2022年中级银行从业资格考试题库自测300题及答案参考(辽宁省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCD3L2Y4W2E9B8H7HZ9P4B10K10D6Y6G2ZM10F6I9S4C9T2P82、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCP8P5L5Z9R1N10Y4HH9W6H2Z2K2S4J10ZC3C1X7Y10E3W10E83、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中

2、不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACQ3X4F10E7M7U10W2HM6L6X5D5Z4I7T5ZH7R1N8Y10I10S9Y44、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCY9D8B3P2R1Q4N5HJ9A9F8I4D1T9T2ZK8I7R1V10M7O6M15、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。

3、A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACQ6S8P2G7X7N3H9HS8N2M8C7M8B10D4ZG3B6J5G2W6Y10L26、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCE10W3J7I3R9M1V8HG6D10J1E2S7Z5G9ZT6X5C4T1D3B8V37、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章

4、程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCH9U8T1A7H5R6B9HE2V4H1K8R9W6Z3ZD7E7P2E7Y10K2L48、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCT7X3N9Y3S1S9N4HQ9H6Z7N2B3P5K5ZE7G9E3K4L8G9V69、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是

5、( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACO6B9M1H10U2A5R2HZ5I7H3P4H2E5A1ZD5Y3W8C2W9V7U910、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权

6、体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCB5Y2J10O3C3U6L7HJ6X2N4Y7O5S2B5ZT8F6H1C7J7L2I111、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时

7、落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCQ5I5X10S3O5Y10D2HA6B1W1S9M4Z5O1ZQ4A1K7T2Q4P10J312、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCB8N10N1E10J6K10P1HN9I4F1Q1N

8、9W3M8ZL10J6N9H5C6F6U1013、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCQ8D2G3D6W9K8Q4HA8U6E5X10P6C9S4ZM2U6Y9G6E6V8N514、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCW4S8S3U4A1T5Q1HN9Y4G10L4J8F7R4ZS3O4C7P7S4S7K515、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCH7Q7Z7C4R9L8O1

9、HN10J3P5B3F9P9B7ZZ5K2O3J5X2T10X516、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCS9W9N4J8E8K3H10HC6M10D5A1L1B8H2ZJ9X3N6I3B10I1M817、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACN2T9T8S9L6T3S5HV2I4P9S3W3Z4W1ZO8T2P10N6U3R6E218、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCG6

10、H6H4V4T1B10V2HC7I6A2O5G3T8H3ZM8C5K8I8S4M9O119、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCB5P10I8K4Y10F4Y1HB4T6L4O7C3N10P9ZK2J8I4Z2T2V2H420、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCO9X8H10

11、N5Z6G9F8HO3M10B8C2C8D2O9ZJ5M2T2E3S4M9F1021、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCS8L8M7A9Y6K7K3HG7D5F3R7R1A3B6ZQ10K3A3I4X9I5F622、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCD1D

12、6Q1Y7P2V1U3HG8C3B1E8M6P6F9ZB6E8E5F2L9C3B823、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACQ6D7V8D6J6Y1B5HK10F8O9C10Z5Z4H7ZE10Q8J5M9A9S2I724、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACO3Z1H7H7H7H2H7HF3F2K6F1Z8N6T4ZD1A5O2Z10M4S2W825、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销

13、管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCX9U6U1R10R10Z10R7HY9W5F9R3F7B9G10ZP1A2S5O9X3A7X126、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCH7X3W8E5R9O2V5HL2S10A6F8A2M5F2ZX7K1G3S5N3Q3S927、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCW6M3C6F7Z5E8T6HJ5V10Y7E2U

14、3B7W6ZQ5L4T3L9Q4Q8L228、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCK1E3L3U5I10Z10R8HB5N2P3S8N1L8R6ZN10T8W6Y5I10D1I329、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCU9G3Y3Q9C9H3O2HL6S6V2Y4Q5N7M10ZE1W9L5G10A10W2I430、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款

15、D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCC5V7E5T8K5V8F7HG4N7D3F7H8K9O6ZC9Z5J3K2R9F3X531、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACI9C4G6Z3M9F7U9HR5K3C9E1N6E4W2ZU1Z5T7K2X5O5Y432、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCC4F6S7

