分公司的组织架构与职能定位.pptx

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1、分公司的组织架构与职能定位分公司的组织架构与职能定位主讲主讲 王柱成王柱成 20022002年年年年6 6月月月月主要内容主要内容分公司组织设置的一般原则分公司组织设置的一般原则分公司的组织架构图分公司的组织架构图分公司各部门的主要职责分公司各部门的主要职责主要内容主要内容分公司组织设置的一般原则分公司组织设置的一般原则分公司的组织架构图分公司的组织架构图分公司各部门的主要职责分公司各部门的主要职责专业化的经营和管理专业化的经营和管理 寿险公司的运作是一架复杂的机器。因此，其组织寿险公司的运作是一架复杂的机器。因此，其组织机构的设置首先要解决好的是分工与协调的问题。机构的设置首先要解决好的是分

2、工与协调的问题。岗位（个人）分工岗位（个人）分工单位（部门）分工单位（部门）分工分工的专业化分工的专业化责任的明确化责任的明确化岗位（个人）的协调岗位（个人）的协调单位（部门）之间的协调单位（部门）之间的协调整体的相容性整体的相容性组织的凝聚力组织的凝聚力分分 工工协协 调调 专业化的经营和管理，是提高工作效益，实现专业化的经营和管理，是提高工作效益，实现公司使命的坚实基础、必要条件！公司使命的坚实基础、必要条件！销售与管理分离销售与管理分离 寿险公司（包括分支机构）的销售活动与管理活动、寿险公司（包括分支机构）的销售活动与管理活动、销售部门与管理部门的严格分离，既是提高专业化经营水销售部门与

3、管理部门的严格分离，既是提高专业化经营水平的需要，也是完善公司内部控制体系、化解经营风险的平的需要，也是完善公司内部控制体系、化解经营风险的客观要求。客观要求。从事销售活动的岗位：各层级的业务外勤人员及其主管从事销售活动的岗位：各层级的业务外勤人员及其主管从事管理活动的岗位：契约、理赔、业管、人管、财务、从事管理活动的岗位：契约、理赔、业管、人管、财务、督导及各层级内勤主管督导及各层级内勤主管销售部门：营业部（外勤）、营业区（内勤）及城区支公司销售部门：营业部（外勤）、营业区（内勤）及城区支公司管理部门：契约、理赔、客服、营销等直接的业务管理部门，管理部门：契约、理赔、客服、营销等直接的业务管

4、理部门，人事、财务、行政、信息技术等综合管理部门人事、财务、行政、信息技术等综合管理部门前线与后线分开前线与后线分开 为了更好的体现以市场为导向、以客户为中心、以为了更好的体现以市场为导向、以客户为中心、以销售为重点的经营理念，有效配置各种资源，提高组织销售为重点的经营理念，有效配置各种资源，提高组织的市场拓展能力，强化全员服务意识，在公司内部必须的市场拓展能力，强化全员服务意识，在公司内部必须区分前线和后线。区分前线和后线。前线：营业区、支公司、营销部、培训部前线：营业区、支公司、营销部、培训部 及其所属人员及其所属人员后线：业务管理部门、综合管理部门后线：业务管理部门、综合管理部门 及其所

5、属人员及其所属人员营销部门的功能与地位营销部门的功能与地位（一）营销作为一般功能（三）营销作为中心功能（二）营销作为一个比较重要的功能后勤支援 财务 人事 营销营销后援支持财务人事营销人事财务后援支持顾客销人事财务后援支持（四）以顾客为核心的营销整体功能营顾客和业务员究竟是什么？顾客和业务员究竟是什么？上帝？上帝是什么？发薪水的人倒金字塔的组织架构与管理模式倒金字塔的组织架构与管理模式顾客顾客顾客顾客顾客顾客顾客顾客顾客业务员及业务单位业务员及业务单位业务员及业务单位职能部门职能部门职能部门总经理大营销的几个基本理念大营销的几个基本理念后线为前线服务管理为销售服务领导为员工服务全员为顾客服务主

6、要内容主要内容分公司组织设置的一般原则分公司组织设置的一般原则分公司的组织架构图分公司的组织架构图分公司各部门的主要职责分公司各部门的主要职责总经理室总经理室办办公公室室人力人力资源资源部部财财务务部部信息信息技术技术部部稽稽核室核室团团综综管管部部一部一部二部二部三部三部银行代理部银行代理部契契约约部部客客服服部部理理赔赔部部营营销销部部培培训训部部支公司支公司1支公司支公司2营业区营业区营业区营业区营业区营业区营业区营业区营业区营业区保保费费部部企企划划部部中介中介销售销售部部团险团险销售销售部部综合职能部门综合职能部门团险系列部门团险系列部门个险系列部门个险系列部门代理系列部门代理系列部

