2022最新案件警示教育考试题库及答案.docx

《2022最新案件警示教育考试题库及答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022最新案件警示教育考试题库及答案.docx（55页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022最新案件警示教育考试题库及答案一、单项选择题1【单项选择】根据银监会有关规定，应给予该支行主要负责人及其上一级机构分管负责人（）及以上处分？A.警告B.记大过C.降级D.记过答案：C2【单项选择】银行业从业人员在工作中，可以（）将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报C劝阻同事行贿受贿D以上都可以答案:C3【单项选择】银行业从业人员职业操守由（）负责解释。A各银行党委B中国银行业监督管理委员会银行业协会D中国人民银行C干粉灭火器答案:B28【单项选择】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁携带（）进入监控中心。A易燃品B易爆品C易腐品D易燃

2、、易爆、易腐品答案:D29【单项选择】要定期对消防器材进行检查和维修，更换失效、 （）的消防器材，确保消防设施处于良好的工作状态。A过期B有效C无期限答案:A30【单项选择】如出现消防告警后，值班人员应根据消防灭火预 案相关流程，迅速排查火情、组织灭火和（）撤离。A全体B人员C上报领导答案:B31【单项选择】消防工作贯彻”预防为主、防消结合”的方针。（）A正确B错误C不确定答案:A32【单项选择】单位主要负责人为单位消防平安责任人。（）A正确B错误C不确定答案:A33【单项选择】营业人员必须熟记火警报警 ，消防平安主管人 员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。（）A正确B错误C不

3、确定答案:B34【单项选择】小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、 档案室，但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。（）A正确B错误C不确定答案:B35【单项选择】有人身上着火，且皮肤被灼伤，此时可迅速用水浇灭（）A对B错答案:B36【单项选择】预防为主、防消结合是消防工作基本方针（）A对B错答案:A37【单项选择】预防为主、群防群治、突出重点、全面防范、打击犯罪、保障平安是我行平安保卫工作基本方针（答案:A38【单项选择】营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离, 等待“119“或“110”的救援（）A对B错答案:A39【单项选择】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待

4、押钞 车到来（）A对B错答案:B40【单项选择】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞 车到来（）A对B错答案:B41【单项选择】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定 向（）报告，寻求内部专业支持。A银监会B所在机构负责人C银行业协会D上级主管答案:D42【单项选择】以下有关信息保密的说法错误的选项是（42【单项选择】以下有关信息保密的说法错误的选项是（)oA银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C在离职后也要受信息保密的约束D将客户信息用于未经客户许可的其他目的答案:

5、D43【单项选择】以下符合“守法合规要求的做法包括（）。A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度D以上都应遵守答案:D44【单项选择】以下有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密 与知识产权保护的做法错误的选项是（）。A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、 窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和 产品研发等重大内部信息或商业秘密C银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人 员所在机构的知识产权和专有技术D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽

6、量打听对方的内部消息和商业秘密 答案:D45【单项选择】以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？()A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新 机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购 买其产品或服务 答案:D46【单项选择】以下哪一项不属于公平竞争行为？()A某银行为了提高为

7、客户提供服务的质量，定期对从业人员进 行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能 在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡 使用过程中，消费到达一定金额后，可以获得某些奖品D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，容许其 财务部负责人可以给予一定比例的提成 答案:D47【单项选择】银行业从业人员的以下行为中，不符合“熟知业务的有关规定的是（）。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也

8、没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程答案:B48【单项选择】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员 恰当的做法是（）。A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要B认为这是不合理的邀请，坚决不能做C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工 作场所进行D让保安人员立即驱逐该客户答案:C49【单项选择】银行业从业人员的以下行为中，没有遵守“公平对 待原那么的是（）。A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异B在为反复提出小额

9、服务需求的老年客户办理业务时，显露出 了不耐烦的神态C为身体有残障的客户提供热情服务D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户答案:B50【单项选择】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向 客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能 够到达该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正 确的是（）OA没有做到向客户充分提示风险B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D以上说法都不对答案:A51【单项选择】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？（）A某银行代理销售一只基金产品，该行销售

