银行从事监察工作总结.doc

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1、银行从事监察工作总结银行廉政监察工作总结营业部的廉政监察工作是在党支部的正确领导下，按照分行党委的部署和要求，坚持以党的十七届四中、五中全会精神为指导，认真贯彻实践科学发展观，通过落实党风廉政建设责任制、开展民主评议、加强员工队伍的作风建设，以各种专题活动为契机，提升营业部的案件防控水平，全力推行行务公开等活动，围绕营业部业务发展这个中心，进一步改进机关作风、增强服务意识、提高队伍整体素质，充分发挥廉政监察的辅助作用，有力地推动营业部各项工作的新突破。一、主要工作情况（一）加强组织领导,狠抓党风廉政建设责任制的落实。1、强化“一岗双责”责任制的落实。营业部的廉政监察工作在党支部的统一领导下 ，

2、在全面贯彻实践科学发展观中，更加注重把握和体现改革创新、惩防并举、统筹推进的基本要求，坚持两手抓、两手硬的工作方针，把党风廉政建设责任制的落实与业务业务工作紧密结合起来，按照统一部署、统一落实、统一检查、统一考核的工作方式，形成“一岗双责”的廉政监察工作格局。今年投放农业基础设施建设贷款4亿元，农业综合开发贷款20_万元，存款和中间业务都提前半年完成任务，10月份准备发放市级储备粮贷款3600万元，所有的贷款从调查到投放，严格落实贷款新规，贷后管理措施到位，贷款利息月清月结。在“一岗双责”的落实中，我们严格按照科学发展观的要求，尽职履责，按照“四个注重”的工作举措，即注重腐败预防、注重制度落实

3、、注重发展服务、注重队伍建设。不断提高自身贯彻落实科学发展观的能力和水平。2、加强对领导干部的三观改造。营业部的领导班子成员能按照党风廉政建设责任制的要求，自觉贯彻落实中共中央国有企业领导人员廉洁自律的若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则以及中央厉行节约有关文件精神，正确行使党和人民赋予的权力，严格规范个人的行为，在费用管理、贷款业务拓展等工作中，能坚持原则、不搞权钱交易，在管好自己的同时也能管好自己的配偶、子女和身边的工作人员，未发生党风廉政建设责任制追究案件和领导干部廉洁自律案件。3、推行厉行节约。坚持财务审批“一支笔”的制度，在重要经费和大额费用使用中，班子集中研究、集财务领

4、导组集体审批，并有会议记录。杜绝了多头审批、权利失控的行为存在。始终发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统和作风，严格控制各种费用的支出，严格控制各种会议等活动，有力地杜绝公款吃喝、奢侈浪费的现象发生。4、加强廉政档案管理。认真执行廉政监察的有关规定，及时完善领导干部廉政档案，做好礼品、礼金及有价证券的登记及个人收入的申报工作。广大党员干部在贷款营销和项目拓展中，能主动拒绝各种请客送礼，同时为加强外界的监督力，我们根据上级行的要求，组织六家有业务发生的客户签订了银企廉政共建协议书，聘请了5位党政界的行风廉政监督员，在新贷款的营销中未发现员工有违反廉洁办贷十不准、信贷管理十严禁的行为案件。5、组织员工

5、签定了承诺保证书和责任书。根据省分行的具体要求，为了具体落实“廉洁办贷十不准”、和“信贷管理十条底线”，约束员工的行为，我们组织员工签定了17份承诺保证书。本着严肃、认真、有序、规范的原则，组织员工层层签定了营业部案件专项治理目标责任书、党风廉政建设和防范经济案件责任书和安全保卫目标责任书等四个方面的责任书。6、积极开展反腐倡廉建设。在组织员工学习廉政准则、从业人员行为规范、违反规章制度行为处罚办法等基础上，选派一名员工参加了市经贸委举办的廉政准则知识竞赛，个人荣获三等奖励。适时加强内控和安全保卫工作，进一步加强库存现金、重要空白凭证及IC卡管理；加强日常及节假日值班的监督检查和安全保卫和财务

6、两套监控系统的监督，及时登记监控记录，严格落实安全保卫制度，确保业务经营和各项工作安全稳健运营。7、开展了银行业公约、行业标准自查活动。在自查中，我们对存在的问题进行了认真的剖析，制定了具体的整改措施，为进一步规范员工从业行为，提高员工自律意识起到了积极的作用。（二）注重教育，不断提高干部队伍整体素质。1、认真开展党性教育。组织员工及时传达、学习党的十七大、十七届四中、五中全会以及中央纪委工作会议和上级行的廉政工作会议精神。重点围绕总行组织的党员“创先争优”活动”的开展，不断提升我部党支部的执行力和战斗力，通过制定方案、开展党员学习教育、党员讲评会，共组织党员学习教育20多次，党课教育1次，开

