篇目九中国某银行工作人员违规失职行为处理办法8008.docx

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1、篇目九中国建设设银行工工作人员员违规失失职行为为处理办办法目 录第一章总总 则则第二章违违规失职职行为及及处理第一节 领导人人员违规规失职行行为及处处理第二节 违反有有关授权权规章制制度的行行为及处处理第三节 违反有有关财务务和采购购规章制制度的行行为及处处理第四节 违反有有关会计计与结算算规章制制度的行行为及处处理第五节 违反有有关现金金出纳规规章制度度的行为为及处理理第六节 违反有有关个人人银行业业务规章章制度的的行为及及处理第七节 违反有有关资金金管理、利利率费率率管理规规章制度度的行为为及处理理第八节 违反有有关信贷贷规章制制度的行行为及处处理第九节 违反有有关中间间业务等等规章制制度

2、的行行为及处处理第十节 违反有有关外汇汇规章制制度的行行为及处处理第十一节节 违反反有关银银行卡规规章制度度的行为为及处理理第十二节节 违反反有关信信息管理理规章制制度的行行为及处处理第十三节节违反有有关信息息技术应用与与管理及及电子银银行业务务规章制制度的行行为及处处理第十四节节 违反反有关营营运规章章制度的的行为及及处理第十五节节违反有有关公文文、印章章、档案案和保密密管理规规章制度度的行为为及处理理第十六节节 违反反有关安安全保卫卫规章制制度的行行为及处处理第十七节节违反有有关审计计、责任任认定、工工作检查查规章制制度的行行为及处处理第十八节节 违反反有关监监察规章章制度的的行为及及处理

3、第十九节节 违反反有关信信访工作作规章制制度的行行为及处处理第二十节节 违反反有关法法律合规规工作规规章制度度的行为为及处理理第二十一一节 其其他违规规失职行行为及处处理第三章处处理程序序第一节 一般规规定第二节 纪律处处分程序序第三节 领导人人员违规规失职行行为处理理程序特特别规定定第四节 其他处处理程序序第四章附附 则则第一章 总 则则第一条 为确保金金融规章章制度的的贯彻实实施，强强化内部部管理，惩惩戒违规规失职行行为，防防范金融融风险，促促使建设设银行各各项业务务正常进进行和健健康发展展，根据据中华华人民共共和国银银行业监监督管理理法、中中华人民民共和国国商业银银行法等等有关法法律、法

4、法规和规规章，制制定本办办法。第二条 本办法所所称违规规行为，是是指建设设银行工工作人员员违反国国家制定定和颁布布的关于于金融业业务与管管理的法法律、法法规、规规章及规规范性文文件、建建设银行行制定和和颁布的的金融业业务与管管理规章章的行为为。本办法所所称失职职行为，是是指建设设银行工工作人员员怠于履履行岗位位职责，应应作为而而未作为为、错误误作为、不不当作为为，造成成资产损损失、不不良影响响、未能能完成重重要职责责目标或或工作任任务的情情形。第三条 本办法所所称领导导人员，是是指建设设银行各各级机构构及其内内设部门门的负责责人员。本办法所所称主管管人员，是是指对违违规失职职行为涉涉及的业业务

5、或者者违规失失职行为为人负有有管理责责任的负负责人员员。第四条 本办法适适用于建建设银行行所有工工作人员员，不允允许任何何工作人人员有超超越本办办法的特特权。对于已调调离建设设银行的的工作人人员，在在调离前前有违规规失职行行为的，应应当进行行责任认认定，建建议违规规失职人人员调入入单位给给予处理理。对于劳务务派遣制制人员的的违规失失职行为为，按照照本办法法应当给给予处理理的，由由建设银银行负责责调查、审审理，提提出具体体的处理理建议后后移交其其所在的的劳务派派遣公司司进行处处理。第五条 工作人员员违规失失职行为为已由国国家有关关机关追追究其责责任的，不不免除按按本办法法的有关关规定应应当受到到