7、门营营业业单单位位分公司组织架构图分公司组织架构图营业区营业区营业区营业区营业区营业区营业区营业区支公司支公司3主要内容主要内容分公司组织设置的一般原则分公司组织设置的一般原则分公司的组织架构图分公司的组织架构图分公司各部门的主要职责分公司各部门的主要职责 部门职能描述及主要工作内容部门职能描述及主要工作内容办公室办公室人力资源部人力资源部财务部财务部企划部企划部信息技术部信息技术部稽核室稽核室支公司支公司营销部营销部培训部培训部理赔部理赔部契约部契约部保费部保费部客户服务部客户服务部团险综合管理部团险综合管理部团险销售部团险销售部银行代理部银行代理部中介代理部中介代理部综合职能部门综合职能部

8、门团险系列部门团险系列部门个险系列部门个险系列部门银行系列部门银行系列部门办公室部门职能描述办公室部门职能描述 承担公司综合协调、宣传公关、行政管理、安全承担公司综合协调、宣传公关、行政管理、安全承担公司综合协调、宣传公关、行政管理、安全承担公司综合协调、宣传公关、行政管理、安全保卫和后勤保障工作，为基层、机关和领导提供全方保卫和后勤保障工作，为基层、机关和领导提供全方保卫和后勤保障工作，为基层、机关和领导提供全方保卫和后勤保障工作，为基层、机关和领导提供全方位和高质量服务。位和高质量服务。位和高质量服务。位和高质量服务。办公室主要工作内容办公室主要工作内容1.公司各项行政管理制度的制定及执行

9、2.公司大型会议、活动策划及组织实施3.公司全部办公职场的规划、管理与修缮4.资产的购置、管理及维护5.公司文书、档案、公章及用印管理6.撰写公司及领导重要文件和报告7.机构发展与执照年检、变更8.品牌宣传与广告策划9.办理各类外事和法律事务10.公司行政管理、安全保卫与后勤保障人力资源部职能描述人力资源部职能描述 以方便、快捷的工作效率，合理配置人力资源，规范以方便、快捷的工作效率，合理配置人力资源，规范人力资源开发、管理，薪酬核定及发放，教育训练等工作程人力资源开发、管理，薪酬核定及发放，教育训练等工作程序，不断强化监督约束机制，为经营管理和业务发展保驾护序，不断强化监督约束机制，为经营管

10、理和业务发展保驾护航。航。人力资源部主要工作内容人力资源部主要工作内容1.制定公司人员发展年度计划及人事管理制度2.核定员工岗位、编制及薪酬3.办理各项任免、奖惩、交流、离退休等事宜4.员工工薪核发、四金缴交5.组织干部、员工年度考评，并按能定岗6.拟定教育训练计划，并有效实施7.公司内部廉政建设与法制教育8.负责对违法违纪的立案查处财务部职能描述财务部职能描述 以全面预算管理为基础，围绕经营目标和发展规划，提以全面预算管理为基础，围绕经营目标和发展规划，提以全面预算管理为基础，围绕经营目标和发展规划，提以全面预算管理为基础，围绕经营目标和发展规划，提供财务支持，实施财务指导、监督和检查，维护

11、财务制度，促供财务支持，实施财务指导、监督和检查，维护财务制度，促供财务支持，实施财务指导、监督和检查，维护财务制度，促供财务支持，实施财务指导、监督和检查，维护财务制度，促进业务发展。进业务发展。进业务发展。进业务发展。财务部主要工作内容财务部主要工作内容1.制定公司财务计划、财务管理制度并组织实施2.资产管理、成本费用控制及预算编制执行3.组织会计核算，编制报表，准确生成财务信息4.资金管理、税务工作与分保工作5.与财务活动相关的内外关系沟通与协调6.财务监督与经营分析7.公司业务重要单证与印刷品管理8.会计达标与财务档案管理企划部职能描述企划部职能描述 以市场调研、经营规划、竞争策略、管

