利息税处处理简便便，完全全能满足足信用社社业务全全面需求求。 对公公、储蓄蓄合二为为一，也也可以单单独处理理，在一一个屏幕幕中可完完成全部部业务操操作。同同时又可可通过对对操作员员权限的的设置将将两种业业务分开开，完全全可以实实现柜员员制。 贷款款采用“归户管管理”思想，并并可分段段计息，贷贷款收回回处理灵灵活。系系统提供供了强大大的查询询、统计计、汇总总、打印印功能，可可使信用用社贷款款管理完

4、完全脱离离手工，并并能为信信贷员提提供更多多的帮助助。套帐和和重空管管理以及及强大的的辅助功功能是本本系统的的又一独独特之处处。 控制制严密：日间业业务各处处理环节节的先后后顺序控控制严密密，你可可“粗中带带细”地工作作。 易学学易用：系统采采用下拉拉式菜单单，人机机界面友友好，操操作简单单易学，并并提供了了利息试试算、激激活终端端、操作作人员切切换等许许多方便便业务员员操作的的功能。 灵活活通用：可根据据信用社社实际情情况设定定科目、利利率和各各类代码码；各类类凭证、存存折及报报表的格格式也可可自由定定义；报报表可根根据要求求任意生生成和汇汇总，并并可随时时打印任任意时间间段的任任何报表表，

5、以及及任意报报表的任任何页。 安全全可靠：采用权权限管理理方法增增强系统统安全性性，对操操作人员员及帐务务使用密密码控制制，并可可随时修修改，使使系统更更加安全全可靠、维维护方便便。 维护护即时：只要储储蓄制度度有变更更或需要要增加中中间业务务模块，程程序马上上得到修修改，如如新增代代收、代代付中间间业务模模块（代代收移动动通讯费费、代收收电费、代代理国税税、地税税税款的的征收、代代理财政政代发工工资）及及利息税税、实名名制、电电子汇兑兑接口等等等。强大的的查询汇汇总功能能：网络络版的查查询汇总总功能非非常强，不不管是单单个网点点还是汇汇总网点点，系统统都能轻轻松的查查询统计计并打印印出来。第

6、二节 系统统约定$1 基本环环境 本系统统在安装装成功后后自动提提供以下下基本数数据：科科目字典典、计息息利率、各各类操作作代码、凭凭证代码码、自动动记帐表表、报表表及凭证证格式。特特权系统统管理员员可根据据本社的的实际情情况对上上述基本本数据进进行增加加、删除除、修改改，以便便适应本本地区的的实际应应用。 科目目字典科目字典典按中央央银行的的规定进进行了设设置，用用户可根根据具体体情况进进行变动动。当用用户要对对某一科科目字典典进行变变动时，可可选择科科目字典典设置，输输入科目目号、名名称和各各种属性性即可。也也可查询询所有已已有的科科目。在在退出科科目字典典选项时时，系统统将询问问用户是是

7、否打印印科目字字典，如如要打印印，则可可在主机机或终端端上打印印科目字字典。 本系统统各科目目的主科科目号与与信用社社的编号号一致，子子科目号号规定参参考如下下： 21111-11 活期储储蓄存款款存折户户 21111-2 活期期储蓄存存款存单单户 21111-3 活期期储蓄存存款不动动户21111-4 定定活两便便储蓄存存款20111-1 活期期存款存存折户20111-2 活期期存款支支票户20111-3 活期期存款不不动户21511-1 零整整定期储储蓄存款款21511-2 股金金21511-3 三个个月定期期储蓄存存款21511-6 半年年定期储储蓄存款款21511-122 一年年定期储

8、储蓄存款款21511-244 二年年定期储储蓄存款款21511-366 三年年定期储储蓄存款款21511-600 五年年定期储储蓄存款款说明：1.由于于国家已已取消了了保值储储蓄，因因而科目目字典中中也不用用再设221522及其子子科目了了，如用用户需要要，则由由系统管管理员将将它加入入到科目目字典即即可。2.新增增教育储储蓄的主主科目是是21551，子子科目可可由信用用社自行行设定。3.如信信用社还还要新增增科目，则则由特权权系统管管理员添添加并更更新子库库即可（最最好按人人行规定定的科目目摆设帐帐务）。 录入入编码为方便用用户，系系统包含含了一些些代码(操作类类别、凭凭证种类类、摘要要)，

