银行会计部年度工作总结与明年工作计划45239.docx

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1、银行会计部部年度工作作总结暨暨明年工作作计划今年工作总总结今年，南昌昌分行会会计部紧紧紧围绕绕分行“调整结结构，深深化管理理，不断断创新，努努力实现现质量、规规模、效效益协调调发展”的工作作指导思思想，以以“夯实会会计基础础、强化化风险管管理，提提升管理理水平”为工作作目标，积积极有效效地开展展各项工工作。全行会计计基础更更加坚实实、会计计管理水水平明显显增强、财财务行为为更加规规范、风风险防范范监督体体系进一一步完善善。全行行会计各各项工作作进展顺顺利，并并呈良好好发展趋趋势。截止今年112月331日，我我行实现现税前利利润200,0339万元元，完成成全年117,0000万万元利润润计划的

2、的117.9%。实现现中间业业务收入入20000多万万元，完完成全年年任务的的1022%。全全行会计计业务量量3044万余笔，比比去年同同期增加加了255.6；差错率率0.177,比去年年同期下下降了448，全年结算赔偿率为零。回顾一年来来的工作作，我部部着重抓抓了以下下十一个个方面的的工作：财务管理方方面：（一）规范范财务行行为，加加强成本本控制。今年，会计计部全面面贯彻和和执行“有保有有控、稳稳步推进进”的稳健健财务政政策，并并结合当当前形势势和我行实实际情况况，修订订了招招商银行行南昌分分行差旅旅费报销销规定（第第三版）、招招商银行行南昌分分行车辆辆费用管管理办法法实施细细则，招招商银行

3、行南昌分分行财务务费用审审批权限限柜规定定等财财务管理理文件，提提出了关关于在全全行开展展节支增增效工作作的若干干意见，进进一步明明确分、支支行费用用审批权权限和各各部室管管理费用用范围，加强了成本控制、规范了费用报销程序，有效地规范了全行财务行为，推动了全行节支增效工作的开展。（二）大力力推动全全行中间间业务的的发展。为适应我行行经营战战略的调调整，提提高我行行非利差差收入的的比例，调调动支行行发展中中间业务务的积极极性，促促进全行行中间业业务的发发展和收收入的增增长，分分行成立立了以会会计部牵牵头的中中间业务务管理委委员会，出出台了今年中间业务竞赛办法，定期发布中间业务竞赛快讯，及时公布我

4、行中间业务完成情况，适时报导同业及兄弟行中间业务开展动态，营造了良好的竞争氛围。为配合中间业务的开展，我部结合当地实际情况，及时修订了国内结算业务收费标准，规范了中间业务手续费减免的程序。为我行中间业务指标的完成起了一定的积极作用。结算管理方方面：（一）不断断完善会会计风险险监督防防范体系系和内控控制度体体系，加加大检查查工作力力度，规规范会计计业务操操作，防防范操作作风险。今年，分行行会计部部结合防防范固本本工程和和案件专专项治理理工作的的开展，通通过加强强结算管管理和事事后监督督力量，梳梳理和修修订现行行的规章章制度，加加大对支支行的结结算检查查、事后后监督和和业务辅辅导，推推行会计计主管

5、委委派和完完善风险险监督员员制，构构建起以以分行结结算专管管员、事事后监督督员、各各支行（部部）会计计主管、风风险监督督员为核核心的会会计风险险监督防防范体系系。今年，分行行会计部部先后出出台了招招商银行行南昌分分行会计计工作实实施细则则、招招商银行行南昌分分行会计计工作指指引、招招商银行行南昌分分行会计计检查辅辅导及考考核实施施细则、招招商银行行南昌分分行委派派会计主主管及风风险监督督员考核核细则等等29项项制度和和规定。开开展了全行现现金库存存大检查查、案件件专项治治理自查查、委托托贷款检检查、上上门收款款业务检检查、离离行式自自助银行行管理检检查、网网上“企业银银行”其他代代发业务务检查