12、理信息和品牌形以市场调研、经营规划、竞争策略、管理信息和品牌形以市场调研、经营规划、竞争策略、管理信息和品牌形以市场调研、经营规划、竞争策略、管理信息和品牌形象为核心，进行具有战略性、全局性、前瞻性、应变性的企划象为核心，进行具有战略性、全局性、前瞻性、应变性的企划象为核心，进行具有战略性、全局性、前瞻性、应变性的企划象为核心，进行具有战略性、全局性、前瞻性、应变性的企划活动，为职能部门提供准确信息，为领导决策当好参谋。活动，为职能部门提供准确信息，为领导决策当好参谋。活动，为职能部门提供准确信息，为领导决策当好参谋。活动，为职能部门提供准确信息，为领导决策当好参谋。企划部主要工作内容企划部主

13、要工作内容1、研究和制定公司中长期战略发展目标2、公司年度计划的编制、分解及执行情况的追踪检查3、及时监测市场环境、竞争动态并提出分析建议报告4、公司经营中主要关键业绩指标统计和分析5、公司管理信息系统的建立与维护6、公司品牌形象与企业文化的建设7、公司大型活动企划8、定期组织召开公司经营检讨会信息技术部职能描述信息技术部职能描述 建设和维护稳定高效的电子信息系统，为公司办公自动建设和维护稳定高效的电子信息系统，为公司办公自动建设和维护稳定高效的电子信息系统，为公司办公自动建设和维护稳定高效的电子信息系统，为公司办公自动化、数据信息化、业务流程与管理系统程序最优化构建良好化、数据信息化、业务流

14、程与管理系统程序最优化构建良好化、数据信息化、业务流程与管理系统程序最优化构建良好化、数据信息化、业务流程与管理系统程序最优化构建良好的技术平台，为业务发展和管理水平的提升提供有力支持。的技术平台，为业务发展和管理水平的提升提供有力支持。的技术平台，为业务发展和管理水平的提升提供有力支持。的技术平台，为业务发展和管理水平的提升提供有力支持。信息技术部主要工作内容信息技术部主要工作内容1.调配、管理和维护公司所有计算机及其相关硬件资源，确保正常运行2.建设和完善公司局域网硬件和软件系统，维护网络安全3.建设和维护公司数据库系统,保证数据安全4.支持并配合其他部门进行数据汇总、修复、统计分析和加工

15、5.诊断部门业务需求和管理需求，开发、测试和完善软件项目，并推广使用和日常维护6.制定和实施电子信息系统管理和维护制度稽核室职能描述稽核室职能描述 建立严密的内控管理体系建立严密的内控管理体系建立严密的内控管理体系建立严密的内控管理体系,强化监督约束机制，防范和强化监督约束机制，防范和强化监督约束机制，防范和强化监督约束机制，防范和化解风险，促进经营管理水平的不断提高。化解风险，促进经营管理水平的不断提高。化解风险，促进经营管理水平的不断提高。化解风险，促进经营管理水平的不断提高。稽核室主要工作内容稽核室主要工作内容1.制定公司稽核工作年度计划并实施2.负责公司的常规审计、专项审计及离任审计3

16、.群众来信来访的受理4.检查和监督公司各项内控制度的落实情况5.定期编制内控指标报表，并提出分析报告与建议团险综合管理部职能描述团险综合管理部职能描述 承担团体保险业务契约、理赔、客服等全面管理工作，承担团体保险业务契约、理赔、客服等全面管理工作，承担团体保险业务契约、理赔、客服等全面管理工作，承担团体保险业务契约、理赔、客服等全面管理工作，力求以优良的契约品质和服务水平，为销售部门提供后援支持，力求以优良的契约品质和服务水平，为销售部门提供后援支持，力求以优良的契约品质和服务水平，为销售部门提供后援支持，力求以优良的契约品质和服务水平，为销售部门提供后援支持，为公司增加经营利润，为客户创造最

17、大价值。为公司增加经营利润，为客户创造最大价值。为公司增加经营利润，为客户创造最大价值。为公司增加经营利润，为客户创造最大价值。团险综合管理部主要工作内容团险综合管理部主要工作内容1、制定公司团体业务发展规划及年度经营计划，合理分解计划指标并组织各销售单位实施2、认真进行市场调研、分析与预测，把握行业竞争动态，及时提出产品开发与销售策略报告建议3、策划产品组合与包装，开发制作行销辅助工具，组织业务竞赛4、优化承保、出单、理赔、客服各项作业流程，提高后援工作质量和服务水平5、加强团险内外勤业务人员队伍建设，不断提高各类员工的专业技能6、为公司其他团险销售业务提供后援支持团险销售部职能描述团险销售