9、可见见附录。特特权系统统管理员员应结合合本社实实际业务务状况，可可对此编编码进行行相应的的设置和和修改。 系统规规定：操操作类别别是两位位数的组组合，操操作类别别分为操操作类别别1和操作类类别2，在在记帐时时输入的的操作类类别是由由操作类类别1和和操作类类别2组组合而成成的，且且操作类类别1在在左，操操作类别别2在右右。详见见附录。凭证种类类为1-2位代代码，详详见附录录，用户户可根据据自己的的具体情情况进行行设置，同同时凭证证种类还还决定重重空记录录帐号。要要使用重重空管理理，必须须先由业业务主管管在录入入编码菜菜单生成成重空记记录帐号号，并在在重空管管理中由由记帐员员在“柜员领领用”中领用

10、用登记后后才能使使用。 录入摘摘要主要要用于记记帐时的的摘要录录入，以以减少操操作员的的汉字录录入工作作。在退退出录入入编码选选项时，系系统将询询问是否否打印编编码，如如要打印印，可选选主机或或终端来来打印各各种编码码。 利率表表若用户选选择调整整利率选选项，则则可增加加、修改改或查询询利率。系系统已建建有部分分利率表表，请用用户自行行核对并并酌情增增减。本系统约约定所有有计息利利率在输输入时要要求输入入月利率率。 自自动记帐帐表为减少用用户的工工作量，本本系统采采用套帐帐处理，即即利息和和利息税税的记帐帐由系统统根据业业务而自自动生成成，特权权系统管管理员进进入自动动记帐菜菜单可设设置自动动

11、记帐表表，并可可由业务务主管在在业务系系统中的的“7.自动记记帐”生成自自动记帐帐帐号。 报报表由于各地地区使用用的报表表格式可可能不一一致，为为适应各各种情况况，本系系统报表表格式定定义比较较“自由”。为减减少大家家的工作作量，系系统已提提供了一一种基本本格式，请请用户根根据本社社实际使使用的报报表情况况进行调调整。 凭凭证格式式为适应不不同地区区，本系系统凭证证格式也也采用自自由定义义，为方方便用户户使用，系系统已提提供了部部分凭证证格式，用用户要根根据本社社实际使使用的凭凭证格式式进行调调整。说明:以以上标准准数据可可由特权权系统管管理员对对其进行行修改，详详细见。 分组编编码设置分组组

12、编码是是为了更更好地使使用分组组查询功功能，便便于信贷贷员分片片管理贷贷款，具具体设置置详细见见。$2 操作人人员及职职责与权权限根据信用用社的实实际管理理情况以以及业务务操作规规范，系系统设置置有特权权管理员员、超级级管理员员、普通通管理员员、业务务主管、记记帐员、储储蓄员、移移植员、查查询用户户、业务务人员等等九类操操作人员员。特权管理理员：（归归属网点点为0） 功能：能进行行全辖各各种操作作人员的的权限、密密码设置置与修改改，能进进行网点点名册、注注册号的的设置与与修改，能能进行科科目字典典的设置置与修改改，能进进行利率率表的设设置与修修改，能能进行自自动记帐帐的设置置与修改改，不能能进

13、行帐帐务的调调整、及及报表处处理等具具体的业业务。超级管理理员：（归归属网点点不为00，为一一具体汇汇总网点点代号） 功能：不能设置置或修改改任何一一个操作作人员的的权限和和密码，不不能进行行网点名名册、科科目字典典、利率率表、自自动记录录的设置置与修改改。能修修改辖内内操作人人员的工工作状态态，能进进行辖内内网点的的帐务调调整，调调整内容容会有相相应记录录。能进进行辖内内网点的的报表生生成汇总总，能进进行辖内内网点的的日终处处理。普通管理理员： (必须须有相应应的归属属汇总网网点) 功能： 不能设设置修改改操作人人员的权权限和密密码，不不能进行行辖内网网点的帐帐务调整整，不能能进行网网点名册