7、展了对党员和班子以及班子成员的民主测评1次，党员讲评活动6次，支部讲评会1次，切实加强了对党员队伍的建设，在讲评中，我们采取了“五查五提高”的工作举措，通过讲评有力地提升了党员队伍的素质，解决了党员思想中存在的问题，切实提高了党支部的引领作用和指导实际工作的能力和水平，切实为突破营业部重点工作的瓶颈拓展了思路。同时，为了保证创先争优活动的长期性，我们按照“六个互动”的思路为营业部的“创先争优”活动注入活力。2、认真开展党风廉政教育。首先，在对员工的廉政教育中，今年重点围绕银监局的“三个办法、一个指引”和农发行的贷款资金支付管理办法、结算资金支付管理办法和信贷业务操作手册及十六项信贷管理制度等新

8、的制度、办法和要求，不断更新全体员工的业务知识结构，全力提高员工执行制度的合规性和操作的规范性，严防在业务操作中有违规行为。在“三个办法、一个指引”学习中，我们共收回员工学习心得体会17篇，同时在走廊里面也悬挂了宣传条幅，组织全体员工参加了市分行统一的考试。并以省分行提出的“三有”员工为我们的学习教育活动载体，做到职位和责任同在。 （三）强化案件防控专项治理，提高风险防范能力和水平。今年，在案件防控中，营业部按照上级的要求，抓住开展的“案防攻坚年”、“银行业内控及案防制度执行年”等专项活动的良好契机，以教育为主，依法办事、打防结合的工作原则，紧密结合农业政策性金融实际，充分发动机关所有员工及企

9、业参与，深挖我部内的各种案件苗头和线索，强化自查、督查，真抓实干。我们抓住活动契机，多方排查我部在各项工作中存在的漏洞，积极寻求解决途径。（1）签订了友邻联防协议。为了提高预防暴力犯罪的能力，确保营业部财产和职工的人身安全，进一步加强营业部的安全保卫工作，更深层次、更广范围搞好协作配合，做到全员防范，群防群治，结合和离石农行共在一处办公的实际，为双方机构营造更加宽松、稳定的经营环境，经和离石农行共同协商研究，特签定友邻联防协议，明确联防关系。（2）签订了先进代收代付协议。在现金管理中，由于我部不具备设置金库的条件，现金运作一直是我们感到威胁安全工作的一个很严峻的问题，为此，我们经过认真的研究，

10、和农行多次沟通协商，在农行开设了一个存款户，为了更加合理合法的要求农行提供现金收付服务，在没有任何成本的前提下，和农行签定了现金收、付两个协议，从而彻底解决了我部在现金管理中不安全问题，堵塞了现金运作中的漏洞，有效地防控了案件的发生。（3）强化人员内控管理要求。按相关的规定对重要岗位人员进行了短期轮岗，也按规定要求执行了特殊岗位人员的休假制度。强化领导监督检查，杜绝了有章不循、执行不力、玩忽职守等违规操作行为。（4）强化内控管理制度的落实。做到授权卡、操作卡分离分管；出纳收付与复核相分离；重要空白凭证的保管和使用相分离；印、证、钱、物相分离；保险柜正副钥匙相分离；分管主任和会计主管坚持落实查库

11、制度，有检查登记；所有内外帐务保持一致；（5）认真开展了“案防攻坚年”、“银行业内控及案防制度执行年”等专项活动。我们组织员工根据上级要求，制定了方案，并要求全体员工撰写了结合工作实际的自查报告及学习体会，并对每一个阶段都进行了认真的分析p 和总结，活动成效明显。（6）是落实了员工违规积分管理制度。在落实员工违规积分管理制度中，我们建立了员工违规积分档案，采取了日常检查一季一报，重点检查重点报告的形式，由各部室自行上报，专人审查，分管领导把关。在前九个月由于操作失误受到处罚的人员一共有10人。处罚形式直接和绩效工作挂钩。（7）建立了问题台账。根据市行年终会议的重点强调。我们要求各业务部门从20

12、21年以来的工作问题设立了台账，从问题发生的时间、原因、整改时间、责任人等一一进行了明确。（四）全面推行行务公开，提高队伍的凝聚力和向心力。为了进一步促进我部民主管理制度、民主监督制度的落实，促进我部班子工作作风的根本好转，我继续以推进行务公开强化民主监督，以强化民主监督促进行务公开，确保了我部行务公开制度的落实。一是坚持每季向职工公开一次财务费用列支情况，对大额费用开支，在经过财务领导组集体研究审查后，采取会议形式向职工不定期的公布。二是坚持每季向职工公开一次业务经营情况。让大家了解我部的信贷业务营销和信贷业务监督管理等方面的内容。三是坚持不定期的向职工公开人事、纪检监察方面的内容。这里有各

