某证券开放式基金销售内部控制管理通知17191.docx

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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.东莞证券有限责任公司文件东 证 字 2008 第118号关于下发东东莞证券券有限责责任公司司开放式式基金销销售内部部控制管管理办法法的通通知各部（室）、营营业网点点：为促进公司司开放式式基金代代销业务务稳健发发展，规规范公司司基金销销售行为为，提示示投资风风险，保保障基金金投资人人权益，确确保公司司诚信、合合法、有有效开展展基金销销售业务务，公司司根据证证监基金金字2200772777号关关于发布布的证证券投资资基金销销售机构构内部控控制指导导意见通通知与证

2、证监基金金字2200772778号关关于发布布证券券投资基基金销售售适用性性指导意意见通通知的文件要要求，结结合现行行的东东莞证券券有限责责任公司司开放式式基金业业务管理理办法、东东莞证券券权限管管理办法法、东东莞证券券集中交交易操作作规程及各职能部门的相关管理制度，特制定本管理办法。本办法从即日起下发实行。特此通知。附件：东东莞证券券有限责责任公司司开放式式基金销销售内部部控制管管理办法法二八年年九月一日分送：公司司领导,存档东莞证券有有限责任任公司 20008年年9月1日印发打字：张建建平 核对对：陈志志锋 （共共印9份）东莞证券有有限责任任公司开开放式基基金销售售内部控制管管理办法法为促

3、进公司司开放式式基金代代销业务务稳健发发展，规规范公司司基金销销售行为为，提示示投资风风险，保保障基金金投资人人权益，确确保公司司诚信、合合法、有有效开展展基金销销售业务务，我司司根据证证监基金金字2200772777号关于发布的通知与证监基金字2007278号关于发布的通知的文件要求，以现行的东莞证券有限责任公司开放式基金业务管理办法、东莞证券权限管理办法、东莞证券集中交易操作规程及各职能部门的相关管理制度为依据，特制定本管理办法。第一章 基金销销售内部部环境控控制 本本章内容容包括在在对拟合合作基金金管理公公司的选选择与决决策、基基金产品品的评估估、基金金代销系系统的搭搭建、以以及资金金清

4、算渠渠道的建建立等面面做出了了规定：第一条 选择合合作的基基金管理理公司至至少满足足如下条条件：（一）经过过中国证证券监督督管理委委员会等等主管部部门批准准成立的的合法基基金管理理公司；（二）基金金管理公公司管理理资产排排名前550名的的基金管管理公司司（以中中国证券券业协会会上一年年度公布布的数据据为准）；（三）连续续3年内内未受到到中国证证券监督督管理委委员会、中中国证券券业协会会等主管管部门行行政处罚罚。第二条 对满足足上述条条件的基基金管理理公司，经经初步洽洽谈后有有合作意意向的，由由经纪业业务管理理部负责责提交合合作单位位申请资资料，研研究发展展中心负负责对基基金管理理公司旗旗下基金

5、金产品业业绩进行行评估并并形成汇汇报材料料，报公公司管理理层审批批。第三条 经公司司管理层层审核通通过后，经经纪业务务管理部部与基金金管理公公司商定定销售售和服务务代理协协议，协协议在公公司指定定法律部部门审核核无误后后签定。销售和服务代理协议应符合中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金运作管理办法及其它有关法律、法规。第四条 在销销售和服服务代理理协议签签定后，由由研究发发展中心心对基金金管理公公司旗下下单只基基金所属属类型、以以往业绩绩等指标标进行评评估，作作为各营营业网点点基金销销售的参参考。第五条 在销销售和服服务代理理协议签签定后，经经纪业务务管理部部向信息息技术部部提交“与XX

6、X基金管管理公司司搭建基基金代销销系统”的申请请，由信信息技术术部负责责与基金金管理公公司搭建建基金代代销系统统测试环环境，并并协助经经纪业务务管理部部对系统统各项业业务功能能进行测测试，业业务功能能包括开开户、销销户、认认购、申申购、赎赎回、转转托管、基基金转换换、定时时定额、基基金的非非交易过过户、基基金的冻冻结与解解冻等。第六条 基金代代销系统统功能包包括业务务办理时时间、交交易资讯讯、业务务申请的的受理、数数据及信信息传输输、资金金交收、账账户信息息的核对对、差错错处理等等方面。第七条 基金代代销系统统在真实实生产环环境上线线前，经经纪业务务管理部部按基金金管理公公司测试试要求在在测试