18、部职能描述 组织实施公司团体业务市场销售策略，承担公司下达的相组织实施公司团体业务市场销售策略，承担公司下达的相组织实施公司团体业务市场销售策略，承担公司下达的相组织实施公司团体业务市场销售策略，承担公司下达的相关计划指标任务，成为公司团体业务销售高绩效团队，为公司关计划指标任务，成为公司团体业务销售高绩效团队，为公司关计划指标任务，成为公司团体业务销售高绩效团队，为公司关计划指标任务，成为公司团体业务销售高绩效团队，为公司提供利源，为客户创造价值。提供利源，为客户创造价值。提供利源，为客户创造价值。提供利源，为客户创造价值。团险销售部主要工作内容团险销售部主要工作内容1.组织实施对目标客户展

19、业2.完成公司下达的保费收入等各项业绩指标3.发挥保险保障功能，提供良好服务，建立稳定的客户群4.按照公司规定，做好销售作业基础管理5.及时反馈市场信息及业务需求，提出相关报告建议6.吸引人才，加强培训，不断提高业务人员思想素质和业务水平支公司职能描述支公司职能描述 在本支公司及所属营业区组织实施公司市场营销策略，承担公司下达的相关计划指标任务，对业务外勤人员提供直接的服务、支持和管理，成为公司组织与业务发展的高绩效的团队,同时在公司与基层营业区之间行使部分层级管理职能。1.制定本支公司及所属营业区的年度组织和业务发展计划，并分解至各营业单位执行2.采取有效措施，大力推进增员及业务员队伍建设3

20、.完善业务督导系统，及时采取改善经营指标的有效措施4.有效整合培训资源，组织业务员初级制式培训和针对性强的衔接教育训练5.宣导并实施公司关于业务人员的各项管理制度6.通过柜面内勤人员完成新契约的前期作业流程并提供良好服务7.营业职场的行政管理与氛围营造支公司主要工作内容支公司主要工作内容营销部职能描述营销部职能描述 制定并组织实施公司个人寿险市场营销策略制定并组织实施公司个人寿险市场营销策略制定并组织实施公司个人寿险市场营销策略制定并组织实施公司个人寿险市场营销策略,建立与完建立与完建立与完建立与完善营销管理系统善营销管理系统善营销管理系统善营销管理系统,承担公司下达的相关经营指标任务承担公司

21、下达的相关经营指标任务承担公司下达的相关经营指标任务承担公司下达的相关经营指标任务,成为市成为市成为市成为市场开拓能力强场开拓能力强场开拓能力强场开拓能力强,核心竞争优势明显核心竞争优势明显核心竞争优势明显核心竞争优势明显,经营绩效优良的个险销售经营绩效优良的个险销售经营绩效优良的个险销售经营绩效优良的个险销售指挥中心。指挥中心。指挥中心。指挥中心。营销部主要工作内容营销部主要工作内容1.制定营销业务年度发展计划，合理分解并组织各营业单位实施2.大力推进增员，并不断提升业务员队伍体质3.建立和完善业务督导系统,及时采取改善经营指标的有效措施4.建立销售激励体系，策划各类竞赛方案，进行有效宣导与

22、炒作5.开发和提供行销辅助工具6.健全业务人员管理系统,理顺合同、考核、佣金等各项操作流程,并实施日常管理7.营销信息的统计分析与反馈培训部职能描述培训部职能描述 以针对性较强，快速反应和全面系统的专业培训，为营销以针对性较强，快速反应和全面系统的专业培训，为营销以针对性较强，快速反应和全面系统的专业培训，为营销以针对性较强，快速反应和全面系统的专业培训，为营销业务一线提供强大的智力支持。业务一线提供强大的智力支持。业务一线提供强大的智力支持。业务一线提供强大的智力支持。培训部主要工作内容培训部主要工作内容1.制定培训工作计划，建立健全营销培训体系2.负责专兼职讲师队伍的建设与管理3.诊断培训

23、需求，组织实施各级各类培训活动4.开发各类制式和非制式培训教材，并进行有效利用5.理顺各项操作流程，建立及维护培训档案资料库理赔部职能描述理赔部职能描述 以快速、准确、公正的理赔优质服务，维护客户利益，创造公司品牌价值。理赔部主要工作内容理赔部主要工作内容1.个险理赔案件的受理、调查及审批2.制定理赔管理制度并贯彻实施3.完善理赔业务流 程，提高理赔质量4.负责公司理赔成本控制5.个险理赔数据统计与分析6.理赔咨询与培训7.做好与有关部门的理赔协作契约部职能描述契约部职能描述 以先进的作业流程和技术平台为基础，以良好的专以先进的作业流程和技术平台为基础，以良好的专业化服务为保障，为公司提供良质