6、、反反洗钱专专项检查查、现金金及重空空管理突突击检查查、过渡渡科目专专项检查查等结算算检查117次。事后监监督坚持持每月调调看支行行风险环环节和重重要岗位位的工作作录像。分行会会计部对对有章不不循、屡屡查屡犯犯的行为为，采取取了从严严惩处的的措施。先先后查处处违规事事件 66 起（均均未造成成经济损损失），全全行通报报，并处处三级警警告处分分4 人人，二级级警告处处分 77 人，一一级警告告处分 1人，实实行下岗岗待聘11人。（二）加强强会计队队伍的建建设，建建立和实实施科学学的考核核机制。为全面提高高全行会会计、出出纳队伍伍的整体体素质，做做好会计计基础规规范工作作，贯彻彻总行“会计人人员准

7、入入制”的要求求。会计计部制定定和完善善了结结算先进进行评比比办法、招招商银行行南昌分分行会计计结算检检查辅导导及考核核实施细细则和和会计计柜员星星级评定定考核办办法等等考核制制度，并并建立了了会计员工工档案，动动态记载载员工业业务培训训、业务务考试、月月（季）度考核和日常奖罚等情况。今年，会计部先后进行了新入行员工基础知识的培训和考试，出纳、储蓄人员反假资格的上岗考试、今年会计从业资格证的后续教育和会计人员的星级评定考试。对上岗考试中不合格的柜员不予独立上岗操作，对在全行考核中连续二次排名后两位且无星级的员工采取待岗和转岗处理。对参加考评的支行会计主管实行全行排名，连续三次在全行排名末位的采

8、取降职或转岗处理。新的会计人员考核机制促进了会计出纳人员的结构趋向合理，进一步激励了员工的工作积极性，提高了全行的服务质量和业务水平。在全行自觉的形成了“比、学、赶、超”的良好氛围。（三）加快快会计电电算化步步伐，成成功完成成了人民民币账户户管理系系统等六六个系统统的上线线和离行行式自助助银行的的账务上上收、集集中管理理工作。今年，会计计部继续续加快会会计电算算化的步步伐，全全年共完完成人民民币账户户管理系系统、财财政支付付系统、支支付密码码系统、图图码识别别系统、个个人资产产系统、多多元化电电子报税税和大额额取现台台账管理理系统六六个系统统的上线线工作。这这些系统统的成功功上线有有利地促促进

9、了我我行业务务的发展展，提高高了我行行的风险险防范能能力。今年4月119日到到6月99日期间间，在分分行统一一部署下下，会计计部成立立了自助助设备管管理中心心，制订订了自自助设备备管理操操作办法法，将将涉及88家支行行的7个个离行单单台自助助设备和和16个个离行式式自助银银行共554台自自助设备备的账务务核算全全部上收收，由分分行会计计部集中中管理，统统一核算算。离行行式自助助设备的的集中管管理和账账务上收收，极大大的缓解解了各支支行的工工作压力力，理顺顺了离行行式自助助设备的的管理关关系，有有效地防防范了业业务操作作风险。（四）大兴兴学习之之风，不不断提高高会计、出出纳人员员的业务务素质、风

10、风险意识识和团队队精神，营营造出浓浓厚的会会计文化化氛围。今年，分行行会计部部的各项项培训工工作紧紧紧围绕“学为所所用、学学能所用用”的原则则积极开开展，与与往年相相比，今今年培训训课题的的设计、培训的组织形式、培训的师资力量都得到进一步完善，培训的内容更注重与实际操作相结合并加强了对培训效果的检验。今年，分行会计部先后组织业务培训30 次，内容涵盖基础知识、外币防伪识假、费用预算和财务制度、支付密码器、反洗钱、票据风险和打造高效团队等方面，累计培训时间达到73小时，参加人数达到1164人，超额完成了年初培训计划的187%。为进一步营营造浓厚厚的会计计文化氛氛围，分分行会计计部在今今年创办办了