14、册、科目目字典、利利率表、自自动记帐帐的设置置与修改改。能修修改辖内内操作人人员的工工作状态态，能进进行辖内内网点的的日终处处理。业务主管管：充当当主办会会计的角角色，对对帐务的的正确性性负总体体责任，并并处理一一些关键键性业务务。系统统为其开开放有如如下功能能：网点参数数的生成成、重空空记录帐帐号的生生成、自自动记帐帐帐号的的生成、工工前准备备、流水水查询、业业务轧帐帐、流水水入帐、报报表输出出、贷款款形态调调整、贷贷款展期期、分户户帐管理理、帐务务查询、重重空管理理、错帐帐处理等等。记帐员：主要任任务是进进行日常常业务的的操作，可可以处理理所有的的记帐业业务。系系统为其其开放了了以下功功能

15、：记帐、复复核、抹抹帐、流流水查询询、业务务轧帐、凭凭证打印印、业务务简表输输出、帐帐务查询询、结息息处理、通通兑清算算及入帐帐处理等等。储蓄员：是记帐帐员的一一种，相相对于记记帐员来来说，其其业务权权限更窄窄，只能能处理储储蓄类记记帐业务务。系统统为其开开放如下下功能：记帐、复复核、抹抹帐、流流水查询询、帐务务查询、帐帐务核对对等，这这些功能能中储蓄蓄员只能能涉及储储蓄类科科目的业业务。业务人员员：该类类人员既既可以是是本社的的主任、信信贷员，也也可以是是下属代代办网点点的人员员，当特特权管理理员设置置好业务务人员后后，在办办理贷款款发放业业务时，经经办人和和审批人人可输入入业务人人员的代代

16、码，按按回车键键后，名名字会自自动提取取出来，减减少录入入汉字工工作，提提高业务务办理速速度。查询用户户：主要要是为主主任、信信贷员查查询本社社业务情情况设置置的，其其只能进进行查询询工作，而而不能办办理业务务。移植员： 主要要是对新新增网点点进行移移植帐务务工作。为确保帐帐务的安安全，系系统构建建成功并并投入使使用时，请请特权系系统管理理员根据据社内人人员的实实际情况况另外设设置，然然后删除除系统初初始提供供的操作作人员，同同时请每每个人记记住自已已的密码码。$3 帐户帐帐号 基于中中国农村村信用合合作社的的现状及及操作的的方便性性考虑，本本系统采采用了118位数数帐号，其其组成方方式如下下

17、所示：对公帐号号 = 帐号填填充位（993）机构号号科目目号帐帐号顺序序号校校验位 18位位 22位 6位位 44位 4位位 22位例：933 00000001 220111 00099 12活期储蓄蓄帐号 = 帐帐号填充充位机机构号 帐帐号顺序序号校校验位 118位 2位位 6位位 标标志1位位 7位 22位例：933 00000001 77 000000012 13定期储蓄蓄帐号 = 帐帐号填充充位机机构号 帐号号顺序号号校验验位 118位 2位位 6位位 标志志1位 77位 2位位例：933 00000001 88 000000032 11贷款帐号号 = 帐号填填充位机构号号 贷款代代码

18、号卡片号号校验验位 188位 2位 6位 标标志1位位 5位位 22位 22位 例：933 00000001 99 0000011 011 466其它帐号号 = 帐号填填充位机构号号科目目号帐帐号顺序序号校校验位 188位 2位位 6位 4位 44位 22位 例1: 93 00000011 46641 00001 115例2：993 00000001 01006 000011 111说明：科科目代号号为3位位的，则则在前面面补0； 帐号输入入方法：a. 对原122位帐号号在新系系统中须须输入112位全全帐号；b. 对新的118位帐帐号可以以输入全全帐号(1-118位)；c. 可以输入入18位位