24、契约，为客户创造附业化服务为保障，为公司提供良质契约，为客户创造附加价值。加价值。契约部主要工作内容契约部主要工作内容1、负责制定与完善承保实务、核保规则及业务操作流程2、负责营销业务标准件的初审、承保、录单、出单的系列流程，并提供良好服务3、负责对个人营销业务的非标准件、问题件、高巨额件的核保和承保4、协助信息技术部进行新险种开办程序的测试并拟定承保实务5、加强对营业区柜面初审人员的业务指导培训并增强柜面人员的业务技能6、加强对业务员的核保知识教育，严格控制公司的核保风险保费部职能描述保费部职能描述 以优质的收费服务水平和二次展业技能，为客户以优质的收费服务水平和二次展业技能，为客户和公司创

25、造最大价值。和公司创造最大价值。保费部主要工作内容保费部主要工作内容1.制定本年度保费工作计划及预算编制2.收费服务单位的设置与收展员队伍建设3.收费制度体系的制定与完善4.收费服务单位及收展员的考核与激励5.续期保费日常信息与帐务处理6.续期收费单证的管理7.其它与收费服务有关的事项客户服务部职能描述客户服务部职能描述制制制制定定定定公公公公司司司司全全全全面面面面客客客客户户户户关关关关系系系系管管管管理理理理战战战战略略略略与与与与策策策策略略略略并并并并组组组组织织织织协协协协调调调调实施，打造企业优良服务的品牌形象。实施，打造企业优良服务的品牌形象。实施，打造企业优良服务的品牌形象。

26、实施，打造企业优良服务的品牌形象。客户服务部主要工作内容客户服务部主要工作内容1.制定公司所有营销业务保单的保全作业流程并进行日常业务处理2.负责受理客户通过各种途径与方式（95500服务电话、电子邮件、来函、柜台、上门服务）对公司的咨询、投诉以及急难救助服务要求3.完整准确地管理客户资料4.制定全面客户关系管理标准，并监督各部门的执行5.策划并组织客户服务项目银行代理部职能描述银行代理部职能描述 努力拓展银行努力拓展银行努力拓展银行努力拓展银行(邮政邮政邮政邮政)代理销售渠道，不断提高产品销售能代理销售渠道，不断提高产品销售能代理销售渠道，不断提高产品销售能代理销售渠道，不断提高产品销售能力

27、和管理水平，为客户提供优良服务，为公司创造最大价值。力和管理水平，为客户提供优良服务，为公司创造最大价值。力和管理水平，为客户提供优良服务，为公司创造最大价值。力和管理水平，为客户提供优良服务，为公司创造最大价值。银行代理部主要工作内容银行代理部主要工作内容1、制定银行(邮政)代理业务发展规划及年度经营计划,并组织实施2、进行市场调研、分析及预测，把握行业动态，及时提出产品开发与销售策略报告建议3、策划产品组合与包装，开发制作行销辅助工具,组织业务竞赛4、加强银行（邮政）代理网点的建立维护5、加强员工培训，提高银行代理专管员的素质6、做好客户的售前及售中服务7、系统地培训银行方面的有关人员，并

28、保持密切联系与沟通中介代理部职能描述中介代理部职能描述 组织实施公司中介业务市场销售策略，努力拓展经纪人组织实施公司中介业务市场销售策略，努力拓展经纪人组织实施公司中介业务市场销售策略，努力拓展经纪人组织实施公司中介业务市场销售策略，努力拓展经纪人和专业代理公司销售渠道，承担公司下达的相关计划指标和专业代理公司销售渠道，承担公司下达的相关计划指标和专业代理公司销售渠道，承担公司下达的相关计划指标和专业代理公司销售渠道，承担公司下达的相关计划指标任务，为公司建立长期稳定的集团业务客户群任务，为公司建立长期稳定的集团业务客户群任务，为公司建立长期稳定的集团业务客户群任务，为公司建立长期稳定的集团业务客户群,以提高市场以提高市场以提高市场以提高市场份额份额份额份额,增强竞争优势。增强竞争优势。增强竞争优势。增强竞争优势。中介代理部主要工作内容中介代理部主要工作内容1.及时分析中介销售渠道的市场态势，掌握竞争主动权2.加强与中介销售机构的联系，协助对目标客户的展业公关3.完成公司下达的保费收入计划等各项经营指标4.做好客户销售作业的基础工作5.及时反馈市场信息，提出相关报告建议6.吸纳适合中介销售渠道的优秀人才，加强培训，提高素质