7、环环境做基基金业务务功能测测试（具具体包括括: 开开户、销销户、认认购、申申购、赎赎回、转转托管、基基金转换换、定时时定额、基基金的非非交易过过户、基基金的冻冻结与解解冻）,对系统统业务功功能出具具验收报报告。信息技术部部负责在在测试期期间监控控系统运运行的状状况，与与基金公公司发送送/接收收、核对对测试数数据。测测试完成成后对该该系统能能否在真真实生产产环境上上线提出出具报告告。在系统通过过测试后后，经纪纪业务管管理提交交系统上上线需求求，信息息技术部部依据相相关报告告搭建生生产系统统，在系系统建设设完毕后后，通知知经纪业业务管理理部。第八条 在基金金销售日日，由经经纪业务务管理部部进行相相

8、关参数数设置，并并检查相相关交易易情况，信信息技术术部当日日对系统统运行情情况进行行重点监监控，并并形成监监控日志志。第九条 清算存存管部负负责向基基金管理理公司指指定一个个基金销销售代理理资金总总账户。投投资人的的申购资资金及赎赎回资金金、分红红资金、申申购退款款或其他他回款等等，皆通通过此账账户办理理资金往往来相关关业务。第二章 基金销销售业务务流程控控制 本本章节对对在基金金销售过过程中销销售计划划的制定定、人员员的分工工考核、业业务的操操作规范范、客户户服务、异异常监控控、档案案保管等等方面做做出了规规定：第十条 销售基基金产品品时，经经纪业务务管理部部负责制制定基金金销售整整体销售售

9、计划，包包括人员员培训、宣宣传资料料制作、营营销考核核等。第十一条 营业业网点营营销人员员、柜台台操作人人员在基基金销售售过程中中须按照照东莞莞证券集集中交易易系统柜柜员权限限管理办办法、东莞证券集中交易操作规程操作，网点基金销售人员与柜面操作岗位应相互分离。第十二条 营业业网点从从事基金金销售的的营销人人员，应应具备证证券从业业资格，并并通过人人力资源源部的考考核要求求。第十三条 经纪纪业务管管理部制制作基基金投资资人权益益须知。投投资人通通过柜台台开立基基金交易易账户时时，网点点应提供供基金金投资人人权益须须知并并提醒客客户仔细细阅读。投投资人通通过其他他方式开开立基金金交易账账户的，应应

10、仔细阅阅读基基金投资资人权益益须知并并确认。第十四条 营业业网点在在宣传、销销售基金金产品前前，需要要对该基基金品种种按照风风险收益益等级进进行分类类（保守守型、稳稳健型、进进取型），明明确标识识其对应应的风险险等级（低低、中、高高）及其其适合的的投资者者群体。第十五条 充分分向基金金投资者者提示风风险，“把合适适的基金金产品销销售给合合适的人人”。针对对不同的的投资者者群体，分分为几种种情况处处理：11、已经经持有AA、B股股证券账账户且从从事过证证券投资资的客户户，系统统自动标标识为风风险承受受能力中中等以上上的投资资群体，对对应基金金品种全全系列；2、只只开立了了开放式式基金账账户的投投

11、资者，依依照客户户风险测测试分类类匹配基基金产品品；3、新新开设基基金账户户的投资资者，在在销售人人员为其其开设基基金账户户之前，应应当先为为客户进进行风险险承受能能力调查查及测试试，确定定客户的的风险承承受区间间后，为为客户推推介与其其风险承承受能力力相匹配配的基金金产品。第十六条 客户户的风险险承受能能力类型型与基金金产品的的风险分分类。1、客户依依据不同同的资产产状况以以及风险险承受能能力，分分为：低低；中、高高三个级级别；2、基金产产品依据据其投资资对象组组合，分分为：保保守型、稳稳健型和和进取型型三个级级别；3、投资者者与产品品的匹配配关系为为：低风风险型客客户对应应的产品品营销策策