19、帐号除除去帐号号填充位位2位和和机构号号6位的的后100位的帐帐号数(9-118位)；d.可以以输入118位帐帐号的第第9位到到第166位（99-166位）,不输入入2位校校验位；e.对于于内部帐帐可以输输入内部部科目号号4位和和帐号顺顺序号44位共88位的帐帐号数。$4 帐户密密码帐户密码码为6位位数字。本本系统约约定：00-不不留密码码；1-留印印；其它它-为为用户密密码。（注：密密码不能能为6个个“0”或6个个“1”）$5 屏幕及及键盘操操作Esc -退到到上一级级菜单或或上一个个输入目目录。Enteer -确认认当前项项目的输输入，并并进入下下一个输输入项。Spacce -移动动到下一

20、一菜单项项。 -帮助热热键。 -进入代代办业务务菜单键键，按第第一次输输入代办办员代码码，按第第二次输输入代办办业务办办理日期期。 PPgUpp 和 PgDDn -用于于选择字字段的值值。光标及数数字键 -用用于移动动光标到到指定菜菜单。$6 时间和和余额及及发生额额的输入入本系统的的时间输输入时年年份要求求输入44位数；余额及及发生额额则要求求输入无无符号无无小数且且含有角角分的数数（但若若出现红红字，则则反向以以负号“-”输入）。第二章 日间业务务处理第一节 工作流流程本系统是是基于“大会计计”思路的的会计记记帐系统统。日间间业务处处理流程程与手工工基本一一致，但但又具备备自身的的特点，增

21、增加了开开工初始始化、帐帐务平衡衡检查等等环节。现现将手工工业务流流程与本本系统业业务处理理流程加加以对比比，如下下图所示示：记帐复核轧帐入帐（总帐明明细）（分户明明细）（现金登登记）（开销户户登记）开工（业业务主管管）记帐处理理 复复核处理理 业业务轧帐帐（业务务主管）各网点工工作结束束中心硬盘盘备份中心日结结处理帐务平衡衡检查统一开工工到第二个个工作日日打印上上一工作作日的流流水、业业务简表表、登记记簿等。手工日间间业务流流程 本本系统日日间业务务流程第二节 工前前准备$1 系统的的进入与与退出每个操作作人员要要进入系系统，应应在looginn:后输输入ptthk(必须小小写)并并回车，操

22、操作人员员输入自自已的网网点代号号、操作作员代号号和密码码就会出出现如下下界面：如果要退退出系统统，则选选系统中中的“退出”菜单并并回车，即即可回到到注册符符loggin:下，如如需再进进入，则则如前操操作即可可。注 意： 1.操操作人员员网点代代号、操操作员代代号及密密码的输输入必须须正确，否否则系统统给你三三次机会会就让你你回到注注册符下下。2每日日应由业业务主管管先进入入开工后后，记帐帐员才能能进入系系统。$2 开工初初始化 若上个个营业日日工作已已结束(网点当当前状态态为“已关闭闭”)，则则所有操操作员都都不能再再进入业业务系统统，由此此也可看看出本系系统安全全可靠。要要处理日日常业务

23、务必须由由业务主主管进行行开工处处理，使使系统的的当前网网点状态态由“初始化化”变为“正日间间”，记帐帐员才能能进行记记帐业务务操作。开开工是计计算机处处理业务务的一个个特殊环环节，它它主要完完成了以以下工作作：将上个个营业日日的流水水帐写为为历史流流水。对采用用积数计计息的科科目的总总帐和分分户帐进进行累积积数操作作（注意意本系统统开工初初始化时时累计的的是前一一天帐务务的积数数）。工作结结束时，要要求业务务主管要要确认下下个工作作日期（一一般系统统会根据据日历表表自动累累计）；若遇休休假，则则一个工工作日期期请输入入休假完完后上班班的日期期。说明：在在将数据据升级完完后第一一次记帐帐之前，