16、Z2B4G2D7HG3Z5Y3N4V1L3P3ZY9R4G6O9P4H6Z733、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCP8D3E2I7G4F1Y5HT7X4F2W8S9D4R7ZA3T2Z9T6N5X5N134、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCF2O4J9K6F2H4N7HH1P5J10Z7S7V4R3ZR4Y7G5Q7O5E9V635、

17、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCZ7N4H4Z4Q9K8D9HY7K9J4W4M10B4N1ZW5K6X2I10R10Y10M436、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCH6H1J4E8X7V9U6HR9Y9S6H5S8E5R6ZE5T7K7I1G10H6I537、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DC

18、N4Z5V9U8W9F3H2HP1S7N5H1C5Y8R6ZW2A7O1F8M4L6E838、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCF8O10B8B6N10W3H8HX3X1T1B9B2T9D4ZF3I5Q2X7X6E1F639、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银

19、行D.银行业监督管理机构【答案】 DCP6S4A5A8Z9W8M7HR7W7N8L1T3B7E10ZI5G7Y3M5W8V8N1040、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACT10V7S4E8X7Z10D5HH2J4T8V4D4Q3D3ZM8R7O4A3A9G4B641、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以

20、盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCZ3F10N5J7J6X8L8HN7O10W3Z4V2E1F3ZP2P6R7L2R8I1J242、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操

21、作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCW2U4S7E4H10X7S6HP6S8K10U8A9K9D8ZM5A1I2I4L9V7V943、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCB4K9S3F3C6P6J4HU8W1J3H1Y10L5C1ZS2E6V8W7D8Y9P244、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_

22、以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCM5H2F7B8V1L5E1HZ3W5U3H10M4W3P9ZY4O7S5S6J4U10D1045、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCK7C8Q6E9K7Z8G7HA8P4O1E4T8V7N4ZR4J1S8D5Q8U7Z246、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.

23、实物资产D.买卖合同【答案】 BCF7V6F10M7F9E5P10HM4Y4E2O1K10H10Y3ZL1Y3P5S8V10R7F1047、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCU3C2F10H2C2I6F

24、3HY8V9P3I9I9H6K7ZS5T7P7H2A9T9Q848、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCG1W7G9O1S1S10L6HF10K2S3P6K1S6U8ZF7B10Q8D5L6W7F749、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACN9Y3F5R10T2W1D8HO3Q3L4S7E8G6V2ZP9R6T5W7C8K5N550、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收

25、入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCV7Q8U6C6K5Q1X4HN6V10P5C10M10K8V6ZK2X6E4M4K4S4S351、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCJ4C9N6I1Q10K6R4HQ2J6R9N5M8R3W10ZB10O3N8W9I1L1B852、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCJ4A1O1E4X1H9D6HV1A3O4H7D10G4O1ZA2P

26、8I8P5N5G6M953、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCN7V5M10J10R9A10R7HG8D4A3D10D10H5Y2ZH9D4O8A4M7O2L154、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCH4H7R7G9Y4H8H8HQ8E8C3O6Q7N6A2ZD10V7D1O1X7V10M1055、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长

27、度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCH10Z1B5Q1D4M4I6HB5K4J9J7X9Z4Y6ZY5B1J7L8M4F6U856、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCZ1R3Q9Q7J4G1P10HK7T5F8B4I9G9R9ZN1I9

28、U9P8D4D6J1057、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCD1H4E4Y2R5U4S9HR3C9B4D1J2F10Y1ZX1H5D1S6J5H1T758、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI1V1Q7Z5C1T6I10HT1C1X5B4X7M7I1ZD10D

29、1Y8S10U4K3O659、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCP5Y3E7J5X1V4C6HN6X3R2P1Q10F10M5ZI7K7R6D3U1T3E760、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCJ7W3B2Z2M4D2H7HQ1O8S8G9D5E4K9ZL1K9O7O6T2Z10Z1061、（ ）是指商业银行在追求短期

30、商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCI2D6B8O6G4N1N3HN4I7U6M5G3T2L4ZF4R2X2Y4D3B8Q662、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACO4G8E7Z7Y1I10Q5HG8Z8E1E6O7Q8H8ZI3M1H5N9K2Y10N1063、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标

31、准D.行业标准【答案】 CCV3E7R9N7S3M7E7HW5Y9S2V2K4Q6Q7ZE7Y1I5A5G8T2Q164、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCI6K10I6F5A5U3T4HR1W2S7O7E7Q1D1ZD7H1G9Q9X7O5X165、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCJ3S5L4C9R10S10V6HT4R2F9E8R2M8W7ZC9T3U9F10O1X9R166、根据金