6、的处理理。工作人员员违规失失职行为为涉嫌犯犯罪的，应应当依法法移送司司法机关关处理。第六条 对于工作作人员违违规失职职行为的的处理，应应当遵循循以下原原则：（一）事事实清楚楚、证据据确凿、依依据充分分、定性性准确、程程序规范范；（二）处处理的轻轻重应当当与工作作人员违违规失职职行为的的性质、情情节、风风险大小小、后果果的严重重程度以以及违规规失职人人员应承承担的责责任相适适应。第七条 对于违规规失职工工作人员员的处理理种类有有：（一）纪纪律处分分，包括括：警告告、记过过、记大大过、降降级、撤撤职、留留用察看看、开除除；（二）其其他处理理，包括括：诫勉勉谈话、通通报批评评、减发发绩效工工资、引引

7、咎辞职职、责令令辞职、解解除劳动动合同，其其中引咎咎辞职、责责令辞职职仅适用用于领导导人员。减发绩效效工资的的金额由由作出处处理决定定的机构构根据违违规失职职行为的的性质、情情节、损损害后果果等酌情情确定。对本办法法只规定定了纪律律处分的的违规失失职行为为，根据据情况可可以给予予其他处处理。第八条 依照本办办法受到到开除处处分以及及解除劳劳动合同同处理的的工作人人员不得得重新在在建设银银行工作作。受到其他他形式纪纪律处分分的工作作人员，在在处分期期间不得得晋升职职务、职职等、工工资级别别和专业业技术职职务，并并取消评评先、评评优资格格。依照本办办法受到到通报批批评、减减发绩效效工资处处理的工工

8、作人员员，六个个月内不不得晋升升职务、职职等，并并取消评评先、评评优资格格；受到到诫勉谈谈话处理理的工作作人员，六六个月内内不得评评先、评评优。第九条 有下列情情形之一一的，应应当从重重处理：（一）故故意违规规且情节节严重的的；（二）违违规失职职给建设设银行造造成较大大财产损损失或者者声誉损损害的；（三）在在纪律处处分期间间内再次次违规或或者失职职的；（四）阻阻挠、抗抗拒调查查、处理理或整改改的；（五）隐隐瞒违规规失职行行为的事事实真相相或者伪伪造、隐隐匿、篡篡改、毁毁灭有关关证据及及授意、指指使、强强令、胁胁迫他人人隐瞒违违规失职职行为的的事实真真相或者者伪造、隐隐匿、篡篡改、毁毁灭有关关证

9、据的的；（六）对对检举人人、证人人、鉴定定人、调调查处理理人打击击报复的的；（七）违违规失职职后逃匿匿的；（八）违违规失职职造成其其他严重重后果的的。授意、指指使、强强令、胁胁迫他人人违规失失职的，按按照其授授意、指指使、强强令、胁胁迫他人人所为的的违规失失职行为为从重处处理。第十条 本办法所所称后果果或情节节严重，是是指下列列情形：（一）因因违规失失职行为为发生案案件或重重大事故故的；（二）因因违规失失职行为为造成建建设银行行较大财财产损失失的；（三）因因违规失失职行为为造成建建设银行行声誉损损害的；（四）因因违规失失职行为为造成建建设银行行办公、营营业秩序序混乱的的；（五）因因违规失失职行

10、为为导致建建设银行行受到外外部监管管机构或或政府部部门处罚罚的；（六）经经他人劝劝阻，仍仍继续实实施违规规失职行行为的；（七）违违规失职职行为查查处机构构认定为为情节严严重或者者后果严严重的其其他情形形。第十一条 有下列情情形之一一的，可可以从轻轻、减轻轻或者免免予处理理： （一）初初次或者者过失违违规，情情节较轻轻的；（二）违违规失职职后认识识错误态态度较好好，能主主动检查查纠正错错误或者者交待问问题，并并积极采采取补救救措施，有有效避免免或者减减轻损害害后果发发生的；（三）违违规失职职后主动动检举揭揭发调查查人员尚尚不掌握握的他人人的严重重违规或或失职行行为，情情况属实实的；（四）主主动赔

11、偿偿因违规规失职所所造成的的损失的的；（五）抵抵制无效效，被迫迫实施违违规行为为的。抵制无效效，被迫迫实施违违规行为为后，及及时向相相关部门门举报，且且未造成成严重后后果的，应应当免予予处理。第十二条 一人因同同一违规规失职行行为同时时触犯本本办法两两条以上上处理规规定的，依依照处理理较重的的规定处处理。一人因有有两种以以上违规规失职行行为触犯犯本办法法两条以以上处理理规定的的，在给给予一次次性处理理时，依依照处理理较重的的规定，从从重处理理。第十三条 二人以以上共同同故意违违规的，对对为首者者从重处处理；对对其他人人员，根根据其在在共同故故意违规规行为中中所起的的作用给给予处理理。第十四条

