渤海银行代发工资业务操作流程(正式版)8501.docx

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1、 - 代发业业务操作作流程版本0.51. 范围此流程涉及及与代发业务务相关的操操作全过过程，包括代发发前的批量开开卡/折折的操作作过程。2. 政策当地监管要要求支付工资须须在基本本账户中中办理指导原则l 代发项目包包括为企企业代发发的各种种工资、奖奖金、分分红、过过节费等等各种费费用，包包括一次次性代发发及多次次代发。l 企业申请办办理代发发业务须须先按批量量形式办办理对私私开户手手续。l 同时申请办办理批量量开户和和代发业务务的企业业只需签署署代发发业务合合作协议议一式式两份即即可，同同时与银银行签署署并提供供渤海银银行集体体开户申申请书、批量代发业务授权书，加盖企业公章，并提交企业员工的有

2、效身份证件复印件。l 集体开户户申请书书每一一页须加加盖企业业公章，如如有涂改改，涂改改地方必须须有经办办人签字字并加盖盖公章确确认。l 批量开户无无起存金金额。l 对批量开户户的客户户身份证证件复印印件进行行联网核核查，核核实身份份信息的的真实性性；对其其中身份份信息与与联网核核查不一一致的应应要求客客户持原原件来我我行柜台台办理开开户。l 企业提供的的代发清清单上须须加盖代发发企业的的财务章章，且签章章须与其其在银行行预留的的印鉴内内容相符符。l 代发清单上上如有涂涂改，涂涂改的地地方必须须经客户户签字并并加盖财务务章确认。l 代发手续费费为每笔笔0.55-1元元，网点点可根据据代发企企业

3、的具具体情况况收取或或免除。l 如已经与我我行签约约的代发发企业不不能到网网点办理理代发业业务时，网网点销售售人员（要要求双人人，且其其中一人人为FCC或RMM）可上上门核对对代发企企业的身身份，并并收取用用于代发发的转账账支票、“代发清清单”及清单单的电子子文件，同同时做好好双方的的交接确确认工作作。代发发完毕后后，销售售人员（要要求双人人）将代发回单单及时送回回代发企企业，同同时做好好双方的的交接确确认工作作。负责人员销售人员/柜员/客户服服务经理理/副行行长/行行长/营营运部人人员3批量开开户流程程负责人员详细过程客户1. 客户提出批批量开户户办理代代发业务务的需求求。销售人员2. 销售

4、人员与与企业联联系，签签订代代发业务务合作协协议。客户3. 企业填写集集体开户户个人账账户申请请书、批批量代发发业务授授权书，并并将企业业员工身身份证件件复印件件提交给给我行。4. 根据纸质申申请书，企企业还需需提交一一份电子子文本；提供的的电子文文本中包包括：姓姓名（必必填）、身身份证件件类型（必必填）、身身份证件件号码（必必填）、客客户联系系电话（一一般应为为手机，必必填。如如果开通通个人网网银服务务应严格格遵守我我行网银银账户开开立的有有关规定定，手机机号码将将作为动动态口令令绑定号号码使用用。）、客客户联系系地址（必必填）、邮邮政编码码、证件件签发日日期和证证件失效效日期。销售人员5.

5、 核对身份证证件复印件件与提交的的集体体开户个个人账户户申请书书上填填写的证证件号码码是否一一致。核核实企业业授权的的经办人人身份，如如该经办办人也在在申请名名单中，则则无需另另行提供供身份证证件复印印件，但但需在申申请书的的名单中中加以标标注。6. 检查企业提提交的集集体开户户个人账账户申请请书纸纸质文本本和电子子文本内内容是否否一致，如如不符则则要求企业业更正后后再提交交。产品顾问7. 由FC负责责对申请请人身份份证件复印件件进行联联网核查查，对其其中身份份信息与与联网核核查不一一致的应应要求客客户持原原件来我我行柜台台办理开开户。柜员8. 出纳员对企企业提供供的电子子文本进进行病毒毒查杀

