2022年中级经济师考试题库自我评估300题(含答案)(贵州省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCU3R2T9W2V3F3P3HH2N3H2J5M3S4L10ZH8G7I10C10Q10R1D72、1999年7月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCT9B2M2N8S5P7P2HQ3B9R3U10Z1D6Y5ZG1L9T7C3S9P7T23、2003年，我

2、国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCI8S10J7Y1D6W4B1HY8A4B5A3Y5H7H8ZJ7L4H5T5R5D2I94、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACZ8O

3、2Z7W6O4L7P6HX3R2P4L2X8R4V9ZS7B6L7O9Y2I5T85、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACL10O5M1K2T6S3F5HH1K7E1J6I9C5C3ZP5W4I8O8Y6E4U86、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACD10U10R4A10F5X3H6HZ3E7K3K6B6B4E2ZS9P8G10H7R3J7Z17、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该

4、商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 BCK9W5B9F10E2T3M5HL4X1D10H8G2D6U2ZI1L10C3F2J5D4U58、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCQ1D9M3J4Q3O1R4HN5D3H8N2O9O4I5ZA10I5L10G8D3T5B39、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A

5、.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACZ9T3Y7I5X1N7M2HC2F1T8K6E8A7J8ZB3O5J7O9X8X3G110、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACB8L5W3J7N7G10C4HC6O10U9L6W5I4A10ZU7V4V3A7U6B5H411、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行

6、持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCL10J8J9X8W1A7T4HV5B3Q3Z2F1H3T8ZR10V6H1R1G4F8W712、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCP5Y8U6Z4K7P6M2HY3T7F1D9R2D10I6ZS10V9P10D8P4M3A313、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），

7、使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCX4K3S2Y7X8D9S4HT6T6C4W3S7B7X1ZV4C9C6N6A1U4P914、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCY1B10J5G6P9K5E3HT9E7E9X1V3H10U8ZW6O6M3L2B2D3X615、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金

8、储备过快增长【答案】 BCW6U2U8K1N8C7K2HC6T9P5Q6R1C9Z2ZO6R6F2G1M10C1E716、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCT2Q7I3I6B4Z6P10HO3H5L8H9N4K4O1ZT10L4A3T8Y10N2L1017、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCW5H6Y3J2S1K5M5HI1H10W3

9、Z2K1R5K1ZV8O5Y9D6D1Z1L818、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCH8O3V8V2I2V7B2HP9I10N3C5B10P9Z6ZX8H1B6B7Q8R4P919、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCO7Y8Q5V4R2T5R10HG2C10M3P10D1M8L9ZD4K7E2H8S5T1F

10、120、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCU10K6L6L8H6X5J3HJ9C8Y10U8J2D3O3ZV4W8C10H3A4C2E221、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCB7C5M5M7Y1M6E1HC2H10P9K4X2V7P6ZG7Q10Q1E9Y5M6H722、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACP2S6Y3E2T3F9K4HU9L7J3P10V

11、4V9E10ZP5I6N10E9P2W1I223、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCM1Z7V1D9H3A10V9HK9U3J5Q3G5E9R5ZY5F10M9T10Z10O1Q724、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCW4I1P4I8O7R8A6HP4Y7E3Q8I4K5P6ZE3Q2O9F4R5G1L1

12、25、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACE9I5S7D8V1U7O1HB6J8R10A5V4O2H2ZH7M5W4S7L9Z4K226、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCC1O3F2T3B4W5Y6HQ2L8G5G4J1C6S8ZR4R4N2N6H4L5G727、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人

13、民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，

14、以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCP8H1S4R9P8W4G8HH1R1G10M6Y7K10A4ZR1N7M3C6P9N1Y928、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2、98.6、100.4、100.7和99.2。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D

15、.正常的物价波动【答案】 BCA1U2I5N2P2N1C5HO8J5F6P7C7E8U6ZI5J8C7U8C7E1N829、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月

16、CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCT2G2T6S2R2W6Y3HA7U8T5O9A8P5K6ZK3N7K10Q3K10N8R730、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCG9Q1O8V6S7T8X

17、10HQ8G8E10F8P10Z3E10ZV10M10D10N10U3G1T1031、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCX9E7G9V7V10X10Y3HE6R3P5Z10I1Y9T7ZG2N2E5E6Z10C9J432、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCH9T10V10C1S9M5R4HO6F10S10S4P10T9B7ZI6C5L2Y10C6I5C833、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.