13、种民主评先投票情况、有干部职工年度考核情况、有职工献爱心捐款情况等，这些以公示栏和职工会议为渠道的公开内容，让职工及时地了解了工作动态，掌握了信息，为实现我部各项工作又好又快的发展起到了保驾护航的作用。四是不论是行内的大事、小事都经班子研究决策，会上广泛征求班子成员意见，然后形成决策，充分体现民主作用。此外利用职工会通报支委会、行务会研究事项，通报业务进行情况等，做到人人皆知。（五）严格纪律，认真受理信访举报。认真受理群众信访、举报。实事求是，对可能存在的线索做到认真核实、及时反馈。 二、存在主要问题一年来，营业部廉政监察工作方面做了一些工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题，主要有：一是行务

14、公开工作虽然建立了一些相关的制度，但对行务公开工作的认识还有一定的距离，还没有真正解决要我公开和我要公开的关系，公开的深度和广度还不够；二是员工的服务意识还较差。在每次的党员讲述会上，深入开展批评和自我批评还不够扎实，对强化党员理想信念上还有不足，全心全意为人民服务的宗旨意识还不够。特别是班子成员，要继续通过对科学发展观的实践，提高自己的思想修养，这样才能充分发挥党员的先锋模范带头作用。三是理论联系实际的能力还存在不足。营业部班子在掌握科学发展观的要求，查摆实际工作中存在问题中的创新意识还不强，缺乏精、细、深的工作方法等这些思想认识上的局限性和保守性的问题时有存在。作为党员干部，要高标准、严要

15、求，把科学发展观应运到我们实际工作中去，避免理论和实际相脱节，要积极转变观念，解放思想，提高分析p 、解决问题的实际能力，在工作中有的放矢，创造性地指导工作的开展。四是领导干部作风建设需要继续加强。希望班子成员时时处处查摆自己在学习工作中，对机关的各项制度是否严格落实，是否有作风不严谨，纪律不严明，特别是在责任制的落实中，是否坚持“八个坚持、八个反对”以及是否有大事化小、小事化了的严重思想问题存在。通过查摆，大家要坚持厉行节约，不奢侈浪费，不贪图享受，要从小事、细微之事做起，树正气、树新风，从思想头上防止腐败发生，提高自身作风建设。三、下一步的工作基本思路（一）领导干部廉洁自律工作认真贯彻执行

16、廉政准则、中国共产党纪律处分条例的规定，通过严格规范管理，加强监督检查，确实起到关口前移、防范未然、爱护干部、保护干部的作用。（二）加大案防工作的力度，对在贷款营销和业务拓展中可能利用职权和职务上的影响为自己和他人谋取利益，向管理对象索要钱物、介绍推销产品和提出不合理的要求等违法违纪行为，要坚决查处，决不姑息迁就。（三）民主评议行风工作做好自查和问卷调查工作，针对查摆的问题和群众反映强烈的热点难点问题，切实抓好整改工作。（四）围绕作风建设开展工作，在求真、求实、求效上下工夫，在转变机关作风的同时，进一步明确岗位职责，实行绩效考评；认真受理客户投诉，运用监督等及时纠正和查处工作中的不作为和乱作为

17、。（五）继续落实党风廉政建设责任制。增强落实党风廉政建设责任制的意识，完善考评制度。根据上级行的安排，通过拾遗补缺的方式对基础工作进行完善和整改；落实责任追究制度，对不落实或不正确履行责任书规定和要求的，要按照有关处罚规定执行。（六）是创新活动内容。在“银行业内控和案防制度执行年”活动中，争取创新工作思路，制定详细的整改措施，把存在的问题消灭在萌芽状态。同时将我部的活动能够赋予新的内容，成为我部今年工作的一个亮点。（七）主任带头执行不定期的查库制度，同时，要求活动小组对各业务岗位的密码管理、IC卡管理及印章管理，进行突击检查，对发现有不按规定执行的，严格按照我部的员工问责管理细则进行处罚，希望

18、通过这些具体举措，以此来推动我部内控制度建设的加强，提升干部职工主动执行内控制度的自觉性，真正把防范案件的措施落实到每一个环节、每一项行为、每一个节点上，为扎实开展“内控和案防制度执行年” 活动奠定基础，为实现我部“四无”创建目标创造条件。文章标题：银行20_5年度稽核监察工作总结今年以来，我行的稽核监察工作在上级管理部门和合作银行领导的高度重视和大力支持下，全体稽核监察人员认真学习十六大报告，勇于实践“三个代表”重要思想，紧紧围绕合行20_5年度整体工作安排部署和农金工作会议精神，不断更新观念，转变作风，坚持“制度落实、检查到位、查处有力、标本兼治、综合治理”的工作方针，认真履行指导、教育、

