2022年中级银行从业资格考试题库通关300题及答案解析(山东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCY5Q2M4C7G9O6Y1HT8C1H7P6F8T9Z1ZV3B5B2B4H7M1N42、下列关于董事会应履行的合规管理职

2、责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCI1R8R8D3B6L1R7HX6Z6O6U5B5T7O5ZK8X5B6I4S10Q9L43、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要

3、求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCS7I9L7I6K6P4X1HG7R4I3O9Z1T7U1ZE10U9J10K5E8O8N14、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCG3F9C3G9R1X7T3HK2N2D5A8L4M8R10ZB4Y2P10W10L5C2U95、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCA8I4W2W9P8X9B1H

4、Z9Y7F3L5S3C1T6ZN3K6C7O5N3B2M56、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCP5R3C6V6W1E6P4HH7T7X5H7I8F10R1ZD10G10P4Z10H1Q8S47、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储

5、蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCD7A1D7T10Z1W7M3HX4G2N10H4H4T4P10ZH1T1E1N9T4D2J88、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCK9U6K5M7V3X7C7HI7F4F10V4B5V1D4ZR9V1X1R6X7G3Y89、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCO6N7G9P6E9B1W4HG4E1Y1U6U2K8E9ZZ4I4M9P5U6I6U

6、110、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACL6Y6X4D1V3Z5P6HS3V1K10M7A2S1R7ZM2D8J4F5B4T7H711、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCN3Y10N7A7T3G5V3HC7Z10X7B1I3G2F7ZW10U8O4W9M8A2B312、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。

7、作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACA9M9V2Y10X2O4C9HL4A3E2O9W3P8K2ZL3O6G7Q3P8V5K413、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACP9O4T8K2A6V9V7HC3W3A4A6E1P2P5ZV4A10Q4Q2L2E10D114、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险

8、、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCF8Z2L5L9O2M1S5HW4K1C1S3C1G5O2ZG4Y1G7E9G9E3L815、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCP8I2A6A2Z10D9X3HR2Z7Q3S9R7B7X1ZV9T9O3U9Y6J10E716、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM2G3K8I4Q2V2M2HE8E9V5V7J7U10I10ZT4W9V9D9T8W1K2

9、17、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCR5G3Y5D7T7S4U3HY10D1O4P8U2A5Z9ZH10S2G4O6Y7K10Y218、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACJ6C2B3B10R

10、1C8R3HZ8Y3B1B8M10L2V8ZP9P6V5G10P3W6K919、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCB10L5R7Z6W6I9M7HS7X5Z6T3P4Y3A5ZM8U9J1M2O3C3I920、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCK7Q10D8T4Q3Y4K1HK4M4P8M1F3Y8B7ZC2F6B5R6S8M2I721、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原

11、因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACP1G5W6E8J8F10T3HK1F6Z9U1H4B3Z2ZI9V10L6W9H1Q9U122、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCT3M7Q5C5E4Y3G1HL3Y6A6M1H1U6K10ZR8Z4W6E10Y3D4D1023、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户

12、关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCF10O7A4J1S9H10G2HZ3P8Y1V9M6R5Z5ZX8I5Z1L10T10T6P824、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCR4S9Q2X8D2P4C2HD7J5V7I2T5C4Q7ZP3O8F7P5Y2S2Z225、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCW5T9P10

13、B3J10M10C2HO7N2C7R5H9V1J8ZD6L5B3B7I9Z9Q526、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处

14、罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACF9X10T1A6K4C5D4HO2U10P9M8H3A9Z2ZD9O2Y2O6S2I6Z227、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCS2B2J10C10B4K6B1HT2W6Z5J1A5B2W1ZC1O3A5B5C7M10T128、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACS5

15、Q4A5R7M2P9M6HZ4P9W10Z2N3N5V9ZC8B10U8X8Y5Y7G229、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCZ6Y1H10L7K4O2T1HP9K9M8F3A3A2M5ZU4V5T10E7S6K7C930、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCK1Z5I1R4J8I3H5HJ2I2R4V3S2F7C6ZD7J1M1J5N7S10M531、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评

16、价报告【答案】 ACL7I4L6I5G10O1F6HQ8L8N4M10G1R3B9ZU8J3O4Z4R4L9D332、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCX9N10D4M9I2H1S9HK8V9A5C6O3A