32、融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCG5B3X3R4Z9J6X8HB3H9U6E8Y8U10O4ZQ5K4G7U1M5P1M967、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCW2I3D8W1S6K3I5HT5R5U6R1D9O10N10ZV5A4Q4Y9N4L9T968、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性

33、风险D.信用风险【答案】 ACH10X4D5V9N8B8H5HQ3A8Q7X6E3P2V8ZI5X4N9V5G6W9X269、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCC10Y6M2L2S3H5O1HM5W3N9U4G2U10Y9ZB1C7G7I10H4Q1E870、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCJ5O9

34、G6F8C10B10D9HZ6Z6I3G5J2Y3C1ZG6M10F5F9G7T5Y871、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACD10C2N7G7W2F8D4HB7Y2Q6W8J10H7Q2ZJ4M9F2M8H8A8X272、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCK9B9Z3L2Y5Z10G7HF2Q1B1L1K3Z10E1ZP5V5O2R8F4C9O573、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元

35、，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCF10E7C4V8Z6O2V2HV9L2A1A5C8Q9Q5ZT6F4J3L6M9N1Q274、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCX5K10F5W4L10M8X5HY5F5I3T8U4G10Y10ZT2K1H9A3Q1P9V575、行政复议的参加人是指行政复议活动

36、的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCH2K5Q4P5G4T10P10HE5L8M5D9C8D7K7ZX10Q7C10W3H6F8J676、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCY1J6D6V2O1G4J4HR10Y1Y2N7K10C2G5ZT4E2L3C2M2Y9H

37、977、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACT2D5C7O2B8M5X7HM3U6G2Y2O2Q1H9ZD1B7K1B6D9T9Y778、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCD7Q2L2R6O1V6M10HT1O3V1C4L3S5T9ZR5J8C4Z1Y6Y2W279、根据产品生命周期理论，在产品标准化

38、阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACW9Q4L2B6U3F8A6HD3V6I6S7L7Z6J1ZO9L9V9J4N8O5S380、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACG6C10W3P8D3B5X6HY10O1X1B2G10H1F4ZA4L8B1A4G6E7X681、下列关于商业银行资本管理

39、办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCN9O1F2T7M6S10G7HO3X1H5L7Q5X10O9ZL5J2T2Q9L4D3S582、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCS5

40、S1Q3T2P3D6R10HT4Q5Y4Y6B9B4P2ZO7X5M2N5W6K7R1083、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCX3R1D10U4W4Y7G4HD5Q2E9F7C1G8A10ZP8H10F2X10S4S9Z484、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCY5W3D4F9N9I3A6HG1C5N1X10O8K6P5ZR4Q6B5I10H5J2W485、行政处罚委员会

41、以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACK4Y4F2H1C6F3Q3HW2D2Q8U5Q10M3C2ZL10L7Y1V9R5F10K286、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCE9G8A7B10H7J5H7HN2D5N9X9Z2E3P10ZI9K2C10X3N10V2H287、银监会及其派出机构决定组织听证的，

42、应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCI4O5L7I1P4Y6W5HA6A8Y2B10L9D9K2ZN1W7Z4U9R5R6Z988、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案

43、】 CCV6D9I9B2Z5X1R10HK5G8Z8K10O8G10C8ZE10N4J8N2S6A5E289、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCX4P9D2O3R3L4Q2HF3I8Q2F7N2E7S4ZZ5I7D8X7N8A6B590、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCG10J1N6D8W8J7V4HQ8B6I5B3T8R6B4ZJ7D3L3D1W9R2H191、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法

44、规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCI8L1Y5C8E8C2A5HC4K9S1K2H8B2W2ZK5G1Q5Y1I8W7U692、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACS8C8K6A6E5J1E8HC2T6M9B5C5Q6P8ZY6D10E2V6S8A4R193、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相

45、互影响和相互传染【答案】 BCS4G7B2Q8X6X4L5HU10Q9X8W1M7C7Q8ZD2V4H3D6L4Z4D494、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACO10K1V10P9Z2Z4U5HX2S8K3K5F6C4L4ZS6M3X8O10J10Q9J995、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCR9Z3L2B4W5A2D6HE3H4K8C2W3R1Y2ZW7A6P4Z4N3Y10T1096、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于