2022年全省证券投资顾问评估模拟题55.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】 C2. 【问题】 股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】 C3. 【问题】 绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（ ）的方法不属于此类。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4. 【问题】 家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 C5. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应

2、。A.、B.、C.、D.、【答案】 D6. 【问题】 对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D7. 【问题】 关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C8. 【问题】 以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（ ）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下

3、降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】 A9. 【问题】 情景分析中所用的情景通常包括（ ）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】 B10. 【问题】 下列说法不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A11. 【问题】 相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】 A12. 【问题】 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B13. 【问题】 行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】 A14. 【问题】 衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 C15. 【问题】 若不

4、能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C16. 【问题】 哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】 A17. 【问题】 王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】 B18. 【问题】 采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】 A19. 【问题】 股权分置改革的完成，表明（ ）等一系列问题逐步得到解决

5、。A.B.C.D.【答案】 A20. 【问题】 6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（ ）。A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲

6、式耳【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.1B.3C.5D.6【答案】 C21. 【问题】 下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】 C22. 【问题】 下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B23. 【问题】 某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万

7、元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（ ）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】 B24. 【问题】 关于沃尔评分法，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C25. 【问题】 完全不相关的证券A和证券B ，其中证券A 的标准差为40%、期望收益率为14%，证券B 的标准差为30%、期望收益率为12%, 以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A26. 【问题】 下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D27. 【问题】 证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

8、A.收入型B.货币市场型C.指数化型D.增长型【答案】 A28. 【问题】 某人患有先天性心脏病，于2009年3月1日投保了重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D29. 【问题】 关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B30. 【问题】 下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A31. 【问题】 关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D32. 【问题】 葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 A33. 【问题】 一般而言，影响行业市场

9、结构变化的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C34. 【问题】 在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（ ），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 A35. 【问题】 存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】 C36. 【问题】 由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】 A37. 【问题】 下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D38. 【问题】 市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D39. 【问题】 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（ ）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】 B