12、略是保保守型；中度风风险型的的客户对对应的基基金产品品为稳健健型；高高风险的的客户对对应的基基金产品品为进取取型；第十七条 在基基金营销销过程中中营销员员始终必必须执行行把“合适的的产品销销售给合合适的投投资者”，但投投资者的的风险承承受能力力也并不不是一成成不变的的，这将将随着客客户经过过投资学学习以及及资产的的状况发发生变化化，有些些低风险险的客户户可能会会向高风风险变化化，也有有些高风风险客户户向低风风险变化化，为掌掌握这些些变化，需需要客户户服务部部门、市市场营销销部门定定期或不不定期对对客户的的投资学学习情况况进行调调查，借借助CRRM系统统对客户户的认申申购赎回回情况以以及损益益情

13、况进进行分析析，同时时通过客客户访问问确认客客户风险险重新认认定的合合理性。客客户风险险承受能能力变化化之后，应应随之调调整对应应的产品品营销阵阵列。第十八条 基金金营销人人员的从从业要求求以及行行为规范范。1、营销人人员的准准入身份份要求：原则上上要求通通过证券券从业人人员资格格考试，并并取得执执业资格格；2、营销人人员必须须参与公公司以及及网点的的证券知知识、业业务操作作流程和和营销知知识学习习，并通通过考试试合格后后方才可可上岗；3、营销人人员向外外展业时时的行为为，务必必符合中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则的规范与要求。第十九条 基金金销售各各项业务务流程要要严格按按照东东莞

14、证券券集中交交易操作作规程执执行。开开放式基基金销售售的各业业务说明明如下：认购：指在在基金募募集期内内，投资资者购买买基金份份额的行行为。发售：指在在基金募募集期内内，向投投资者销销售基金金份额的的行为。申购：指基基金投资资者根据据基金销销售网点点规定的的手续，向向基金管管理人购购买基金金份额的的行为。基基金的日日常申购购自基金金合同生生效后不不超过33个月的的时间开开始办理理。赎回：指基基金投资资者向基基金管理理人卖出出基金份份额的行行为。基金账户：指基金金注册登登记机构构给投资资者开立立的用于于记录投投资者持持有基金金管理人人管理的的开放式式基金份份额情况况的账户户。投资资者可以以通过我

15、我司各网网点办理理。交易账户：指我司司为投资资者开立立的记录录投资者者通过该该销售机机构办理理基金交交易所引引起的基基金份额额的变动动及结余余情况的的账户。转托管：指指投资者者将其持持有的同同一基金金账户下下的基金金份额从从某一交交易账户户转入另另一交易易账户的的业务。基金转换：指投资资者向基基金管理理人提出出申请将将其所持持有的基基金管理理人管理理的任一一开放式式基金（转转出基金金）的全全部或部部分基金金份额转转换为基基金管理理人管理理的任何何其他开开放式基基金（转转入基金金）的基基金份额额的行为为。定期定额投投资计划划：指投投资者通通过我司司提出申申请，约约定每期期扣款日日、扣款款金额及及

16、扣款方方式，由由销售机机构于每每期约定定扣款日日在投资资者指定定的资金金账户内内自动完完成扣款款及基金金申购申申请的一一种投资资方式。基金的非交交易过户户：非交交易过户户是指不不采用申申购、赎赎回等基基金交易易方式，将将一定数数量的基基金份额额按照一一定规则则从某一一投资者者基金账账户转移移到另一一投资者者基金账账户的行行为。基基金注册册登记机机构只受受理继承承、捐赠赠、司法法强制执执行和经经注册登登记机构构认可的的其他情情况下的的非交易易过户。其其中，“继承”指基金金份额持持有人死死亡，其其持有的的基金份份额由其其合法的的继承人人继承；“捐赠”指基金金份额持持有人将将其合法法持有的的基金份份