11、结算算简报、现现金简报报、后督督通报、自自助设备备运行简简报等形形式多样样，内容容丰富的的工作简简报。简简报定期期向全行行通报会会计、出出纳最新新工作动动态，分分析近期期重大差差错和案案例，解解答支行行的结算算疑点，刊刊登一线线员工的的心声。简简报真实实地反映映了一线线会计人人员的工工作情况况和感受受，受到到全体会会计人员员欢迎。今年，南昌分行会计部有二篇风险论文获总行优秀风险论文，三篇结算动态在总行刊物上发表，四期结算简报被总行会计部转发。（五）认真真履行商商业银行行职责，出出色完成成了人民民币反假假宣传等等工作。反反洗钱工工作也取取得了明明显成效效。今年是国务务院确定定的反假假币工作作年，

12、按按照人行行中支的的统一部部署，南南昌分行行结合自自身优势势和特点点积极有有效地开开展反假假宣传活活动。今今年我行行的反假假宣传，更更加注重重日常宣宣传和集中宣宣传相结结合，除除了继续续加强柜柜台宣传传反假知知识外，还还面向社社会举办办了二期期“反假知知识培训训班”。据统统计，在在全年的的反假宣宣传活动动中，招招商银行行南昌分分行设置置反假宣宣传柜台台20处处、悬挂挂反假条条幅244幅，抽抽调业务务骨干2200多多人面向向社会普普及人民民币、外外币知识识，共发发出宣传传资料千余份份，免费费为公众众鉴定人人民币千千余次，受受益人数数近万人人。今年，分行行会计部部为加强强全行对对公人民民币反洗洗钱

13、工作作的开展展，增设设了反洗洗钱联络络员岗位位，负责责指导网网点对公公反洗钱钱报表的的填制和和上报工工作，并并先后举举办了三三期反洗洗钱知识识培训班班。截止止11月月份，南南昌分行行共上报报对公可可疑交易易3233笔，涉涉及金额额467734万万元，大大额交易易14,6666笔，涉涉及金额额4988亿元。全全行的对对公反洗洗钱工作作得到了了长足进进步，并并取得了了明显成成效。（六）加强强会计核核算，强强化内部部管理，确确保核算算质量。为缓解网点点的工作作压力，统统一会计计核算管管理，分分行会计计部将原原由营业业部代理理的后台台业务逐逐步上收收到会计计部核算算室集中中办理，并对人人员、岗岗位及时

14、时进行了了调整，优化了操作流程；对会计部的业务登记簿进行了全面清理，加强会计部内部交接、凭证交接等环节的控制和上下账、内外账的核对工作，确保全行结算资金的安全。今年，核算室共处理各项业务近60万笔，仅发生笔业务差错。内部管理方方面：（一）坚持持以人为为本的用用人原则则，合理理调配人人员今年，会计计部始终终坚持“以人为为本、以以岗定人人”的用人人原则，在充分考虑员工的业务特长、性格特点后，对后督室、出纳室、核算室人员进行调配，对结算室的人员进行了充实，对各支行的会计主管进行了委派和交流。人员的调配和岗位轮换促进了员工“人尽其才”、“人显其能”，有效地杜绝了“人浮于事”的现象。（二）建立立合理的的

15、业务考考核办法法，进一一步强化化内部管管理机制制今年我部制制定了分行会计部员工请休假及考勤管理补充细则，进一步强化了考勤纪律和请休假纪律；针对我部辖属五室一中心的不同工作性质和工作特点，分行会计部还制定了分行会计部员工内部考核细则，并根据考核办法对员工进行“公开、公平、公正”的考核，使每位员工及时明了自己每月的工作情况和存在的不足。会计部还对考核中扣分较多的员工及时进行沟通，指导其查找原因，改进其工作方法，以增强其荣辱感、归属感。（三）大力力倡导“谦虚、严严谨，求求真务实实”的工作作作风，不不断提升升业务人人员的管管理能力力和服务务意识分行会计部部是全行行会计业业务的主主管部门门，承担担着全行