24、要要由业务务主管从从录入编编码菜单单中生成成重空记记录帐号号，同时时要在自自动记帐帐菜单生生成利息息自动记记帐帐户户，记帐帐员从重重空管理理中的“1.柜柜员领用用”重新领领用重空空，以便便于机器器自动产产生流水水帐(若若是以手手工帐为为准，则则自动记记帐流水水可不上上帐)。第三节 记帐帐处理$1 各录入入项目介介绍本系统记记帐采用用卡片式式记帐。记记帐员进进入记帐帐菜单后后，屏幕幕显示如如下记帐帐界面：说明: 代办业业务：如如果为信信用站发发生的代代办业务务或社内内信贷员员外出收收息收贷贷，可以以敲键输入入代办员员代号后后，进行行代办业业务的办办理。 类别：是指操操作类别别。可直直接输入入代码

25、或或按键通过过菜单选选择输入入。该项项目控制制着科目目的借贷贷方向、科科目特征征以及计计息方式式，输入入时要绝绝对正确确。凭证：是是指凭证证种类。可可直接输输入代码码或按键选择择输入。凭凭证种类类和操作作类别应应相对应应，即贷贷方凭证证不能和和借方操操作类别别一起使使用，反反之亦然然；同时时，现金金凭证不不能和转转帐操作作类别一一起使用用，否则则，系统统要求重重输。帐号：可可直接输输入代码码或按键进入入分户查查询而输输入摘要：可可直接输输入代码码或按键选择择，也可可输入而在下下面输入入自己想想输入的的内容。发生额：一般来来讲，发发生额应应输入无无符号数数；输入入时不带带小数点点，且应应输到角角

26、分位；但当发发生额为为红字时时，则发发生额要要输入负负数。 对科：是指与与该笔业业务发生生关联的的对方科科目。凭证号码码：是指指信用社社的存单单、存折折等凭证证的印刷刷编号，如如果是重重要空白白凭证，则则其号码码可由操操作人员员输入，也也可由机机器根据据重空字字典的设设置自动动生成。注：以上上各录入入项是用用代码输输入的，这这些代码码可在“录入编编码”中设置置，如果果信用社社有新的的储种，则则可由特特权系统统管理员员根据需需要对录录入编码码进行维维护。$2 主要记记帐业务务 本系统统的记帐帐是采用用编码录录入法，为为使初次次接触本本系统的的操作人人员也能能完成记记帐操作作，本系系统对一一些录入

27、入编码（操操作类别别、凭证证种类、摘摘要等）提提供了查查询功能能。即当当输入到到操作类类别或凭凭证种类类栏目时时，按键系统统就将所所有的操操作类别别或凭证证种类显显示在屏屏幕上供供你选择择，选中中后回车车，系统统就将你你选中的的编码自自动地填填写到相相应的栏栏目中。另外，为为了方便便记帐员员在记帐帐业务过过程中查查询帐户户情况，本本系统还还提供了了在记帐帐过程中中查询分分户情况况的功能能，即在在记帐过过程中输输入到帐帐号（新新帐号为为18位位）栏目目时，按按键系统统便会弹弹出一个个查询框框来，如如下图：进入分户户帐查询询，用户户可根据据户名、余余额、凭凭证号、开开户日和和到期日日（贷款款还可按

28、按贷款证证号来查查询）对对客户情情况进行行查询。当当在分户户帐查询询界面中中查询到到相应帐帐号后，回回车即进进入记帐帐界面，此此时，该该帐号已已经自动动输入到到记帐界界面中。说明:按户名名是指指根据帐帐户名称称来查询询，选中中后回车车，系统统便要求求输入要要查询的的帐户的的名称，记记帐员可可输入户户名的全全称，（也也可输入入姓名的的第一个个字再加加上通配配符“”）然后后回车，程程序将调调出满足足条件的的所有帐帐户，这这时你可可以用 PgDDn或PgUUp键来来前后翻翻屏查询询；此处处应注意意两点：一是在在用户名名全称查查询时，你你输入的的全称应应和机器器中的记记载完全全一致，包包括名称称中的空