19、预防和惩处职能，充分发挥了稽核监察工作为业务经营的保驾护航作用，有力地促进了全行各项业务经营工作合规、合法和稳健运行，现将一年来的工作总结如下。一、狠抓规章制度的贯彻落实，及时查纠违章违规行为。为认真贯彻落实信贷、财务会计制度，保障业务经营活动合规合法，稽核监察部始终把常规序时稽核工作放在首位来抓，做到了检查全面、查处有力、纠改彻底，促进了稽核监察工作扎实有效开展。（一）狠抓序时稽核基础工作，保质保量完成各项工作任务。一年来，六名统管稽核人员按照合行对序时稽核工作安排，依据农村金融方针、政策、法律、法规和_农村合作银行各项管理制度规定，分片包干对全县8个支行、1个营业部及43个分理处的会计计算

20、机帐务、出纳库存、财务收支和信贷业务等进行了全面系统的现场序时稽核。同时为切实杜绝各项业务经营的细微环节中违章违纪行为发生，全体稽核人员采取内查与外核相结合的方法，深入到各支行辖内的村、组、农户中对收存、收贷、清息及贷款利息结算保证金等业务进行抽查外核，做到了稽核项目全面、稽核内容详细、稽核时间衔接，后续稽核复查和验收，及时加强了稽核员的履职责任。全年对各机构的序时稽核达到四次，使全县各机构的稽核次数、稽核项目和工作面都达到了100。全年稽核工作量：共计审查会计门柜业务凭证（包括微机、手工业务）2315994张，检查出纳库存和安全272次，审查新放贷款7975笔，金额39221.26万元,对新

21、放万元以上贷款基本做到逐笔审查，对小额放款视情抽查，全年审查贷款占年累放78，复核审查财务收支费用19201笔,金额3928万元。为了达到规范管理要求，稽核工作底稿、各种登记表、报告表及总结等稽核工作资料齐全、手续完备、责任明确、有据可查，并对每个机构稽核结束时举行了座谈会，现场纠改了业务经营不规范问题，全年现场共提出了纠改措施和在经营管理中的合理化意见359条，序时稽核工作为全县业务经营健康发展起了积极推动作用。（二）充分发挥稽核监督职能作用，精心辅导现场纠改，有力促进全县业务经营的合规运行。从常规序时稽核情况看，全行绝大多数机构网点及干部、职工业务素质高、工作责任心强，所经办业务放心可靠，

22、但也有部分会计出纳、信贷人员在业务工作中，对农村金融政策、国家法律、法规等方面的理解和贯彻执行中还存在一些问题，稽核人员本着维护农村合作银行业务经营合规合法，从贯彻会计、出纳制度和信贷管理的基础工作入手、从细微深处入手，从中查找不足，及时准确地纠正错误偏差，对发现一般性违规操作问题，稽核人员在现场检查过程中边辅导，边纠改，使问题消化在基层。在会计帐务方面：通过近几年来全体稽核人员现场检查精心辅导、耐心帮助，质量逐年提高，今年全县各机构的会计凭证合规，要素齐全，帐务达到七相符，从凭证、记帐、会计核算，到会计档案，都基本上达到了操作上的规范化，会计帐务与过去比较，今年上了一个台阶，但是稽核人员对会

23、计工作用高标准，严要求，“三铁”声誉对照，也发现了会计帐务、会计出纳工作中仍有因小失大，违规操作不可忽视的问题，一是发现有4个机构的个别三收人员、信贷人员涂改存贷款利息凭证和迟交帐5人次，笔数不多，金额不大，且行为属于违纪苗头，针对问题，稽核人员及时报告，问题得到及时处理，将问题苗头消灭在萌芽状态；二是发现有5个机构5笔存、贷会计凭证金额大小写不符，正确金额应为3000元，差错金额120_元，由于发现纠正及时，未造成后果；三是在会计帐务方面发现有4个机构在未经上级允许的情况下，擅自脱离手工分户帐，序时稽核现场责令建立补记，达到总分相符；四是个别机构微机贷款分户帐与借据关键要素不相符，具体是微机

24、贷款分户帐的借款人、起息日、到期日与借据上姓名、起息、到期日不相符，以及帐户管理中个别机构对原开户单位、村、组未全面清理上报审批，造成帐户使用不合规、缺开户证、缺预留印鉴、单位存款支付个人结算帐户缺单位出具证明，以及个人银行结算帐户与储蓄存款户界定不清等，这些问题在序时稽核时已现场提出了限期纠改要求；五是对各机构每次序时稽核都将往来资金进行详细核对，同时在核对过程中现场纠正了二个机构内外帐户不符2笔，不符金额184233.09元，及时查找了未达原因，全部达到内外相符，并且有效的防止往来资金差错事故的发生。在财务收支方面：一是审查复核存贷款计息共12173笔1466.1万元，其中对计息差错在10

25、元以上多收少付利息100笔10782.62元和少收多付利息106笔9312.55元，现场要求责任人进行补付补收；二是纠正了个别支行费用开支发票无审批及开支发票不合规6笔1520_.05元。在信贷管理方面。在本年新发放贷款中，一是现场纠补了34个机构借据、合同要素不齐，缺借款人、担保人印章及名章不符、缺审批人签名_、合同承诺书要素不齐54笔，金额1467650元的问题；二是纠正了16个机构贷款利率执行不准共45笔，金额1290600元；三是纠正了20个机构合同档案资料手续不齐32笔金额1811300元；四是查出17个机构发放了三违贷款62笔5439900元，其中，发放跨区贷款5笔202100元，