17、8Q1ZT4O5E3H9M9I7N533、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCV6O3V9N4B5R5Q2HW4S8S6R9Z6I2F3ZC5V2U4U3G3D1T534、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCW8K4Q5Q2Y4L3M8HO8A5A8A5J7J7E1ZP6C1G7T7R10B10O635、流动性覆盖率是指合格优质流

18、动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACM10W1R2K4U10S8T7HQ6M3U3K8D9F9C6ZU7D6N1Q4K7W9M836、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCB4V10N1X2M7I5P6HH2F9W10V10O3M7W3ZO6U7F1K9N5N2B337、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.200

19、9【答案】 ACR8K7T3V8B1K4A4HL9Z7D7B8T10V4B2ZV8H5L5I8N9L10Z138、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCP8G3B8R6B8T4J1HD5L8K5M4U10S1K1ZP3C9R5V7U5S4G239、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACQ9U8I5D3S8N9P7HX10U4W3S8B9D4M3Z

20、X1H9Z5I5N8Y2V940、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCG3V6X5J6G7R8S1HT7E1F4R10T3P6W3ZR2P6B5B3C8A3R441、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCQ5A3N8L10U5U5I1HD4P5Y4O3W5U5A2ZJ3U5E2P9I5

21、X5Q642、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCC5B6H9W7A7X3U7HU9Q7R2B2E4F6E1ZN1I3N10R9S7N7H243、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCE3K9E3J5Y1E1C8HB3A1N8S1P2U6L10ZF1H9W3P1J9I6C1044、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCI7G6C6F9Z9S9D1HD5W8D6S1W10R1J8ZK6M2G2V

22、9T9F2P545、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCD6M6Q7Q5M8N2S7HJ2K9P7Q1W3D5R1ZJ10W4Y3J10O7I3C346、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACV6Y5W8L7X2Z2H2HR9G5Q4Y9Q6T2Q8ZX4U1C9U6Q4N3G747、由国务院批准

23、并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCW1T10O2D3B4F9Y1HZ3Y6J3S10T2P9P9ZS4C4W9H5E1Z8R148、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACD1B6S7L1D5V9F1HR2S4C4S3L5B10L5ZH10D8G8N3O6D7G749、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACS1C3R2B4B5Z1J6HJ8U7Q9D

24、5X4D2M2ZW2O1J2L3D4U9H350、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACL9M10U4Q9U5I6D4HN7S5A2Z9B5J10Y5ZC2M7P3Z5H1U10W351、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACF9Q1V10D8I6S6A7HS7S1N6C7Y4J1D6ZH1Y3

25、V9Q1H5S1X552、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCJ9Y10K9F2A5F8I8HE8K9A7B1L4G7F2ZE9X6Z6W10Y3H6V153、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCY10Z8S2L9R7D10X10HA8A9A4K5Q6D9T1ZY5I2V4F9L9F1E754、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】

26、 CCI10I4J8E9Y9G10A7HT9Y7O6T10V9D6Q4ZL1J1A1U2Z4O3G955、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCM8E8C7P7E5X6R7HS6J3L5J2M2P1R1ZM1Y1H8G10B5R3L256、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCD9Z3E4Z3S9L3U4HN9K6Q8A9D4Q

27、8S6ZA4P6Q1Q7E8X10N157、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCH10E10S1R7V8H2T4HE10Z2A8A4G2K2K3ZY4I4B1J2D10W8F158、中长期生产计划规划的内

28、容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACX7Z1Y9D7K9Y4N9HX9A8R4K8K1A5B5ZR1G7C1G9Y6X1G659、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCF8L8T7C1G8W3S7HN5F3W10P5O10M1G2ZN8B6N2R9O8M6A1060、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCJ9G5R10T2Z5J6I

29、6HR5J7V8H5U2A2Y3ZS3S10E1F1H10Y6R161、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCV5W5I4H8R7T8N4HM6G4G2F5K6D3M2ZN7V6A3L8E5N7D262、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCP4C2Q2E5O7U3K5HI6Z6N4A6M10G9B8ZV7L3R4P9U5Q3O263、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下

30、（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK6P2M5J2A2C9I5HH3E8X1L4J4H9N10ZC7M10R3K6N4U3O264、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACJ3W3H7D7N9B9I4HU7S6K9R2S9H1K6ZK6O10I7B6T8Y6F865、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履