29、空格、符符号以及及空格和和符号的的个数，否否则系统统将查不不到帐户户；二是是用通配配符查询询时，只只能输入入一个汉汉字加通通配符，不不能输入入多个汉汉字再加加通配符符，否则则也将查查不到相相应帐户户。按余额额输入入金额后后回车，同同样可用用gDDn或PgUUp键前前后翻查查，注意意此处的的余额应应输入到到角分且且不带小小数点。凭证号号即根根据该帐帐户在帐帐务移植植或开户户时输入入（或由由机器产产生）的的凭证号号码进行行查询，同同样可用用gDDn或PgUUp键前前后翻查查。开户日日-即根据据该帐户户的开户户日期进进行查询询，年份份要输入入4 位位，同样样可用gDnn或PgUUp键翻翻查。到期日日

30、是指指对定期期储蓄、贷贷款户等等根据到到期的时时间进行行查询，年年份要输输入4位位，同样样可用gDnn或PgUUp键翻翻查。$2-11 开开户记帐员根根据不同同的业务务操作类类别输输入或或按键选择择“开户”，然后后再输入入或按键选择择操作类类别，则则可作相相应的开开户处理理。其中中：00- 开户现金金借（用用于借方方科目） 01-开户现现金贷（用用于贷方方科目）02-开开户转帐帐借 03-开户转转帐贷04-开开户表外外收 05-开户表表外付操作类别别应绝对对准确，因因它是判判断帐户户借贷方方向的，否否则会出出错；凭凭证种类类也应正正确，否否则系统统不会受受理。开开户操作作的界面面如下：记帐员应

31、应输入主主科目号号和子科科目号以以及分组组编码等等。此时时，系统统将自动动给出一一个完整整的18位帐帐号，记记帐员可可根据提提示继续续输入(贷款开开户在贷贷款业务务中处理理)。在开户操操作时，如如系统要要求输入入密码，当当客户未未留印鉴鉴或密码码时，记记帐员应应输入00，如客客户要留留印鉴，则则记帐员员应输入入11111111；如客客户要留留密码，则则由客户户在密码码小键盘盘上输入入密码。 在开户户操作时时，有的的储种要要求输入入客户地地址和利利率，注注意利率率应输入入月利率率，地址址可根据据信用社社要求输输入。储储蓄业务务还要求求输入储储户的身身份证号号码。下下面分类类举例说说明：.活期期储

32、蓄开开户 活期储储蓄：系系统将自自动给出出一个以以作为为标志的的18位位帐号，然然后要求求输入身身份证号号、户名名和分组组编码，记记帐员可可根据屏屏幕提示示依次往往下操作作并打印印相应凭凭证。.活期期储蓄存存折户开开户例：储户户张风华华活期存存折开户户存款110000.000元。操作步骤骤：（一） 对储户户张风华华记“开户现现金贷”1操作作类别输输入011或按 键从从菜单中中选择开开户和现金贷贷；2凭证证类别输输入155或按键选择择储蓄存存折；3主科科目输入入21111，子子科目输输入1；4. 身身份证号号:根据据实际输输入储户户的身份份证号码码(也可可直接回回车)，另另外可选选工作证证、军人

33、人证、护护照、回回乡证、税税务证、注注册证；5帐户户名称输输入张风风华 ；6系统统提示：“储户留留印请敲敲1，不不留密码码请敲00”若储户户要留密密码，记记帐员在在按回车车键后，密密码小键键盘会提提示储户户输入要要留的66位数密密码；7. 输输入分组组编码（在在分组编编码中维维护），也也可不输输入，直直接回车车即可；8. 帐帐户地址址：可根根据储户户及本社社的情况况而输入入，也可可不输入入；9.摘要要：可输输入数字字01或按按键选择择现收，也也可输入入0而在下下面输入入相应的的记录；10.发发生额：输入11000000（不不带符号号和小数数点，且且输到角角分）；11对对科：输输入10011或或