10、人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承 担者，并使得消费者误以为该银行是风险承当者B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语 和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承当人以及该行的责任与义务D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对 所代理产品进行合约以外的承诺答案:C52【单项选择】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款 企业的授信尽职不应该包括（）oA 了解该企业所处行业情况。B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C 了解客户所在区域的信用环境D必须了解该

11、企业总经理的个人信用卡消费情况答案:D53【单项选择】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存 款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（）规定。A反洗钱B协助执行C内昂交易D监管规避答案:B54【单项选择】银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，那么团队的研究成果是否应当与其共享？（A不应当与其共享B该成员有权提供团队的研究成果，并可以将该成果带到工作1-LJ /U.冈包C可以与该成员提供成果，因为该成员目前仍是团队的一员D可以与其提供局部成果，但工作中应当处处提防该成员，不 能再使其利用本团队资源增长工作经验 答案:C5

12、5【单项选择】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，那么该工作人员（)oA应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额答案:c4【单项选择】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李 某的以下行为说法正确的选项是（）oA可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪B可以从张某处以低价购买假人民市自己使用，不会构成犯罪C可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会 构成D以上行为都构成犯罪答案:D5【单项选择】以下哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准那么？（ ）?A老实信用、守法合规B信息保密、熟知业务C专业胜任、勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私、

13、公平竞争 答案:B6【单项选择】某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项时，应该（）A向银行管理层披露所处关系B公平对待，不必向银行披露所处关系B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒 同事或向本行领导报告答案:C56【单项选择】我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其 他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企 业家协会兼任顾问的行为（）。A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C

14、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时 间用于此兼职工作D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作答案:B57【单项选择】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算, 而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（)oA因为业务已经谈妥，所以是合理的B不合理，不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度，那么是不合理的D是合理的，因为客户经理并没有浪费答案:B58【单项选择】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重 大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情

15、况下，（）。A张某本着老实信用的原那么，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原那么，应对该传言断 然否认C如果李某容许不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访答案:D59【单项选择】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某 在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）。A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C可以一起参加学术研讨会D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势答案:C60【单项选择】某银行的工作人员在与另一银行的工作人

16、员接触时, 遵守职业操守规定的正确做法是（）。A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D与对方深入探讨行业及市场开展趋势的过程中，避开与所在 机构商业秘密有关的话题答案:D二、多项选择题1【多项选择】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关 兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）A利用兼职岗位为本人谋取不当利益B利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C利

17、用本职岗位为本人谋取利益D利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益E利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益答案:ABD2【多项选择】以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在 机构产生不利影响？（ ）A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有局部是假造的，但是为了做成业务，该业 务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第 三方代其申请，以规避法律约束B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要 的报告C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为

18、提供方便D某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处, 并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核答案:AC3【多项选择】（）,银行从业人员应遵守信息保密原那么。A在受雇期间B在离职后C在受雇期间与离职后D国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露答案:ABC4【多项选择】银行业从业人员的以下行为中，属于反洗钱规定 的有（）.A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B熟知银行的反洗钱义务C保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易答案:BD5【多项选择】银行业从业人员离职时，（A应当归还相关办公物品B应当妥

19、善交接工作C只能带走自己在工作中积累的客户资料D归还所欠公司费用答案:ABD6【多项选择】根据从业人员职业操守中”电子设备使用的有关规 定，银行业从业人员（）。A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B不得在本机构电子设备上安装盗版软件C如果是为了工作，可以安装盗版软件D以上都对答案:AB7【多项选择】银行业从业人员的以下行为中，违反“同业竞争原 那么的有（）.A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息答案:ABC8【多项选择】有关接受监管的正确做法是（）。A银行业

20、从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和 老实B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管答案:ABD9【多项选择】银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识 水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）A特征和收益C法律关系D业务处理流程E.风险控制框架答案:ABCDE10【多项选择】银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信保密的规定（)oA向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息C不妥善保管或销毁填有客户信息