16、行会计业业务的督督导检查查和业务指指导工作作，具有有管理和和服务的的双层职职能。为为更好地地服务于于一线、服服务于基基层，杜杜绝滋生生骄傲自自满、固固步自封封的情绪绪，我部部大力倡倡导“谦虚、严谨，求求真务实实”的工作作作风，积积极引导导各室经经理组织织本室员员工对本本职工作作进行认认真总结结和反思思，要求求每位员员工时刻刻谨记这这八字工作方方针，不不断增强强服务一线线的意识识，并认认真贯彻彻到日常常工作中中去。长长期以来来，会计计部全体体员工始始终坚持持“做六休一一”的工作作日制，各各室员工工周末必必须抽出出一天时时间进行行业务学学习和业业务整理理，以来来不断提提高自己己的业务务水平。目前我

17、部上上下呈现现出一片片团结协协作，奋奋发向上上的工作作氛围。今年会计部部取得了了一些进进步，也也得到了了领导和和同事们们的肯定定，这里里面既包含着着行领导的的关怀和和支持,也得益益于相关关部门和各支行行的理解解与配合合，更凝聚聚着全体体会计、出出纳人员员的心血和和汗水,但是与与先进的的兄弟行行相比，与与总、分行行领导的的要求相相比，我我们还有有很大的的差距，这这需要我我们在今今后的工工作中不不断地提提高和完完善，我我们有决决心，也也有信心心在明年年把南昌昌分行的的会计工工作推上上一个更更高的台台阶。明年会计工工作思路路明年，分行行会计部部将按照照总 “整合机机构，改改造流程程，提升升技术，强强

18、化激励励”的改革革指导思思想，遵遵循分行行“积极创创新、稳稳步调整整、严格格管理、均均衡发展展”的年度度工作思思路，稳稳步推进进会计管管理体制制改革，全全面实行行预算管管理，加加大业务务培训力力度，强强化内部部管理和和规范业业务操作作，不断断提高我我行结算算管理能能力和财财务预算算管理水水平。内部管理方方面一、做好会会计与储储蓄业务务和制度度的整合合，稳步步推进会会计管理理体制改改革。为进一步强强化内部部管理，防防范业务务风险，明年，南昌分行积极遵循总行 “整合机构，改造流程，提升技术，强化激励”的改革指导思想和推进管理国际化的发展要求，对会计和储蓄柜面业务实行新的管理体制，即分行成立“结算管

19、理中心”，由“结算管理中心”统一负责全行柜面业务的内部管理、风险控制、对外服务和人员考核。零售银行部主要是做好零售产品的市场营销，不再负责柜面业务管理。（一）推进进会计管管理体制制改革是是实施战战略调整整和推进进管理国国际化发发展的要要求。1、进行会会计管理理体制改改革有利利于强化化内部控控制，防防范业务务风险。在现行前台台业务分分部门管管理的情情况下，会会计与储储蓄人员员对彼此此的内控控制度、操操作流程程和柜面面服务缺缺乏理解解和沟通通，容易易造成会会计与储储蓄的内内控制度度可能存存在互相相矛盾、互互不衔接接的情况况，从而而形成风风险控制制死角，诱诱发操作作风险。同同时，由由于会计计和零售售

20、的业务务检查督督导和事事后监督督管理职职能分散散，不利利于分行行从整体体上评价价网点的的内部管管理和风风险控制制水平。进行会计管管理体制制改革，就就是要通通过内控控制度、检检查督导导和业务务培训的的集中和和业务操操作流程程的重组组优化，构构建一套套内容完完整、标标准统一一、方法法科学的的业务运运行机制制和内部部控制体体系，形形成一个个包括事事前、事事中、事事后的全全过程管管理和控控制系统统，有效效防范和和化解操操作风险险。、进行会会计管理理体制改改革有利利于加强强业务创创新和市市场营销销。在现行对公公业务、零零售业务务分专业业管理的的模式下下，前台台各专业业分别运运作，自自成体系系，造成成了客