12、工作人员员受纪律律处分或或者其他他处理（减减发绩效效工资除除外）期期间，应应当相应应减发绩绩效工资资。第十五条 工作人人员违规规失职给给建设银银行造成成财产损损失或者者声誉损损害的，应应当依法法承担赔赔偿责任任。第十六条 除本办法法和中中国建设设银行工工作人员员轻微违违规行为为积分管管理办法法外，建建设银行行的其他他规章可可以规定定应当受受到处理理的违规规失职行行为，但但不得设设定适用用的处理理种类。其他规章章规定了了应当受受到处理理的违规规失职行行为，本本办法未未规定适适用的处处理种类类的，比比照本办办法的有有关规定定进行处处理。第二章 违规失职职行为及及处理第一节 领导人员员违规失失职行为

13、为及处理理第十七条 领导人人员决策策严重失失误，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至开除处处分：（一）未未及时、有有效传达达、执行行上级行行的重大大决策和和重要规规章制度度，违反反规定或或者超越越权限制制定、修修改规章章制度，或或者由于于严重失失误做出出与上级级行的重重大决策策、重要要规章制制度严重重相悖的的决定、规规定，后后果或情情节严重重的；（二）重重大经营营活动的的目的或或目标不不符合建建设银行行的利益益，或决决策、执执行、监监督的程程序和方方法严重重不当，造造成重大大损失、风风险、浪浪费或恶恶劣影响响，或严严重影响响业务发发展的；（三）重重大经营营活动不不符合

14、法法律法规规、国家家经济政政策、监监管机关关的要求求，严重重损害建建设银行行声誉或或造成重重大损失失、风险险的；（四）重重大改革革方案的的决策、执执行工作作出现严严重失误误，严重重影响所所辖机构构的稳定定，或有有其他严严重影响响所辖机机构稳定定的不当当决定或或行为，后后果或情情节严重重的；（五）在在重大决决策过程程中超越越授权或或工作权权限，后后果或情情节严重重的；（六）违违反民主主决策程程序, 个人或或少数人人决定经经营和改改革的重重大决策策、大额额资金调调度、大大额财务务开支等等重大问问题,或或者拒不不执行或或擅自改改变集体体决定,后果或或情节严严重的；（七）有有其他决决策失误误行为，后后

15、果或情情节严重重的。第十八条 领导人人员未履履行或未未正确充充分履行行岗位职职责，效效能严重重低下，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）经经营管理理活动成成本失控控，造成成重大损损失或浪浪费的；（二）未未完成管管理机构构布置的的重要工工作任务务，造成成重大损损失或重重大不良良影响的的； （三）迟迟报、漏漏报、错错报重要要数据信信息，或或不执行行规定的的重要数数据标准准，后果果或情节节严重的的；（四）有有其他效效能低下下的行为为，后果果或情节节严重的的。第十九条 领导人员员在管理理工作中中严重失失误，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予

16、予记过至至开除处处分：（一）制制度不严严密或执执行不力力，机制制不健全全或运行行失控，方方法不科科学或运运用不当当，导致致内部控控制无效效，或者者未完成成上级机机构规定定的与风风险内控控有关的的业务指指标，造造成重大大风险、损损失，或或有其他他严重后后果、情情节的；（二）安安全管理理工作严严重失误误，发生生重大安安全事故故或其他他重大责责任事故故的；或或者发生生重大事事故、自自然灾害害、意外外事件后后，处置置工作严严重失当当，后果果或情节节严重的的；（三）管管理工作作严重失失误，未未及时处处置突发发性、群群体性事事件或者者处置严严重失当当，严重重影响办办公、营营业秩序序，或严严重损害害建设银银

17、行声誉誉的；（四）检检查工作作严重失失误，重重大问题题应当发发现但未未发现；或者发发现问题题后，查查处整改改工作不不力，以以及在整整改中弄弄虚作假假，导致致损失或或风险隐隐患严重重扩大，或或有其他他严重情情节的；（五）重重大情况况或问题题未按规规定请示示报告，后后果或情情节严重重的；（六）管管理工作作有其他他严重失失误行为为，后果果或情节节严重的的。第二十条 下级机构构的领导导人员有有本办法法规定的的决策失失误、效效能低下下、管理理失误行行为或者者多人、多多次严重重违规失失职，或或者违规规失职的的后果或或情节特特别严重重，上级级机构及及其主管管部门的的有关领领导人员员监督管管理不力力，负有有重