26、化整为零、越权发放29笔4475700元，发放累大户贷款18笔76320_元，对4个机构集体违规行为限期收回，否则将按“三违”贷款扣收风险金处理；五是现场纠正了担保抵押不合规及合同资料要素不具备法律效力6个机构7笔826000元；六是现场纠正了13个机构71笔585640元缺集体研究记录和记录不规范等问题；七是纠正了14个机构贷新还旧贷款59笔464050元。在各项贷款检查中，一是纠正了14个机构未按时调整贷款形态91笔1948580元；二是纠正2个机构未按规定建立信贷档案105笔310250元；三是检查出8个机构的不良贷款中对借款人、担保人未按时发送催收通知书，致使206笔576757元丧失

27、诉讼时效，对责任人责令限期补办手续，达到连续时效，否则将对其挂风险责任。除对上述各项业务工作全面细致稽核外，同时对要害岗位和易发案件的环节加大力度排查和监督，首先是加强对计算机门柜业务现场稽核工作力度，从制度的贯彻执行上进行了监督检查，一是发现和纠正了少数机构内勤人员临时性休假，安排双人临柜而实际一人临柜及未经授权人员代班上机办理业务微机管理不严密的问题；二是纠正了部分机构微机业务未做到当场交叉复核，业务主管日终未对出纳现金余额表进行核对，造成出纳库存余额表的收付发生额与微机现金收付登记簿发生额不一致的问题；三是纠正了个别机构通兑业务不按天清算及清算凭证手工填写的违规做法；四是纠正了微机资料打

28、印不齐、印章不齐、抹帐原因登记不详细、重空备份漏登记，对公存款按月对帐不全面的问题。微机方面，通过稽核人员认真细致检查，纠正了管理上的薄弱环节，有效的堵塞了管理中的漏洞和隐患。其次是加强了对重空凭证从购进、保管、领用、销号到结存一整套全面检查和逐张复核销号的办法，从中发现和纠正了登记不规范、微机、手工重空凭证漏销号、漏登记、漏签字，管理上不严密的问题，从而有效地堵塞了引发案件的头。再次是对各机构出纳库存现金、重空凭证、贷款抵（质）押物、有价单证及出纳的安全保卫工作稽核，在出纳库存现金检查时现场纠正了少数机构条据抵库、库存现金超高限问题，在库存的重空凭证、贷款抵（质）押帐、簿、物相符，对部分机构

29、的登记簿记载不规范及时得到纠改，在各机构序时稽核期间通过观察发现个别机构会计出纳，对帐、据、款、证等按规定出入库，并且出入库未做到双人同出同进的现象已现场纠正。除上述各方面项目依照规章制度全面细致稽核外，6名稽核人员走出柜台，深入到村组客户家中进行外核，全年在每个季度每个机构的序时稽核中，对新放贷款、贷款利息（减处、免息）、贷款利息结算保证金以及单位存款进行抽查外核，全年共计外核贷款利息765户925笔71.8万元，外核存款（结算保证金）584笔438.5万元，外核贷款251笔498.8万元，通过外核，虽未发现重大的经济案件问题，但也发现个别分理处管理松散，放任业务工作人员违规操作，一是纠正了

30、存贷结合，为贷款清息、内部先下帐，不下存折，长期帐折不见面，贷款清息凭证第二联长期不交贷户的问题；二是发现个别机构信贷人员涂改清息凭证日期，表面上做到交帐及时，实际隐藏着迟交帐的问题得到及时处理纠正。（三）坚持查处并重，促进业务操作合法规范。为有效地防止各类操作风险，遏制违章违纪行为的发生，根据稽核人员检查反馈的违规事实，稽核监察部认真收集整理梳成辫子提交合行总部会议研究决定，在全县进行了经济处罚通报。一是会计工作方面：对5名责任人因重空凭证管理不严导致清息、收贷凭证丢失和短少问题给予了一次性罚款600元，一个机构超核定的库存限额处以罚款20_元，对一名会计人员因不坚持按时记帐和核对科目导致帐

31、、据不符，给予了一次性罚款300元；对4个机构责任人因工作不认真导致存单及借款合同金额大、小写不符问题，给予了一次性罚款450元；对一名信贷员擅自篡改清息凭证收款日期给予处罚100元；对一个机构利用会计帐、表搞弄虚作假虚增存款给予了一次性罚款300元；一个机构会计档案管理不规范给予了一次性罚款100元；对违反计算机门柜业务操作规程、违规操作的5个机构给予了一次性罚款650元。二是信贷管理方面：对一名信贷员擅自更改借据及合同资料给予处罚20_元，一名短少借款合同的处罚100元；对2个机构化整为零和累大户放款处罚20_元；对4个机构贷款抵押未评估，担保无承诺和担保不合规以及合同不具备法律效力的给予