21、户户层分离离、操作作流程分分离、柜柜员设置置分离和和管理制制度分离离。即使使在核心心业务系系统上线线，实行行综合柜柜员制后后，同一一柜员在在处理业业务时，因因为遵循循的是不不统一的的各专业业的规章章制度，工工作效率率和服务务质量也也难有大大的提高高。因此此，通过过实施会会计管理理体制改改革，将将零售部部门的内内部管理理职能划划归会计计部门，由由零售部部门集中中力量做做好市场场规划、产产品研发发、业务务推广工工作，将将有效提提高我行行的工作作效率和和服务水水平，带带动业务务全面发发展。二、会计管管理体制制改革的的方案和和措施会计管理体体制改革革，就是是在分行行会计部部下成立立二级部部室“结算管管

22、理中心心”，负责责全行柜柜面业务务运营管管理，并并将会计计和零售售部门的的内控管管理、检检查督导导、业务务培训、事事后监督督进行有有效地整整合和统统一，构构建一套套包括事事前、事事中、事事后的全全过程管管理和控控制体系系。会计管理体体制改革革包括部部室职能能的调整整、业务务制度的的整合、网网点功能能的提升升三个方方面内容容。部室职能的的调整：成立“结算管管理中心心”，下设设业务管管理室、综综合管理理室、后后督管理理室、核核算中心心、出纳纳部、自自助设备备管理中中心六个个部室。其主要职能包括会计、出纳、储蓄业务操作制度制定和培训、结算核算工作组织、柜面业务督导检查、柜面员工队伍建设、柜面业务的事

23、后监督等、分行中心库管理、离行式自助设备管理等七项。业务制度的的整合：对会计计、储蓄蓄所有规规章制度度进行一一次全面面梳理和和整合，清清理已经经过时、作作废的制制度规定定，避免免制度交交叉而造造成一些些不必要要的执行行矛盾和和风险隐隐患，切切实解决决好会计计、储蓄蓄业务之之间的制制度“盲区”，保证证内控制制度覆盖盖所有风风险点。网点功能的的提升：针对营营业网点点不同的的业务规规模、不不同的人人员配置置和不同同的地理理环境，从从整合营营业网点点功能、整整合前后后台业务务、整合合业务流流程、调调整人员员结构四四个方面面入手，充充分发挥挥营业网网点的综综合优势势，增强强网点的的竞争力力。会计管理体体

24、制改革革分三个个阶段实实施：1、准备阶阶段（今今年111月明明年1月月）该阶段主要要进行会会计管理理体制改改革的动动员，成成立“营运管管理中心心筹备小小组”，对相相关部室室职能调调整进行行调查和和摸底、对对内控制制度整合合、储蓄蓄主管进进行委派派和业务务人员培培训和充充实等工工作。2、改革实实施阶段段（明年年2月明年3月月）在前期准备备工作到到位的情情况下，进进行分行行管理职职能的调调整，成成立“营运管管理中心心”，进一一步完善善内控制制度和优优化业务务流程。做做好核心心业务系系统的上上线工作作，积极极推进各各支行的的会计和和零售柜柜面业务务整合。3、改革验验收和总总结阶段段（明年年4月）该阶

25、段应为为我行会会计管理理体制改改革完成成，核心心业务系系统上线线投产成成功并运运行正常常一段时时间后。在在该阶段段，我行行将对改改革的经经验和成成果进行行总结，并并请总行行相关部部门对我我行的改改革成果果进行验验收。结算管理方方面一、根据总总行核心心业务系系统上线线的工作作安排，完完成核心心业务系系统上线线工作。1、做好上上线的准准备工作作。在核核心业务务系统上上线前两两个月，我我行必须须完成组组织、政政策制度度准备、人人员培训训、系统统参数准准备、数数据准备备、资源源准备、时时间安排排、方案案制定等等工作。2、完成核核心业务务系统的的切换上上线，并并做好数数据移植植的验证证工作。3、优化劳劳

26、动流程程、调整整劳动组组合、提提升网点点服务功功能二、改进和和拓展业业务培训训的方式式和内容容，不断断提高网网点的管管理水平平和柜面面员工的的业务素素质、职职业道德德、服务务水平和和团队精精神。明年分行会会计部将将继续改改进和拓拓展业务务培训的的方式和和内容，细细分不同同水平、不不同岗位位员工的的业务能能力和培培训需求求，确定定培训目目标，并并进行有有针对性性的培训训。1、明年培培训主要要工作是是抓好分分行会计计部员工工业务知知识更新新和支行行的三级级培训。重重点是做做好核心心业务系系统上线线的理论论和上机机培训，保保证核心心业务系系统的成成功上线线。分行行将制定定二级培培训计划划以及学学习纲