18、要领领导责任任的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。领导人员员对其直直接管理理的人员员教育、管管理失职职，致使使后者发发生行贿贿受贿行行为、严严重的社社会治安安案件或或者其他他不良行行为，给给建设银银行造成成不良影影响的，可可视情节节、后果果给予相相应的纪纪律处分分或其他他处理。第二十一条 领导人员员不忠实实履行诚诚信义务务，损害害建设银银行利益益，有下下列情形形之一的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）本本人或授授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员不不履行或或者不正正确、不不全面履履行合同同义务或或对客户户的承诺诺，或者者不履行行本人对对建设银银行的

19、承承诺，后后果或情情节严重重的；（二）言言行严重重失慎，影影响恶劣劣，影响响投资者者和社会会公众对对建设银银行的信信心的；（三）违违反法律律法规规规章受到到行政处处罚，影影响恶劣劣的；（四）有有其他不不忠实履履行诚信信义务的的行为，后后果或情情节严重重的。第二十二条 领导人员员未能谨谨慎履行行职责，本本级机构构发生案案件的，根根据其情情节轻重重给予纪纪律处分分或其他他处理。上级机构构及内设设部门领领导人员员负有管管理责任任和领导导责任的的，根据据其情节节轻重，按按照下列列情形处处理：（一）涉涉案金额额10000万元元以上的的，给予予一级分分行以下下机构的的领导人人员纪律律处分的的同时，给给予一

20、级级分行内内设部门门领导人人员纪律律处分，一一级分行行领导人人员纪律律处分或或其他处处理；（二）涉涉案金额额1000万元以以上的，给给予一级级分行以以下机构构的领导导人员纪纪律处分分的同时时，给予予一级分分行内设设部门领领导人员员纪律处处分或其其他处理理；后果果或情节节严重的的，给予予一级分分行领导导人员纪纪律处分分或其他他处理；（三）涉涉案金额额不足1100万万元的，给给予二级级分（支支）行以以下机构构的领导导人员纪纪律处分分的同时时，给予予二级分分（支）行行及内设设部门领领导人员员纪律处处分或其其他处理理；情节节或后果果特别严严重的，给给予一级级分行内内设部门门领导人人员纪律律处分或或其他

21、处处理。对发生在在各级机机构的案案件，总总行管理理部门主主管人员员、领导导人员严严重失职职，负有有管理责责任和领领导责任任的，根根据其情情节轻重重，给予予纪律处处分或其其他处理理。 第二十三条 对案件负负有管理理或领导导责任的的人员，有有下列情情形之一一的，按按照第二二十二条条的规定定从重处处理：（一）给给建设银银行造成成人员伤伤亡、重重大资金金损失的的；（二）组组织案件件查处不不力，造造成人员员潜逃、资资金风险险扩大或或产生重重大不良良社会影影响的；（三）任任期内所所辖发生生多起案案件的；（四）擅擅自越权权制定、修修改本行行规章制制度及操操作规程程，引发发或者扩扩大案件件风险的的；（五）用用

22、人严重重失察失失误，引引发或扩扩大案件件风险的的；（六）监监督检查查工作严严重失误误，重大大问题应应当发现现但未发发现的；（七）对对监督检检查发现现的问题题不及时时整改或或整改不不到位的的；（八）发发现重大大案件线线索或发发生案件件后隐瞒瞒不报，或或上报时时弄虚作作假的。领导人员员对上报报案件进进行阻挠挠的，给给予记过过至撤职职处分；对执行行报案制制度的工工作人员员打击报报复的，给给予记大大过至开开除处分分。第二十四条 领导人人员对辖辖内发生生的案件件负有管管理责任任或领导导责任，有有下列情情形之一一的，可可以从轻轻、减轻轻或者免免予处理理：（一）案案发后应应急处置置得力，及及时控制制涉案人人