32、了一次性罚款820元；对3个机构因贷款本息立据处罚1350元；2个机构贷款立据垫息处罚600元；对8个机构贷款利率执行不正确及违规展期问题给予了一次性罚款120_元。对以上问题除经济处罚外，并都责令限期纠改，通过从抓制度落实和规范操作程序入手，采取辅导和处罚相结合的措施，既教育了职工，规范了业务操作，维护了规章制度的严肃性，又有效地遏制和预防了大要案件的发生，把各类事故苗头和隐患都消灭在萌芽状态，确保了全县业务经营健康发展。二、围绕信用社经营管理重点，认真开展专项稽核检查。今年以来，按照合行整体工作安排部署，稽核监察部组织实施了6个方面的专项稽核检查工作。一是为了严肃认真地规范合行财务核算行为

33、，实事求是、全面真实、准确地反映业务经营状况和财务成果，按照合行安排，元月份合行总部从机关抽调16名管理干部会同8名稽核人员，对全县原来的12个独立核算的信用社（部）20_4年度的会计决算工作组织实施了同步专项稽核，通过现场把关审核，纠正了提留计提不准，防止和杜绝了弄虚作假行为发生，确保了会计信息数据和经营成果的真实准确；二是按照合作银行领导干部离岗审计有关规定，稽核监察部组织8名稽核人员按照上级银监部门要求对原18名信用社主任、联社正副科长在职期间的岗责履行、经营管理、财务收支和遵章守纪等方面进行了离任审计，在客观公正评价任职期间工作的基础上，针对薄弱环节提出了合理化意见。为上级银监部门对合

34、作银行高级管理人员资格审查提供了重要依据。同时，对3名退养人员和6名离退休人员进行了离岗审计，对以上人员的离岗审计按照审计方案和内容，本着实事求是、客观公正的原则进行，重点狠抓了离岗人员各种手续交接和“三违”贷款的稽核，对原丰东分理处信贷员李某批放的背皮等违规类型放款5笔，金额106000元问题，已提交合行总部有关会议研究，从退休工资中按月扣收贷款风险金的处理；三是组织6名稽核人员结合序时稽核工作对各季度职工收回“两呆”贷款，依法收贷和“三收”人员的手续费报批进行了复查审核，截止年底，全辖机构共申报手续费56.2万元，经复查后，实际审批手续费50.9万元，通过复查把关纠正了部分机构因错报超计付

35、比例标准，超范围列支手续费5.3万元，杜绝了财务支出中的跑、冒、滴、漏等问题；四是为了掌握贷款抵（质）押物品的真实、合法、有效性，防止贷款抵（质）押物品帐、簿、物不符以及擅自退押、换押、空押等违规问题的发生，稽核部组织6名稽核人员对全县42个机构的贷款抵（质）押物进行了一次全面清理，现场纠正了部分机构帐、簿、物长期不符和登记不规范等问题；五是按照中国银行业监督管理委员会下发的关于加大防范操作风险工作力度办法和银监办发20_577号文件关于印发商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的通知等文件精神，为切实加强合行经营管理，有效地预防和遏制各类案件事故的发生，结合本行实际，特制定了重点突出、内容

36、全面的专项治理检查工作方案，在各支行认真开展自查的基础上，合行总部从机关和各支行抽调管理干部及业务骨干44人，组成9个工作组，对全行52个营业机构的会计、出纳制度贯彻和计算机综合门柜业务以及信贷、财务管理等方面细化了36个重点内容进行了专项治理检查，突出了薄弱环节、重要岗位和关键人员以及主要业务，并坚持检查与纠改相结合，采取“边检查、边落实、边纠正”的方法，对检查发现的一般性问题做到现场纠正，就地解决，对发现部分机构的“三违”放款和违章操作的人和事按照违规类型认真进行梳理归类，在全县进行了通报批评，并责令限期纠改。通过开展查漏补缺，现场纠正问题，及时堵塞管理环节中的漏洞，达到了教育职工，规范操

37、作，防范风险，促进发展的目的；六是为了检验稽核人员工作职责履行，任务完成和被稽核单位问题纠改情况等内容的后续稽核，稽核部坚持每个季度开展3个支行营业部和6个分理处的再稽核，全年对9个支行和24个分理处进行了36次的检查，通过此项工作开展使查出问题都进一步得到全面落实。三、坚持查防并举，全方位、多渠道地预防违纪案件发生。（一）坚持以教育为主，不断提高员工整体素质和制度法纪观念。为有效地堵绝和预防各类经济案件发生，我行坚持以思想教育为主，不断加强员工的政治、法纪、制度和职业道德教育，以增强干部、职工的政策、法纪观念。首先是通过各种方法和有效途径，组织和引导员工认真学习合作银行和银监部门案件专项治理