21、的单据、凭证、开户申请书或交易指令D将客户信息用于未经客户许可的其他目的E银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公答案:ABCD11【多项选择】以下哪些信息属于内幕信息（）oA经营方针的重大变化B经营范围的重大变化C重大投资行为D面临的重大诉讼E重大的购置财产的决定答案:ABCDE12【多项选择】在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（)oA不在不当时间和地点谈论工作话题B不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内昂信息C不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友D按照内部

22、秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档E不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利答案:ABCDE13【多项选择】案件、事故报告的方式有（）A B C书面报告D派人专门汇报答案:ABCD14【多项选择】对因违章违规发生责任性案件、事故的单位要对有关领导和责任人给予处分。处分的方式有：（）A责令检讨通报批评B罚款C建议纪律处分D触犯刑律的移交司法部门处理答案:ABCD15【多项选择】营业场所内必须配备的装备是：（A自卫武器B消防器材C自动应急照明设备D电风扇答案:ABC16【多项选择】哪些人员不得在要害部位工作（A被判处缓刑、管制或剥夺政治权利以及监外执

23、行的和劳动教 养所外执行的B刑满释放和解除劳动教养后有重要犯罪嫌疑的C有进行各种现行破坏活动危害迹象的D其他公安机关认为不适合在要害部位工作的人员答案:ABCD17【多项选择】银行业平安保卫工作贯彻的方针是（A预防为主B从严管理C消除隐患D确保平安答案:ABCD18【多项选择】紧急情况的处理。如不慎被锁在防尾随门中，在电 话求助后，（）A可用力拧下内观察镜B将外观察镜捅掉C从观察孔呼吸D等待外人援助答案:ABC19【多项选择】除0 ,防尾随门可以使用双开外，其它情况禁止使用双开A发生重大灾害事故B搬运大型物品C押运公司接送款箱时D领导授意双开答案:ABC20【多项选择】以下哪些物质可以用泡沫灭

24、火剂扑救（）A汽油B纸张C以优惠利率发放贷款D建议父亲去其他银行申请贷款答案:A7【单项选择】根据商业银行法的规定，以下有关商业银行办理 业务的规定正确的选项是（）oA商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间B商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费C商业银行办理结算业务不得压单D商业银行可以任意降低利率来发放贷款答案:C8【单项选择】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械（），并与联防单位取得联系求援。A狼牙棒B防火两用枪C立即报警答案:C9【单项选择】（）是案防工作监督的第一责任人。A董事长B行长C监事长c棉麻D电气设备答案:ABC三、案例分析题1. 2014年，某支行两

25、名信贷员失联，经查两人办理的多笔贷款有多项违规违法行为，长期存在挪用贷款及不按规定办理贷 款等情况。经核实该行贷款业务审批、放款操作时执行下述规 定：一、审查审批人员对信贷员提交的完整的信贷资料（包括 纸质和影像资料）进行审查.审批后，将信贷材料退回信贷员, 由信贷员在贷款发放后5个工作日内将齐备的信贷资料上交市 行档案管理员，审查审批人员不强制要求保存任何信贷资料。二、特殊情况下允许客户预签空白协议、合同和借据，但需客户 在合同中自行填写放款账号与户名。三,小额贷款采取借款人三主支付的方式，贷款行会计部门设置专职的记账岗，负责贷款发 放工作。记账岗在对有关资料核对无误后，在会计系统进行放 款

26、操作，借款人无需本人到场拿取借据回单等材料。另查，上 述两名信贷员均留有其贷款客户身份证原件、复印件、有价证 券等重要物品。且留有已预盖支行或分行公章的借据或空白合 同。（1）【多项选择】您认为该行贷款业务审批时执行的第一项规定存在哪些风险隐患？（A.贷款发放后信贷员迟迟不上交信贷档案B.贷款发放后信贷员调换信贷档案C信贷档案资料缺失D.管理人员无法掌握该笔贷款的全部情况答案:ABCD(2)【多项选择】经直，上述两名失联信贷员长期存在挪用贷款及 不按规定办理贷款等情况，造成此类事件发生的可能原因有哪 些？()A.贷前审查不仔细B.贷后检直不认真C.放款过程不合规D.未严格执行轮岗规定答案:AB