23、或积极极挽回、有有效避免免资金及及声誉损损失的；（二）自自查及时时发现案案件的；（三）任任职时间间较短或或任期内内发生的的涉案金金额、作作案笔数数占比较较少的；（四）监监督检查查发现问问题和隐隐患后，采采取有效效措施积积极查处处、整改改的。第二十五条 领导人员员违反廉廉洁从业业相关规规定，有有下列行行为之一一，后果果或情节节严重的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）收收受禁收收财物未未按规定定时间登登记、上上交的；（二）本本人或者者借他人人名义从从事有偿偿中介活活动或者者参与合合法证券券买卖以以外的投投资入股股的；（三）擅擅自在其其他经济济实体中中兼职，或或者经批批准兼

24、职职但违反反规定领领取兼职职工资或或其他报报酬的；（四）参参与违规规集资或或者参与与变相集集资获取取高额回回报的；（五）借借用公款款、公物物逾期不不还，或或者违规规借用公公款、公公物的；（六）有有居住条条件，仍仍用公款款包租房房屋的；（七）工工作调动动后，继继续占用用原单位位交通工工具、通通信工具具、电脑脑等公物物，未经经批准继继续占用用原单位位公有住住房的；（八）用用商务卡卡、签单单等形式式进行公公务消费费，不提提供原始始凭证和和相应情情况说明明的；（九）借借考察、学学习、培培训、研研讨、参参展等名名义用公公款变相相出国（境境）旅游游的；（十）违违反规定定进行职职务消费费或者职职务消费费中奢

25、侈侈浪费的的；（十一）在在员工利利益分配配中违反反规定，暗暗箱操作作、显失失公平的的。第二十六条 管理机构构及其人人力资源源部门的的领导人人员应当当对本机机构或部部门聘任任领导人人员工作作的程序序合规性性负责，并并应当对对其管理理的领导导人员的的严重违违规失职职行为承承担领导导责任。参与人事事决策、监监督、管管理活动动的其他他部门负负责人根根据其参参与决策策、监督督、管理理活动的的程度和和作用承承担责任任。上述领导导人员用用人失察察失误，后后果或情情节严重重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。第二十七条 领导人员员未按规规定对重重要领导导岗位和和业务岗岗位人员员进行轮轮岗、交

26、交流，或或干扰轮轮岗、交交流的，给给予诫勉勉谈话或或者通报报批评；致使发发生案件件或重大大事故的的，给予予警告至至撤职处处分。第二十八条 领导人员员违反重重要岗位位分岗作作业规定定，有下下列情形形之一的的，责令令限期改改正，拒拒不改正正的，给给予警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至开除处处分：（一）重重要业务务操作岗岗位、重重要业务务流程设设置没有有做到岗岗位之间间、部门门之间相相互监督督制约的的；（二）安安排重要要岗位员员工混岗岗、串岗岗、交叉叉操作，或或未能督督促执行行分岗作作业的有有关规定定，造成成重要岗岗位人员员混岗、串串岗、交交叉操作作的

27、；（三）对对不能分分岗作业业的重要要部位，没没有采取取双人临临岗或其其他必要要的监控控防范措措施的。第二十九条 领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫违规规招聘人人员的，给给予警告告至撤职职处分。第三十条 领导人员员对明知知有违法法违纪、重重大违规规失职行行为或正正在受司司法机关关、纪检检监察部部门调查查的人员员，予以以提拔任任用的，给给予记过过至撤职职处分；情节严严重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予留用察察看至开开除处分分。第三十一条 选拔任用用领导人人员有下下列情形形之一的的，给予予有关负负责人通通报批评评或警告告至撤职职处分：（一）违违反规定定超职数数配备领领导人员员或者提提高领导导人

28、员职职级待遇遇的;（二）在在本人工工作调动动、机构构变动时时突击提提拔、调调整领导导人员，或或者在调调离后干干预原单单位领导导人员选选拔任用用的; （三）为为他人提提拔、调调整施加加不正当当影响，导导致用人人失察失失误的，造造成恶劣劣影响的的；（四）在在领导人人员考察察及有关关任用问问题调查查过程中中，故意意提供虚虚假信息息或不实实材料，或或更改、伪伪造民主主推荐、民民主测评评结果，或或隐瞒、歪歪曲、泄泄露考察察情况，或或不如实实报告考考察相关关情况的的；（五）对对反映的的线索清清楚、内内容具体体的违反反规定选选拔任用用领导人人员问题题不进行行调查核核实，核核查后不不如实报报告，核核实后未未按