17、额捐赠赠给福利利性质的的基金会会或社会会团体的的情形；“司法执执行”是指司司法机构构依据生生效司法法文书将将基金份份额持有有人持有有的基金金份额强强制划转转给其他他自然人人、法人人、社会会团体或或其他组组织。无无论在上上述何种种情况下下，接受受划转的的主体应应符合相相关法律律法规和和基金合合同规定定的持有有本基金金份额的的投资者者的条件件。办理理非交易易过户必必须提供供基金注注册登记记机构要要求提供供的相关关资料。第二十条 清算算存管部部应按照照证券交交易资金金的同等等要求，及及时清算算、交收收基金销销售资金金，确保保基金销销售资金金的清算算与交收收的安全全性、及及时性和和高效性性，保证证销售

18、资资金的清清算与交交收工作作顺利进进行。公公司基金金销售清清算采用用集中清清算模式式，由公公司清算算存管部部统一与与基金注注册登记记机构清清算交收收，公司司各分支支机构无无需单独独清算。第二十一条条 清清算存管管部应严严格管理理资金的的划付，只只能将基基金认购购（申购购）等应应向基金金登记机机构划付付的资金金划入基基金管理理人、基基金登记记机构指指定的银银行收款款账户。赎赎回、分分红及认认（申）购购不成功功等应向向投资人人划付的的款项，应应在清算算时通过过交易系系统直接接退回投投资人的的证券资资金账户户。投资资人证券券资金账账户中的的资金存存取，应应严格按按照第三三方存管管的要求求，在证证券资

19、金金账户和和投资人人指定的的实名银银行结算算账户间间划转。第二十二条条 清算算存管部部负责在在基金销销售日清清算时通通过交易易系统与与基金管管理公司司核对投投资人由由于申购购、赎回回、红利利再投资资等基金金交易行行为所引引起的基基金份额额及变动动情况。第二十三条条 当当日的基基金销售售资金按按交收规规则的规规定与要要求，准准时划往往基金销销售帐户户。因银银行故障障等不可可抗因素素造成的的延误，应应与基金金登记机机构尽快快协商，维维护投资资人申购购权益。具具体操作作按关关于印发发东莞莞证券有有限责任任公司资资金清算算交收工工作应急急处理办办法（试试行）的的通知（东东证字20008第第1088号）

20、执执行。第二十四条条 营销人人员在向向投资者者推介基基金时，应应严格按按照东东莞证券券营业网网点标准准化服务务手册操操作，遵遵守诚实实信用原原则，不不得有欺欺诈、误误导投资资人的行行为。第二十五条条 营营销人员员根据东东莞证券券营业部部分层次次客户服服务体系系操作指指引对对目标客客户进行行介绍基基金产品品，使投投资人的的风险承承受能力力与基金金产品风风险收益益特征相相匹配。应应根据客客户在开开立证券券资金账账户填列列的投投资者调调查表和和客户历历史交易易记录分分析得出出的客户户风险承承受程度度，不得得向客户户推介明明显超出出客户风风险承受受能力的的基金品品种。第二十六条条 在在基金销销售过程程

21、中，如如出现客客户投诉诉或与客客户发生生纠纷，须须按照东东莞证券券证券投投诉与处处理规程程执行行。在处处理过程程中把握握如下原原则：各各营业网网点须设设立独立立的客户户投诉受受理和处处理协调调岗位；各营业业网点须须向社会会公布受受理客户户投诉的的电话、信信箱地址址及投诉诉处理规规则；准准确记录录客户投投诉的内内容，所所有客户户投诉应应当留痕痕并存档档；各营营业网点点评估客客户投诉诉风险，采采取适当当措施，及及时妥善善处理客客户投诉诉，处理理结果上上报经纪纪业务管管理部备备案。第二十七条条 基基金销售售过程中中，客户户身份资资料及交交易资料料的管理理应根据据东莞莞证券有有限责任任公司档档案管理理

22、办法规规定执行行，自业业务关系系结束当当年计起起至少保保存155年，交交易记录录自交易易记账当当年记起起至少保保存155年。第二十八条条 营营业网点点应遵守守东莞莞证券有有限责任任公司客客户资料料保密制制度对对基金投投资人的的相关资资料进行行保密，对对基金份份额持有有人信息息的维护护和使用用应明确确权限并并留存相相关记录录。第三章 会计系系统内部部控制第二十九条条 计计财部依依据国家家有关法法律、法法规制定定相关财财务制度度和会计计工作操操作流程程，并针针对各个个风险控控制点建建立严密密的会计计系统控控制体系系，确保保自有资资产与投投资人资资产分别别设账管管理。第三十条 计财财部按照照东莞莞证

