2022年中级银行从业资格考试题库自测300题含答案下载(湖北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCA3X10A5B8S5Y8I10HS5K8F4Y1Z7Y9U5ZA8I6Q7K4T5W5Z72、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险

2、监测【答案】 ACH9I3Q10E1X2G2L5HS10H4H7M4P8O2R5ZU5C7T10Y9B7K4L93、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCL10C2Y2Y4Q3C1A7HY4W7S9I4K10X3O2ZN10I9R7Q8U10S2L14、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5

3、C.10D.15【答案】 CCB7J8H3N6W10C3S9HS8J6Q9S3N5T8D2ZQ1R2K2V8H8E7R95、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCG7J7V1E4U5T1F9HF1N5L2L1R6K4W10ZQ8I3E5O3F6F7H36、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCU10O9T7C7F6Z2C9HT3F3M2A10D9Y4J9ZR5D6M10O9C5F

4、10N47、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCB9E7S1N5O2N1F9HI2Q8M8A8I2Z4M6ZM2D3A2O6C4N9S88、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCZ3E6M6I6U8X5H6HJ3S1A10I5D2A7I2ZN10C10E9O8C1E7M109、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对

5、解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCB6M2X2Z2T8B2R6HN6V10S7B7F8U5T6ZA10R8Z7I1K4H5Q710、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACR5V2S5N7I7N5W6HR7E9F4I7F4R6R9ZE1P2J2P7V10X2N811、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原

6、则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACU8F10K9P6Y4D8G6HX4L10D5X5R6B6F5ZF4V10Y2T4T2T5W312、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCZ6L2L5H9I1S7S2HM9Y10T9J5D8Q5I7ZC2Z7O4J1X3O4S1013、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCW2Y3I3L9K6H8A1HH7P10Y4T7W3V8S9ZQ3E5O

7、10U1A6F1S1014、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACB4U1N6O3W10E5C3HT4C1R6P1S3M5W2ZL8U1T10F8D10F2M715、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCR7B5R9A2B10F5Y6HN2I7O2U4Y5O6V7ZT

8、2W4Z7V1F5S6M216、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCV8R5P2Y3Y1K2U7HJ8V3L7X4L1E6P2ZQ4E9W9T9F9G10A317、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCR5Y8X8W9N6P3H8HJ5W1P4L3A8H2H7ZJ3I1A6J7C2W5S218、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新

9、业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACB4M10X1K5E1W6J9HJ9B8E4P5B3F1I5ZJ5Q8M7Y9P7V5L919、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCM7O7N9U1R10E9X1HY3I2P8N8U10C4J9ZZ9Y5H3A8J10F10M620、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽

10、车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCR1K6Q8Q6H9C4J8HL9H2T3J9C1S7Q7ZW9I5M4U1R10Y8Y921、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCI8T10T7H10U5S6M6HL8D4G9W9E10X3Q3ZT10A7V7Y8H5B3G122、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动

11、性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACD7I5T5N5M9N7L2HB8W9Q3Z7O1C2U9ZL9H6A7Y3N4W3I723、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACG6C9U5K9P7W1C2HO2M8F10K8E2Q1J2ZO6F1N10F10F2P8B624、

12、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACL7J7N4Y1S5D6S1HA8O3X8M2R9G9C10ZV2Q1A10O2P3T5E625、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACC3M9L1Z9F6Y4U6HS10T1G4V1A3P6G1ZA10Y10B5F9H4E6C126、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金

13、融D.创新金融【答案】 BCL4S8C1F3I9F3C1HP3F2R9T3H5A5O5ZX6Q5I1B6Z8Z3N127、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCX8D9Z4N5I10W4Q4HJ6F2Q4S3Y3K4B5ZC10Y10L6P5S1N6S128、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协

14、议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACJ9T2W5R6F5K2D8HT10M10G1Z8L5G8I7ZK6J7F7B9K7R3E729、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCM3B6T4G7I4O10P10HE1G1K3J5P4I3K8ZG3K9T1R7D8R5Q730、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层

15、渠道【答案】 ACI1M6I5A8P8M5H6HQ8L7X9S9A1O8O7ZP5X1X8P3P8M1Q331、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCG1N8V4Y7V7Q3P6HN1F6D4I3K7M4L6ZZ10C3U1B10K4C9Z232、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄

16、弱【答案】 ACT9J8M2H4G4K9A7HZ6N6H4T6D4T7S4ZH7H5U5I3P3U5U733、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCT8U4F7R6G10K9G7HA5M4V8Z3M5R6Z9ZV4P7W10T10X9C10M834、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACG1Y6C8X6E5T1W6HZ4V9U4H7D5M5T6ZJ1L10I2E8O10N9G435、金

17、融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCZ4Z5A6W5R2W5Q2HR10V6F9L4E6O4Z7ZZ1C2G10A7I7X7N936、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCY10K1V8G7J10W4Q1HJ7H6X3U10O1S3L4ZR1U1S5P7P9Q8T137、 银行支票的监管中，应当注意

18、的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCS9Z10B6G5L10X10B8HG4V6G2F1F6I2M3ZM4C4N9I5U3L10T1038、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCJ3B6I2M5L7U2K4HL1Q9N3E6U1U10J2ZI8U5V9E4N9O3V439、理财产品风险评级结果应

19、当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCD4B3C5X4P2T8B5HR6Z9N6I9O2M7T6ZN5O6D9U7Q5N10S240、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产

20、储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCZ6Q7T1T2B3I10H5HZ9U8Q1P6N1Y1I5ZP6W5O6U3X4T1X541、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCL8N3N5E9M1B9I2HR3T10V5B3C6I10O7ZN2V9D9A6R2A7W842、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决

21、B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCH8Z8J2G1V1F7L2HX1T9G10I7E2M10B7ZV10V9D1T8Y4Q8N243、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACZ8M7Y10K8K6E7F5HX9D2M10P10C3O7J8ZK10R5I4P5M2Q10G1044、

22、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT2D5S6H10K3O1P4HX9X3B4L3V5Q7R9ZE7Q3W2A6S1S3E245、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACU10L5T9T9Y8F5R1HG9A2L10X10K9V10J5ZB8

23、K4R2I5T1X5Z446、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACU3S9S4C10R10B9M1HB10S3U7I5B5V1F8ZS8D2S1J6A6S9L347、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少

24、数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACZ9L3S7F6H8F10E9HC1E9V10I4D6P5C9ZB4D5O7X1S8E9M748、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACK8X2N10R6D4Z9N3HL8B8T2T10P6H7V1ZH8M7W3L10Y5V2Y449

25、、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACG9I8C6X6O1U7R7HL3B3I2Z1F2F8T3ZC8G9W7S3L6P2W550、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACE6V2C10N4W4J5T10HK2I4W3U5F1B8T8ZL10Q2A3V6U2D3C651、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生

26、产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCB3W6Y10H9J5Q4E3HH5N7X5R10R7J10H5ZA6P8Y9D2B2A10T652、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCM10M7D1O4O5M9V7HT8G7Z2M4N10X10A8ZP1U2B4N3V7I6D853、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BC

27、B4W4O10H3I3U9O8HV1S2K1G7N7D2Z3ZY2J10U3S10I4C5R354、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCP5Y5S8U3M4P3Y7HT10F4E3Q8Y2M8H8ZR2E7E8Z2V9R2D755、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCN7S7J9Q6E7M8C10HT

28、1L7H9M10L8B4I1ZZ8Q6X8Z1Z1K7Y356、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCR6W4L8M3C9B6L5HU4O6O4Y9W2R6S4ZB4O10I4D8J7Z9X357、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACL4M5K6S1W1

29、T4I3HJ8G8M6M7O2D4M9ZM2G9H7I8Z7P2I1058、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACD2S8M5E7T3C5F5HV8V9X5K9D6Y9U1ZA7Y4W1N3P6G3I959、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷

30、款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCH2Q9I8H6T3G8L1HX10M8L7N9L6Q2X2ZO10R10I3H6E9F6W160、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCN4Z10T8H1X4E2Q1HN7I3H2A5I6U4Q1ZE7S4L2B8L6X5P861、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACC6T6G8N2F3Y8X8HQ1L10N8Z10D4Q3P1ZD4D6A5T10I