29、照有有关规定定作出处处理的；（六）在在领导人人员选拔拔任用工工作中收收受或者者给予他他人财物物，安排排或者接接受他人人安排的的消费活活动的。第三十二条 在选拔任任用领导导人员工工作中，利利用职权权打击报报复或者者营私舞舞弊的，给给予有关关负责人人警告至至降级处处分；情情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分。第三十三条 违反领导导人员任任免程序序，有下下列情形形之一的的，应当当对有关关负责人人给予诫诫勉谈话话；情节节严重的的，给予予警告至至撤职处处分：（一）未未按照规规定的基基本条件件、任职职资格、方方式和范范围进行行民主推推荐、民民主测评评的；（二）违违反干部部任免程程序和规规定，个个人指定定

30、、决定定领导人人员任免免，或者者个人、少少数人改改变集体体作出的的领导人人员任免免决定的的；（三）临临时动议议决定领领导人员员任免，未未按照规规定召开开党委会会议讨论论决定干干部任免免的；（四）对对拟提拔拔的领导导人员人人选未征征求监察察部门的的意见，或或对特定定部门负负责人的的任免未未征求上上级主管管部门意意见，或或未按照照规定报报告领导导人员选选拔任用用工作有有关事项项的； （五）未未执行领领导人员员近亲属属回避制制度的；（六）有有其他违违反领导导人员选选拔任免免程序的的行为的的。第三十四条 领导人员员不服从从组织的的调动、交交流决定定的，给给予诫勉勉谈话或或者通报报批评；拒不改改正的，给

31、给予警告告至降级级处分。第三十五条 领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员简简化或变变通业务务操作程程序的，造造成较大大风险的的，给予予警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记大过过至开除除处分。经办人不不抵制、不不报告，虽虽未造成成损失但但有较大大风险的的，给予予警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，给予予记大过过至撤职职处分。第三十六条 领导人人员授意意、指使使、强令令、胁迫迫工作人人员进行行账外吸吸存、放放贷、拆拆入拆出出资金、票票据承兑兑贴现等等账外经经营活动动或者设设立小金金库的，给给予开除除处分或或者解除除劳动合合同处理理。经办人不不

32、抵制、不不报告的的，给予予降级至至留用察察看处分分。第三十七条 领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员违违反贷款款管理规规定办理理贷款的的，给予予记过至至降级处处分；后后果或情情节严重重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。经办人不不抵制、不不报告的的，给予予警告至至记大过过处分；后果或或情节严严重的，给给予降级级至撤职职处分。第三十八条 领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫财会会人员从从事下列列行为之之一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记大过过至开除除处分：（一）伪伪造、变变造会计计凭证、账账簿的；（二）隐隐匿、销销毁依法法应当保保存的会会计凭证证、账簿簿、财务

33、务会计报报告的；（三）编编造假账账、假表表、假数数据的；（四）乱乱用会计计科目、乱乱调账表表、乱列列成本开开支的；（五）违违规填制制凭证冲冲账的；（六）转转移、虚虚减、隐隐瞒或虚虚增存款款的；（七）隐隐瞒或有有资产及及负债的的；（八）违违反国家家财经纪纪律、建建设银行行财务制制度的其其他行为为。对以上行行为，经经办人不不抵制、不不报告的的，给予予警告至至撤职处处分。领导人员员对履行行职责的的财会人人员打击击报复的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。第三十九条 领导人员员为完成成工作指指标或任任务，采采取虚构构交易情情况、变变更经济济事实、虚虚假核算算、虚列列收入或或费用等等手

34、段弄弄虚作假假，或者者授意、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员从从事上述述行为的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。经办人员员不抵制制，不报报告的，给给予记过过至留用用察看处处分。第四十条 领导人员员违规新新建、扩扩建或装装修办公公、营业业用房或或职工宿宿舍的，给给予领导导人员警警告至降降级处分分；后果果或情节节严重的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。第四十一条 领导人员员超过上上级行核核定的支支出类控控制预算算对下分分解的，给给予警告告至记大大过处分分；后果果或情节节严重的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予降级至至开除处处分。领导人员员对费用用开支及及固定