6、，避避免通过过电子文文本将病病毒带至至我行系系统。然然后，再再对电子子文本按按统一规规则重新新命名：BP_RQ_OPNN_YYYYYMMMDDDA0*00*.txxt（其其中A00*为网网点编号号，000*为文文件序号号），通通过FTTP方式式，将该该文件上上传至服服务器。（各各营业网网点的网网点编号号可从总总行零售售业务信信息组获获得）9. 柜员在存款款系统中先先进行批批量开户户上传文文件检查查（12272660），检检查无错错误提示示；再执执行个人人批开上上传申请请（12272110），录录入相关关业务参参数，上上传文件件。系统统进行文文件有效效性检查查及业务务参数的的有效性性检查，检检查

7、成功功后登记记批量开开户控制制文件。10柜员员将批量量开户业业务编号号（批次次号）记记载在集集体开户户个人账账户申请请书的的右上角角；同时时，使用用批量开开户结果果查询交交易（11272230）查看开开户结果果，查询询依据批批量开户户业务编编号（批批次号）进进行检索索。11企业业如要求求批量开开立存折，批批开结果果显示成成功后，通通过执行行批量开开户打折折交易（11232200），打印存折。注：确保存存折凭证证库存充充足，并并依据批批量开户户业务编编号（批批次号）打打印存折折。出纳12将内内容完整整的集集体开立立个人账账户申请请书及及企业提提供的有有效身份份证件复复印件上上交营运运部。 注：内

8、内容完整整指账号号/卡号号、客户户签字部部分填写写完整；申请书书应复印印一份，与与签订的的协议一一起专夹夹保管。营运人员13 收收到网点点提交的的集体体开户个个人账户户申请书书和身身份证件件复印件件后，补补录其他他个人信信息。销售人员14 批量开户后后，销售售人员将将卡片/存存折送交交委托企企业的有有权人（即即经过企企业法人人授权的的人员），双方人员签字交接，由委托企业的财务人员负责将已开立的卡片/存折送交其储户手中。15 销售人员务务必提醒醒企业财财务人员员告知员员工妥善善保管好好银行卡卡/存折折，提示示客户银银行卡初初始状态态为止付付状态，应应立即（尽尽快）到到柜台、PPOS或或个人网网上

9、银行办理理卡片激激活手续续。在柜柜台、PPOS做做激活时时，须核核对客户户提供的的本人身身份证件件。柜台人员16 对开卡业务务，批量量开卡后后，卡为为“停用”状态。通通过专用用的改密密码交易易进行激激活。修修改卡密密码同时时也相应应修改与与卡关联联的卡主主账户密密码，使使两者保保持一致致。17 柜员在受理理客户柜柜台卡激激活业务务时，核核实客户户身份信信息，执执行卡激激活交易易，交易易录入内容容有：证证件类型型、证件件号码、卡卡号、新新密码（二二次）。功能：卡改改为“正常”状态；重置卡卡密码；重置卡卡主账户户密码。4代发业业务流程程负责人员详细过程客户在我行开立立账户的企企业（指指在我行行开立

10、基基本、一一般、临临时、专专用等账账户的企企业）：1客户提提出批量量代发工工资业务务需求。2签署代代发业务务合作协协议（一一式两份份）、批量代发发业务授授权书并并加盖公公章。未在我行开开立账户户的企业业：4如客户户未在我我行开立立企业账账户，建建议客户户在我行行开立企企业基本本账户。5如客户户由于其其他原因因，不能能在我行行开设企企业基本本账户时时，申请请企业除除提供加加盖公章章的代代发业务务合作协协议（一一式两份份）、批量代发业务授权书以及被授权人身份证原件及复印件以外，还须提供以下文件：代发企业的营业执照（正本或副本）、组织机构代码证(正本或副本)、法定代表人本人身份证复印件、“企业公章和

11、财务章”及“法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。6我行根根据申请请企业提提供的相相关企业业资料，为为企业在在系统中中建立客客户号，明明确客户户关系的的建立。销售人员7客户提提出办理理批量代代发业务务申请，确确认客户户已办理理批量开开户手续续，如未未办理批批量开户户请详见见本流程“3.批量开开户流程程” 。8根据客客户类型型，检查查客户提提供的文文件，审审核文件件要素填填写是否否齐 全，并并请行长长签署代代发业务务合作协协议（一一式两份份）。行长9在取得得总行零零售主管管授权（对对外签署署协议的的授权）后后，签署署代发发业务合合作协议议（一一式两份份），并并加盖业业务