23、券有有限责任任公司财财务管理理制度、东东莞证券券有限责责任公司司主要会会计政策策和会计计估计等等公司财财务制度度，规范范财务收收支行为为，确保保在基金金销售过过程中系系统开发发费用、业业务推广广费用、销销售奖励励等各项项费用；报酬的的收取、发发放符合合法律法法规的规规定及销销售合同同、代销销协议或或合作协协议的约约定，并并对收取取的各项项费用报报酬根据据经纪业业务管理理部的申申请开具具相应的的发票。及及时确认认各项费费用报酬酬的银行行到账情情况，并并作公司司其它业业务收入入的处理理。第四章 信息技术内内部控制制第三十一条条 信息息技术部部按照东莞证券有限责任公司信息技术部管理制度汇编等公司信息

24、系统管理制度对我司基金代销系统日常的运行、管理与维护。确保基金代销系统安全与稳定运行。对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地向基金公司传递。 第三三十二条条 信息技技术开发发、运营营维护、业业务操作作等人员员相互分分离，信信息技术术开发、运运营维护护等技术术人员任任职要专专岗专责责，不得得由业务务人员兼兼任，也也不得兼兼任业务务职务，不不得从事事交易、清清算等业业务工作作。第三十三条条 信息息技术部部负责人人员须严严格按照照东莞证证券有限限责任公公司信息息技术部部管理制制度汇编编中信息息技术操操作流程程的规范范要求进进行操作作，严禁禁在交易易时间对对系统进进

25、行如测测试、调调试、修修改系统统配置等等操作。第三十四条条 按照照东莞证证券有限限责任公公司信息息技术部部管理制制度汇编编中数数据管理理制度要要求每个个交易日日结束后后，必须须进行交交易数据据和清算算数据的的备份，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年以上并须异地存放。第三十五条条 按照东莞证证券有限限责任公公司信息息技术部部管理制制度汇编编中数数据管理理制度要要求中相相关制度度要求基基金代销销系统功功能参数数调整与与数据维维护，必必须登记记备案，经经过严格格检查测测试后才才能投入入使用。更更新、升升级后的的基金代代销交易易系统软软件在投投入使用用前，

26、应应对有关关技术人人员进行行培训，严严格按操操作规程程操作。系系统操作作员对自自己的密密码应注注意保密密,并定定期更换换，以防防他人窃窃用。第三十六条条 定期对对基金代代销系统统进行安安全检查查，对电电子信息息数据查查验，每每次检查查都要有有详细的的检查记记录并存存档。 第五章章 基基金销售售的内部部监控和和稽核第三十七条条 公公司内审审合规部部依据稽稽核管理理规定对对基金销销售业务务内部控控制制度度的执行行情况进进行检查查、评价价，并根根据检查查的情况况提出加加强和完完善内控控制度的的建议。第三十八条条 内审审合规部部就基金金销售业业务的稽稽核情况况向公司司管理层层和董事事会、监监事会提提交

27、报告告，报告告应包括括发现的的违法违违规行为为、异常常交易情情况或者者重大风风险隐患患的情况况及处理理意见。第三十九条条 内审合合规部遇遇有如下下重大问问题时，除除及时向向公司管管理层、董董事会、监监事会报报告外，还还应及时时向隶属属的中国国证监会会派出机机构报告告:（一）公司司违规使使用基金金销售专专户；（二）公司司挪用投投资人资资金或基基金资产产；（三）基金金销售中中出现的的其他重重大违法法违规行行为。第四十条 公司司各部门门和营业业网点应应当将客客户投诉诉及处理理情况及及时报送送内审合合规部，由由内审合合规部按按照监管管部门的的要求向向其进行行报告。第六章 附则第四十一条条 本本办法自自下发之之日起生生效。第四十二条条 本本办法未未尽事宜宜依实际际情况做做相应补补充。第四十三条条 本本办法解解释权归归经纪业业务管理理部。 20008年99月1日日