27、CD(3 )【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第 二项规定是否正确？()答案：错(4 )【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第 三项规定是否正确？()答案：错(5)【判断】上述两名信贷员与其客户均有个人借贷或资金往 来，该情况符合有关规定。()答案：错(6)【多项选择】上述两名信贷员留有客户身份证件等物品，且留有已预盖支行或分行公章的借据或空白合同，问题可能导致的 风险包括()。A.信贷员可能为客户代开账户B.信贷员可能以客户名义向本行贷款后挪用C.信贷员可用客户身份证件对外进行贷款担保D.窃取客户账户密码答案:ABCD(7 )【多项选择】上述案件给我们的启示，以下哪

28、些说法是正确的 ()。A.要完善重要空白凭证销毁制度B.要严格落实贷款”三查及审贷别离制度C.要加强员工行为排查D.要加大监督检查力度答案:ABCD2、2010年，某支行客户涉嫌克隆银行承兑汇票并以全额银承质押开票方式与该行发生多笔业务，形成了近4000万元风险 资金。经了解，该支行主要负责人、相关客户经理、风险经理 和会计人员等均将全额银承质押开票业务理解为 100%保证金承兑业务。且该行放款审批人员在并未取得原票项下的商 品交易合同和增值税发票就进行了放款操作。(1)【判断】该支行业务人员等均认为全额银承质押开票业务 是“100%保证金承兑业务您认为是否正确？()答案：错(2 )【判断】银

29、行机构在办理银承质押类业务时，不需取得原 票项下的商品交易合同和增值税发票。()答案：错(3)【多项选择】根据上述案情判断，哪些可能是该支行在办理银 承质押开票环节可能存在的违法违规问题：()A.未按规定扣收贴现利息B.未经查询查复，仅凭票据复印件就办理贴现业务C.办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务D.未按制度规定保管已贴现票据答案：BCD(4)【单项选择】根据银监会有关规定，应给予该支行主要负责人 及其上一级机构分管负责人()及以上处分？A警告B.记大过C.降级D.记过答案：C(5)【判断】上述案件，由于克隆银行承兑汇票虚假特征非常不明显，所以具有很强的隐蔽性。() 答案：错3、200

30、8年，某农村金融机构通过自直发现该机构某客户经理在岗期间存在违规放贷等重大问题，经直实确定其违法违规行 为共形成风险资金近500万元，包括冒名贷款、借据金额与借 款人认定金额不符贷款、打白条等合计130余笔业务。(1)【多项选择】您认为该机构可能存在哪些管理问题，导致上述案件发生(A.轮岗计划执行不力B.员工行为排查工作不力C.未严格落实贷款”三查制度D.没有建立定期外核等有关制度，对信贷业务进行再监督答案:ABCD(2)【判断】银行业金融机构通过自直发现的案件问题，可免于相应处分() 答案：错(3)【多项选择】出现借据金额与借款人实际借款金额不符的情况, 该银行机构可能存在以下哪些问题()A

31、.客户经理私自留存客户身份证件B.客户经理私刻客户公章或名章C客户经理预留已加盖银行公章的借据或贷款凭证D.未严格执行贷款三查等制度规定答案:ABCD(4)【多项选择】上述案件发生后，该行应采取哪些处置措施?()A.健全要害岗位、重要环节人员轮岗制度B.加强员工合规意识教育培训C.密切关注员工的思想动态,C.密切关注员工的思想动态,开展思想整风工作D.成立专案组调查该案件答案:ABCD(5)【判断】该行发现该客户经理有违规行为后，在三天后上 报给了当地银监分局，该做法是否正确？() 答案：错4、2009年，某支行会计主管在常规直库时发现保管票据的刘某处缺少4张银承汇票，总计3000万元，刘某谎