34、不输；12凭凭证号码码：由机机器根据据事先在在重空中中设定的的情况来来自动产产生（连连续的），也也可手工工输入（则则可能不不连续编编号）；13打打印活期期储蓄存存款凭条条；14打打印新活活期储蓄蓄存折。（二） 对内部部现金帐帐户（993000800011001100001127）记记“其他现现金借”。1操作作类别输输入800或按键选择择其他和现金借借；2凭证证类别输输入7或按键选择择其他凭凭证；3帐号号输入993000800011001100001127；4摘要要输入002或按按键选择择现付；5发生生额输入入10000000（不带带符号和和小数点点，且含含有角分分）；6对科科输入221111或

35、不输输入。说明： 1上上述记帐帐过程中中，操作作类别、帐帐号、发发生额必必须绝对对准确。2上述述实例中中有的栏栏目虽可可不输入入，但为为了以后后操作的的方便（如如凭证号号码可用用于分户户查询，分分组编码码可用于于分组查查询分户户）和帐帐户记录录的完整整、明了了，最好好如实、完完整地填填写每一一个栏目目。. 活活期储蓄蓄存单开开户例：储户户邓小山山活期储储蓄存单单开户存存款50000.00元元。操作步骤骤：（一） 对储户户邓小山山记“开户现现金贷“1操作作类别输输入011或按键选择择开户和现金贷贷；2凭证证类别输输入166或按键选择择储蓄存存单；3主科科目输入入21111，子子科目输输入；4.

36、身身份证号号:根据据实际输输入储户户的身份份证号码码(也可可直接回回车)，另另外可选选工作证证、军人人证、护护照、回回乡证、税税务证、注注册证；5帐户户名称则则要求输输入邓小小山 ； 6开户户密码：若不留留密码则则输入，若留留印鉴则则输入11，若储储户留有有密码，则则要求储储户输入入六位密密码；7分组组编码可可输入组组号（在在分组编编码中维维护），也也可不输输入；8. 帐帐户地址址：根据据储户及及本社的的情况决决定是否否输入，也也可直接接回车而而不输入入；9. 摘摘要可输输入011或按键选择择现收，也也可输入入0后再在在下面输输入其他他说明；10.发发生额输输入50000000（不不带符号号和

37、小数数点，含含有角分分）；11.对对科输入入10111或不不输；12.凭凭证号码码根据重重空的设设置由机机器产生生，或手手工输入入；13.打打印活期期储蓄存存款凭条条；14.打打印活期期储蓄存存单。（二） 对现金金10111记“其他现现金借”，方法类类似“活期储储蓄存折折户”的第（二二）步。.定活活两便开开户例：储户户邓小山山定活两两便开户户存款5500.00元元。操作步骤骤：（一） 对邓小小山记“开户现现金贷”1操作作类别输输入011或按键选择择开户和现金贷贷；2凭证证类别输输入111或按键选择择储蓄存存单；3主科科目号输输入21111，子子科目号号输入；4. 身身份证号号:根据据实际输输入

38、储户户的身份份证号码码(也可可直接回回车)，另另外可选选工作证证、军人人证、护护照、回回乡证、税税务证、注注册证；5帐户户名称输输入邓小小山；6帐户户密码：若不留留密码则则输入，若留留印鉴则则输入，若用用户要求求留密码码则让储储户输入入六位密密码；7分组组编码可可输入分分组号或或不输；8. 帐帐户地址址：根据据储户及及本社情情况而定定；9. 摘摘要可输输入011或按键选择择现收，也也可输入入后在下下面输入入自己想想输入的的内容；10.发发生额输输入5000000（不带带符号和和小数点点，且包包含角分分）；11.对对科输入入10111或不不输；12.凭凭证号码码根据重重空中设设置的范范围由机机器

39、自动动生成或或手工输输入（手手工输入入可能不不连续）；13.打打印定活活两便凭凭条；14打打印定活活两便存存单。（二） 对现金金记“其它现现金借”，方法类类似上方方的（二二）步。B定期期储蓄开开户 定定期储蓄蓄：系统统将自动动给出一一个以88为标志志的188位帐号号。.零存存整取开开户例：储户户李文华华零存整整取三年年期储蓄蓄开户1100.00元元。操作步骤骤：（一） 对李文文华记“开户现现金贷”1操作作类别输输入011或按键选择择开户和现金贷贷；2凭证证类别输输入055或按键选择择储蓄存存折；3主科科目输入入21551，子子科目输输入1；4. 身身份证号号:根据据实际输输入储户户的身份份证号