35、资资产等有有指标控控制的支支出项目目，控制制不力、管管理不严严，造成成未控制制在上级级行下达达指标之之内，或或采取挂挂账等手手段逃避避费用控控制和固固定资产产购建控控制，金金额不足足30000万元元的，给给予警告告至记过过处分；金额在在30000万元元以上不不足50000万万元的，给给予记大大过至降降级处分分；金额额在50000万万元以上上的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职处处分。第四十二条 领导人员员违反规规定，擅擅自动用用信贷、基基建等资资金或者者财产进进行投资资活动的的,给予予记过至至降级处处分；造造成重大大损失或或者有其其他严重重后果的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予撤职至至开除

36、处处分。第四十三条 领导人员员在新产产品开发发或信息息技术项项目投入入时违反反规定的的决策程程序，情情节严重重的，给给予警告告至记大大过处分分；造成成重大损损失的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。第四十四条 违反规定定未经批批准（授授权）或或备案开开办新业业务的，给给予有关关领导人人员警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至撤职处处分。第四十五条 违反信信息披露露规定或或者新闻闻宣传规规定的，给给予有关关领导人人员警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至撤职处处分。第四十六条 领导人员员授意、

37、指指使、强强令、胁胁迫工作作人员从从事下列列行为之之一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分：（一）违违反规定定接受、管管理、处处置抵债债资产的的；（二）采采取伪造造、篡改改、隐匿匿、毁灭灭材料等等手段隐隐瞒事实实真相减减免债务务人表外外欠息的的；（三）采采取伪造造、篡改改、隐匿匿、毁灭灭材料等等手段隐隐瞒事实实真相办办理呆账账核销的的。经办人不不抵制、不不报告的的，给予予记大过过至撤职职处分。第四十七条 领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫审计计、监察察或者其其他管理理监督部部门工作作人员掩掩盖监督督检查发发现的问问题，编编报虚假假情况的的，给予予记大过过至开除除处分。经办人

38、不不抵制，不不报告的的，给予予警告至至撤职处处分。领导人员员对履行行职责的的审计、监监察及其其他管理理监督部部门工作作人员打打击报复复的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。第四十八条 对于下级级行的书书面请示示，无正正当理由由未按规规定时间间和要求求给予答答复，造造成严重重后果的的，给予予有关领领导人员员、经办办人警告告至记大大过处分分。对上级行行的决定定、批示示，无正正当理由由未按规规定时间间和要求求执行的的，给予予领导人人员警告告至记过过处分;造成严严重后果果的，领领导人员员应当引引咎辞职职，或者者给予记记大过至至撤职处处分。第二节 违反有关关授权规规章制度度的行为为及处理

39、理第四十九条 被授权分分支机构构违反规规定进行行转授权权、再转转授权的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人员警告告至降级级处分；后果或或情节严严重的，给给予撤职职至开除除处分。第五十条 被授权分分支机构构、部门门超越授授权权限限或者采采取化整整为零等等方式逃逃避授权权权限控控制的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除处分分。第五十一条 授权归口口管理部部门或相相关职能能部门未未按规定定程序和和手续办办理授权权事宜的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人员警告告至记过过处分。第五十二条

40、 二级分行行以上各各级行有有权监督督部门在在对被授授权分支支机构、部部门行使使授权权权限的情情况进行行检查和和监督时时，发现现越权行行为或其其他违反反授权管管理规定定的行为为不制止止、不纠纠正的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，给予予记大过过至撤职职处分。第五十三条 超越授权权权限签签署法律律性文件件的，或或者违反反法律性性文件审审查制度度的有关关规定，未未经规定定的审查查程序而而签署法法律性文文件的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员记过至至降级处处分；造造成严重重后果的的，给予予撤职至至开除处处分。第三节 违反

41、有关关财务和和采购规规章制度度的行为为及处理理第五十四条 有下列超超越财务务授权权权限情形形之一的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至降级处处分；后后果或情情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分：（一）未未经批准准或者超超过批准准金额对对外捐赠赠以及超超授权列列支营业业外支出出的；（二）超超越权限限擅自购购置或租租赁固定定资产的的；（三）超超过总行行批准的的规模和和投资计计划，或或未经总总行批准准或授权权，擅自自超规模模、超计计划购建建办公、营营业用房房和职工工宿舍的的；（四）超超越权限限或者变变相超越越权限进进行网点点装修的的；（五）其其他超授授权财务务收支事事项的。