32、称已办理托 收，经查并无此事，会计主管随后报案，经直，刘某在2009年8-9月间先后分四次盗取银承汇票进行不法活动，该行向银 监部门上报了案件风险信息，因其中一张银承汇票该支行行长 有把握在24小时内追回，因此在案件风险信息上报时填写的 金额为2500万元。(1)【判断】该行支行行长修改案件风险信息上报金额的做法是否符合规定？()答案：错(2)【多项选择】该行在调直确认案件后，成立了专案组，专案组 在案件调查过程中应履行哪些职责()A.启动应急预案，保全资产B.调查涉及人员，及时报案C.查清案情，确认性质D.做好舆论控制E.查找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE(3)【单项选择】根据银监

33、会有关规定，应给予该支行主要负责人 及其上一级机构分管负责人()及以上处分？A.警告B.记过C.记大过D.降级答案：D(4)【多项选择】刘某作案四次，屡屡得手，其原因您认为主要有 哪些方面()A.该机构案防工作认识缺乏B.员工警示教育不够C.员工异常行为排直不够D.业务制度流程建设存在漏洞答案:ABCD(5)【单项选择】案件侦破后，该机构对该支行行长给予撤职处分, 处分后该支行行长()年内不得安排同级或以上职务？A.1B.2C.3D.4答案：B5、2006-2009年期间，某农村机构客户经理张某发放顶名贷款20余笔，300余万元，分别由19人顶名承贷。经查，张某 已在本岗位工作五年之久，一直没

34、有进行岗位轮换或调动。(1)【多项选择】根据上述描述判断，该机构信贷方面可能存在的违法违规问题有哪些：()A.违规发放无息贷款B.张某盗用19人留存该行的借款申请资料及个人身份证件C.信贷员张某伪造借款申请书、虚构贷款用途、编造借款合同D.贷款“三直各环节均存在违规问题答案：BCD(2)【判断】由于该机构人员较少，各岗位用人较为紧张，因 此张某“不得不 一直在客户经理岗位工作，该做法是否正确()答案：错(3)【多项选择】上述案件案件发生后，采取的哪些措施是正确的 ()A.加强监督检查，组织风险排直，查找漏洞和问题B.成立以支行层级的案件调查组，对案情进行调查C.进一步理顺管理构架和相关制度，以

35、提高管理能力、切实提 高制度执行力D.切实加强对关键环节的管控，以切实提高风险防范能力E.根据案件发生情况，及时组织开展责任认定工作，通过处分 切实发挥警示威慑作用答案:ACDE(4)【多项选择】上述案件中，反映了该行()业务环节出现了 问题。A.前台审核B.信贷审查C.内审D.轮岗E.放款答案:ABCD(5)【单项选择】上述案件中，案情被媒体曝光，在业内影响较大, 存款人转移存款，一定程度上引发了()A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信贷风险答案：C6、2013年，某机构支行员工李某分三次挪用支行备付金累计 15万元，借给朋友或亲戚使用，次日归还，根据监控录像显示,李某通过转账手段挪

36、用款项，具体由张某柜台内填写转账凭单 交由邻桌柜员赵某办理。(1)【多项选择】造成李某屡次作案的原因主要有以下哪些原因 ()?A.内部管理薄弱B.轮岗制度及岗位互控不力C.日终盘核执行不力D.双人封箱制度执行不力答案:ABCD(2)【单项选择】根据银监部门有关规定，该案件属于()类案 件D分管行长答案:C10【单项选择】进出现金业务区，应注意观察周边情况，在确认（）时，方可开启防尾随门。A无人B无危险C平安D无误答案:C11【单项选择】营业场所临柜工作人员在（），要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。A平时B营业期间C守库时间D押运期间答案:B12【单项选择】客户提取

37、现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（）oA提供优质服务B提醒其注意平安防范A.一B.二C.=D.答案：A(3 )【单项选择】根据该案情况判断，以下哪个说法是正确的:()A.柜员赵某存在严重违规B.柜员张某存在严重违规C.柜员操作合规D.张某和赵某二人均严重违规答案：D7、2010年7月5日，某经贸公司在某银行开立一账户,7月 6日，该企业转入资金1500万元，当日，某进出口公司人员 持经贸公司的预留印鉴到支行营业室购买转账支票，之后用购 买的支票转出资金1300万元，后经贸公司报案，查实后发现 该支行副行长王某曾向营业室主任索要开户预留印鉴卡，涉嫌 参加诈骗活动，使得犯罪分子能够转移企业资

