学习投资的目的-(麦肯锡高级顾问的报告书草稿).ppt

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1、为什么学习投资？何为富？-豪车，豪宅，港籍子女-高尔夫俱乐部高级会员-实现“小康”怎样进行投资组合？目标：资产保值增值策略：风险承受能力评估，分布式投资组合案例分析总资产300万元固定资产60%=180万元（房产，商铺投资）流动资产40%=120万元低风险投资70%=84万元（国债/定期银行理财）备用金10%=12万（先进/活期存款）高风险投资20%=24万元（基金/股票/黄金期货）资本收益期望分析总收益期望=5.04+2.4+1.8+2.94+0.24+0.03=12.45万元增值收益孳息收益固定资产180万元（房产、商铺）2.8%*180=5.04万元1500*12=1.8万元流动资产12

2、0万元低风险84万元（国债、定期存款、银行理财）3.5%*84=2.94万元高风险24万元（基金、股票、黄金、期货）10%*24=2.4万元1%*24=0.24万元备用金12万元（活期存款、现金）0.5%*12=0.03万元风险承受能力分析假设能够接受的最大投资风险为：年度流动资产收入为0。设高风险投资（例如：股票）年收益为XMin X=-（1.8+2.94+0.03）=-4.77万元-4.77/24=-19.875%（止损点）总收益期望=5.04+2.4+1.8+2.94+0.24+0.03=12.45万元增值孳息固定资产180万元（房产、商铺）2.8%*180=5.04万元1500*12=

3、1.8万元流动资产120万元低风险84万元（国债、定期存款、银行理财）3.5%*84=2.94万元高风险24万元（基金、股票、黄金、期货）10%*24=2.4万元1%*24=0.24万元备用金12万元（活期存款、现金）0.5%*12=0.03万元不同情况对比总资产收益率（期望总收益/总资产）原案例12.45/300=4.15%（1）若房产增值5%16.14/300=5.47%（2）若定期改理财5%13.71/300=4.57%（3）若股票增值20%14.85/300=4.95%（1）+（2）+（3）20.07/300=6.69%思考题请试算一下您2011年的资产收入总和，并求出与您家庭年工作收

4、入的比率，看看是否到达了小康水平（1:1）？财富铭言投资学第一组成员岗位组长：张斌组长：张斌岗位名称岗位名称岗位负责任人岗位负责任人岗位职能岗位职能1 1项目沟通经理吴静，张鲁华负责协调整个项目的沟通协作，包括qq群，邮件和手机联络2 2项目摄影师龚立靖负责小组的合影及演讲时的摄影3 3项目创意经理负责征集小组的名称，项目主题，主要材料4 4文字编辑负责ppt文字部分的编写和演讲稿的编撰5 5案例专员负责ppt案例介绍部分的内容编写6 6图片编辑负责ppt中图片，模板的设计，ps处理工作7 7ppt动画效果专员张晓莹ppt动画效果专员，负责ppt动画效果的设计，制作和指导8 8ppt音效专员负责音频文件的处理9 9项目总编负责ppt的总体合成和质量控制1010文档审核赵亮，李小平1111演讲表达指导1212演讲代表 1313小组评分代表沈星制表人：张鲁华团队合影