42、第五十五条 在固定资资产管理理中，有有下列情情形之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至降降级处分分；后果果或情节节严重的的，给予予撤职至至开除处处分：（一）在在固定资资产购置置或租入入、报废废、处置置、出租租、装修修中徇私私舞弊、谋谋取私利利的；（二）超超标配置置固定资资产、超超标装修修的；（三）实实物管理理部门未未按规定定程序独独自采购购零星固固定资产产的；（四）未未按规定定核对固固定资产产账目，账账账不符符、账实实不符的的；（五）重重复报废废、伪造造证明材材料报废废固定资资产、骗骗取购建建指标的的；（六）未未经批准准，报废废、处置置固定资资产的；（七）未未按规定

43、定对固定定资产清清查、盘盘点、清清理的；（八）因因使用不不当、保保管不善善，造成成固定资资产丢失失或其功功能损失失、丧失失（提前前报废）的的；（九）固固定资产产已投入入使用，符符合入账账条件但但未按规规定履行行相关入入账程序序，造成成固定资资产反映映不真实实的；（十）违违反建设设银行固固定资产产管理其其他有关关规定的的。第五十六条 财会部门门负责人人有下列列行为之之一的，应应给予警警告至记记大过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予降级级至撤职职处分：（一）对对本行或或辖属行行超预算算安排支支出、超超授权办办理财务务收支事事项及其其他违反反财务管管理规定定的行为为，发现现后未按按规定及及时处理

44、理或建议议处理，不不向上级级行汇报报，知情情不举的的；（二）参参与或主主动为本本行或辖辖属行违违反财务务管理规规定的活活动出谋谋划策的的；（三）不不认真履履行财务务管理职职能，导导致全辖辖财务管管理工作作混乱，财财务违规规违纪问问题较多多的。第五十七条 未经授权权擅自审审批财务务支出、擅擅自进行行非货币币性交易易的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至降级处处分；后后果或情情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分。第五十八条 对需要按按比例控控制的支支出擅自自超比例例使用的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人员警告告至记大大过处分分。第五十九条 对需要计计

45、提和摊摊销的支支出未按按规定比比例和期期限足额额提取和和摊销的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人员警告告至记大大过处分分。第六十条 因报销手手续不全全暂时挂挂账处理理的费用用及资本本性支出出挂账超超过规定定时间仍仍无法销销账而未未按规定定逐级向向上详细细汇报情情况的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分。第六十一条 违反费用用专户管管理规定定，一级级机构设设两个或或两个以以上经费费账户或或行内各各部门在在本级经经费核算算部门开开立可以以发生资资金划拨拨的挂账账账户的的，或者者借用个个人储蓄蓄账户或或其他账账户转移移或者套套取经费费资金的的，给

46、予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人员警告告至记大大过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予降级至至开除处处分。第六十二条 不通过财财会部门门直接向向下收取取费用的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人员警告告至记过过处分。第六十三条 未按财财务制度度规定及及时准确确计提各各项资产产减值损损失和预预计负债债，造成成损益不不真实的的，应视视金额大大小给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记大过过处分；后果或或情节严严重的，给给予降级级至撤职职处分。第六十四条 有下列列违反财财务制度度行为之之一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记

47、记大过处处分，后后果或情情节严重重的，给给予降级级至开除除处分：（一）未未严格执执行制度度规定，混混淆利息息收支、中中间业务务收支、费费用等科科目的核核算，逃逃避指标标控制或或扭曲财财务考核核结果的的；（二）账账外资产产清理不不及时的的。 第六十五条 对预算算执行控控制流于于形式，造造成年度度预算支支出进度度严重不不均衡的的；或者者通过虚虚假账务务处理占占用预算算指标的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记大过过处分；造成严严重后果果的，给给予降级级至开除除处分。第六十六条 在集中采采购过程程中，有有下列情情形之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）超超越授权权权限或或化整为为零违反反授权管管理进行行采购的的；（二）违违反规定定程序直直接确定定产品或或服务供供应商的的；（三）对对应采用用竞争方方式采购购而擅自自采用单单一来源源方式采采购或采采购单一一品牌限限制充分分竞争的的；（四）延延误采购购时机，造造成单一一来源或或者被动动续约的的；（五）泄泄露集中中采购有有关商业业秘密的的；（六）提提供虚假假资料信信息或意意见，影影响谈判判评审结结果损害害建设银银行利益益的；（七）采采购谈判