38、金。(1)【单项选择】产生该案件的主要原因以下说法正确的选项是()。A.该案件属于第一类案件，内部人员参与作案，应该按照三项 制度的要求，开展后续的案件处置工作B.该案件中，由于是行长向营业室主任索要印鉴卡，营业室主 任不知情，可以不承当相关责任C.案件发生后如果立即能补回损失，可不报送D.银行发现该案件后，为了保护银行声誉，可以不报送案件答案：A(2)【判断】上述案件中，该企业在7月5日开立银行结算账户后，7月6日向外进行支付，该行为符合人民币银行结算账 户管理方法规定。() 答案：错(3)【判断】上述案件中，柜员在办理业务过程中，不可以随便将企业预留的印鉴卡交予银行其他人员。()答案：对(

39、4)【判断】企业资金开立企业账户时，代办人在无单位法定 代表人和企业负责人授权或身份证的条件下，不能开办相关账户。()答案：对(5)【多项选择】根据该案件发生情况，以下说法正确的选项是：()A.发生该案件后，应当暂停发案机构主要负责人、分管负责人 的职务B.发生该案件后，应该对发案层级上一级机构的上级机构的相 关负责人进行责任追究C.如相关负责人因该案件被撤职，三年后可以安排同等级别的 职务D.如果资金损失全部被追D.如果资金损失全部被追,该案件可撤销E.后续责任追究中，应当给予该行支行行长降级（含）以上处 分答案：ABCE（6）【多项选择】上述案件暴露出哪些管理问题：（）A.思想政治工作弱化

40、，对员工违规行为失察、失纠B.业务授权管理不当C.执行人行等监管部门制度不力D.忽视对员工的价值观、法制和职业道德的教育答案:ABCD（7）【多项选择】该行在调查确认案件后，成立了专案组，专案组 在案件调查过程中应履行哪些职责（）A.启动应急预案，保全资产B.调查涉及人员，及时报案C.查清案情，确认性质D.做好舆论控制E.查找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE8、2011年-2013年，某机构支行风险控制部经理王某为客户 出具贷款担保承诺书，并利用 恐吓、安排社会人员威 胁信贷员、停止信贷员工作、辱骂信贷员等方式胁迫三名信贷 人员违规发放贷款累计180余万元。(1)【单项选择】根据我国刑

41、法规定，该做法属于哪类经济犯罪 ()?A.扰乱市场秩序罪B.违法发放贷款罪C.侵犯财产罪D.金融诈骗罪答案：B(2)【判断】王某为客户出具贷款担保承诺书是合规的()答案：错(3)【判断】三名信贷员在明知王某做法违规情况下，迫于其威 胁仍屡次为其放款，而并未向上级汇报。根据银监部门有关规 定，可减轻对三人的处分()答案：辛昔(4)【多项选择】该行在调查确认案件后，成立了专案组，专案组在 案件调查过程中应履行哪些职责()A.启动应急预案，保全资产B.调查涉及人员，及时报案C.查清案情，确认性质D.做好舆论控制E.直找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE（5）【多项选择】根据该案件发生情况及银监

42、部门有关规定，以下说 法正确的选项是：（）A.发生该案件后，必须暂停发案机构主要负责人的职务B.发生该案件后，必须对发案层级上一级机构的上级机构的相 关负责人进行责任追究C.如相关负责人因该案件被撤职，三年后可以安排同等级别的 职务D.如果资金损失全部被追回，该案件可撤销E.后续责任追究中，应当给予该行支行行长记大过（含）以上 处分 答案：CE9、2009年初至2012年初，某行支行员工四人利用职务之便 将客户存放资金转出，进行非法放贷活动，涉及金额200余万 元。发现该案件后，该支行立即上报上级行并报省分行，省分 行接报后三天将有关材料报至省银监部门。（1）【单项选择】根据银监部门有关规定，