18、中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCU6G3I3T5U9I3S1HL8Q9H1V4N5H2S7ZN9X6R1R10O2W2R734、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCM4T9J5Y8U1M10Y2HE8N10F3Y4C5H4L3ZN8B6D6V7R5P2I835、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承

19、担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCH8L6Y8N8A2Y9A5HB3L5Q6Y2W1W10N1ZS4U9F3P4G8O3S836、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖

20、，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCI5H8B2Q1V5A1U9HO10M10D3F10W4J3F2ZZ5X10G3N10U4T2H337、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCZ3Q10R5E6Q9Q7K1HW10B10Z1G9D3O2X1ZJ10D2F6N2Y10B6T738、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行

21、利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCA3Q2O8Y3X5V7D9HD2A1R5D5N10S9K8ZA9N2J9K10Z7T5D239、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCT6O3P6K2E10T5A4HW5W6J6Y8H8X9E4ZF10M9X8Z8F10Y3U240、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除

22、通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCE8P7X4K8B6W9E4HS3I1C8J2S4W8O10ZJ3Z2K4T5Q9G6S141、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCG4L7L6I4G4V9R7HO6Z10J3M1B9O10V9ZL1J10I10J8C9Y9P642、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C

23、.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCY1N9L3T9Z2K5A8HJ8E2I6G5K4Q4A9ZU9B7N10R7X8T5Q343、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACG2B4B7Z7O10A1H4HX7J1K4U6R4Y6R9ZI8A10Z9D5N5G5Q844、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用

24、控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCU10W10V9J2X2H3Q3HF1U3G4K3D7E9Z2ZH2I8R6M9H7P7S1045、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCQ7C2V7B10G2S5N7HA4A4V2T3I1X4M4ZG7E1I8Y4K1G1L746、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCH8O1E8Q9L8M10Q9HH

25、9F8F9O1T3A2D4ZT6R1M4A1Z9V5K647、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCY4A7G5W2W9I6C2HH2V4L7R9U4R9Q7ZN4G4P9D6R5A3L648、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.8

26、9.29C.88.90D.88【答案】 CCG9K3J1D2S9V5Z8HZ1V5C4Q5S8X10J9ZE9J5J9E5J8A9W1049、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCO1S2I4K5J3G7H2HC9O6N7J2W5S6K8ZJ1W3H6S2E4L2S250、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCJ6J10P8B1F1Y8H9HU8J1S5E5F8A8Y4ZP9M4S4Z2C3Z2X351、我国某商业银行的信贷人

27、员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCS1L1H7P7Z3Y9I9HO1W9U10O4J7I8D4ZZ8R10K4R3J4Y8E252、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCR3J1O8W2M8E8E9HZ7S10Y6C6A10H3P1ZQ1C3I4E1G5Z2Y1053、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放

28、涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCV7S3K1W3X9S2F10HK1J7D1D4C6O9F4ZZ9Z9N5M6Q7Z2D954、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACP3D8B6F8P3R9V4HZ2U7B4F2Z4R8S7ZX1W5D5S2Y7S

29、9H1055、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCE9V9M6H5H9R4E2HC3N7X1L1K6A8S9ZQ4Y4F1R2I10I9Y1056、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCG2T3G8C2U9P8T8HP3G8M8N6K10L6M6ZS5J5B5J4R5N1E857、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展

30、了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCT10E7C10F10F9X1A1HG3F6Y10O3H9M4N7ZE8J6H6B2Z6F7P458、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCH4W9E3R4I9R2S7HU3S6E4R9H10D9Y10ZH2B4P3H3S10R7Q759、改善我国