27、要要和业务务题库，指指导支行行的三级级培训工工作，检检验支行行的培训训效果。2、坚持“走出去去、带回回来”，加强强与同行行、同业业的横向向交流。选选派基层层网点主主管和优优秀员工工到同行行、同业业进行实实地考察察和学习习，把其其他行管管理的成成功经验验带回来来。要让让基层优优秀员工工走上讲讲台当老老师，讲讲授自己己先进事事迹和工工作经验验。3、拓展培培训内容容，增加加对基层层主管管管理能力力和管理理技巧等等方面的的培训，不不断提高高基层主主管的管管理能力力。4、开展形形式多样样、内容容丰富的的风险论论文竞赛赛、风险险演讲比比赛和柜柜面业务务问答等等活动。活活动目的的是鼓励励广大一一线员工工积极

28、参参与，不不断丰富富论文和和演讲的的题材和内容，查找和和发现工工作中的的风险隐隐患和风风险环节节，形成成全行重重视和全全员参与与的风险险控制文文化。5、开发柜柜员在线线培训学学习系统统，通过过远程在在线培训训模式，及及时传达达制度管管理和工工作要求求，适时时反馈基基层信息息。加强强柜面员员工业务务自学能能力，为为一线柜柜员提供供了一个个更新业业务知识识的平台台。三、强化会会计管理理，完善善内控机机制，加加大检查查督导力力度，消消除风险险隐患，提提高风险险防范能能力。1、制定招招商银行行南昌分分行业务务检查工工作指引引，细细分业务务操作流流程中的的风险点点，规范范检查程程序和检检查方法法，保证证

29、业务检检查能够够覆盖所所有风险险点，最最终形成成统一、标标准、完完善的业业务检查查工作程程序。分分行的检检查和支支行的自自查要按按照检检查指引引来进进行，重重点是抓抓好网点点的自查查和整改改工作。2、加大检检查力度度，突出出检查实实效，落落实问题题整改。明年分行会计部继续坚持常规检查和突击检查、专项检查相结合的检查制度，坚持检查与整改、检查与奖惩相结合的制度。加大对屡查屡犯人员和问题的处罚力度，推动检查工作向良性循环发展。3、不断提提高风险险监督员员的业务务素质和和工作积积极性，加加大对风风险监督督员履职职情况的的考核力力度。充充分发挥挥网点风风险监督督员在会会计风险险防范、会会计核算算质量监

30、监测和反反洗钱方方面的重重要作用用。4、积极探探索多种种方式进进行银企企对账，提提高银企企对账率率，保障障银企资资金安全全。四、加强营营业网点点的监督督控制，提提高事后后监督工工作力度度。充分发挥事事后监督督的监控控、预警警职能，逐逐步实现现事后监监督向事事中监督督的转变变，更加加突出监监督重点点，把对对核算结结果的监监督逐步步转向对对核算过过程的全全程监控控，有效效地防范范风险、堵堵塞差错错事故，提提高监督督质量。积积极探索索用计算算机进行行监督的的手段，改改变了传传统手工工的事后后监督方方式。五、积极推推广支付付密码和和图码识识别技术术，提高高通过技技术手段段防范操操作风险险的能力力。1、

31、大力推推广支付付密码系系统，力力争明年年我行支支付密码码新开户户达到3300户户。2、继续试试点和推推广图码码识别技技术，要要把图码码识别技技术应用用到票据据结算尤尤其是银银行承兑兑汇票和和银行本本票中去去，防止止克隆票票据等诈诈骗案件件的发生生。、应用“自助设设备辅助助清机系系统”，实现现离行式式自助设设备账务务处理电电子化，提提高工作作效率，防防范操作作风险。六、继续开开展“新春行行庆步步步高” 、“千锤百百炼比比比看”等优质服务务竞赛活活动，不不断提高高营业网网点的服服务优势势和服务务水平，打打造服务务质量比比学赶帮帮超的企企业文化化。通过开展柜柜面优质质服务竞竞赛活动动，对网网点柜员员