43、该案件属于（）类案件?A.一B.二C.=D.四答案：A(2)【多项选择】您认为上述案情诱发的主要原因包括哪些方面 ()?A.该机构案防工作认识缺乏B.外部经济环境复杂C.员工警示教育不够D.员工异常行为排查不够E.业务制度流程建设存在漏洞答案:ACDE(3)【判断】该案件的上报流程是否正确(答案：错(4)【判断】涉案的200万元在一个月后全部追【销()答案：错(5)【单项选择】发生该案件，银监部门应给予该支行主要负责人 ()及以上处分。A.记过B.记大过C.降级D.警告答案：B10. 2009年8月，山东某生物科技董事长傅某查询存 款时，发现其账户资金减少1997万元。后查实社会人员刘某 与该

44、公司的两名财务人员前往支行开立一般结算账户，因手续 不全被支行柜员拒绝，上述人员补办手续后在支行开立了结算 账户。8月20日至26日，该公司先后分四笔汇入该账户2000万元，自8月25日起，以上款项在4天内分四笔以转账方式划出1997万元。犯罪嫌疑人被控制后供认了由刘某为社 会不法分子提供了该公司印鉴卡、由不法分子到刻章点私刻印 鉴的事实。(1)【单项选择】根据银监会下发的文件，该案件中应该给予案发机 构主要负责人及其上一级机构分管负责人()以上处分。A.记过B.记大过C.降级D.撤职答案：C(2)【单项选择】上述案件发生后，基层支行行长被撤职，按照有关规定，()年内不得担任同级及以上职务。A

45、. 12B. 3D.4答案：B(3)【单项选择】上述案件发生后，根据银监办发255号文的规定, 在立案之日起，应当在()个月内对案件责任人员作出处理决 定。A. 23B. 56答案：B(4)【单项选择】上述案件中，外部人员私刻公章，骗取企业资金， 属于()案件？A.第一类B.第二类C.第三类D.民事答案：C（5）【判断】上述案件的案件发生金额1997万元，属于重大恶性案件。（ 答案：对2011年8月17日，某银行组织进行风险排查，在查出某支行三级主管隋某存在与客户发生资金往来异常问题，后确认 隋某涉嫌挪用客户资金80万元。经查账确认，隋某2011年3 月11 H-2011年6月22日，交易笔数

46、共6笔，涉案账户4户，通过冲账等方式将盗用的客户资金转移至其掌握的农行”杨某借记卡账户（冲转资金80万元），然后再分别转账 支取。（1）【单项选择】上述案件属于（）案件。A.第一类B.第二类C.第三类D.民事答案：A（2）【单项选择】上述案件中，隋某行为构成哪种犯罪（）。A.金融诈骗罪B.挪用资金罪C.违法发放贷款罪D.盗窃罪答案：B(3)【判断】上述案件属于自直发现，一定程度上可以减轻对相关责任人员的责任追究。() 答案：对(4)【判断】上述案件中，银行员工可以掌握其他客户的账户,作为转账使用。答案：错(5)【多项选择】上述案件中，哪些属于违规行为。()A.柜员听从主管离开机器时不签退B.主

47、管利用柜员号码登录机器时进行操作C.违规挪用客户资金后，进行强行冲账D.将冲账业务凭证换掉E.事后监督员按照规定直看业务凭证答案:ABCD11. 2010年12月6日，某银行在受理业务咨询过程中发现某 存款单位所持“存款证实书系伪造，后经直实，犯罪嫌疑人 刘济源通过联系省内外大型企业向银行存入定期存款，再以所 控制的企业以设备融资租赁等名义，用虚假存款证实书向银行 质押，办理存单质押贷款，涉及案件金额77.6亿元，成为震惊 全国的大案要案。后经排查，案件的发生与该行的风险管控松 懈、内部监督制衡失效、高管层和员工风险防范意识弱、制度 执行力差等问题突出等有直接关系。C注意观察周边情况答案:B13【