38、及防范操作风险等一系列文件精神来增强员工案件防范必要性和重要性的认识，采取边学习，边讨论，边落实的方法，并结合岗位工作实际要求每个员工对照自己，自我检查和剖析，从中查找存在问题根，做到警钟长鸣，防微杜渐；其次是为了不断增强员工的法律意识，将省联社和银监部门印发的案件处理通报等一系违纪违法案例及时转发到各机构，在职工队伍中开展警示教育，使广大干部职工深刻认识案件的产生及其危害，同时在全行上下认真开展了保持共产党员先进性教育活动，并要求广大党员干部和全体职工对照反面典型，检查自己的行为，查找出思想、作风、纪律和制度观念等方面存在的问题和不足，并提出改进的措施和办法，真正从中吸取教训，不断增强遵章守

39、纪的自觉性。通过对广大党员干部、职工进行了一次生动的党性党纪和法制教育，从而强化了宗旨意识和廉洁奉公、勤政为民意识，为合行系统案件治理和防范构筑了一道坚固的思想首先长堤。（二）坚持以防为主，全方位、多渠道地预防各类违纪案件发生。为了堵绝和预防各类案件事故的发生，我行坚持了分层次管理和预防，全方位考核、多角度监督的办法。首先是狠抓了层层落实预防经济案件责任，合作银行在每年初，董事长都与基层支行签订了_农村合作银行干部职工保持清正廉洁和预防违法违纪经济案件责任书，稽核监察部组织各支行行长与分理处主任签订了干部职工保持清正廉洁和预防违法违纪经济案件责任书，并督促各支行与职工家属签订了职工监督教育协议

40、书，建立了一级抓一级，一级向一级负责的管理机制，调动了一切可以利用的监督防范力量，增强了案件防范责任意识；其次是为了改进服务，塑造良好的农金企业形象，从解决和治理个别机构服务意识差，严厉打击违章违纪行为入手，在全县26个乡镇建立了群众监督举报站，由稽核监察人员负责定期收集群众举报信件，并坚持做到对不论来自何方的举报，内容真实与否都坚持有案必查，有力地打击了歪风邪气，弘扬了正气，保证了合作银行正常工作秩序和行业风气的好转。（三）建立和落实排查制度，时刻掌握职工的思想动态。为把防范案件工作落到实处，我行加强了组织领导，分级落实管理职责，合行总部成立了组织机构，各支行行长为案件防范治理第一责任人，负

41、责本辖区专项治理排查工作，重点对关键人员、重要岗位、主要业务和薄弱环节的排查，发现问题和不良倾向，采取有效措施及时进行制止，同时为了推进党风廉政建设，合行总部成立了严禁赌博违法犯罪活动领导小组，在全行上下安排部署了严禁赌博专项治理活动，要求对已发现的有经商办企业、从事第二职业、赌博人员、不正常交友等问题和现象的员工要密切进行关注，并明确规定对一经发现合行干部职工参与赌博活动，严格按照“三个一律”进行处理，加强监督管理，实行了五级联防负责制，一级抓一级，一级向一级负责的管理办法，有效地遏制了违法犯罪行为的发生。（四）认真调查信访举报，及时查纠违规行为。今年以来，合行稽核部共收到信访举报2件，并及

42、时进行了调查处理，元月份收到县信访局批转一村民代某的来信，反映一分理处主任“利用权利多次向他要120_元利息变相诈骗利息”的问题，稽核部深入基层调查得知，该代反映的情况与会计帐务实际不符，其主要原因是该代在原分社所办的贷款清息、转据业务收据丢失，无法帮他记忆，导致情况不清、记忆模糊，反映的问题失真，在查清事实的基础上，找到举报人清楚的说明了贷款从前到后归还情况，消除了误会，他本人表示赞同，并承诺积极归还结欠贷款本息。3月份收到县信访局批转一村民李某的来信，信中请求“为其发放贷款购买住宅用地”的反映，及时深入该支行了解情况，并同信贷员到该户调查，根据他家的实际，在落实好担保抵押手续的基础上，为该

43、李发放了1.3万元建房款，该李对合行为老百姓办事、对群众来信的高度重视表示感谢；三是从严查处违章违纪行为，四月份接到一支行反映一分理处信贷员利用工作之便自批自贷和收贷收息不按时交帐等问题，及时进行了调查处理，对责任人给予了一次性罚款900元，对该分理处主任因放松管理给予了一次性罚款600元，对原会计人员给予一次性罚款500元的处罚，并在全县进行了通报。总之我们本着实事求是，重证据，重调查的原则，坚持有案（信）必查，做到热情接待、不怕麻烦，查清问题按律惩处，保证了合行正常工作秩序和行业风气的好转。四、加强稽核人员的思想教育，不断提高政治业务素质。为了加强稽核队伍建设，首先坚持把政治、业务、法纪和