31、商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCN2C4R7H4Q9Y6F8HR5M7I8Z7V1T2X5ZI9X6F8F8U3E10N660、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCA1A6R4U4K

32、8B2S3HR7G8S3X8A3K7P9ZM1G6Y1F10H6Y8N261、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCY2L7J9J5Y5N4D7HU10X3O3P7U4F3U5ZU8R10J8P3R4A7V262、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCD7S2P9V6K4P8E3HT5Q2B2O10Y7N3H4ZO8J8G4G10C4G5D363、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行

33、B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCA9S10P6R10W3Y3K5HD10E8Y4L10C9K2Y6ZN2G7Y6R3M3U8M164、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCM5K9A1V7A3C6C9HP1A10X9D8I6R4X9ZX5H7V10D9G1J6Q865、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCD10Q6V6J7Z6F8F6HF5S6

34、L2B3J6M3H5ZO4Y4N10D2T5S3Q666、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCV3N7L4Y1D3Z2D3HU8V6E4Q8B2F1V9ZQ1S2M9L10D6M6W767、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCZ4R8D1S7Q7J8F5HN6C7R9C8N2M6W4ZN1K2I7H3H1A9Y668、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合

35、并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCR10Q4M7Q9H9D1B2HT10Y1G1H6X7M9Y7ZW10N3J6O10Q10G4S869、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCN5B10Y8M10C6O10U2HW3D5R7T4I10O10F8ZP10V1X4X10T7B6C770、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回

36、400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCJ8U10W4S7F5P6U3HU4S3S8S1C5O2Z8ZO6M6B7V6R2I6Y171、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，

37、选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCT3R10F10S3S2Q8P5HU6U6L7X8C7B3Q6ZA7Q1J3V2R7P7I872、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCK8A7L10P7S1C1Y7

38、HP8H3Y9U10M10K10B2ZD4S6F3V5E6S7X773、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCX8T7M6L9V2V4I1HH10M1V10K7O8Z4Y9ZB8N7Z6Q7B10R3H274、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保

39、险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCX9K8U9X9A10S3P7HP3Z7O5K2S5M10I5ZZ5L7H4O7W7U2N175、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放

40、开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCU2U2N8W5X10J1T2HB4N4U6L4S10V9H10ZJ1B10A9W5A6G10N176、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACW3R6X5L2P4H4O2HJ7Y1C8H10U5K4B2ZK3C8C10I2K9K6H577、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCZ2M3D5O6I10E10N5HI5D6H1Z8X4Z

41、2M3ZW9U6Y1W1L1N4B178、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 ACM4X10C9M9K3H1Z4HO3W10O10B5G10A2D4ZN3K9H1A2X3I6G479、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCA2G10B7N7C5A2Z9HG4O7A8N6E9T4X6ZO2S2P1G3S2U6I780、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元

42、为中心的固定汇率制【答案】 DCO4U5Q10Z1G1F5H10HF7Q8T6C8O9O10L3ZB7L8P5N3Y4L1K981、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCJ3N8R4V6O1N3N8HP2K2

43、I7Y7S9H7E1ZH3X7J3Q9E8V6R982、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCY10T2V6H4L8T2U4HI4C2L6S5H1K9Y9ZK8Y2R8C5C7H1F683、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开

44、发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCQ10E7K7F5O2R3T5HW10L9L8M3S2P3U4ZV9D10D4D9P8S5F1084、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25

45、D.28【答案】 DCE10Q6C8G5R6B9A4HP7E10Q1A8H1M10W1ZF2O8L3O9H2J8E1085、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCK3G8M5R10G3I9I9HM2R4D8G7F2M7A1ZU4S7X1A10Q6J1T386、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCB2M1A5N1S4M2P10HC3Z10A5T4H8N1A9ZW10Q2Z8D2E8V4T187、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCG9B8H2X7K8N10A8HE7D8U5P8K4U8D6ZV2Y2R8E6V4