12、专用用章。出纳负责核对以以下内容容：在我行开立立账户的企企业（指指在我行行开立基基本、一一般、临临时、专专用等账账户的企企业）：10客户户提出批批量代发发工资业业务需求求。11签署署代发发业务合合作协议议（一一式两份份）、批量代发发业务授授权书并并加盖公公章。未在我行开开立账户的企企业：12除检检查上述述内容外外，还需需要检查查企业提提供的代代发企业业的营营业执照照（正本本或副本本）、组组织机构构代码证证(正本本或副本本)、法定代表人本人身份证复印件、 “企业公章和财务章”及“法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。销售综合（主办对公公开户）13将经经出纳复复审的未未在

13、我行行开立账账户的企企业资料料提交至至销售综综合，将将企业相相关资料料扫描至至业务营营运部，办办理开立立客户号号业务。14业务务营运部部账户管管理组人人员接收收支行开开立客户户号请求求，为企企业开办办客户号号。柜台人员15根据据企业签签署的代代发业务务合作协协议内内容，在在存款系统统中执行行代发代代扣单位位增加交交易（11831100）。将生成的“代发单位编号”记录在代发业务合作协议的右上角，企业一份，银行留存一份（出纳专夹保管）。客户16客户户每次办办理代发发业务前前，需出具“代发清单单”纸质和电电子文本本，并加加盖企业业财务章章；企业经办办人首次次经办时时需出具批量代发发业务授授权书。（如

14、如企业更更换经办办人，须须同时更更换批批量代发发业务授授权书，并提供被授权人身份证原件和复印件）注：“代发发清单”见附件件4。柜台人员17检查查客户提提供的“代发清单单”上的财财务章，如有涂涂改，涂涂改的地地方必须须加盖财务务章并由由有权人人签名。核核实“代发清清单”与电子子文本内内容是否否相符，如如不符以以“代发清单单”纸质文文件为准准。18如客客户在渤渤海银行行未开立立基本账账户或一一般账户户，客户户需从基基本账户户经清算算或大额额支付转转账至渤渤海银行行各营业业网点的的代发工工资内部部账户进进行代发发，但在在转账用用途上须须标明“代发工工资”。19如客客户已在在渤海银银行开立立一般账账户

15、，客客户需从从基本账账户经清清算或大大额支付付转账至至在我行行开立的的一般账账户（转转账时用用途栏内内注明“代发工工资”字样），转转入款才才可进行行工资代代发。20如客客户已在渤海海银行开开立基本本账户，可可直接进进行代发发。柜台人员/出纳21执行行代发：（电子子批量）（1） 由出纳将代代发电子子文本通通过FTTP上传传。（2） 上传成功后后，出纳纳将上传传文件名名交给代代发柜员员。（3） 代发人员执执行代发发代扣文文件检查查交易（11834400），打打印检查查结果。（4） 出纳根据检检查结果果文件与与企业纸纸质“代发清单单”核对，无无误后，签签字确认认。如有有误，及及时与企企业联系系，请企

16、企业提供供新的“代发清单单”，并加加盖财务务章。（5） 执行代发代代扣交易易（18835000）。（6） 执行代发代代扣结果果查询，打打印代发发结果（一一式两份份），加加盖“转讫”章及经办人人名章，一一份给企企业，一一份网点点留存（出出纳保管管）。出纳22根据据代发合合作业务务协议中中双方的的约定，向向客户扣扣取手续续费。23代发发结束时时，确认认本网点点代发工工资内部部账户余余额为零零。销售人员24按照照协议中中双方约约定，负负责通知知企业领领取代发发回单。零售银行部部人员25定期期审核上上述操作作流程。5规则不不符例子回应执行者 不能提供银银行要求求的相关关文件 提交的集集体开户户申请书书