44、专业理论知识的学习不放松，稽核部在每个季度召开的工作总结和稽核例会上采取以会代训方式，组织稽核人员认真学习党的“十六届三中、四中全会”精神和“三个代表”重要思想的学习，积极参加保持共产党员先进性教育活动，并要求每位稽核人员谈认识、写心得，结合本职岗位制定工作计划和奋斗目标。同时加强了稽核监察、业务知识、党风廉政等方面的政策制度和新出台的法律法规以及微机电脑业务知识的学习，除定期组织学习外，还要求稽核人员坚持自学，通过学习拓宽了知识领域、提高了稽核人员的政治、业务素质和工作能力，丰富了专业理论知识。其次，是加强对稽核人员保持良好的职业道德和遵纪守法及自律意识教育，使他们能够做到严以律己、兢兢业业

45、、恪尽职守，在思想上牢固地树立起高尚的世界观、人生观、价值观、奉行正确的利益观。从而提高了稽核人员的职业道德修养，在工作中表现出爱岗敬业、奋发向上、乐于奉献和不怕吃苦的精神。总之，回顾一年来的工作，_农村合作银行稽核监察工作在合行总部领导的高度重视和大力支持下，在各部室和支行行长的积极帮助配合下，经过全体稽核监察人员的艰苦努力，深入细致地开展查访堵漏、查错纠偏工作，使_农村合作银行近年来的违章操作和违法犯罪行为得到有效遏制，职工遵章守纪意识有了明显增强，违规违纪人员有明显减少。但随着计算机门柜业务和上线业务的基础等，稽核监察工作将面临一些新问题，工作将会更加艰巨，我们只有加强计算机等新业务知识

46、的学习，熟练掌握各种新知识和技能，在来年的工作中乘着农信社改革的春风，不骄不躁，取长补短，扎实工作，为_合行业务经营稳步健康发展做出更大的贡献。银行20_5年度稽核监察工作总结来于_ie_iebang.，银行20_5年度稽核监察工作总结。合同推荐-二是进一步强化了管理人员的廉洁自律管理。利用春节这一传统节日对管理人员进行廉洁自律教育工作，及时转发总行纪委关于2021年元旦、春节期间加强廉洁自律工作 认真解决人民最关心最直接最现实的利益问题的通知，提示各级党员干部自觉抵制各种腐朽思想和腐败行为的诱惑，严禁借春节之机违反规定收送现金、贵重礼品、消费卡、购物券等有价证券，坚决抵制赌博行为和影响我行声

47、誉的不良行为，号召党员干部做廉洁从业人员的表率，过一个文明、健康、和谐、廉洁的春节。三是强化了管理人员权力的制约和监督，防范和治理商业贿赂案件的发生。一是制定了_分行党风廉政建设工作考核办法和_分行本部党风廉政建设量化检查评价办法，分别对各支行和各部室进行检查考核。考核工作由市行党委统一组织领导，纪委、监察室牵头实施，相关职能部门参与，检查考核采取各支行、各部室自查和市行组织检查相结合的方式，每半年组织检查一次，从而调动各支行各部门执行党风廉政建设和反腐败分工任务的积极性，充分发挥在头中防治腐败的作用。二是认真贯彻健全科学的管理人员选拔任用和管理监督机制。规范和落实任前公示、交流轮岗等制度，增

48、加选拔工作的透明度，防止考察失真、“带病提拔”等问题的发生。三是建立完善财务管理制度。进一步完善集中采购和基建项目招、投标制度，落实供应商（承包商）推荐、超预算审批等环节的制度和流程，增强约束力。截至5月末，全行已实行集中采购招投标项目5 个，节约金额1万元。 合同推荐-立了基层机构负责人执行内控案防制度情况和客户经理管理制度执行情况两个执法监察项目。今年上半年，完成了基层机构负责人执行内控案防制度情况的执法监察任务，5月28日至6月4日，对_支行基层机构负责人执行内控案防制度情况开展专项执法监察。调阅查看了20_7年2021年一季度以来案防责任制履职手册、网点检查记录、岗位轮换台账、权限卡台

49、账、支行会议记录等相关文件，共发现4个问题，下发执法监察建议书3份，提出执法监察建议5项，被监察单位采纳建议5项，执法监察建议被采纳率100，并落实了整改。 五是狠抓了行业作风建设。一是6月11日我从事国土资执法监察工作的三年，是边学习边认识边体会的三年，也是自身不断发展和提高的三年。三年里，我亲眼目睹了我市经济社会的蓬勃发展和土地市场的日益活跃，亲眼目睹了我局各项事业的蒸蒸日上和在经济社会发展中的重要位置日益凸显，并亲身经历了市国土资执法监察支队不断发展、壮大和完善，成为全市规范和维护土地、矿产市场不可替代的力量。发展和规范土地、矿产市场，是土地、矿产资管理工作中的重要内容，是建立和完善市场经济体