40、码码(也可可直接回回车)，另另外可选选工作证证、军人人证、护护照、回回乡证、税税务证、注注册证；5帐户户名称处处输入户户名李文文华；6. 存存款期限限输入336（以以月计算算）；7. 开开户密码码的输入入同前；8. 分分组编码码处输入入组号或或不输；9. 帐帐户地址址：根据据用户及及本社的的情况决决定是否否输入，也也可直接接回车而而不输入入；10.摘摘要的输输入同前前；11.发发生额输输入1000000（不带带符号和和小数，且且包含角角分）；12.对对科输入入10111或不不输；13.凭凭证号码码的输入入同前；14.打打印零整整凭条；15.打打印零整整存折。（二） 对现金金帐记“其它现现金借”

41、，方法法类似前前面。. 整整存整取取开户例： 储储户李文文华整存存整取三三年期储储蓄开户户存款550000.000元，到到期转存存3个月月定期储储蓄。操作步骤骤：（一） 对储户户李文华华记“开户现现金贷”1. 操操作类别别输入001或按按键选择择开户和现金贷贷；2. 凭凭证类别别输入111或按按键选择择储蓄存存单；3. 主主科目输输入21151，子子科目输输入366；4. 身身份证号号:根据据实际输输入储户户的身份份证号码码(也可可直接回回车)，另另外可选选工作证证、军人人证、护护照、回回乡证、税税务证、注注册证；5. 帐帐户名称称：输入入储户姓姓名李文文华；6. 存存款期限限输入336；7.

42、 到到期转存存输入33（如果果到期不不转存，则则直接回回车或输输入0即即可）；8. 开开户密码码的输入入同前；9分组组编号的的输入同同前；10.帐帐户地址址：根据据储户的的要求和和本社的的实际情情况而定定；11.摘摘要的输输入同前前；12.发发生额输输入50000000（不不带符号号和小数数点，且且包含角角分）；13.对对科输入入10111或不不输；14.凭凭证号码码可根据据重空中中的设置置由机器器自动给给出，也也可手工工输入；15.打打印整整整凭条；16.打打印整整整存单。（二）对对现金记记“其它现现金借”，方法法类似前前面。C对公公活期存存款开户户 对公活活期存款款：系统统会自动动给出一一

43、个完整整的188位帐号号，同时时还会要要求输入入开户利利率。. 对对公活期期存款开开户例：和平平生产公公司活期期存折开开户现金金存款1170000.000元，约约定月利利率为11.4225 。操作步骤骤：（一） 对和平平生产公公司记“开户现现金贷”1操作作类别输输入011或按键选择择开户和现金贷贷；2凭证证号码输输入5或按键键选择储储蓄存折折；3主科科目输入入20111，子子科目输输入1；4. 证证件种类类可选身身份证、工工作证、军军人证、护护照、回回乡证、税税务证、注注册证；5. 企企业编号号可输入入企业的的工商、税税务的证证号；6. 选选择帐户户类型，可可选基本本帐户、一一般帐户户、专用用

44、帐户、临临时帐户户；7帐户户名称输输入和平平生产公公司；8. 开开户密码码的输入入同前；9. 分分组编码码的输入入同前；10.地地址输入入该帐户户的实际际地址，也也可不输输入；11.摘摘要的输输入同前前；12.发发生额输输入177000000（不不带符号号和小数数点，且且包含角角分）；13.对对科输入入10111或不不输；14.凭凭证号码码由机器器根据重重空中的的设置自自动生成成或手工工输入；15.打打印活期期存款凭凭条；16.打打印新活活期存款款存折。（二） 对现金金记“其它现现金借”，方法法类似前前面。.活期期存款支支票户开开户例：火车车厂活期期对公存存款支票票开户现现金存款款200000.00元元，约定定月利率率为1.5