17、纸质质和电子子文本内内容不一一致 对于与该服服务操作作流程不不符的特特例业务务 如办理个人人网银选选择手机机绑定动动态口令令，不提提供手机机号码 客户提供的的身份信信息与核核查信息息不符拒绝客户要要求拒绝客户要要求拒绝开户要要求拒绝客户要要求拒绝客户要要求柜员/客户户服务经经理/副副行长/行长6服务基基准企业申请办办理批量量代发业业务，只只需签署署代发发业务合合作协议议；如企业只办办理批量量开户，可可按零售售银行渠渠道部批量开开户操作作流程执行。7单据 / 凭凭证保存存期代发业务务合作协协议 110年渤海银行行集体开开立个人人账户申申请书 110年批量代发发业务授授权书 10年年8其他参参考

18、9附件附件1：代代发业务务合作协协议附件2 ： 渤渤海银行行集体开开立个人人账户申申请书附件3：批量代发发业务授授权书附件4：代代发清单单 附件5：核心系系统中批批量开户户业务操操作流程程（附系系统中的的界面情情况和如如何将EExceel转化化成为*.txtt文件）- 完 -附件2 批量量开户业业务编号号： 渤海银行集集体开立立个人账账户申请请书委托单位名名称： 单位地地址： 单位联联系人电电话： 账户选择：存折月结单单 开立借借记卡：是 否 处理理日期： 年 月 日附件件：张 是否开通个个人网银银：是否 是否开开通账户户动账提提醒：是否银行填写写 分行行/理财财经理代代码： 直直销人员员姓名

19、与与代码： 序号姓名性别身份证件号号码姓名大写拼拼音（开卡时用用）工作职位客户联系地地址邮政编码联系电话备注卡号/账号号（银行专用用栏位）客户签名注：1、本本申请书书与“渤海银银行代理理集体开开户协议议书”或“代发业业务合作作协议”为不可可分割的的整体，与与“渤海银银行代理理集体开开户协议议书” 或“代发业业务合作作协议”具有同同等效力力。本申申请书中中所有内内容的填填写均遵遵从协议议书中的的约定。2、本单位位采用以以下方式式提供本本单位职职工身份份证明： 留存身身份证件件复印件件；3、本单位位保证将将存折/存单/渤海银银行卡交交给职工工前，通通知他们们妥善保保管，安安全使用用，并尽尽快通过过

20、渤海银银行网点点、ATTM等渠渠道修改改卡和账账户密码码（如适适用），并尽快登陆个人网银修改个人信息（如适用），以确保他们账户资金的安全。若因本单位或本单位职工原因导致凭证丢失、密码泄露而引发的法律责任及后果，均由本单位和/或本单位职工自行承担。4、若开通通个人网网银服务务，联系系电话作作为绑定定动态口口令的号号码使用用，必须须填写。5、若本表表“身份证证件号码码”为非居居民身份份证件号号码的，本本单位将将在“备注”栏注明明身份证证件类别别。6、本单位位承诺本本申请书书上签名名均为申申请人本本人签署署，如有有因不实实而造成成的任何何损失，均均由本单单位和/或本单单位职工工自行承承担。委托单位公

21、公章： 银银行章：经办人： 经经办人：经办人身份份证件号码： 年年月日 年月日日附件3批量代发业业务授权权书渤海银行股股份有限限公司 ：兹授权我公公司员工工 （身份份证号码码 ）前前去贵行行办理批批量代发发业务，包包括批量量开户、代代发款项项清单和和电子文文本的交交接事宜宜。同时时，该授授权人员员可代表表我公司司签署与与批量代代发业务务相关的的业务文文本。授权有效期期为 年 月 日至 年 月 日。被授权人签签字样本本： 授权企业法法定代表表人签章章： 授权企业公公章：授权日期：附件4代发清单（代发企业业填写）单位名称： 单位地址： 单位联联系人电电话：日期： 年 月 日 附件件： 张 序号姓名卡号/账号号发放金额 代发合计金金额： 元 代发企业财财务章： 注：此表未未加盖代代发企业业财务章章无效。 附件5