31、行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCG1Z5R8C1I9V9N4HA10T6W8F2K3G9F2ZE1G5L8U7T7S7G566、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近

32、1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCT3I9Y5X2L8R5Z3HM10K9X8U7J8H6Q9ZT6J6Z1E3Q1I5E1067、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCH4V3D9N2P9G8J10HB1V9F10E8B4W8I9ZU7I6D4V9G4L6H768、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并

33、通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCY6M3I8Y10O9S3Z4HI8D2H4Q9B6W10A1ZT7Y1T2K9Y1H2Z269、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】

34、 DCC5E7H2H3D5H8B5HP9G3B5S3C3P10C9ZA1V7T7F8O5X6W370、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCL6J6V7X7J10Y2N2HP6S9T2R4F6R4O7ZI3P10V3I8A1G8D771、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCH4U3H2R4M1J8L8HZ4Q8R10W7N7F5J3ZV4A9C6X9F5M8V872、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比

35、例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCG1O9B9V10A2H9V8HX7C5M6D1G6Y5O3ZZ8C8J10Z10B8H8X173、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACU3O9T6T4P9B1E8HT9B8G5U8N9Y6J8ZR9Z5X1Z8W2B9S1074、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日

36、【答案】 BCS4C2Q8E10T8D4H2HF3W4B8O8C2J3L5ZN6U10V10W9P8D4Q775、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH5X3R10O5B3T3S10HX5I8G3N7I6E5K5ZL10N1S2O4U3R4V176、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30

37、C.5；30D.3；90【答案】 ACX2P7F5C10D6D4D4HV1N9D5C2D2F10U8ZF9T7Z9Z9M1S6F177、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCM10Q10D10Y2T6Z2T3HK6B3V6K1A2K7C9ZK2F5Q6Y6F10L5D378、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCF1A8K2M5D5P9R9HH1N4T5W6L4L3Q3ZT2F10A2D9M5G2U779、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工

38、、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACJ1R7Y1K3E3P4I2HW10J7R9R6K9D2M2ZQ1D3V6Z3F10G9Z580、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCK9Z9V5G1C3V7M3HL8W7U3E8N2V8I3ZC2Z7A3R5F2B7C1081、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCH9T4I9M5G5V4G9HT2S

39、5N10J4C9K3Z4ZF8D10L5Y2Q5K8Z182、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACZ9S8J9J2Z1P10M6HW3Q10K10N7D5R8F9ZZ5X6M7T6G3Y3A483、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的

40、概率【答案】 CCV2R4B7W9J5Z6G1HD4I8L9E2P2E5V10ZY6F6J2J1U2S2Q184、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACQ6L3L3R5H9V5N2HE10E10B7F7X9C10J10ZR6R3F6O8G3K10U585、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACH9Q2V8X9Y7D3B1HX9V2H5O7O10B8P8ZU7F1M7K1H3W9L986、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要

41、因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACM9O1K7U5D9O3E6HF2G2P8S6W8W3Z3ZT5B9K7G7Y9O5U487、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACZ5W2D2Y3B4O10K4HA2S5G7O2V3Y8F1ZD1Z2M6P10X8G9V988、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCN2K9G3U10U6V6P7HA8Q1V1D9K7K7J8ZU9S3Y10D5D6J2M108

42、9、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCA2Q10M3G7V10R10K10HP4D10A7X7M2R9F8ZP9K8R4P10J3I8E890、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCM1D1E1O6P6H6G3HC9Q8N10S1R9B6C6ZW8E3U9T2X5E2I291、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.

43、实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCC5M4G3W7B5A8T6HL7B6Q3H3R3B2H6ZC7Z10G5H5P1Y9D192、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCH1G10C5U7X5S8J8HD1T9G5J6L8L7M5ZE10I8J2G1Z4M3J493、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手

44、段隐蔽【答案】 ACY10M6X5O10Y4P8P6HI3S10O8C10F2T2T2ZL8M4F4L4S7J6A594、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCO5H3O8R6B5H7U1HA3S10M6K5N6G10T10ZR1F10I8M5J10X5U395、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCN7S7P2P5C7H1R6HN6F7E5W6H10L4L4ZA8L1V2H10U4G10D2

45、96、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACN9G7O2S5W9J5G9HN