32、的业务务知识和和业务技技能，以以及网点点营业环环境、柜柜员服务务、大堂堂服务等等项目的的综合考考评，分分别评比比出“优质服服务竞赛赛优胜奖奖”团体前前三名并并给予表表彰和奖奖励。要通过过优质服服务竞赛赛活动，在在南昌分分行打造造服务质质量比学学帮超的的企业文文化，使员员工把优优质服务务作为一一种自然然而然的的行为，从从而带动动南昌分分行服务务水平迈迈上一个个新的台台阶。七、完善柜柜面人员员的考核核制度和和档案建建设，加加强柜面面员工队队伍建设设。1、进一步步完善会会计主管管、储蓄蓄主管委委派制和和考核细细则，不不断提高高基层主主管的管管理水平平和业务务素质。按按照总行行“会计人人员准入入制”的

33、要求求，严格格选拔、配配备会计计人员，保保证会计计人员质质量，全全面提高高会计结结算队伍伍的整体体素质。2、进一步步完善网网点和柜柜面员工工的档案案建设。网网点档案案要动态态记载各各种检查查报告、记记录、整整改意见见等的落落实情况况，描述述网点暴暴露的各各种隐患患、事故故、问题题、违规规等现象象；柜面面员工档档案动态态记载员员工业务务培训和和考试、年年度考核核和表彰彰和日常常处罚等等记录。从从而为网网点的内内控评价价和柜面面员工的的晋级和和提拔提提供有效效的参考考依据。八、加强全全行随行行式、离离行式自自助设备备管理人人员的业业务培训训和业务务督导工工作，在在继续做做好自助助设备的的日常管管理

34、工作作的同时时，进一一步完善善自助设设备管理理中心操操作办法法，并积积极配合合其他部部门做好好自助银银行的选选址工作作。财务管理方方面一、深入贯贯彻总行行“以费用用预算为为起点，全全面实行行预算管管理”的指导导思想，全全面落实实招商商银行南南昌分行行费用预预算管理理办法（试试行）的的费用预预算规定定，大力力推行我我行的费费用预算算制度，提提升我行行财务预预算管理理水平。二、完善相相关财务务规章制制度，严严格费用用管理和和财务权权限审批批手续，防防患财务务风险。、逐步细细化费用用管理，按按主要费费用使用用科目制制定相应应的核算算、使用用、审批批、监控控等行为为的操作作细则，以以健全制制度规范范管

35、理；、逐步完完善权限限审批手手续，对对各项费费用审批批权限的的可行性性、可控控性进行行适时修修订，杜杜绝费用用使用“先斩后后奏”的随意意性，通通过完善善费用审审批制度度达到费费用监控控的规范范管理。三、规范财财务收支支行为，树树立预算算观念，加加强财务务制度执执行力，实实现由财财务会计计向管理理会计的的根本转转变。、针对各各支行财财务管理理操作不不一的现现状，将将对网点点包括经经费帐户户管理、手手工台帐帐登记、费费用额度度控制、财财务支付付、食堂堂管理等等各项财财务行为为进行调调研，根根据调研研意见形形成各网网点规范范统一的的财务操操作模式式；、推行网网点定期期财务检检查制度度，对各各网点、包

36、包括财务务室自身身在内的的财务制制度执行行、费用用管理、额额度控制制等情况况进行定定期检查查，以财财务简报报等形式式，对好好的经验验做法进进行推广广、对不不规范的的做法进进行通报报批评，使使网点财财务管理理规范化化、制度度化。、在全行行树立预预算观念念，建立立费用预预算考核核机制，对对超预算算的费用用使用按按权限逐逐级审批批、从严严控制，对对预算偏偏离度大大的部门门单位实实行预算算考核，提提高全行行对费用用预算的的重视程程度，以以适应总总行逐步步推行的的预算管管理制度度。四、进一步步加强财财务培训训辅导工工作，不不断提升升财务人人员的业业务素质质和管理理能力。、为便于于推行费费用预算算管理，明