31、4G3M762、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCA1C2O9K8J10V9R6HC1F4R4H10W6M3L4ZN3G8Q8Q7Q4W5X163、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACG8C3W1X4V9K9V4HU7D5I3S3A7G3C4ZP5G2U9A6U2O10I264、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则

32、C.制约原则D.公平原则【答案】 ACM10P8T5Z2G1E3D4HR5P4T4D6M10L1X2ZE4N1K1J6W8V4G565、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCV7N2L10H9Q7W3G3HZ6D10Y5V3G10P8W10ZA8U9X9Z5E9E2T1066、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCF4D6O9T

33、9H2B5F6HJ5Z3E3B8N10R9K3ZQ6Y6S3F5D10P6W767、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCB7O5A5H5X8B9H6HC4F4E9D6Q3F8W7ZE1U8O1X4B2L10U268、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCT6M2K7B7Z6P8Y2HD8G7Z6T8X5K6V7ZD8E2X2S3Z8E3T869、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较

34、以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCS9Y9D6U5F1N7K1HA8D7T2E4M8Z10H1ZY9W4D3N1E3E3D1070、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCI10N3Q8S1D9H2G7HW2F4J7B1I7I8O7ZE2W9M9J6P10M6Y171、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C

35、.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCT4O6R6K8V2L1T7HQ10W6C9F8E3U2X5ZG10V6Q2M9D4G1L172、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCU10H10O3S7M5Q3L5HS1Y6C5Y2B2L9B6ZG9M7G4J10R5Q7Y1073、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业

36、银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCR8D3L9K2W10P5V6HJ5G10O1V4H10S5S10ZB2W3F7D6M10A3U1074、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACI9G1K8D6S8E3M1HL

37、6N1R7T1E3X10P1ZY10Q1W6N2K8X4Q575、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCC4S7K8K1Z4S3J3HA2T1B8I1J9N2B6ZM5X8A3C4H9U9I576、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.

38、项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCO1H3Z2H4O3Z2N3HK5T6S2Y5C4Q7A8ZU7C3I5M10E9S10E877、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACD6W1H3C8O2W9W3HL1K8H1X8B9M7P8ZJ8Y5A6P10R7W2E1078、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCP2L5P10S1O9U10A9HD3P3H4I4Z4N3R4ZQ5J9U5N1Y7A1N1079、

39、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCI5N10E1D3L2L9J9HW6Z2Q4R10V10Y3X1ZD2O1T7B7P9P8J580、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACG5U4Y6N3I3T10T7HJ4B6A7D2Y6Z9B5ZA8Q9D7O8J1H1J981、金融类不良资产不包括的选项是

40、( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCF9S5A9F6E6G2Q4HP10E10E8B8Y3R8U2ZD4Y5W2S7K6H4T682、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCB9F9E6D3O10V9K3HD5I5S6C3L8P1J3ZU6O10H8Q5C9L9O683、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCI4V8F5P10W9H4L4HL2W

41、10M7G4O7F3I3ZU4Z4V8B2O9J4A784、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCK3M1D7H3Z4F7L4HX6V10K1Z6O1A4A3ZW2V7D4B4R4X5J885、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCG6X4Y5M3L10B6G2HE1P9T2L7R10O3E4ZN9T4X2S1D1I6Z786、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立

42、相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACP1O8T2H10I5L10Z1HY4B7L2N7I4Y2A7ZM8K2U1F3P10H7Y287、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCP2E1L3S9G1V9H9HA5C6B8L3C10V7E4ZY8I5S8D5D8G5A188、优化资产负债品种结构的原则是发

43、展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACN6I8K4Y4R6U7Z6HD1X4Q1K9W1O9A4ZX2Z3Z2F4S8Z10U1089、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCW1F7K3J5A8A8L4HU5S2E3V3D9Y2X6ZE2L10S2J4R10I8J890、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCH4K8J4V8U1J6R2HR5D3D5Q

44、3T9Z7J7ZS7E10D1Q5K1I7T891、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV4A5G2G7R4Y3K10HK9V9D3Y9Q4M3G9ZE1N1E2I1I8J7J992、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACK3P3Y4Y8Q5H2O8HG7D4N3D2

45、U6I2M8ZD3W7N9T1G4S5J493、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCG6A7A10C8T6B9M1HK3R6F10A9Z1N7K8ZD8O7K4E7L3Y9K494、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处