37、年，会计部将更加注重对包括会计主管、各部室费用预算综合员在内的金融企业财会制度的学习以及费用预算、使用制度的培训，加强对支行进行财务预算、财务核算、财务分析的培训，提高支行财务人员核算和分析各项业务盈利情况的能力，以加强对本网点盈利能力的预测，做到核算真实、分析有深度，进而提升支行的财务管理水平和费用控制能力，为领导决策提供依据，充分发挥财务工作对业务发展的指导作用；、明年会会计部还还将不断断加强财财务室自自身的培培训学习习，尤其其对国家家财经法法规、金金融财务务制度、各各项税收收政策、费费用预算算管理、利利润预测测水平、财财务分析析能力、SSAP系系统的充充分运用用等，形形成定期期培训考考核

38、制度度，以提提升财务务室人员员自身的的业务素素质，从从而适应应更高水水平、更更深层次次的管理理要求。五、完善财财务费用用考核分分配办法法，形成成以业绩绩论贡献献、以指指标评奖奖罚的激激励机制制，推动动各项业业务健康康发展。明年会计部部将继续续对所辖辖网点的的招待费费、变动动费用实实行额度度控制，结结合规模模发展、中中间业务务、利润润计划等等指标对对网点的的招待费费、变动动费用进进行专项项考核，强强化激励励机制，促促进各项项工作健健康发展展。六、努力做做好费用用预测和和控制，大大力推进进中间业业务，确确保完成成明年的的利润计计划。、要确保保完成明明年的利利润计划划，必须须全面做做好财务务核算、分

39、分析预测测和计划划考核工工作。明明年年初初在制定定分行年年度利润润计划，费费用计划划的基础础上向各各支行下下达今年年的利润润计划，费费用计划划，并根根据总行行核定的的固定资资产计划划，核定定各支行行的固定定资产购购置计划划，严格格按计划划执行固固定资产产采购；、改进中中间业务务的考核核办法，将将中间业业务收入入的计划划完成情情况与各各网点费费用挂钩钩考核，以以收入完完成进度度奖优罚罚劣，提提高网点点完成中中间业务务的积极极性；丰丰富中间间业务快快讯内容容，增加加“传经送送宝”等栏目目，对各各网点、部部室不定定期进行行中间业业务的经经验介绍绍，为网网点提供供经验交交流的平平台，营营造竞争争气氛；

40、加强系系统内、同同业中间间业务信信息的搜搜集整理理工作，不不定期推推出中间间业务信信息汇萃萃等，扩扩大我行行中间业业务开拓拓视野，促促进新业业务的及及时推进进。七、深入推推广SAAP系统统的实际际运用，逐逐步尝试试财务报报销电子子化审批批、提高高财务管管理效率率。、SAPP系统上上构筑了了一个能能够适应应我行长长远发展展的财务务会计系系统，该该系统能能够向管管理层提提供集中中、实时时的多维维分析。SSAP系系统将成成本费用用核算到到责任中中心，分分摊到部部门、产产品、客客户，将将成本费费用管理理与预算算、考核核紧密结结合，这这将为我我行的成成本核算算提供有有利的手手段，从从而为业业绩评价价奠定基基础按照总行推推广SAAP系统统的要求求，我部部将继续续做好对对各支行行，分行行部室人人员的相相关的后后续培训训工作。使使各支行行会计主主管、采采购部门门综合员员对SAAP系统统有更深深一步认认识，加加强对该该系统的的操作和和运用能能力。、借鉴其其它银行行网上报报销系统统的先进进经验，逐逐步尝试试财务报报销行内内电子化化审批。充充分考虑虑员工实实际使用用的方便便性，提提供EXXCELL模板实实现员工工网上填填写报销销单据，领领导按权权限实行行在线审审批的电电子化流流程，快快速提高高财务审审批效率率，同时时便于费费用审批批记录的的存储保保管及在在线查询询。